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Auteur | Sujet : [POGNON] Épargne / Placements - Quel est votre patrimoine net ? |
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Profil supprimé | Posté le 01-09-2015 à 14:25:59 ![]() Reprise du message précédent : |
![]() Publicité | Posté le 01-09-2015 à 14:25:59 ![]() ![]() |
ignomo | C'est du equal weighted quoi |
stephaneF |
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blazoom |
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ramseys |
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chocho56 |
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stephaneF |
En tous les cas, ça sera mon plus long post ever ! Message édité par stephaneF le 01-09-2015 à 14:52:24 |
Toto1337 meh. |
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ramseys | Je me sens moins seul du coup |
![]() Publicité | Posté le 01-09-2015 à 15:23:09 ![]() ![]() |
Toto1337 meh. |
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Shaad |
--------------- Plus d'hébergeur du Simu_Immo qui n'était de toute façon plus à jour des derniers taux. Désolé. :/ |
stephaneF | Investissement en Bourse : Tutoriel de la technique de louche / écrémage Elle ne garantit pas forcément d’en gagner, chacun doit être conscient des risques pris. Voici la manière dont je procède. En toute transparence. 1) les 4 règles d’or à respecter avant d’investir le moindre euro Règle n°1 : investir seulement de l’argent dont on n’a pas besoin Si vous ne respectez pas l’une de ces règles, ce n’est pas la peine d’aller plus loin ! passez votre chemin, la bourse n’est pas faite pour vous…
Cette étape est très importante car elle conditionne 70% de la performance. Il faut sélectionner plusieurs fonds performants. Ces fonds doivent être à 0% de frais d’entrée sur Assurance Vie et PEA. Et sans frais de vente et d’arbitrage. Sinon on se fait piquer une partie de la perf par la banque. Idéalement, il faut une bonne répartition géographique. Pour sélectionner les fonds je conseille les 2 sites suivants : Vous pouvez aussi vous inspirer des palmarès publiés dans les magazines, ainsi que des discussions sur les forums comme celui-ci. Par exemple en ce moment j’ai sélectionné 4 fonds suivants :
Se fixer un montant d’investissement global, et un montant max par fonds. Par exemple si on veut mettre 10 000 € sur Moneta Multi Caps, eh bien verser par exemple 500 € par mois pendant 20 mois. Idem sur les autres fonds. Pour reprendre mon exemple, en ce moment mes objectifs max par fonds sont : Et afin de respecter la règles n°3, garder du POGNON ! Une fois les objectifs par fonds atteints, arrêter d’investir et passer en phase de louche / écrémage
Si la valeur d’une des lignes augmente au dessus de l’objectif fixé, vendre ce qui dépasse. Par exemple si Moneta Multi Caps augmente de 5%, ma ligne se retrouve à 32 550 €. Alors je revends pour 1 550 € afin de revenir à 31 000 €. Quel est l’intérêt de cet écrémage ? Il est double : On voit bien sur ce graphe la diminution du prix de revient pour Moneta Multi Caps :
En cas de correction des marchés, renforcer les lignes qui ont baissé. Pour cela passer en mode louches régulier. Par exemple acheter 500 € de Moneta Multi Caps tous les 15 jours. A partir de quelle correction faut-il passer en mode louche ? C’est à chacun de fixer le curseur. Parfois je commence à loucher à -8%. Parfois à -10%... Là c’est un peu au feeling. Tant que les marchés ne sont pas remontés, ne pas interrompre les louches. C’est là que la Règle n°3 est importante. Car si on se retrouve à court de POGNON, on ne va pas profiter des phases de creux ! Donc il faut bien garder des liquidités, et fixer la taille de ses louches en fonction des liquidités que l’on a gardées + sa capacité d’épargne mensuelle.
Quand on louche pendant plusieurs mois, les lignes vont grossir pas mal, et quand les marchés vont remonter on va vite dépasser le montant max par ligne fixé au départ. Pour éviter ça, je remonte la tailles max des lignes petits à petits. On voit bien le phénomène sur ce graphe qui représente la valeur de ma ligne Moneta Multi Caps sur 6 ans. Les paliers (20 000, 25 000, 27000 et 30000 €) représente la valeur que je m’étais fixée :
Cette technique permet année après année de faire grossir son portefeuille global, en même temps que son patrimoine total.
