Reprise du message précédent :

et c'est tout, comme ça t'évites les pièges à cause d'un éventuel biais immo ou dividende. De rien

mwo boss

Pas très original

MWO ?

j'aime pas trop mwo. quelqu'un a fait le comparatif avec TRET ?

il a raison au fond, désolé  
 
mais son allocation ce n'est pas ETF et ALT2
 
tu peux, de façon limitée, prendre un peu de SCPI, small caps ou de faire un bac à sable actions pour l'originalité  
 

J'ai < 5 % de SCPI et 0,5 % de small caps - I&E
L'idée était d'arriver à 10 % d'actions + HY (pratiquement fait) puis de passer à 15 % petit à petit, mais le contexte économique me refroidit.

le contexte économique osef justement.. c'est du long terme, si tu analyse le contexte c'est mort
 
même les meilleurs gérants n'y parviennent pas

Je sais, mais on fait tous pareil

Je viens de checker et comparer via JustETF, TRET n'a que des avantages sur MWO :
 
- Meilleur encours (faible tous les deux, mais plus du double pour TRET)
- Moins de frais (0.25% vs 0.45%)
- Réplication physique (vs synthétique)
- Meilleures perfs globales au prix d'une volatilité légèrement supérieure
- Dividende a peine plus élevé mais distribution trimestrielle (vs semi-annuelle)

comment ça ?

Timer sans timer.

URW c'est quand même les centres commerciaux les mieux placés de France : Quatre Temps, CNIT, Les Halles, Part-Dieu...on fait difficilement plus prime.
 
C'est quand même assez différent des locaux commerciaux de Corum dans des villes de 10k habitants au Portugal. (https://www.corum.fr/immeuble/immeuble-1138?page=1)

or, pierres précieuses, vin et manuscrits

timer avec un bac à sable pourquoi pas
 
mais l'idée c'est du lazy et maintenir le mental
 
bien plus de chance de s'enrichir vite avec un mental d'acier VS des pépites  
 
 
 

Corum et la loose à Amneville par exemple,    
 
je préfère de loin être proprio du livret U (avec modération)  
 
 

Si on a prévu de tout boire mais que ça représente plus de 5% du patrimoine c'est de l'investissement?

Ton PROJET c'est de faire du POGNON ou d'être un original ?

Le contenu de ce message a été effacé par son auteur

C'est quoi ce livret U, désolé  

URW pour les intimes.

Unibail,
c'est une triste Joke sur topic bourse,
de nombreux intervenants considéraient le titre safe tout en offrant un gros div
 
malheureusement le titre à fait -40%

Dommage que la période des 20 ans s'arrête en 2014. C'est vieux  
Il existe le même graph avec des données plus récentes ?

 
Bof, le prix n'est certainement pas le même aussi. Le rendement est donc certainement bien meilleur dans le deuxième cas.

oui, c'est un pari sur l'inflation future  

Investir dans des forêts ???
(je vois forêt dans le graph de TRI au dessus)
 

En source "sérieuses" j'ai rien de plus récent  
 

oui c'est très connu dans le monde des CGP
 
groupements forestiers ,  forêt en direct, et même des réductions d’impôts  

 
On ne cherche pas l'originalité ici.
On veut juste une stratégie lazy qui "marche".

Parce que mettre toute l'assurance-vie dans le même panier c'est sérieux?

Je me suis fait la même réflexion

c'est qui "on"?
 
Par exemple Stephanef qui est pilier ici veut pas de stratégie lazy.
 
Bon "qui marche" oui à peu près tout le monde on peut espérer

Qui est vraiment lazy ici et checke ses " comptes " une fois par mois?  

 
 
Mes comptes épargne : 1 fois par mois pour mon bilan Excel.
Mes comptes courants : 1 fois par semaine.

   
 
Merci pour le comparatif.  
J'avais regardé à l'époque, car j'ai que du TRET pour ma poche foncière désormais.  
Le seul inconvénient, c'est qu'il n'est que sur CTO. J'ai pas vu sur AV.  

Pour info, compromis signé.
 
J'ai enfin un patrimoine immobilier (enfin dans 3 mois)      
 
Va falloir revoir mon DCA qui risque de grandement diminuer par contre...  

Un article intéressant sur le buy and hold/DCA, et pourquoi il faut faire attention, en particulier en fin de bull market (en anglais)

https://www.zerohedge.com/markets/h [...] ull-market

Salut à tous.
 
1 an après changement de stratégie où j'ai décidé de recentrer mon épargne sur PEA et AV, voici ma répartition actuelle:
 
 
Livret A+ LDDS = 4.80%
PEL (au taquet) = 21.75%
Assurance vie= 22.15%
Il s'agit du Quatuor Linxea, entre 5 et 10 ans de maturité; 40% fond € dont moitié de boosté et  60% UC/SCPI.
PEA = 14.2%
WiSeed = 2.6%
AI nominatif pur = 2.6%
PEE = 16.95%
PERCO = 3.5%
Or/Ag physique = 3.5%
Crypto (je mets une décote -50% car volatilité+ fiscalité) = 2.85%
Compte courant = 5%
 
valeur totale 287k€
Je suis à environ 55% d'actions ou assimilé.
 
Epargne respectée depuis 1 an:
    - 1k€/mois sur PEA
    - 700€/mois sur AV
    - 45€/mois sur PEL
 
Pour rappel, locataire dans Paris, 42 ans, pas de cerise, couple sans enfants, salarié groupe cac 40, TMI 30%.
 
Projet achat résidence principale (mais c'est compliqué ), indépendance financière pour changer de job/pays si opportunité et à termes maintenir niveau de vie pendant la retraite.
 
Des avis/conseils sur mon allocation?

Apparemment Generali va serrer la vis sur les fonds euros