Reprise du message précédent :
Mon IFU chez BD était juste cette année et idem BINCK

Mais bon dans tous les cas faut contrôler... Sinon je n'aurais pas sû que c'est juste  

Perso j'ai diversifié sur 4 SCPI pour moins de 10K€

Du PH02 pour les bureaux d'avenir éco-responsable et pour tous les bons retours qu'elle a pu avoir
Du Primovie car je crois au créneau et ça diversifie des bureaux qui me semblent un marché assez risqué sur le MT
Du Patrimo Commerce pour du commerce, de la province et un peu d'europe
Du Primopierre pour la valeur sûre, la solidité et un des meilleurs rendements actuels, vu que c'est un de leur flagship on peut imaginer qu'ils vont tout faire pour conserver son attractivité... On verra.

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BINGO : +2,74% pour H2O Multiequities hier à 227,40.
Reste plus que -5% sur 2016.  

Dire que j'avais pas suivi depuis 1 grosse semaine, et à l'instant je viens de regarder avant de venir ici. Ca m'a fait une bonne surprise.

+18% sur H2O MS depuis mon entrée sur ce fond en 2016, +14% sur MB...  
Je pense que je vais sécuriser!

Je vais surement me prendre une rafale de gravier (diamètre 12) dans la gueule, mais aujourd'hui, qu'est ce qui permet de défiscaliser correctement ?
On voit qu'avec la loi pinel et l'immobilier, bah c'est pas top top...
 
J'ai mis mon casque vous pouvez y aller....

Perp

Ah 2 avis divergents ?

Je viens de virer ECHIQUIER AGRESSOR (FR0010321802) de mon portefeuille.
 
J'ai donc renforcer quelques lignes :
- CENTIFOLIA D  
- H2O MULTISTRATEGIES
- MONETA MULTI CAPS C
 
J'aurais peut-être dû renforcer le fonds euros  

Je vais donc passer positif dessus  

Pourquoi?  

Pourquoi ?  

Je suis à +41% en deux ans.

C'est très médiocre le PERP

Pire que les fip fcpi

Ca monte , ca descend, ok mais bon, au final , le POGNON stagne...
 
Faut il automatiquement faire des actions de louches/écrémage pour que son POGNON compose, ou bien on peut le laisser tel quel , sans y toucher, et voir sur le LT?

Il y a pire, mais ce n'en n'est pas moins médiocre

Oui on peut être aussi buy and hold et 0 mouvement et bien composer.
Plusieurs études ont même montré qu'en général plus l'investisseur est actif et moins c'est efficace par rapport à l'investisseur passif

En vrai on loupe l essentiel, il veut defisc pour quoi? S'il veut juste payer moins d impôts il a qu'à demander à moins gagner ou travailler

Bonjour à tous, et merci d'avoir pris la peine de me répondre!
Je me suis permis de venir vous en parler car effectivement ça me paraissait trop beau pour être vrai    
 

 
On partirait sur un emprunt d'environ 400k et remboursement sur 20 ans pour terminer sur un loyer a 1500+ par mois. Je serai propriétaire d'une chambre, et le conseiller m'a assuré que la revente était possible.
Pour ce qui est des charges etc, je repasserai éditer avec ma propal sous les yeux.
 

 
 
 
Ok, merci! En fait il s'agit de mon ancien conseiller patrimoine de ma banque qui s'est barré pour rejoindre un cabinet, et qui du coup démarche ses anciens clients. Vu qu'il a toujours été réglo, je me suis pas trop méfié, mais bon je signe jamais rien sans vérifier à droite et à gauche. Merci de vos conseils avisés en tout cas

Et donc tu crois qui ton ancien contact ou 2 3 anonymes sur internet?

 
Oui mais si on fait tous ça.... j'ai 8000 balles d'impôts l'année prochaine, voilà comment en payer moins ? Je veux pas forcément faire de plus value, etc... juste baisser cette somme.

Je suis à +17% sur 11 mois dessus  

400k pour une piaule ???
 
Mieux vaut investir dans une appart voir maison dans une senioriale dans ce budget là !!

400k d'investissement (tu parles d'emprunt mais faut en plus ajouter un apport ?) pour 1500€ de revenus fonciers mensuels (sans compter les taxes et charges, la vacance, l'entretien...), le rendement est minable.
Je ne sais pas combien tu defiscaliserais, mais dans tous les cas ça ne doit être que la cerise sur le gâteau. Et le gâteau ici n'est pas mangeable.