Comme pour les actions, il ne faut pas s’attacher à ses fonds ! Il faut surveiller que les fonds que l’on a sélectionnés en 2) sont toujours bons. Et ce n’est pas le plus facile, car il peut s’écouler plusieurs années avant qu’on s’aperçoive qu’un fonds est devenu mauvais. Si un fonds est devenu mauvais, le remplacer par un autre en appliquant la même technique qu’en 2). Dans le cas d’un Swap, entrer en une seule fois. Ne pas étaler les achats sur un an ou deux. Sinon on va diminuer son exposition globale.
Les Intérêts de la méthode sont multiples : - Grâce aux allers et retours des louches / écrémages, on arrive à dépasser la performance annuelle des fonds. Sur plus long terme (6ans), ça donne :
- Bonne perf : j’ai réalisé une performance globale annualisée de 9,6% sur les 10 dernières années. - Risque plus faible. - On n’a pas à prévoir l’évolution du marché. On louche ou on écrème suivant que ça monte ou que ça baisse. C’est tout. - Pas de frais. A part les frais de gestion des Assurance vie : 0,50 à 0,60% dans mon cas. - Demande peu de temps. - Pas de stress. Si vous avez des questions ou des remarques, n’hésitez pas. Message cité 28 fois Message édité par stephaneF le 01-09-2015 à 15:40:31 |
ManfOo Louis-croix-V-bâton |
Tu penses à ce que je pense ? Message édité par ManfOo le 01-09-2015 à 15:51:45 --------------- ▲ ManfOo's - . |
ramseys | StephaneF, tu veux pas juste donner tes conseils d'arbitrage ici en même temps qu tu les fais ?
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stephaneF |
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glandoll |
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glandoll |
stephaneF |
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glandoll |
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ignomo | Copaing de système quasi automatisé qui avançons sans Message cité 1 fois Message édité par ignomo le 01-09-2015 à 16:01:17 |
chocho56 | Merci bien pour le partage ^^ |
nico6259 Facilitateur, coach POGNON |
Garde ça de côté pour copier-coller qd qq te demande ta technique |
pik3 |
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BriocheDestin | Nice! Comment déterminer la liquidité/taille des louches qu'on fait? Tu te limites à quatre fonds. Est-ce que c'est un choix personnel ou c'est useless d'en avoir plus? Vous n'avez pas de TOB en France? En Belgique on en a différentes : https://www.test-achats.be/invest/t [...] 253040.htm Bon c'est plus par curiosité ça vu que je peux pas y faire grand chose... Message cité 2 fois Message édité par BriocheDestin le 01-09-2015 à 16:27:37 |
stephaneF |
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BriocheDestin |
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r06 |
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stephaneF |
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antiseptiqueincolore | bon, quand le faire alors?
Message cité 2 fois Message édité par antiseptiqueincolore le 01-09-2015 à 16:46:19 |
stephaneF |
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antiseptiqueincolore | a oui je suis con, j'ai dépensé que 100e
Message édité par antiseptiqueincolore le 01-09-2015 à 16:50:51 |
Pzu | Excellent post Question de noob, tant qu'on est sur le sujet : je comprends bien qu'on choisisse des fonds de gestion dans le cas d'une AV, mais sur un PEA, ça m'échappe un peu plus. Il doit bien y avoir des frais de gestion/d'entrée/de garde/whatever, non ? On "paye" ça comment/quand lorsqu'on a ça sur un PEA ? Message cité 1 fois Message édité par Pzu le 01-09-2015 à 17:16:25 |
Lagoon57 |
Message cité 1 fois Message édité par Lagoon57 le 01-09-2015 à 17:20:08 |
Woka |
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footeure Face x 50 |
Deathvalley |
--------------- Ne laisse jamais personne te faire croire que tu ne mérites pas ce que tu veux. |
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