Reprise du message précédent :
Vous pouvez me rappeler le nom du remplaçant de I&E sur Spirit ?

Moi qui hésitais entre Yomoni et Wesave pour prendre date sur une 3ème AV, vous avez ruiné en l'espace de 2h toute mes pensées, félicitations
 
@kiwai : après qu'est-ce qui est le plus risqué/volatile ? Le all-in sur un seul tracker, j'ai un peu du mal quand même. Après faudrait voir comment Yomoni se comporte en cas de baisse type 2009-2011...

D'ailleurs, ca serait pas mal c'est qu'un profil 8-9-10 soit leveragé.
7 étant 100% actions (après il y a actions et ACTIONS aussi...)
 
Ou alors, aller de 1 à 12.

*grilled* lô

 
Tu sous estimes la naiveté, crédulité, pigeonnage des gens.
C'est pas pour rien que les spam existent (et marchent).

Id France Smidcaps C (FR0010834382)

Sérieux ?
Là c'est non-AMF compliant s'ils font ça  
Pour moi, ca décrédibilise totalement les personnes qui gèrent la boîte. Confiance 0 illico.

Tu peux toujours pour 1k pour prendre date et voir sur le temps si ça performe et gagne ta confiance pour verser plus.
A voir ce que représentent 1k€ pour toi.

Quand j'avais commencé à vider mon Matmut Vie Épargne dans le courant de l'année, le conseiller m'a expliqué que le contrat n'était plus commercialisé et m'a fait la pub pour ce Multi Vie. J'ai dit « ouais, ouais » et une fois rentré j'ai regardé sur le net : mon ancien contrat avait 2 % de frais sur versements et performance de 2,55 % sur le fonds euro, le nouveau 4 % sur versements et 1,8 % de performance sur le fonds euro.
 
LOL, quoi.

D'ailleurs comment ils peuvent mettre leurs perfs alors que l'on ne connait pas le taux du fonds euros ?
 
Comment le profil le moins risqué fait moins bien qu'un fond euros ?
 
...

 
Il arrive des accidents de parcours parfois... comme un, puis 2 enfants !    

J'ai ~2k€ à placer (cf mon histoire de LJ y'a deux jours), ce qui représente quelques % de patrimoine pour l'instant quand même (alerte jeune actif ), mais en même temps, c'est entre 2~3 mois d'épargne, donc c'est pas si énorme je pense.
 
Ça sent le mec qui veut chopper sa 10eme prime parrain par contre

 
Et je ne vois pas l'intérêt de s'imposer de ne pas toucher au capital...
 
Penser qu'on va vivre 50 ans de plus que la moyenne ? vouloir absolument léguer son miyon à ses gosses ?  
Surtout pour un couple DINK comme celui du sieur StephaneF.

 
Non c'était pour être mesquin j'ai édité. Je me suis dit que c'était pas cool et quelqu'un avait poster un truc du même genre juste avant.
 
Les premiers profils doivent être en fonds euros donc vert par contre sur les derniers ça m'étonnerait pas que ça soit rouge.    
 
Et puis tous les organismes font pareil hein.    
Avec les historiques de "perf" qui commencent en 2011 et pas en 2008.

Surtout quand on n'a pas d'enfant effectivement, dans le cas de notre camarade StéphaneF il peut se faire plaisir.

Ou alors il me met dans son testament
Statistiquement je peux hériter de lui vers 80 ans

Certains contrats chez nous vont avoir en-dessous de 1% brut de PS

 
Et puis les accidents c'est des trucs qui arrivent.

 
ça reste très malhonnête de ficher ça "perf 2016"

J’ai souvent entendu ici (Nico notament): “je prends que 20% d’action dans mon patrimoine car achat RP bientôt »
Mais aussi « vu les taux, faut financer sa RP à crédit à 100% »
 
Dans le cas de l’HFRien moyen qui peut s’endetter suffisament pour achater sa RP, cela veut dire que le patrimoine financier actuel restera financier à LT.  
L’argument de « achat RP bientôt » n’en est plus un.
Pourquoi ne pas s’exposer d’avantage au marché action dans ce cas ?  

A la prochaine kimouss  

Dans mon cas Perso, j'aurai besoin d'apport, voire de beaucoup d'apport...
Et les taux seront j'espère plus élevés quand j'achèterai, échéance 5 ans a priori.