Il t'assure que la revente est possible ok, il s'avance vachement Il te garantit noir sur blanc la PV ?

Plus de 400k€ une chambre...
Au pire si tu veux investir dans l'immo en dur, tu achètes pour ce prix un immeuble de rapport et tu en tires mini 2500€ par mois en lissant le risque sur plusieurs apparts.
Sinon, immo papier via SCPI.

Lien de ta présentation fp + besoin + projets mt lt.  

Tu peux baisser cette somme, c'est très facile de defiscaliser.
En revanche tu as de bonnes chances que ya MV dépasser ta defisc. Le jeu c'est pas de vouloir 0 PV, non faut avoir la MV la plus faible possible en espérant qu'elle ne depasse pas le montant defiscalisé.
Cf les SOFICA ou les Duflot ou FCPI par exemple

Les gens veulent defiscaliser quitte à perdre de l'argent
Je préfère gagner du pognon quitte à payer des impôts

Tu peux faire des travaux d’amélioration écologique de ta RP (crédit d’impôts : 8000€/an voir 16.000/couple)

T'as quel age ? Le PERP, c'est bien passé la 50aine.

Tu veux aussi faire des dons type resto du cœur : -70% de réduc d’impôts  (tu perdra sans doute moins de pognon qu'avec une Pinel )

Du FIP aussi (très risqué mais déduction fiscal et ça aide l’économie locale)

Le mieux étant un mélange d'un peu de tout (ne pas faire All IN sur UNE chambre)

Par curiosité, vos AV fonds UC elles sont ouvertes chez qui ?  
(partant du principe que c'est là-dessus que vous faites vos emplettes H2O, Moneta Multi Caps etc... si je ne m'amuse)
 

Tu peux t'amuser comme tu veux, mais il ne faudrait pas abuser

C'est tout simple :
 
- 43 ans
- Proprio (La première maison est en vente, et on est sur le point d'en acheter une autre pour cause de mobilité pro).
- 155 000€ d'apport pour l'achat de la seconde (tous les livrets sont pleins, on a 2 AV, 2 PEI.)
- On a réussi à défiscaliser via des versements sur une Retraite/prévoyance complémentaire Préfon, mais là on a atteint le max des plafonds.
- Pour l'achat de la seconde maison, on fera un crédit sur 12 ans (vu la faiblesse des taux, c'est le moment).
 
- Quid des 200 000€ qui vont arriver quand la première maison sera vendue.... (autre achat immobilier ? remboursement du prêt de la seconde maison ?)
- Vu que l'on ne peux plus défiscaliser via Préfon, on va payer environ 8000€ d'impôts (on veut réduire cette somme)
 
- Pacsé, 2 enfants (2 et 5 ans), 2 emplois CDI sans aucuns risque de licenciement.

Prefon c'est pas pire que perp?

Altaprofits contrat DIGITAL VIE
Linxea contrat Spirit

la Préfon... pas sûr que tu es fait le bon choix. Quitte à s'aliéner le capital, il aurait sans doute mieux valu ouvrir un PERP de "qualité".

Place les 200K sur des AV avec fond € + des SPCI.

Les gains te payerons une partie de tes impôts !! (la totalité si tu fais du 4/5% par an)

Pour info, vous allez emprunter combien pour la maison ?
Les 200K, c'est après avoir soldé le crédit de la première maison ?

Defiscaliser, défiscaliser, défiscaliser

Si et je lui prédis un avenir à la Corem... De plus, je doute qu'il est encore beaucoup de jeunes fonctionnaires qui viennent y cotiser donc son cheptel de cotisant vieillit avec tous les risques que cela représente...

Sextant grand large, j'hésite à aller dessus car je n'ai que Spirit qui pourrait l'avoir, et vu que ça semble un peu bizarre leur histoire de "on l'a pas mais en fait si", j'ai peur qu'un jour il y ait une quenelle, qu'ils soient obligés de sortir SGL de leurs UC et qu'on maîtrise pas forcément la date à laquelle ça arrivera (et donc la VL), ce qui est dangereux avec un truc volatile...
 
J'ai eu le cas il y a pas mal de temps sur mon AV Suravenir AV.com avec une UC exotique qu'ils ont remplacé par une autre (à chier) sans que j'y puisse quoi que ce soit

Balaise de réussir à maxer les 2 plafonds prefon chaque année

Un perp à points, ultime quenelle des BB