Reprise du message précédent :

entre comparer l'UC à un benchmark qui n'a pas grand chose à voir, et la juger sur 12 mois, mais virez moi ce taulier    
ou alors compares MMC avec les small caps japonaises sur Juin 2016-Sept 2016 et si elle fait moins bien, "vires moi cette merde"

 
 
Je m'attendais à cette réaction de ta part    
 
Je sais que comparer au CAC c'est moyennement pertinent, mais j'aime comparer au CAC dans la mesure où généralement quand j'investis je me dis "je fais du stock-picking ou je prends un bête tracker ?"... donc quand je fais le point j'aime comparer à l'univers correspondant (d'où le "Sur 5 ans le fonds est encore dans les top 22% de sa catégorie, mais sur 1 et 3 ans dans les derniers." ) mais aussi à un tracker qui aurait pu avoir ma préférence dans la prise de décision initiale (d'où mon "Le CAC a pris +12% depuis mon achat et cette UC ne fait que +2%" mais j'aurais pu aussi prendre le tracker Europe pour cette UC).

 
Ce qui reste en fin de mois. Donc plutôt ~30% dernièrement et ~50% prochainement.

 
Pareil.
 
Donc en ce moment, c'est pas loin de 40% mais quand j'aurai ma baraque (donc passage d'un loyer de 300€ à  un crédit + TF à 1100€/mois), je doute d'arriver à 10% (pour faire mieux, il faudra faire évoluer le salaire )

 
Sur ces 2 dernières années: +35K€ de patrimoine net.
Sachant que:

• j'ai un patrimoine ridicule et qui donc ne me rapporte donc pas grand chose
• un salaire pas tout à fait HFR compliant

Je dirais que j'épargne en moyenne 35% de mes revenus professionels.
 
Mais cette année est particulièrement mauvaise. On a des dépenses fixes de malade (rapportées à nos revenus). 3200€ de crèche/mois par exemple, même après les 1200€ de CAF ça pique encore sévère.
 
EDIT : la bonne nouvelle c'est qu'on sera pratiquement non-imposable l'an prochain quand on payait encore 11K€ d'IR il y a 2 ans.    

 
Idem, vers 30 % en temps normal.

Non, la rotation a lieu dans "l'UC"
 
 

je n'analyse pas le chiffre mois par mois !
J'ai des calculs et graphiques sur les données annualisées...
Ca permet de comparer année par année et de prévoir le budget pour les années suivantes.

 
 
   
 
Mais si tu comptes l'amortissement de la baraque tous les mois, tu seras sans doute pas loin des 40%  

 
La part du crédit correspondant au remboursement du capital dû est bien entendu à ajouter à ton épargne mensuelle. Elle vient augmenter d'autant ton patrimoine net (en considérant que le prix de ton bien immo ne varie pas).
 
Je viens d'ailleurs de faire le bilan 2015 et 2016 pour mon appart : mon statut de proprio-winner (locataire de ma banque) m'a rapporté 2300€ de PV en 2015 et 2600€ en 2016 par rappot à un statut de locataire équivalent.
TRI : 5.15%.
Bien entendu ça ne prend pas en compte la première année de proprio winner où l'on a englouti 100K€ d'apport...

Je ferai le bilan quand le crédit sera soldé (lors de la revente ou dans 25 ans ) car on ne connait effectivement pas l'évolution des prix immo !

Sinon oui, le capital remboursé correspond à peut prêt a ce que je n'épargnerai plus au niveau du montant !

Et puis ça fait 8 ans que j'épargne en vu de l'achat de la RP donc maintenant, même si j'épargne plus grand chose, osef, tant que je garde mes 40K€ sur PEL à 2.5% en "secours" et une épargne de précaution de 3 mois de dépense ...

 
 
   
 
Et je me rends compte d'un truc de dingue : depuis 2013, 4 années complètes en couple, mon couple dépense pareil à 1k€ près tous les ans : 40k€.
Pourtant avec des changements de vie (Lille => Paris) et sans calculer pour tomber sur 40k€, en fin d'année je regarde et on est toujours à 40k€    
En revanche, entre postes de dépense, c'est pas vraiment la même répartition.

Oui, heureusement que tu m'as conseillé I&E et SGL, ça compense largement.  
 

 
http://www.quantalys.com/fonds/687 [...] LLICA.aspx
 

Non
 

Spirit, LinXea Vie et mes 2 PEA.
 

Petit rappel quand vous comparez des UC prendre le même univers ne suffit pas !
 
Par exemple CPR Silver Age est classé "Actions Europe" sur Quantalys et "Actions Europe Croissance" sur Morningstar. Quand on analyse plus en détail :  
- On confirme que c'est orienté croissance. En Europe et sur 2016, c'est plutot la Value qui l'a emporté
- C'est orienté santé. Secteur qui à beaucoup souffert en 2016 également (regadez les autres fonds santé pour comprendre).
- En plus il y a pas mal de UK !
 
Si le secteur santé surperforme dans les années à venir, cette UC va dépasser toutes les autres de la catégorie "Actions Europe", ce n'est pas pour autant qu'elle est meilleure que les autre.
 
Silver Age c'est une UC généraliste Europe mais avec une orientation santé. La partie hors santé a permis de limiter la casse du secteur santé. Personnellement cette UC je ne l'ai jamais utilisé et j'opterais plutot pour un combo : 25% BGF World Healthscience (orienté santé monde) et 75% de BDL Convictions ou de Uni-Global Equities Europe.
 

