Reprise du message précédent :
J'ai mis un an à rentrer sur 5 fonds UC pour 5k€ chacun.  
Je compte maintenant épargner sur les fonds euros pour la partie non risque de mon allocation.  
Mes fonds UC vont certainement bouger. Je souhaiterai les garder à 5k€ (i.e. Vendre quand cest monté, acheter quand ca a baissé).  
Ca me dérange pas de faire un arbitrage par semaine.  
Mais je me demande à quelle fréquence je devrais faire ca ?
- chaque semaine je ramène tout à 5k€ ?
- si ca dépasse de 10% je ramène la ligne à 5k€ ?
- si ca dépasse de 10% au global je ramène tout à 5k€ ?
 
Est-ce qu'il y a de la théorie à lire la dessus ?
 
Intuitivement j'ai l'impression que si je le fais plus souvent je lisse la perf et moyenne bien tous les fonds.  
Mais en même temps si ca ne fait que baisser, si je renforce trop rapidement je vais vite être à court de liquidité.  
Peut être que ça marcherait mieux avec un seuil de X% ? Et que je devrais ajuster X en fonction de la volatilité calculée sur une période de temps égale a l'inverse de la fréquence à laquelle je fais les ajustements ?

Déjà essayé, pas fan. Notamment car je suis loin d'avoir les moyens de savoir quand alléger ou renforcer alors que les gestionnaires suivent leurs valeurs constamment.

Vous savez si Binck propose une liste de fonds a 0% sur pea comme bourse direct?

 
 
 
Perso je fais ça assez intuitivement, avec seuil de X% et selon la volatilité de l'UC.
Par exemple pour des UC connues :
- H2O pour 20%
- I&E pour 10%
- SGL pour 5%

https://www.binck.fr/produits/les-i [...] iers/fonds
Il faut ensuite choisir le profil pour accéder aux différents fonds (téléchargement d'un fichier)

 
Intéressant ! et quelle fréquence ?  

 
 
Pas de fréquence, ça dépend quand le seuil a été atteint (bourses plus ou moins volatiles), ça peut prendre 1 semaine comme 6 mois
 
Depuis le début d'année j'ai fait 2 écrémages I&E et 1 écrémage SGL.
En tout 550€ de PV récupérée pour 5k€ versés progressivement dans l'année.
10% (même + en TRI vu mes versements réguliers, mais j'ai la flemme de calculer le TRI ) pour une année plutôt stagnante, ça me va, pourvu que ça dure    

 
   
Ça se comprend.

Ya des backtest qui donnent des résultats intéressants sur IH pour les 3 ou 5 premières valeurs de I&E

 
Si tu parles de moi c'est la même chose, à 18 ans tu tentes de trouver ce que tu veux faire mais ce n'est pas toujours évident.
On ne se connaissait même pas lors de son choix d'études ;-)
 
Par contre ce que je trouve un peu fort c'est qu'on ose encore guider des gens vers ce genre de diplôme/filière quand on voit les débouchées...
Mais il ne faut pas oublier que quand tu commences des études, il y a 5 ans qui s'écoulent avant de les finir et le marché peut beaucoup changer surtout sur ce genre de postes.

autoquote.
Des avis moins équivoque svp ?

Tu calcules tes pv correctement ou comme stephaneF ?

Mais ta ligne était a 0 en début d'année ?
 
Sinon c'est bizarre de compter 10% si ton capital est nettement supérieur a 5k

Je suis à +21% avec I&E, chargé en janvier

Heureusement je me suis pris pour un stock-picker avec ING, le gloutimarket reprend son du

Pas compris.
Je verse 5k€ et j'arrive à 5500€, ça fait donc 500€ de PV.

Performance avec ou sans prise en compte des liquidités  

Bonsoir,
 
Pour celui qui ne veut pas où n'est pas sûr de pouvoir vérifier régulièrement ou en temps opportun l'évolution de ses UC, que pensez-vous des options d'arbitrage automatique comme la « sécurisation des plus-values » de Mes-placements Liberté (http://www.mes-placements.fr/assurance-vie/mes-placements-liberte/fonctionnement.php) ?
 
Quitte à réarbitrer derrière, au moment voulu, ce qui aura été sécurisé sur le fond euros vers des UC.

