Reprise du message précédent :

alors on est pas d'accord.
Pour moi, :
-frais AV ok si l'enveloppe convient
-frais de fonds: les fonds € en ont aussi
-frais GP: ça me paraît pas galvaudé, le prix du conseil
 
Mais là où le gestionnaire pour lui en profil offensif prendrait peu ou prou exactement la même répartition que celle de la GP offensive qu'il mets en place pour son boulot (ok en admettant qu'il croit aux fonds actifs et à la gestion active de portefeuille), pour de la GP défensive pour le client il donne 70-90% fonds obligs à 0.8%, 10-30% fonds € classique, pour lui même il fera 70% ALT le reste entre fonds € classique (la variable d'ajustement dans la mesure de son budget risque de 30%) et des fonds actions ou HY... Donc pas du tout ce qu'il livre à son client. Qui de fait paye pour un "contre service" si je puis dire.

L'ouverture de Linxea Zen (Apicil)
Après avoir envoyé le premier paquet de documents ... Apicil qui renvoie un courrier qu'il faut signer et renvoyer.
Bien entendu le courrier ayant strictement aucun intérêt puisqu'il se limite à "valider" la répartition du versement initial (alors que le chèque est déjà encaissé en plus).

Je ne pensais même pas que ça pouvait encore choquer ici, vu le nombre de fois que je l'ai vu.

Ca y est, mon fichier de calcul est abouti  
Jusqu'aux prochaines modifications  
 
Répartition de l'épargne (monétaire, obligations, et actions pour l'instant)
Calcul des gains et du TRI par support, pour l'ensemble des UC, pour l'ensemble des AV, et pour le total des supports
Ratios divers : taux d'épargne, impact des loyers, impact de l'IR, impact des impôts locaux...
 
 

et ça te dit de faire quoi ?

Grimper progressivement à 10 % en actions (4,7 % en ce moment), 5 % en immobilier (0 pour l'instant), et un chouïa en exotique (0 pour l'instant).

Merci pour le partage

Sur ce contrat, j'ai découvert il y a peu, que les arbitrage sont au minimum de 300€

Donc si tu veux te débarrasser d'une ligne, faut qu'elle pèse au minimum 300€. Alors qu'il est possible de faire des lignes de 50€...

Je trouve ça étrange, puisqu'avec Spirica ou Suravenir, je peux me débarrasser d'une ligne à 50€ ou moins... Et il me semble que c'est pareil pour Generali (sauf en ce moment où il me demande 1000€ mini, j'attends que le problème soit corrigé).

à la fois la ligne de moins de 300€ à part Garry...

Tu peux certainement t'en sortir en arbitrant une autre ligne en même temps, pour que ça fasse un total > 300 €.

 
Un autre avec "Vu à la TV" et un petit mensonge sans importance pour ne pas effrayer les curieux
 

 
V'là le genre de pub qui devraient être interdites et sanctionnées.

 
C'est clair.
 
Au lieu de faire chier Marlboro et Ricard  

 
J'ai une ouverture en cours aussi. Ce papier ne me dit rien . Mais si effectivement ils attendent un courrier de ma part pour m'envoyer les logins, ça expliquerait pourquoi ça met autant de temps (ils ont accusé réception du tas de papier le 14 février...).  

Bah si, il a l’intérêt de valider le truc par ta signature.

 
J'ai mixé avec Keren Patrimoine et SGL comme base pépère    

 
Va falloir que je flag le topic banque en plus  

 
Tu parle de la classic et pas de la premier du coup ?  
 

 
Edit: Apparemment oui
 

Ni l'une, ni l'autre. Il parle de la carte Bourso Welcome.

Celle de la première colonne Boursorama sur le tableau du topic Banque, pour être clair.

Dernières questions pour le calcul du TRI
 
Quand on retire X € d'une AV, il y a X + quelque chose qui est sorti ; doit-on rentrer X ou X + quelque chose pour le calcul du TRI ?
Si j'ai bien compris, on rentre X pour prendre en compte le quelque chose dans le rendement "moyen".
 
