Reprise du message précédent :

 
Oui, pas d'avance au fisc comme ça. Et 30% ou IR (via la case OP) selon ce qui est plus intéressant pour ton foyer, lors de la déclaration.

Plus depuis hier

Mes enfants vont recevoir du pognon de notre assureur suite a un accident. Je dois le mettre sur un compte à leur nom jusqu'à leur majorité.
 
C'est quoi le plan tracker world avec les frais les plus bas pour un enfant mineur ?

A propos du PER, enveloppe que j'affectionne largement comme deja dit plusieurs fois ici.
Je regardais ce jour les motifs de deblocages qui semblent en angoisser certains/beaucoup.  
 
Parmis les cas de deblocage anticipé, il y a notamment la fin des droits au chomage (dans le cas où on FIRE par exemple). Je lis ca sur le site du gouv.fr :  

 
Gros cheat code non ? Ou j'ai mal compris ? Ca voudrait dire que les 10ke par exemple placé ne serait jamais taxé ? Seul la PV serait soumise aux PS

C'est ce que j'avais en tête, ça fait du PER un super produit dans une optique de FIRE.

CTO

 
 
De mémoire il y a un critère de situation involontaire. Je ne sais pas si un licenciement pour un motif autre qu’économique fonctionnerait typiquement. De même, je ne sais pas  si tu peux débloquer le PER si tu as eu des options offertes dans le cadre du parcours pôle emploi.
 
Bonne question mais pas trop envie de tester

 
oui j'ai lu un peu plus : il ne faut pas que ca soit une demission par exemple. Si derrière tu as refusé des offres "raisonnables" (wtf : ils ont retiré recemment le critère du salaire dans les motifs de refus d'une offre En gros on te propose un salaire a 50% de ton precedent job, t'es supposé accepter ), suite à un licenciement, ca ne generait pas la recupération de tes fonds sur PER.  
c'est donc un nouvel excellent argument a alimenter cette enveloppe    

Question bête : est-ce que l'ouverture d'un PEA suffit à prendre date ou bien il faut passer un premier ordre ?
 
Au cas où cela a une importance, je l'ai ouvert chez Bourso.

Un premier versement

 
yes FIRE et décès. C'est une belle assurance également en cas de fin de carriere difficile.

Dans mon ancienne boîte c'était tous les deux ans. On pouvait acheter à tarif préférentiel, c'était en effet dans les 20 ou 25% sans limite de mémoire (ou en tout cas assez élevé).
Et chaque année tu pouvais aussi acheter avec un abondement de 50% plafonné à 2500€ par an.
Le cours de l'action est monté de 25 à 50€ pendant les 4 ans que j'y ai passés... Il y avait moyen de gagner pas mal. Manque de bol je ne m'intéressais pas à ça à l'époque je n'en ai quasiment pas profité....
J'ai tellement les boules quand j'y repense...

Tu me fais penser à mes collègues qui ne versent pas sur le PEE malgré les 2500 euros d'abondement.
 
"C'est de l'argent bloqué" qu'ils disent.  

J'ai une question débile.

Comme se traduit dans le monde réel une baisse des taux "en direct" sur des supports type obligations d'états. Fin je veux dire ils ont contractés des emprunts à X taux (fixe ? sur X années ?), donc ca veut dire quoi IRL quand ce taux baisse du jour au lendemain par exemple Amundi Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF Acc.

C'est que les taux d'emprunt ont changés ? Qu'enfaite ils ont pas besoin du pognon (lol) ?

Si les taux baissent (les taux longs pour ces maturités, pas juste l'€ster), ces obligations à taux fixes continuent bien sûr de payer le même montant de coupon, et le prix de ces obligations augmente donc.

   
Tu l'ouvres chez qui ? Bourso ne fait pas de CTO pour mineur

 
Merci, ma date de premier versement est au 28 oct. 2024 donc ça doit être bon

Fortuneo

merci chef

 
 
on a le même employeur    
normalement le cours sera de 150€ donc 120€/action avec l'abattement de 20%
le plus rentable est de placer 1000€ pour avoir les 500 d'abondement
après toucher cette action à -20% est quand même pour moi une bonne affaire donc je vais certainement miser plus, mais certainement pas 10k   [b][/b]