C'est nul, imagine ça te déclenchais l'option la veille du brexit, t'aurais été content de tout 'sécuriser' le lendemain

Latentes, oui, mais si tu ecremes de 500 euros tu encaisses 50€ de pv, pas 500

Pardon c'était ptetre pas clair. Si tu as récupéré 500 euros sur une ligne de 5k très bien.
 
Par contre si tu avais au premier janvier 50k auxquels tu as rajouté 5k cette année on n'y est pas

Je pense qu'il sait calculer une PV ..

Merci ! Pas pratique quand même, il faut ouvrir les fiches de chaque profil pour repérer ceux à 0%  

Depuis que j'ai appris que StephaneF ne sait pas faire

C'est serait génial si quelqu'un  pouvait faire un petit tutoriels sur comment calculer une plus value et comment déterminer son prix de revient. Je me arrache les cheveux la dessus depuis cet aprem

Je suis bien parti de 0 UC cette année sur Spirit et je suis monté progressivement à 5k€ d'investissement

Maintenant la valorisation de mes UC dépasse 5500€ donc bien 500€ de PV latente soit 10%, mais plus de 10% en réalité en TRI vu la période de temps et vu que j'ai versé progressivement jusqu'aux 5k€ d'investissement.

http://www.lesechos.fr/economie-fr [...] 035040.php
 
Fiscalité de l'épargne : la France se distingue par le poids de ses prélèvements
 
 
Mouais, c'est "légèrement" orienté, en partant sur une simulation avec TMI 45% et en omettant de prendre en compte les AV et PEA.
 
Personnellement je ne paie pas d'IR sur mes placements financiers. "Seulement" les 15,5% de PS.
Il ne faut pas oublier qu'on peut profiter des niches fiscales que sont le PEA et l'AV.
 
Toute mon épargne est dessus (je ne compte pas mes 3k€ en LA-LDD pour épargne de précaution).
Pas obligé d'aller sur des CAT et livrets aux taux faméliques et imposés à la TMI.
Au pire il y a aussi le CTO avec abattement pour durée de détention (mais dividendes imposés), ça rend la fisca clémente mais moins que sur AV et PEA.

Y a encore des vieux DAT qui traînent. ..

Fortuneo qui va venir au forum de Polytechnique, ils viennent recruter du shark

Totalement orienté, c'est ce qu'on obtient lorsqu'un lobby financier demande délibérément à une journaliste qui ne connaît pas son sujet de faire un papier en lui filant des "données brutes" pour qu'elle ait de quoi écrire.

On pourrait écrire la même chose et dire qu'en France c'est un paradis fiscal puisqu'on paye 0% sur les PV, et qu'on a même des produits sans risque qui payent plus de 2,5%.

Voilà

Ça vient des Échos qd même, le journalisme français  

Les élections se rapprochent

 
Lagoon, Pourquoi finalement tu optes pour l' AV si sur Fortunéo si tu n'as que 30€ de frais à l'entrée et plus rien après? C'est mieux que 150€ par an .  Je suis comme toi j'hésite à placer IE sur mon PEA Fortunéo ou sur Placement liberté sachant que je n'y toucherai pas avant 3 ans

C'est une ligne que je vais alimenter souvent donc bon 30 euros à chaque versement ça fait chier.

 
Oui, enfin l'AV c'est 4600€ d'exonération par an, c'est zéro.
Le PEA ce n'est que 150k.
Cela devrait être 20% all in peu importe la durée de détention, ce serait déjà bien assez

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En sera converti en ce que tu demanderas..

Ben oui au prorata du temps investi, t'as pas l'air de trop avoir compris le fonctionnement

 
 
Ça nous permettra de sortir environ 3k€/mois sans IR avec mon épouse, ça nous suffira comme rente (en plus de la RP payée et sans taxe sur loyer implicite) en plus d'autres sources de revenus
 
Pour les français aisés (on va dire jusque 1M€ de patrimoine pour le foyer), les niches fiscales suffisent pour s'en tirer sans IR sur les revenus du patrimoine financier...au-delà donc pour les riches c'est vrai que c'est insuffisant mais ils trouvent d'autres stratégies comme celles exposées par Lookoom    

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Ah je croyais que tu parlais des fonds euros
Ben la oui ça dépend du moment c'est pas un taux connu en N+1 la GP

Quelles sont ces niches fiscales ?  
 
Perso j'ai toujours trouvé cela pourrave

Bah le PEA et l'AV. Ce sont des niches fiscales hein !