Ah clairement, les FCPR c'est ce qu'il y a de plus risque. C'est de l'investissement en small cap pendant 10 ans. Ca vise 9-10% par an compose pendant 8-10 ans donc 20-30% de plus de rendement que les actions et avec un risque tres important en contrepartie. C'est plus risque que les EM oui.
 
Comme des du non-cote, c'est par definition aussi peu transparent qu'une SCPI et il y a des frais eleves aussi. Normalement pas de gros frais d'entree comme des SCPI mais bon, ca reste bien charge.
 
Encore une fois je ne conseille cela a quasiment personne, l'idee est de saluer Spirica et Linxea d'innover encore une fois dans ce secteur pour les particuliers, voila tout.

Si patrimoine de 700/900k€, pertinent d'en prendre pour 5% du patrimoine ?  

J'avais loupe l'information mais Linxea Spirit propose desormais 4 fonds de Capital Risque (Private Equity). C'est tres risque, c'est a horizon 10 ans, il y a des frais.... mais chapeau pour l'innovation de leur part, c'est rarissime de voir ces fonds logeable en AV pour des particuliers lambda
 
> FCPR Amundi Megatendances AV Part A
 
> FCPR Entrepreneur et Rendement n3 Part E
 
> NextStage Croissance
 
> FCPR Isatis Capital Vie & Retraite

J'ai plutôt l'impression que c'est une initiative de l'assureur (Spirica) et non du courtier. En effet, les 3 premiers placements sont également disponibles chez Mes-Placements Liberté.

Voir ici : https://mes-placements.fr/assurance [...] ate-equity

Difficile a dire effectivement si c'est sous l'impulsion d'un courtier qu'ils ont reference ces fonds qui ont beneficie a tous les autres courtiers ou si c'est l'assureur effectivement. Bonne nouvelle dans tous les cas, bien que MPL le reflete aussi et avec une page dediee .
 
Pour Miles_Teg91, je pense que ca se regarde mais il faut garder en tete la forte illiquidite de ce genre de fonds et la faible information sur la performance pendant les premieres annees ou ils investissent.  
 
Je n'en ai pas dans mon allocation, c'est mon boulot actuel que de gerer un fonds similaire mais mondial (US, Europe, Japon, Israel) et pour le compte non pas de particuliers mais d'un grand corporate. Je me laisserai peut etre tenter dans le futur, pas suffisamment analyse ces gerants, leurs strategies, le track record, etc...

PEA vs AV, le match

Situation :
Enfant unique qui cherche à optimiser (anticiper pour payer le moins de frais possible concernant) la succession des parents (86 et 89 ans) mariés régime séparation de biens pure et simple avec 4 catégories d'avoirs : liquidités (CC livrets), valeurs mobilières (PEA + CTO), AV (avec versements avant et après 70 ans et avril 98) et enfin maison et terrain indépendant
Les conseils recherchés :
Pour les AV, je pense avoir fait le tour, mais concernant le reste ...  
Que faut-il vendre ou garder (avant ou après le premier décès) ou démembrer ou transférer (liquidités PEA CTO vers AV ?) ?

C'est clairement une niche fiscale, plus tu gagnes, plus tu déduis.
Après faudrait réadapter un peu les taux de l'impôt sur le revenu.

Sans rentrer dans le détail des calculs, je me posais justement la question de AV vs CTO dans le cas où le PEA n'est pas possible. Et le résultat de cette comparaison dépendra fortement du maintient, ou non, du PFU dans le futur. De mon côté j'ai beaucoup de mal à imaginer que ça soit maintenu au-delà du mandat de Macron. Et surtout, s'il y a du pognon à aller chercher, on tapera évidemment en tout premier sur ça, il suffira de mentionner le mot "dividende" pour convaincre les gens que revenir sur le PFU est bon pour le pays.
 
Vous en pensez quoi, optimistes sur le PFU à moyen/long terme ?

Ma femme vient de verser 2k€ sur son AV Suravenir pour marquer le coup
Et elle voulait "DE LA VOLATILITE    " alors elle a fait 60 % Suravenir Opp + 40 % tracker World Hedgé.

Ce serait cool que LeBras genre sa dernière année avant la quille envoie pour rigoler les 18% (d'ici là, à ce rythme..) de réserve en stock... ça fera au moins une belle année dans le lot...

Par definition une startup c'est non cotee... donc tu ne peux pas investir dedans facilement ou avec des petites sommes. Chaque 'deal' necessite des avocats des deux cotes, c'est aussi lourd qu'acheter de l'immo physique.
Donc chercher a s'exposer a ce secteur via un ETF du pays n'a pas beaucoup de sens je regrette

J'avais loupe l'information mais Linxea Spirit propose desormais 4 fonds de Capital Risque (Private Equity). C'est tres risque, c'est a horizon 10 ans, il y a des frais.... mais chapeau pour l'innovation de leur part, c'est rarissime de voir ces fonds logeable en AV pour des particuliers lambda
 
> FCPR Amundi Megatendances AV Part A
 
> FCPR Entrepreneur et Rendement n3 Part E
 
> NextStage Croissance
 
> FCPR Isatis Capital Vie & Retraite

C'est clairement une niche fiscale, plus tu gagnes, plus tu déduis.
Après faudrait réadapter un peu les taux de l'impôt sur le revenu.

