Reprise du message précédent :

Je faisais simplement référence à la façon de saisir la déclaration fiscale ordinaire.
En tout cas, commence par le 3a qui est un no-brainer et pour la suite, demande sur le topic Finance Suisse car on ne sait pas si tu seras soumise à une déclaration ordinaire ou si tu restes en impôt à la source.
 
Dans une déclaration d'impôts ordinaire (i.e. complète), tu dois lister tous les instruments possédés pendant l'année. Il faut saisir notamment le nombre de parts et les dates d'acquisition et/ou cession.
Si l'instrument est référencé dans ICTAX, le logiciel de l'administration complète lui même le montant des dividendes et la valeur de l'instrument au 31/12.
Cela permet d'établir l'impôt sur le revenu et l'impôt sur le patrimoine.
Cette page fait la même opération (ancienne page, qui fonctionne pour 2019).  
https://www.ictax.admin.ch/extern/f [...] 8/20191231
L'exemple donné est cet ETF iShares World accumulant
https://www.ishares.com/ch/individu [...] f-acc-fund
 
Si la date d'entrée est avant juin, tu paieras l'impôt sur le revenu pour le dividende théorique. Si acheté dès juillet, pas d'impôt.
Donc, si tu achètes chaque mois une dose d'ETF, deux lignes suffisent pour arriver à l'impôt correct.
 
Sur cet ETF Lyxor, l'année fiscale finit le 31/12 donc pas besoin de couper en deux lignes: une suffit.
https://www.ictax.admin.ch/extern/f [...] 3/20191231

 
Le raisonnement n'est pas déconnant, mais que d'énergie dépensée pour en fin de compte aboutir à un biais géographique et une surexposition injustifiée à la France ? Cette "stratégie" ne vaut pas un ETF Monde.  
 
J'ai déjà écouté l'auteur ici et là : il est un peu gâteux mais il ne dit pas que des conneries non plus. Je pense qu'il n'est pas à jour de la révolution des ETF, raison pour laquelle il se fait ce genre de portefeuille "fait maison" sans grand intérêt comparé aux ETF...

 
Je te remercie de ta réponse complète  

Je pense que la démonstration est absurde.
Le gars choisi quelques actions qui ont bien perf en 10 ans et dis "si on avait choisit ça en 2007, aujourd'hui on serait riche".  
Il donne les chiffres du loto après le tirage et viens nous dire que c'est facile de gagner.    
Je parle même pas des biais secteur ou géographiques aux justification douteuses....

 
 
J'ai fait un rachat total.
Fonds euro mauvais (bon il y a Euroflex qui a fait 1,40 % mais bof sachant la garantie à 96 %) et puis pas d'UC intéressantes par rapport à mes AV actuelles.

Je vois qu'on est quelques-uns à avoir lancé un grand choc de simplification sur nos AV. :-)
 
Pour ma part c'est la saison 2 : après avoir liquidé les fonds de gestion active l'an dernier, cette année c'est festival de rachats totaux. Trois AV clôturées, encore deux à venir.

Je ferais bien de me lancer là dedans aussi.
Nous en avons 12 à deux .

Je ferme quoi là dedans ?  
AFER
Boursorama Vie
LinXea Vie
Apivie
Hédios Vie
Mes-placementsLiberté
LinXea Avenir
LinXea Spirit
Darjeeling

C'est la même boîte...

C'est possible d'ouvrir ou le transférer un PEL chez HelloBank, selon cette page/faq :

https://www.hellobank.fr/fr/client/ [...] e-logement

Je reste sur ma triplette Linxea Avenir / Spirit2 / PD Darjeeling qui fonctionne pas mal, mais vu les taux servis par le F€ spirit2, peu de chances que je l'alimente à court terme, hormis fonds spécifiques qui ne seraient pas en PEA.

Donc sur celle-ci, on va rester avec les 500€ versés à l'ouverture un bon bout de temps.
(100% en UC CGGEO, je voulais tester une petite ligne)

Tous mes versements se font actuellement sur PEA en ETF world.

A ce propos, j'ai une gestion pilotée chez Grisbee exclusivement à base de fonds Carmignac (rendement vraiment bof, c'était juste pour tester).
En revanche, la crise de la covid n'a eu aucun impact dessus !
Cette stabilité, impressionnant  

https://youtu.be/d_xNkRGEtnM

Le titre est un peu tape à l'oeil mais le contenu est intéressant pour 1 néophyte comme moi.

 
Oui mais je voudrais bien qu'elle monte en puissance d'ici la avec un dividende digne de ce nom

 
Oui, tu verras.
 
Apparemment, ils vont liquider leur SCPI Novapierre Italie et rendre l'argent aux associés. Ca n'a pas marché.

#oxygene_immuable  

Le Nasdaq est un sous-ensemble du World.
Ce sous-ensemble a surperformé le World ces 10 (peut être plus) dernières années mais ça ne veut pas dire qu'il continuera à surperformer dans le futur.
 
En t'exposant seulement au Nasdaq tu prends un pari sectoriel important sur la tech donc ton risque est plus important car ton portefeuille plus concentré.

J'ai fais le test chef !    
La poche Actions du portefeuille Nalo Standard telle que définie à ce jour sous-performe un simple ETF World sur les dernières années. Et avec les frais sur UC de 1,65% c'est encore pire.
 
Elle est d'ailleurs sur-pondérée europe (27% US et 28% EU) :

 
En 2019, leur poche action a fait ~24% (chiffre dans leur rapport) alors qu'un simple ETF world a fait 29%  
J'ai loupé un paramètres ?

