Reprise du message précédent :
Oui, c'est le fonctionnement normal par quinzaine.

Donc on peut se retrouver à devoir payer à la banque des "moins-values" en fin d'année?

 
Ok il s'agit "simplement" d'intérêts débiteurs... (j'ai pas dit que c'était normal hein^^); j'ai été un peu vite en besogne en accusant Fortu de pas savoir compter
Merci de ta précision

 
 
Non, ça ça serait du délire    
 
On se fait déjà bien assez sodoculer comme ça en France à ne pas avoir de rémunération au jour le jour.

En fait du coup il ne faut vraiment jamais mettre une somme X sur livret le 3 du mois, en se disant que si d'ici le 15 je dois en retirer une partie y, c'est pas grave les intérêts de la quinzaine successive seront seulement sur X-y. En fait ils seront même déduits des intérêts qu'auraient produit y pendant une quinzaine...  
Donc il faut vraiment tout garder en compte courant et faire le virement vers le livret le 14 ou le 30

Ben en fait si en théorie du coup c'est tout à fait possible...
En démarrant l'année à 0, en mettant une somme le 7 mars pour la retirer le 10mars, on tombe bien sur des intérêts débiteurs, donc un compte en négatif

 si le résultat en fin d'année est négatif c'est ramené a 0

(c'est d'ailleurs pour ça que toute cette arnaque d'interet négatif reste méconnue  )

Ben putain, on l'a profonds quand même sur ce coup des quinzaines...

 
 
Ca c'est certain    
 
Je ne connais que le CED d'HSBC qui rémunère au jour le jour.
Ce devrait pourtant être la norme.

Pour info, on trouve ici une feuille de calcul excel pour bien calculer ses intérêts en prenant en compte la règle des quinzaines.

 
aucun    
 
Tu le fais juste avant de transférer un gros montant
 
Bon mon ordre est passé sur cortal... mais toujours pas exécuté.

 
 
Tu as passé un ordre au marché ?
Le titre est à ce point illiquide ?

ben c une sicav le machin que filait cortal donc c'est à J+quelque chose. après le message est peut être erroné. Je vous tiens au courant.

 
 
Ah okay, je pensais que c'était une action    
 
Bon, si c'est une SICAV, il ne devrait pas y avoir de frais de transaction.

Petites questions :
-y'a-t-il un minimum requis pour ouvrir un compte chez HSBC ?
- pour un compte en devise (dollars australien, ou franc suisse) j'imagine que seul HSBS première fonctionne (et il faut surement beaucoup d'argent)
- bourso fait il des comptes devises ?
 
Merci  

 
J'ai vendu la part dès que je l'ai reçu (il y a quelques mois donc).
RAS, pas de frais de transaction et j'ai versé les 13€ sur mon livret.

+idem

+1
 
Tookam fait ça aussi    
2.25% bruts rémunérés au jour le jour (6% pendant 3 mois en promo)

Chez qui avez vous des SCPI ?  

 
 
Personnellement j'en ai pas.
 
Mais tu fais bien de poser la question, faut être très sélectif.
Plusieurs critères pour choisir : % d'occupation des biens, valeur patrimoniale en M€, allocation géo, allocation destination du bien (bureau, mur de commerce, centre commercial,...), rendement moyen sur les 10 dernières années,...

Intéressant ça
Ya du parrainage dans cette banque ?
(ceci n'est pas une demande de mailbombing )

Si j'ai 8000 € qui ne me servent à rien, les laisser sur livret jeune + livret A à laposte reste-t-il la meilleure solution niveau "gains" ?

Edit : je ne suis pas pret à prendre de risques, et cet argent ne me sera pas utile avant 5 ans

 
 
Si tu es faiblement imposé, prendre un superlivret fiscalisé peut-être intéressant avec les taux promo sur courte période.

Je suis rattaché à mes parents pour la déclaration de revenus et nous ne sommes pas imposables.

 
 
Au-dessus, ils ont cité Tookam à 6% sur quelques mois.
Tu ne subiras que 13,5% de PS...donc ça te fera > 5% net.
 
Maintenant, faut être mobile pour sauter de taux promo à taux promo  

Ok, merci
Pas sûr que ça vaille le coup

 
 
 
A toi de voir si tu es prêt à t'embêter pour 8k€  
 
Sinon ton combo LA+LJ sera déjà bien.

Je pense que je vais rester avec mes livrets jeune et A
Par contre je vais parler de tout ça à mes parents
Merci

Au lieu du Livret A tu peux regarder pour un Livret Epargne Populaire (taux du livret A + 0.5 ) si tu y es éligible (faible revenu et c'est un seul par foyer fiscal Max)

Après, pas sur que ça vaille tellement le coup de l'ouvrir si tu es du genre flemmard puisque normalement le taux sera le meme que celui du Livret A a partir de l'année prochaine
(économies , dette, tout ça )

D'ailleurs je retrouve plus d'article a ce sujet , l'affaire a été étouffée ?

 
 
Ah oui, j'oublie toujours le meilleur placement du pauvre  

 
 
chez sofidy sur la scpi immorente    

Immorente également, plutot satisfait jusqu'à présent

 
et vous passez par quel site en ligne ?  société ?

 
2 par foyer fiscal (faut bien que les couples puissent en avoir deux).

Uffi, Cifocoma 3. Je l'ai pris via un courtier, c'est le même prix que si tu prends en direct et ils m'ont aidés pour les prêt, que j'avais du mal à obtenir seul.

 
Tu parles de ça?
 
http://www.cbanque.com/actu/22918/ [...] muneration
 
Du coup, le LEP n'aura plus vraiment d'intérêt en soi (sans mauvais jeu de mot   ) si la rémunération devient la même que le livret A et le LDD.

Ça fait toujours plus de possibilités d'épargne avec intérêts defiscalisés.

Ouais, enfin bloquer 30 k€ à un taux proche de 0 en termes réels, bof quoi.

- au contraire, c'est très liquide
- ça protège de l'inflation. tous les placements ne le font pas.

Je suis passé par un CGP, c'est le même prix et ça facilite un peu toute la paperasse (notamment pour le crédit)