Ouai enfin à ce compte là c'est comme dire que la CSG est une niche fiscale aussi...
9,2% sur 20 K ca a pas le meme impact que 9,2 sur 100 K...

Si on veut tout démembrer le système fiscal français et le rendre plus progressif, plus de tranches, pas la meme CSG selon les revenus etc..
ca va devenir n'importe quoi

Tu sais ce qu'est une niche fiscale ?
Je suis sur tél mais je t'explique demain pourquoi tu racontes un peu n'importe quoi et  compares 2 choses sans rapport  

Des frers expats sur le topic ?  
Comme tous les ans, les prélevements sociaux sur les fonds euros dont je suis exempté me sont prélevés et je dois aller pleurer pour qu'on me les rembourse, que ce soit Boursorama ou Linxea (Suravenir et Spirica).
C'est juste moi ou c'est pour tous les expats la meme chose ? C'est pas cata mais chiant de devoir envoyer le meme email tous les ans

Ca me semble être une situation relativement classique.
Tu pourras certainement établir un début de stratégie en passant quelques jours à te documenter sur la transmission et le démembrement de ces types d'actif.

Je ne connais pas bien la palette ou les subtilités des optimisations possibles, mais je doute qu'il y ait des miracles à faire. (les versements sur AV après 70 ans ne sont pas intéressants de mémoire).

Pour le terrain, s'il est constructible, il est peut-être possible d'utiliser le super trick dont on a parlé ici : donation de la nue propriété du terrain à l'enfant.
Puis construction d'un maison dessus par les parents, dont la transmission ne sera pas fiscalisée du tout.

 
Justement il y a en général pas mal de choses a faire. La contre partie c'est que ça demande souvent une certaines stabilité patrimoniale des personnes qui veulent organiser leur succession. Bon dans le cas de ce forumer, il me semble que c'est un peu tard pour la majorité des choses malheureusement.

Oui je sais ce que c'est ne me prends pas pour une buse mais tu pars du principe que plus on gagne plus on déduit avec l'abattement, d'accord mais beaucoup trop simpliste.

Dans beaucoup de cas plus on gagne plus on a de frais... et c'est mon cas. Sans pour autant dépasser les 10%.
En frais j'ai peut être 12-13% de mon revenu mais je préfère passer par l'abattement de 10 % , BEAUCOUP plus simple à mettre en oeuvre. Et moins risqué
niveau controles.

pour avoir rencontré une partie des équipes du premier fond Amundi, j'éviterais celui-là Avis subjectif bien sur mais je n'ai pas été emballé

 
pour avoir rencontré une partie des équipes du premier fond Amundi, j'éviterais celui-là   Avis subjectif bien sur mais je n'ai pas été emballé

 
Justement il y a en général pas mal de choses a faire. La contre partie c'est que ça demande souvent une certaines stabilité patrimoniale des personnes qui veulent organiser leur succession. Bon dans le cas de ce forumer, il me semble que c'est un peu tard pour la majorité des choses malheureusement.

A quoi tu penses ?
 
En dehors de l'AV et de la donation de nue-propriété, je ne vois pas tant d'outils que ça pour les situations basiques.

Des frers expats sur le topic ?  
Comme tous les ans, les prélevements sociaux sur les fonds euros dont je suis exempté me sont prélevés et je dois aller pleurer pour qu'on me les rembourse, que ce soit Boursorama ou Linxea (Suravenir et Spirica).
C'est juste moi ou c'est pour tous les expats la meme chose ? C'est pas cata mais chiant de devoir envoyer le meme email tous les ans

 
Oui c'est normal malheureusement. Et si encore il suffisait de faire une déclaration annuelle, il faut aussi le justifier.
Pour les AV je fais faire un certificat de résidence par le fisc local et ça passe, mais il y a des cas où on demande un formulaire CERFA ad hoc à leur faire remplir, chaque année.
 

A quoi tu penses ?
 
En dehors de l'AV et de la donation de nue-propriété, je ne vois pas tant d'outils que ça pour les situations basiques.

Il peut aussi mettre en place un plan de donation tous les 15 ans pour maximiser les abattements.

Des frers expats sur le topic ?  
Comme tous les ans, les prélevements sociaux sur les fonds euros dont je suis exempté me sont prélevés et je dois aller pleurer pour qu'on me les rembourse, que ce soit Boursorama ou Linxea (Suravenir et Spirica).
C'est juste moi ou c'est pour tous les expats la meme chose ? C'est pas cata mais chiant de devoir envoyer le meme email tous les ans

Sur mon AV Linxea Avenir, en 100% fond € suravenir rendement, j'ai +1,63% (c'est le net ?)
 
PS : C'est Lanfinbox qui me donne ce taux, je pense qu'il y a erreur....

Essaie d'éditer ou de supprimer ton post par exemple, il est présent chez 2 forumers actuellement déjà (donc info semi-publique)...