A ce sujet, je sais que tu n'es pas bien fan du Crowdfunding, mais en tant que particulier j'ai l'impression d'avoir accès à des obligations HY bien plus intéressantes ainsi qu'en prenant un fonds qui se gave de fees et me nique ma perf, ou alors des ETF pas encore au point sur le HY...
Je regrette de ne pas pouvoir être market-agnostic dans le sens où la plupart du marché est soit en Real Estate, soit en énergies renouvelables, mais si on est un peu aisé et qu'on peut donc facilement balancer 50k€ à répartir sur 50 projets sur des plateformes type WeShareBonds/Homunity/Enerfip/Lendopolis, je pense qu'on atomise les fonds HY.
Je vois venir la réponse comme quoi le risque n'est pas la même car les émetteurs ayant recours au crowdfunding seraient sans doute pas notés BB mais un peu en dessous, mais en tout cas historiquement le marché n'a que très peu de réels gros défauts. Oui y a souvent des retards de paiement, mais pour être investi sur une cinquantaine de projets, pour l'instant je me suis pas pris la moindre perte en capital, et les taux d'intérêts sont bien gras...
 
J'entends que pour les gens très fortunés l'équivalent est plus un fonds de private debt, mais pour le pequenaud moyen à moins de bosser dans une ManCo qui te permet d'investir dans ses propres fonds de PD c'est pas accessible.  
 
Quitte à vouloir s'exposer à des actifs de dette, vraiment crowdfunding > all à mon avis actuellement, sérieux vs des projets avec LTV < 50% et hypothèque de premier rang sur l'actif à des taux d'intérêts annuels =>9%, vos fonds HY qui font du 5% ça me fait doucement rire...

Qui ici souhaite taxer l'héritage à 90% ayaoh ?

100% en fait. Je ne vois pas l'intérêt de s'arrêter à 90%.

Laissez moi deviner : ni l'un ni l'autre n'avez d'enfants, n'est ce pas ?

Et tous les deux avez déjà récupéré les cerises, n'est ce pas ?

vous avez perdu raison, ou vous êtes jaloux