 
Cf. ce que j'avais écrit il y a quelques pages, ils mettent beaucoup d'UC des les profils modérés/conservateurs avec beaucoup d'obligataire "coeur"... or les taux ont remonté cette année aux US et les performances sont négatives ou nulles sur ce compartiment pour simplifier. Avec un cycle de possible remontée des taux devant nous, je pense que les profils conservateurs des gestions pilotées, gourmands en UC car ils touchent des frais dessus vont sous-performer le fonds euro
 

 
Pas oublier quand même que le USD a pris 5.2% entre ces deux dates et que CW8 est non hedgé et donc en profite largement. Je ne sais pas si WeSave hedge d'ailleurs.
Par ailleurs WeSave a ceci d'amusant que leur profil le plus risqué n'est pas forcement 100% actions, il peut y avoir des matieres premieres, des obligations etc... donc difficile de comparer mais ce 12.5 est effectivement decevant meme s'il s'agit d'environ 14% brut, si tu defalques l'impact USD et leur expo EM je pense que tu retombes sur tes pattes à 22%.
 
En revanche la honte absolue pour des sites comme boursier.com et d'autres de reprendre leur news telle quelle en mettant bien "performances 2016 de WeSave" sans rappeler les dates, sans les comparer...

 
Pas sûr que l'HFRien moyen puisse vraiment financer le bien de ses rêves 100% à crédit.
 
 

Nico, la bourse est haute, les taux sont bas, c'est le moment de tout liquider et d'acheter

 
Tout est dit!
 
Je souhaitais bien comparer un ETF world classique, exemple CW8, et leur stratégie, car c'est sur que si on cherche à répliquer leur stratégie avec nos propre ETF, la question ne se pose même pas, on aura juste les frais Yomoni en plus!
 
Après, si ils réplique juste un ETF World avec des ETF non hedgé + une valorisation des EM, étant donné que je ne crois pas trop non plus aux EM, cela ne m'intéresse plus trop... J'aimerai bien payer quelques pourcents d'arbitrage, mais dans ces cas là, sur des actions en direct et des stratégies un peu plus poussés. J'y mettrai comme ça une toute petite partie de mes économies plus à risque qu'un ETF simple!
 
Mais bon, finalement, cela ne semble pas aller dans ce sens!

J'ai commenté leur article

LooKooM qui prend goût à hfr, et qui passe ses vacances dessus
 
Soon :
http://knowyourmeme.com/memes/internet-husband

J'attends mon massage à 13H, ensuite j'aviserai

 
J'ai liké
 
/HS refait une photo avec un noeud de cravate qui tient la route

L'année dernière j'ai hésité entre une oblig convertible et l'action, vu la décote de l'action par rapport au strike de l'oblig, j'ai pris l'action.
Je ne sais pas si j'ai bien fait

 
pourquoi le remplaçant de I&E ?

Un indice près de chez vous : "Ex Europe"

 
C'était la première fois que je portais une cravate de mémoire *malaise*

Je ne dis pas que ça soit rationnel dans la situation de StephaneF ; mais qu'il me semble bien que c'est le raisonnement qu'il s'impose.
Je le laisse venir confirmer ou infirmer.
 
Il y a effectivement un juste milieu à trouver entre la vision de StephaneF et celle de lapin

I&E n'est pas celui en FP ?

I&E est maintenant fermé aux versements.

bourso fait ou faisait ça aussi, de mémoire sur sa GP (démarrer à un point flatteur)

clair que je pige pas non plus.
Déjà que je suis pas dans le délire de larguer 1myion à des mioches...
Mais c'est très répandu.
Même ma copine je pense ne s'autorise pas de mois négatif dans l'année , si elle a 2 gros achats à faire en même temps, elle préférera attendre le mois suivant pour le second achat pour pas "entamer le capital"... là où je fais les 2 achats directs et 2 mois après on serait au même point...

tout bon
maintenant tu comprends pourquoi telle ou telle banque est conseillée ici, pourquoi Av Fortu vie est + conseillée que av.com suravenir etc...
ça explique bien des "modes" sur ce thread
après les tendances restent: banque en ligne, AV sans frais de versement, ETF...

Le CEO de WeSave qui me demande en ami, vous croyez que je peux demander 10k en échange de la suppression de mon commentaire   ?