Reprise du message précédent :

Bah on l'a déjà indiqué ; en école confort:
- si WPEA only ou ultra majoritaire go Bourso (aussi pour IWDA)
- sinon go Fortu (moins cher hors ETF iShares – donc mieux pour CW8 –, bien plus de titres, places et OPCVM accessibles)

L’hémorragie des SCPI continue
 
https://www.agefi.fr/patrimoine/imm [...] i-continue
 

Attends, je ne suis pas chez moi.

Il est en thalasso à Dinard  

 
Non. Pas avec l'offre Invest Store Intégral (sauf si certaines caisses régionales appliquent des tarifs différents)

Avec invest store intégral, c'est 0.09% les frais de courtage, et pas 0.5%.
Droits de garde gratuit dans la majorité des caisses locales, mais pas toutes pour les etf

J'ai regardé ma déclaration de l'année dernière, j'ai rien qui se repporte en 8VL, car j'ai rien rempli dans le cadre 7.
C'est dans le cadre 8 qu'il faut mettre les revenus fonciers étrangers exonérés.  
 
Tu ne te serais pas trompé ?    
 

Fais gaffe frérot, on voit ton nom + prénom sur la capture  
 
Alors moi ce sont des intérêts (crowdfunding) donc j'ai rempli 233 et 253 (formulaire 2047)  "intérets ouvrant droit à un crédit d'impot égal à l'impot payé à l'étranger".
 
Mais ta case 70 a l'air de correspondre à mon message d'erreur, je te remercie, je vais essayer de remplir cette partie pour voir  

OK merci, j'édite.  

 
Pas très grave. Tout le monde ici connaît déjà son identité.  

J'ai une av chez linxea, avenir, et j'étais investi dans le lqq.
Mais depuis janvier, je ne peux plus en acheter. Normal?

Oui trop risqué.

Pour eux a priori.

Oui, c'est Cédric, deuxième prénom Stéphane.

 
Donc d’autres baisses de valo à prévoir dans les prochains trimestres a priori

Le contenu de ce message a été effacé par son auteur

Bon en fait la disposition des cases a changé mais ça revient au même que ta capture chienBlanc.
2TT et 8VL sont automatiquement reportés sur la déclaration principale.
Pays, sommes gagnées, impôt déjà payé, tout est renseigné... mais ça veut pas.
Je les appelle demain  
 

 

 

Ils ne veulent pas qu'on s'enrichisse

J’ai une action qui a fait +10,60% aujourd’huii    
 
C’est con, je n’ai que 40k€ dessus  

J'aurai tenté ma chance

Vous avez vu l’offre fonds € chez Garance ?
 
6% net de FG pour tout versement effectué du 15 avril au 15 juillet 2024.
https://www.garance.com/epargne
 
6% n’est pas un taux annuel, un versement effectué dans le cadre de cette offre le 15 avril donne bien 6% d'intérêts au 31/12/2024, c'est à dire 6% d'intérêts sur 261 jours, soit environ 8 mois et demi. Confirmé sur le courrier Garance posté ici :
https://www.moneyvox.fr/forums/fil/ [...] 97/page-68
 
Calculatrice et règlement ici :
https://www.garance.com/boost2024

 
Frais sur versements ?
 
Edit : 70 pages sur moneyvox : https://www.moneyvox.fr/forums/fil/ [...] 97/page-70

 
C’est précisé sur les liens et le simulateur : 1% par défaut, apparemment négociable si versement important.

Avec toutes ces itw, tout le monde connaît le crémier le plus célèbre

Avec ce 6% sur 8,5 mois plutôt que 12 mois, ça commence à être tentant (même en comptant l'imposition à 30% en sortie rapide). Dommage que j'ai tout mis sur Bourso Vie  
 
Idée à la con (ou peut-être pas tant que ça) : demander une avance sur Bourso Vie et la placer sur Garance sur 2024 Le taux de l'avance n'est pas augmenté par l'histoire du boost.
 
Blague à part, quelqu'un a déjà pris une avance sur Bourso Vie ? C'est "simple" ? (Vu que le gain en face ne serait pas non plus mirobolant en montant €, ça ne vaut pas le coup sinon)

Pas regardé cette présentation dans le détail, mais quand on parle de DCA ( versus Lump Sum ), c'est effectivement qu'on a la totalité de l'argent dès le départ, et qu'on compare le fait de tout investir d'un coup VS étaler l'investissement dans le temps.

Le terme DCA utilisé régulièrement sur ce topic fait plutôt référence à une épargne régulière, de préférence automatique (ce qui est très bien) mais n'est pas le DCA de la littérature financière.

Ça ne pose pas de problème 99% du temps, mais considérer qu'il se trompe ou peu induire en erreur ou prendre des hypothèses farfelues, alors que c'est lui qui utilise le terme approprié, je trouve çà moyen.

Quelle charge mentale    
 
Tout ça pour gratter quelques %  

Il y a des organismes qui font des prêts adossés à son PEE? Je cherche à optimiser l'augmentation de capital mais je n'ai pas de billes chez Boursorama pour faire un Lombard

Touchy vu les taux en ce moment  
Si c'était à moins de 2%, why not mais là c'est un risque réel surtout si la maturité est courte (< 4 ans)

Je ne crois pas...
Plein de gens ont fait du lombard (nantissement du contrat au profit de Bourso, le blé vient de Bourso), mais de l'avance je crois que personne ne l'a évoqué (l'argent vient de l'assureur)...

Je voudrais me caler sur les 5 ans de blocage en partant de l'hypothèse que l'action sera flat sur la durée et que le gain sur la période sera équivalent à la décote de 30% soit 42% (7.2% annuel ). Idéalement un remboursement infine

C'est surtout ce que le mec de linxea m'a dit quand j'ai appelé ya moins de 7 jours  

Je lui ai fait remarquer que le comparateur de produit disponible marquait encore les etf à effet de levier comme dispo , il m'a dit qu'il allait faire remonter .

D'ailleurs le crédit agricole doit pas être en attente de nouveaux clients vu que je leur ai ecrit ce we pour ouvrir 2 per-cto et que j'ai toujours pas été rappelé  

Je confirme: 8TK remplie et estimation finale disponible.

Suffit de lire la première page du règlement de l'offre pour voir que c'est 6% au prorata jusqu'au 31 décembre. Donc c'est bien un taux annuel.
La capture d'écran sur MoneyVox n'a aucune valeur, et il est évident que le service client a répondu n'importe quoi.

Réglement : https://www.garance.com/app/uploads [...] pargne.pdf

Faut arrêter de croire au Père Noel  

Si j'ai bien calculé les impôts doivent me (à deux   ) me rendre 2,5k€ .

Du cabinet nwar :
 

T'iras expliquer ça à ma femme  

 
Et ca marche aussi pour ta mensualisation EDF, gaz, URSSAF+Retraite+CFE (si travailleur indépendant), taxe foncière, etc. Tu peux volontairement baisser toutes tes mensualisations et avoir la grosse régul dans X mois, entre temps tu places le pognon  

 
Pour les impôts, tu peux de mémoire te planter (volontairement ou pas…) de 30% avant d’être sanctionné par une majoration de 10%. Pour les URSSAF, c’est nettement moins évident — je suis pas sûr qu’il y ait une tolérance de cette sorte.  
 
Du reste, à gruger le PAS tous les ans, ça doit déclencher de jolis contrôles fiscaux. Tout ça pour placer 30% de ton PAS à 4%…

Si j'ouvre la brèche, on m'en voudra