Reprise du message précédent :

 
Les frais de transactions d AXA PEA Régularité C (FR0000447039) dans le PEA Fortuneo, ce n'était pas ça ta question à l'origine ?
S'ils sont nuls/faibles c'est très bien

Est-ce que les sommes versées sur le PER sont calculées dans le volume de credit d'impots qu'on a par ailleurs (garde d'enfants, aide a la personne etc) ?

Y'a pas de frais sur le fond axa chez fortuneo, c'est aussi là que je stocke mes liquidités

 
Je viens d'essayer d'en acheter 5 pour voir et j'ai un message d'erreur :
 
D’après votre profil investisseur vous n'avez pas la connaissance/l'expérience suffisante pour appréhender les caractéristiques/risques de cette transaction. Si toutefois vous voulez maintenir votre décision, mettez à jour votre profil (OPC complexe, FCP à formules, fond de fond alternatifs)
 
C'est pas tout simplement l’équivalent d'un fond euro ? il y a des particularités à connaitre ?

A quand remonte ton dernier ordre ? Il s'agit peut être simplement d'une mise à jour de profil si ton dernier ordre remonte loin.

Mon dernier ordre date d octobre.

Encore récent, actualise le, sinon muscle le.
 
 

Et qui sont les candidats ?

Je suis pas sûr de comprendre mais c'est en déduction de ton RFR.

PAIE

Et encore, les CGV/avenants/DICI peuvent dire ce qu'ils veulent, ca sera capé à 0.5% du montant (PEA)

Cette stratégie fait vraiment ouvrier  

 
T’as pas encore vu le topic « chauffe-eau »  

  La transaction pas les frais internes.

 
link ?  
 

Discuter est parfois un grand mot.    
Bienvenue !    
 

(A mon avis) ne te prend pas la tête avec l'ESG.  
Une clé c'est d'investir "classiquement", et "diversifié", sur du world. En optimisant tes frais comme ça t'a été expliqué, et sans trop perdre de temps (time in the market).
Tu as reçu pas mal de bons conseils, à présent suis une stratégie simple, ce qui importe c'est de franchir le pas. C'est ça qui va dynamiser ton épargne.
Tu peux surpondérer avec de l'ETF US, tu as compris que ça te surexpose beaucoup; c'est un pari (un pari sur lequel je suis optimiste à LT mais my 2 cts).

En 2023, les assureurs vont pouvoir puiser dans leurs réserves
 
https://www.agefi.fr/patrimoine/ass [...] s-reserves
 

 
Je ne voudrais pas que ce que je verse sur mon PER (par exemple 10ke) soit "deduit" de mes niches de credits d'impots qui sont plafonnées a 12-15ke annuel (frais de gardes & co).
Mais je comprends de ta réponse que les versements sur PER et credit d'IR sont distincts et ne se recouvrent pas

FINARY qui progresse.
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Merci taulier

 
   
 
Pour la mise en perspective, d'après ces mêmes données publiées par Good Value for Money, pour nos assureurs fétiches ici le taux de réserves fin 2022 était de :
16,16% pour Cardif
15,11% pour Generali
10,02% pour SwissLife
8,46% pour Apicil
6,22% pour Suravenir
3,88% pour Spirica
 
Ca laisse très très peu de possibilités pour Spirica et Suravenir par exemple

Oui

Les derniers seront les premiers  

 
ça laisse peu de possibilité à ceux qui ont distribué les PV au fil de l'eau de manière réglo, tu veux dire ?

 
Un digne ouvrier s'abaisserait-il à ce genre de pratique ?
Pas sûr.

Ca laisse peu de possibilité pour distribuer des réserves, car il y en a peu, tout simplement

Et les réserves ne sont pas uniquement constituées de la PPB (qui représente seulement 20-40% des réserves). Il y a aussi les PV latentes immo + PV latente actions + PV latente obligataires + réserve de capi.

Faut pas confondre réserves et PPB. Les PPB ne sont qu'une part des réserves.

Par exemple Generali :
Ils ont "seulement" 4.31% de PPB.
Mais ils ont aussi :
- une PV latente de +53% sur les sous-jacents immo.
- une PV latente de +30% sur les sous-jacents actions.
- une PV latente de +20% sur les sous-jacents obligataires.
C'est surtout de là que vient le gros taux des réserves.

