Reprise du message précédent :
Euh... Je sais même pas. Celui que j'utilise en tous cas

 
     
 
Très bon récap, merci.

Regarde 2000, c'était long...
Et à peine avait on rattrapé le krach de 2000 et que les PV revenaient enfin, on se tape celui de 2008. Quasiment 14 ans en moins value pour quelqu'un qui fait all in au pire moment...

Vrais s'en souviennent...  

Mais du coup a partir de quelle somme ça vaut le coup de faire un DCA ? 5,10,50k?

 
La somme qui, après avoir subi -60% en 6 mois, te fait amèrement regretter de ne pas avoir un peu attendu...
Ca dépend donc de la psychologie et du patrimoine de chacun.

À cause de ma copine je passe de riche à aisé

Logique. Je pense que j'en saurai rien tant que je ne l'aurais pas expérimenté

 
En fait, ce n'est pas fair play de comparer la flat tax à 30 % sur les dividendes et les charges sur les salaires à 50 %.
Car le dividende est servi après le paiement de l'impôt sur les bénéfices (27,5 % dans les grandes entreprises) . Ce qui n'est pas le cas des salaires !
 
Donc le salarié récupère 50 % de son brut (un peu plus pour les smicards) et a le droit à : la retraite, la sécurité sociale, aux indemnités chômage et moult prestations.
Et les actionnaires récupèrent aussi 50 % de leur brut mais sans percevoir aucune compensation ! Ce scandale !    
 
Y a pas à dire, la gauche a gagné la bataille des idées : non seulement les actionnaires sont diabolisés et tiennent le mauvais rôle. Mais en plus ils sont les perdants nets du système.    

C'est dividendes réinvestis ces graphs?

Oui c'est ça !
Du point de vue de la prévoyance on est bien servis, puisque les conditions de la visite médicale sont drastiques.
A partir de 40 ans, tous les six mois (tous les ans avant) et on a des histoires de gars qui ont perdu leur visite médicale pour des problèmes médicaux mineurs.
Je ne sais pas exactement combien mais en cas de perte de médical ça chiffre en centaines de k€.
 
Le banquier m'a dit que cette assurance ne fonctionnait pas pour une assurance de prêt car j'étais susceptible de la résilier.

Bah moi à cause de la mienne je passe de moyenne+ à moyenne  

 
La crise des années 2000 a fait mal c'est sûr...
 
 

Nous on bouge pas

 
 
Il n'y a pas ma catégorie  

Oui, et à l'époque j'avais investi pas longtemps avant. Franchement pendant 14 ans, j'ai trouvé le temps très long... Alors même à mon pire ennemi je ne conseillerais jamais de faire un all in. Même sur le World.  

Le CAC n'est d'ailleurs jamais revenu à son niveau de 2000... Comment l'expliquer ?

A priori oui si la France = CAC40.
Le pic de 2000 n'a été retrouvé par le CAC 40 Total Return qu'en 2007, puis en 2014 après la nouvelle crise.
La CAC40 Price Return n'a jamais retrouvé son niveau de 2000 (mais bon ça ne veut rien dire un indice Price Return)

Tu ne regardes pas le bon CAC.

Pour ajouter des données sur le recovery time d'un indice boursier, voici les résultats sur le S&P500 avec une horizon plus long :
https://fourpillarfreedom.com/heres [...] rom-drops/

 
   
 
Je comprends mieux. Je suis trop jeune pour bien comprendre et il faut savoir écouter les "anciens" :=)

 
Très intéressant, utile complément.
 
Au final, la cascade  2000 Internet bubble --> 8y recovery --> 2008 Global Crisis --> 6y recovery  a fait très mal en effet. C'est un cas assez unique dans l'économie des 70 dernières années.

J'en profite pour partager avec les économistes en herbe qui fourmillent sur ce topic une curiosité mathématique que j'ai découverte par hasard il y a quelques temps :
 
On peut vivre dans un monde où :
 
- Dans chaque grande région du monde (US, Latin America, EU, MEA, China, India, Rest of Asia, ROW), le taux de croissance de la région a tendance à être stable, voire à diminuer un peu... --> "la croissance ralentie au sein de chaque région"
 
et en même temps :
 
- La croissance mondiale elle continue de croître à un rythme de plus en plus important --> "la croissance mondiale accélère"
 
 
Et ceci simplement car la Chine et l'Inde notamment, bien qu'ayant des croissances respectives qui diminuent, elles continuent à croître plus vite que la moyenne mondiale et pèsent de plus en plus dans le mix de l'économie mondiale, et tirent ainsi la croissance mondiale vers le haut.
 