Le tout est de savoir si le couple risque/rendement est plus intéressant. Mais effectivement, cela concentre le risque et il faut prendre ces positions en connaissance de cause.

C'est quoi la poche immobilier ?

Leur allocation est parfois un peu moins volatile mais tu le payes très cher.
 
2019:  
Nalo Actions:  Vol = 10,4% , TTWR = 22,5%
ETF World : Vol = 11,9%, TTWR = 29,4%
 
2020:  
Nalo Actions:  Vol = 27% , TTWR = -3,8%
ETF World : Vol = 27%, TTWR = 6,2%
 
(brut de frais)
 
@chienBlanc : tu as l'ISIN  

Oui (je parlais surtout Nasdaq vs World) Nalo c’est pas pour moi

Ça m'intéresse, je vais faire pareil.

Je garde celle de Boursorama en mode super livret, Spirit pour les SCPI, Zen tant que j'ai du I&E (j'espère m'en séparer rapidement).

Linxea Avenir et Vie je ne sais pas si je vais les garder, je ne vois pas trop par quel miracle elles pourraient un jour être intéressantes.

 
Tu as lu en biais, il se met dans la peau d'un novice.

Code WPVL toujours valable sur Bourso !  

Vous savez si VLBEST marche toujours ou pas ? Histoire de ne pas perdre du temps à racheter sur des contrats et à faire des virements dans tous les sens pour rien

 
Je teste dès que j'ai reçu mes 25k de Spirica.  
 

Il y avait tout de même moyen de faire de belles perfs en 2020, malgré la COVID, et y compris en GP

https://www.youtube.com/watch?v=2wS [...] l%C3%A9rie
 
Comment INVESTIR en BOURSE : les bases (DÉBUTANT)
(Dame qui parle bourse)

Merci à toi pour l'info, ça m'a poussé à réessayer. 300 balles pour quelques clics, on va pas les refuser !
 
Et j'attends ton retour sur VLBEST pour recommencer

Je te tiens au courant.  

 
Bon courage, quand ils ont décidé de t'embêter, ils allongent bien le délai.
Et après tu n'auras plus trop envie de verser chez eux, quand tu vois ce qu'ils (Spirica) sont capables de faire.    
 
L'AV Boursorama est la plus réglo de ce point de vue. Très facile à utiliser, et ils m'ont toujours versé les fonds en temps et en heure (dans les 48/72 h).

 
Cette charge mentale pour rien    

Oui, d'habitude j'ai le pognon en une dizaine de jours. Là, avec le problème de mise à jour de la fiche client (CI périmée), j'en suis à 24 jours.

Aucune, on ne ferme jamais une assurance vie. Tu l'emporteras dans la tombe (sans rire).
Laisse les au mini par ex, souvent cela ne dépasse pas 100€.
Apivie, et Hédios Vie  rarement/jamais entendu parler, donc ça ne doit pas être terrible.

Quelle charge mentale ? Tu laisses tourner le minimum sur l'AV. Au bout de 8 ans, tu as N super livrets défiscalisés (je simplifie) et peux choisir les meilleurs fonds dans chacune.
Avec ses 9 AV c'est un petit joueur.

Es-tu sûr que c'est leur alloc actuelle ? Mais oui selon moi ils ont fait une alloc de style frontière efficiente, avec le risque que cela comporte.
Sinon il ne faut pas retirer 1,65% car les "frais sur UC" tels que définis habituellement sont de 1,40% (1,3% pr yomoni) et non 1,65%. Franchement je salue le move de transparence qu'a initié Yomoni sur les frais (à ma connaissance aucun courtier n'avait présenté les frais* de cette façon auparavant) mais au vu des retours que je peux lire je me demande s'ils n'auraient pas gagné plus de clients à être opaque comme tout le monde

 
 
CI périmée ?
 
Car tu as dépassé les 15 ans ?
 
Ou bien parce qu'ils n'ont pas voulu considérer les 10+5 ans ?
 
(J'ai une CNI qui arrive à 10 ans, mais je ne peux pas la renouveler, la mairie demande d'attendre les 15 ans...)

Je ne me souviens pas de la date de la précédente CI. Mais elle avait dépassé les 10 ans je pense.

Spirica est le master du blocage de POGNON sans aucune raison.
Dernièrement, 2 rachats sur 2 AV à 2 noms différents.
La complexe avec fond euro et UC a été traitée en 1 seule journée.  
Celle qui ne contient que du fond euro boosté... n'arrête pas de changer de statut 'en instance', "en cours de validation niveau 1", etc...    sans aucune raison valable.

Du grand foutage de gueule.

 
 
Je viens de lancer un rachat partiel, j'espère que ça ne va pas trainer
 
Sinon avec Suravenir je n'ai jamais été déçu, au pire le pognon en 10 jours.

 
Quelle serait la solution pour quelqu'un qui estime une bulle sur ce top 10 vs le reste de l'indice ?
x% ETF monde et y% small-mid caps?

Oui c'est leur alloc actuelle, vérifiable si on fait une simulation sur leur site.
J'ai regardé ça par curiosité surtout (et pour répliquer à la main si c'était bon) mais j'en conclue que ça n'en vaut pas le coup.
Voici leur portfolio Actions Standard du moment si ça intéresse quelqu'un de backtest: Nalo Actions standard
 
Je vais maintenant regarder leur poche Actions Écolo