 
Ah merci, j'étais effectivement surpris par le chiffre Generali que je pensais plus faible (de l'ordre des 4% que tu indiques, vu que je pensais à la PPB uniquement)
+20% de PV latentes sur les oblig après la remontée des taux de 2022 me paraît assez incroyable sinon, les chiffres sont vraiment fin 2022 ?

Et c'est bien comme service ? Le site est joli en tout cas.
Il faut lui donner les login/mdp de tous nos courtiers et assureurs pour que le suivi fonctionne ? Il faut vraiment avoir confiance...

les identifiants bancaires ne sont pas stockés et quand bien même, l’accès aux comptes en “lecture seule” est révocable à tout moment et ne permet de réaliser aucune opération bancaire.

Je viens de tester, c'est vraiment bien foutu.

Par contre je trouve que c'est très cher: 45 €/an pour synchroniser une infinité de comptes.

 
ok merci pour ton retour
 
Par contre vu que du coup je vais investir la totalité de ma partie actions sur du MSCI world soit sur mon PEA soit sur mon AV je me disais est ce que ca ne serait pas bon d'en prendre au moins deux ?
 
Par exemple sur mon PEA j'ai celui ci chez Lyxor : FR0011869353, j'avais lu un post qui disait que c'était bon de regarder que l'ETF est en capitalisation plus de 900M€ et le mien est à 200M€ je ne sais pas si c'est vraiment gênant mais en gros je me dit ok je suis prêt à subir la volatilité du cours sur le long terme mais j'aimerais me prémunir d'une ligne qui pourrait faire comme H2O mais qui dans mon cas représenterais 90% de mon portefeuille.
 
Alors j'ai cherché sur fortuneo et j'en ai trouvé une Amundi mais en regardant les fiche DICI sur la Lyxor j'ai retrouvé le logo Amundi... en regardant sur google apparemment Amundi ont racheter lyxor donc si j'en sélectionne un autre dans ce but je pense qu'il faudrait que j'en trouve un autre mais j'ai rien trouvé.
 
J'en avais trouvé un mais il y avait écrit DIS et si j'ai bien compris, les gains vont aller sur le compte espece et non s'incrémenter tout simplement sur la ligne et ca ca ne me plait pas.

j'ai 2 poches dans mon épargne
1 sécurisée en fond € et en etfs monétaires €
1 en bourse en $

J'ai l'opportunité d'investir dans ces mêmes etfs monétaires sur mon broker bourse
Est ce que c'est sain d'utiliser cette partie d'épargne pour compenser l'utilisation de la marge sur la partie bourse?
Par exemple si j'utilise 50k$ de marge et que j'ai 50k€ en etfs monétaires
Et est ce que le broker va d'abord sacrifier le monétaire en cas d'appel de marge?

 
Vous parlez de frais de transaction j'imagine, mais quid des frais de gestion par rapport à un tracker monétaire?

Tu peux choisir l'ordre de liquidation.

Par contre, sais-tu que l'utilisation de la marge n'est pas gratuite ?

effectivement 6% de frais chez IBKR ça demande réflexion

 
En fait il faut comparer la perf des fonds et les trackers monétaires, nette de leurs frais de gestion ... et bien à la différence des actions, tout se joue dans un mouchoir de poche.

Il y a une offre pour la souscription d'un CTO chez Bourso ?!

En revanche si tu regardes tu pourras la voir fondre au fur et à mesure des nouvelles valeurs «liquidatives» que H2O sortira du chapeau au fil du temps pour matérialiser le fait que ça ne vaut plus rien quedalle  
 
 

C'est surtout que ce n'est pas un crédit d'impôt  
Le versement vient diminuer tes revenus pris en compte pour calculer ton IR (il est donc «déductible» de ton revenu).
Et ça ne rentre pas en compte dans le «plafonnement global des avantages fiscaux».

Que pensez-vous des projets de crowdfunding immobilier chez Bourso ?
Ils tablent sur un rendement de 10%. Est-ce un placement si risqué que ça ?

Salut à tous,
 
Premier rachat partiel d'assurance vie, et au moment de valider l'ordre, ils m'annoncent dans la partie fiscalité des revenus une partie "prélèvements sociaux". Ca n'est pas sensé être prélevé chaque année lors du versement des intérêts ?

Pas sur les UC.  

Pour ceux qui l'auraient pas vu, le CAT 12 mois de Bourso est passé à 3,5% : https://clients.boursobank.com/mon- [...] te-a-terme