C'est à la fois très simple et très déroutant je trouve.

 
Très intéressant.
 
On voit bien la période "maudite" de 14 ans dont je parlais plus haut, et qui est récente en plus. Et avant il y a eu une période de 6 ans aussi, mais je ne sais pas ce qui s'est passé. Choc pétrolier ?
 

Depuis 1950, ATH retrouvé en moins d'un an dans 7 corrections/krach sur 11, c'est donc bien l'inverse qui est l'exception comme dit par quelqu'un plus haut  

Oui, on peut dire que généralement ça se passe bien. Dans 64% des cas en un an c'est terminé.    
 
Mais dans 36% des cas, on ne retrouve pas sa thune au bout d'un an. Et 8 ans ou 6 ans c'est long, surtout quand ça se suit. Il faut avoir les nerfs solides. Beaucoup des gens ici ne sont pas prêts à supporter ça.    Il y a qu'à voir les réactions après des corrections de même pas 10%.  
 
Donc il faut être prudent quand on conseille le all in. Car 36% ce n'est pas non plus rare.

Nota : c'est une échelle logarithme en ordonnées

Oui, probablement les deux chocs pétroliers.

Les résultats peuvent être un peu meilleurs avec:
- d'autres actifs à côté
- + la technique du louchage-écrémage rééquilibrage régulier de l’allocation.
 
Voir par exemple https://www.morningstar.com/article [...] nce-again.
En 2000, un portefeuille 60% actions / 40% obligations sans rééquilibrage met 29 mois pour récupérer (et pas 8 ans, merci les obligations qui composent pendant ce temps-là).
Et le même portefeuille rééquilibré tous les ans revient à l'équilibre en 15 mois ; il prend la crise avec moins d'actions (pendant que l'autre laissait monter son % de risque en mode YOLO) et a pu profiter des soldes.

Je pense que tu confonds les différentes options dans assurance emprunteur.

Quand tu souscris un prêt immo, tu es obligé de souscrire une assurance emprunteur Décès/PTIA/ITT/IPT (ce qui veut dire, en gros, que tu es protégé en cas de décès ou grave invalidité fonctionnelle). En option facultative, tu peux souscrire des garanties supplémentaires comme par exemple la garantie perte d'emploi. Dans ton cas, je suppose que ce qu'à voulu dire ton banquier, c'est que la garantie perte d'emploi ne fonctionne pas si tu perds ton activité de pilote à cause de la visite médicale. La garantie perte d'emploi fonctionne en cas de licenciement économique.

Oui c'est un phénomène statistique assez connu sous le nom de Paradoxe de Simpson

Tu es un enfant avec parents ?

Ou un polygame avec 2 femmes !

Bonsoir topic,
 
Suite à récupération d'une petite épargne dans la vente d'un bien, je cherche des conseils pour la faire prospérer au mieux
 
1/ Votre situation familiale : 37, pacsé, 2 enfants  
2/ Votre situation patrimoniale : Locataire, pas de crédit en cours, capacité épargne mensuelle 500€
30K€ d'épargne
3/ Pas de projets dans l'immédiat, horizon 5 ans, j'envisage de bloquer 5k en épargne dispo
4/ Votre tempérament : pas d'aversion au risque si cantonné à un % défini de l'épargne
 
 
J'ai lu la très bonne FP (merci au taulier ) qui m'a donné quelques billes.
 
Dans l'idée je partirai sur 5K ventilés sur Livret et AV Bourso (déjà client de la banque mais pas d'AV) pour avoir des liquidités en cas de coup dur.
 
Pour le reste j'envisage un PEA mais étant novice, les lumières du topic me seraient précieuses
 
Je suis preneur de tout avis pour panacher intelligemment cette épargne.

PEA à 100% en tracker World en DCA, c'est bien pour commencer dans la vie.  

Tiens j'avais pas vu cet auto-correct rigolo  
(En realite avec le bon orthographe, mon Android UK remplace ca par "voters"... Va comprendre)

 
 
Merci pour ton retour
 
La ventilation en terme de sommes te parait elle cohérente ?
 
DCA si j'ai bien compris c'est versements échelonnés sur plusieurs mois ?

Comme prévu revente de 2 louches.  

Il faut que tu commences par définir ton aversion au risque.