Quand je regarde le sondage, on a fait +20% en 6 mois sur le CAC    
 
Les grands gagnants sont ceux qui avaient répondu 4-5-6   (Sauf ceux qui ont répondu 5 mais ont trop attendu et ont été trop gourmands, ils ont laissé passer le coche )
Les losers avaient répondu 1-2    
As planned : acheter au son du canon et vendre au son du clairon  

L'arbitrage prends combien de temps sur l'AV ING ? 48h et ma demande d'arbitrage est toujours "En attente de valeur de part"...

Tu voulais plutôt dire 3-4-5

Je pense pas que ceux qui ont répondu 6 ont gagné grand chose

Généralement c'est J+1 ou J+2 en fonction de l'heure à laquelle tu passes l'ordre.
Mais le cours est connu plusieurs jours après, c'est normal.

 
 
Faut que je me penche dessus    
C'est étrange, sur Bourso le fonds n'a pas du tout les mêmes perfs : http://www.boursorama.com/bourse/o [...] =MP-806148

 
 
Ils ont gagné la perte de leur femme et beaucoup de POGNON  

Passé le 13/12/2016 à 11:44, donc J+1 si j'ai bien compris.
Ok je pensais que le cours était mis à jour au moins chaque jour.

 
y en a 2 :
Gallica C
Gallica I

Attention Gallica C est très décevant, ce fonds est orienté Mid Caps France !
 
http://www.morningstar.fr/fr/funds [...] F0GBR04I5R
 
Je lui préfère l'un de ses nombreux fonds :
 
- Independance et Expansion Small Cap A
- ID France Smidcaps C
- Objectif Small Caps France A
- Keren Essentiels C
 
Regardez également au niveau Europe les fonds :
 
- Sextant PEA A
- Sextant PME A
- Quadrige Rendement C

 
C'est faux sur Bourso.

Le 13/12 ? Ca sera mis à jour demain alors. Ou lundi.  

Et le total de ce que ça rapporte à l'état est encore plus symbolique.
 
Ceci dit, je connais un BB (de gauche, pourtant) qui s'émeut de se voir matraquer par l'ISF alors que sa retraite pourra à peine couvrir la dépense : entrepreneur partant à la retraite après avoir vendu sa boite (qui n'entrait jusqu'ici pas dans l'assiette ISF) --> combo grosse baisse de revenus + explosion de l'ISF    
 
Du coup je le sens bien voter Macron
 

Je pense que je vais faire pareil avec mes AXA achetées à vil prix (post Brexit si je me souviens bien).
 
Mes rares coups de stock-picking étaient censés être exceptionnels et temporaires, mais j'ai toujours du mal à vendre les lignes, à la hausse comme à la baisse (c'est l'effet PEA aussi, où le POGNON va venir dormir sur le compte espèces en attendant une baisse).
 

 
Super merci  

Bon. Je viens de jeter CPR.  
 
J'avais fait un rachat sur mes fonds € pour mettre 10K chez Yomoni.
J'étais trop exposé aux actions à mon goûts.
Les canards boiteux y passent en premier.  
Prochaine victime à l'étude.

ok, donc pas 28€ de coiffeur par mois, mais 28€x12 de coiffeur par an.
donc tu prévois 29€ coz inflation x12 pour 2017.
and so what? tu vas mettre ces sous là au 1er Janvier dans un petit cochon estampillé "coiffeur 2017"?

un certain temps

J'ai envie de rentrer sur des trackers PEA pour balancer mes biotech pas szures, y'a quoi d'intéressant en ce moment ? A moins que tout soit haut et qu'il faille attendre une conso lô ?

 
Super merci

ça tombe plutôt bien, l'ISF n'étant pas du tout un impôt sur sa retraite

 
Quelle est la dernière valeur visible de ce fonds ?
Si avant ta date de valeur d'abitrage (opération+1 ou opération+2) alors c'est normal que ce ne soit pas encore comptabilisé même si l'ordre est passé.

Bonjour,
 
Mutavie, l'une des premières compagnies à déguainer ses taux d'AV vient d'annoncer les taux de leurs contrats pour 2016 : https://www.mutavie.fr/portal/rpm/s [...] argne/taux
 
Leur AV phare qui est le Livret Vie passe de 1.80% en 2015 à 1.20% en 2016.
 
Une baisse vertigineuse  

 
Ou s'acheter une tondeuse semi-pro à 70€ qui durera 5 à 10 ans, et économiser plus de 300€ par an.  
Voilà une vraie économie et le plaisir retrouvé du DIY (sans compter le bonheur ne plus se retrouver obligé de tapper la discut' avec une coiffeuse bavarde casse-couille).
 
 

 
Même date, 13/12/2016.

mais y avait besoin de tenir un carnet de compte détaillé pour passer à la tondeuse?  

 
P'tain mais retraité à l'ISF qui pleure... Mais va plutôt claquer ton POGNON et te faire plaisir au lieu d'essayer d'en faire des confitures!!!    

Surtout que c'est du liquide qu'il a du coup :| Pas l'excuse de l'immo compliqué à vendre. Le problème est qu'il veut sûrement garder ça pour le m'hérite de ses enfants... Je rejoins petit à petit l'avis de StephaneF au final... Sanctionner la succession pourrait éviter ce genre de dérive et permettre aux gens de vraiment VIVRE leur retraite.

je dirais même vivre leur vie tout court
et si j'ai un peu compris, mais c'est pas du tout mon domaine, l'économie s'en porterait pas plus mal

 
 
Tu vas te faire défoncer par Tanguy