Et pour le calcul de votre répartition, PEE = actions ?
Et classez-vous toutes vos UC comme des actions (ce qui permet de déterminer facilement un TRI "actions" ) ?
 
 

Normal que ça n'ai jamais connu de clôture d'exercice en baisse, vu que y'a pas d'exercice.

 
Merci je vais la commander du coup je vais aux US en Mai issou, super offre de la part de Bourso  

en vrai depuis 2011, seul le PEA est très suivi, les UC sous av sont pour du LT, je laisse traîner... malgré tout  ce sont les AV qui performent le mieux    
depuis 2017 j'ai ajouté un suivi CTO-Foncières et le Pea pme.
ex :
date libellé montant perf
01/01/2017 Ouverture CTO -100€  
10/03/2017 Louchage -900€  
31/12/2017 valeur finale CTO 1 250€ +30,84%

Pour la 8eme fois ça ne sert a rien de calculer un truc faux juste pour le calculer, sur Pee on peut etre en monetaire, idem en uc

Quel rapport entre de l’oblig HY emergent et de l’action big caps fr ? Pourquoi les mettre ensemble ?

C'est bien parce que je n'ai pas bien compris ce qui pouvait se loger dans le PEE et en UC que je pose la question.

Et pour le rachat ?

Si quand tu retires X ya X+dX qui arrivent sur ton compte ça m'intéresse

C'est le contraire

Rachat de 2000 € d'une AV = retrait de 2000,14 € (impôts).

stp

   j'ai une ligne à 0,034 k€  

Se prendre la tête pour 14 centimes... Enfin bref...

Ce qui t'importe, c'est ce que tu palpes. Si ton AV vaut 10k€, que tu demandes un rachat de 2k€, qu'il t'est versé 1997€ sur ton CC, pour ton TRI tu entres 1997, quelque soit la valeur de l'AV après rachat (PS, PFL... tu occultes).
 
Allocation PEE, en toute rigueur tu dois regarder l'allocation de chaque compartiment, qui varie, pareil avec UC. Et bien sûr répartitions géographique, sectorielle et capitalistique !
Perso j'ai pris une vue globale de ce que j'ai, et je moyenne à la louche (type UC = 60% act, 35% oblig, 3% immo, 2% liquid) quelque soit l'UC considérée. Et répartition ranafout

Là c'est 14 centimes, mais dans quelques mois ça peut être bien plus vu que je me sers de l'AV Bourso comme de livret. Et surtout, c'est pour comprendre.

Merci beaucoup

Bon alors pour ma part, je me fais pas chier en cours d'année, je considère que j'ai retiré 3000 € si j'ai demandé un rachat de 3000 €. Et je fais un réajustement en début d'année suivante quand je reçois le relevé de situation.

Comprends bien que le calcul de perf qui t'intéresse se rapporte à ce que tu as mis, ce que tu as récupéré et la valeur actuelle qui travaille et te paiera, littéralement.  
Après tu peux toujours te prendre la tête à vouloir anticiper les futures coupes fiscales et sociales de ton actuel afin d'estimer plus finement ton futur retour net et donc ta future perf nette réelle, mais c'est des coups d'épée dans l'eau, pas suffisamment pertinent pour s'y enfoncer.

C’est surtout qu’au debut il est plus utile de passer du temps à savoir comment gagner de l’argent plutot que passer du temps à savoir le compter, le compter ya toute la vie de rentier pour ça

Je m'en fous de gagner de l'argent, ça m'amuse plus de comprendre comment tomber sur des chiffres "justes"
 
Bientôt 100 k€

La réception du contrat par Linxea date du 13 février.

Sauf que tout a déjà été signé dans le premier dossier ... bref, une merde à renvoyer qui n'a aucune plus value par rapport au premier dossier de souscription.

Les PB fantômes des fonds € sur une AV Boursorama dont il est impossible de s'en débarrasser ... tu peux vider la ligne, l'année suivante, elle revient avec quelques centimes