Reprise du message précédent :
 
En coupé elle est magnifique   . Malheureusement trop peu répandue (pour le coupé)  

J'y connais rien, celle la est cabriolet.

En tout cas les retraités en france ont visiblement de quoi s'en sortir pour certains...

Et c'est tant mieux.
 
Mais statistiquement ce n'est pas la majorité.

Oh ben je leur en veut pas non plus hein.

Il avait surement tout planifié   . Ce n'est que travail et ambition   ².

T'es plus emmerde par le fait que ça veut dire qu'il compte pas garder tes mômes j'imagine

Les usa et le canand n'ont pas leur economie basé sur la meme chose deja, le canada avec son bois et son pétrole explose les usa.

Ce qu'on peut pas leur enlever c'est qu'ils ont beaucoup bossés.

Ben meme pas, on est justement la pour leur lacher les jumeaux une quinzaine

A côté de ça, ils bossent aussi.

Les US ont aussi des MP.

je ne pense pas que ce soit lié d'autant plus que les USA ont eu aussi énormément de manière première.

Rapporté à la taille du pays bien sur, et d'un coté on a un pays et de l'autre une agglo d'etat quand meme

A priori, elle a déjà alpagué un bonhomme friqué.
Pendant qu'il gagne sa croute , il faut bien qu'elle s'occupe.
En plus il sait "tenir sa femme" en la gardant à la maison  

Qui te dit qu'on est en vacances ?

 
Le Canada c'est beaucoup de banquise difficilement exploitable
Les américains produisent 3 fois plus de pétrole et produisent plus de bois

 
Bah si    
 
ce que tu veux toucher, ce n'est pas 2k, mais l'équivalent de 2k a vie.
 
A moins de penser que le rendement va augmenter avec le temps (sic!) ou que l'imposition va baisser (sic!) . Il te faut 2k en euros constants qui proviennent de 1.2M en euros constants eux aussi . Ou alors, tu consommes ton patrimoine.
 
Ne pas oublier que ta rentabilité "brute" va être amputée :
 
- de l'inflation (on va dire 2%)
 
- de l'imposition (bon à 1.2m ya rien ou presque)

D'ou l'intérêt des loyer immo qui peu ou prou evolueront avec le cout de la vie.

C'est pas forcément le plus rentable a terme, mais ca facilite l'approche.

Ben c'est le but, ça ne va pas beaucoup servir une fois mort.

Comme toujours vous oubliez la fiscalité ...
 

 
Bah oui c'est ce qu'on dit, tu n'as pas suivi les données du problème.
Il veut juste une maison en patrimoine, le reste doit se transformer en rente qui ne doit pas s'épuiser avant 75 ans, pour 2k/mois net € constant, je ne vois pas le soucis.

En ordre de grandeur, quelle est la différence entre le superbrut servi par une assurance-vie pour un type qui a une résidence principale à 500k€ et aucun revenu (Il vit sur les intérêts nets de ses placements) ?

On n'est pas sur les memes echelles de valeur non plus.

15.5% de prélèvement annuel sur les intérêts
et lors du rachat
soit à l'IR
soit prélèvement libératoire
35% avant 4 ans
15% entre 4 et 8 ans
et 7.5% après 8 ans

Evidemment cela risque d'augmenter avec la réforme qui sera lancé à la rentrée mais bon.

Et on parle 1.2M donc pas d'ISF.

Non les chiffres sont pas là
 
Les quartiers qui deviennent pourrie
Ou les appart/co-propriété qui deviennent pourrie aussi
 
ça arrive donc non rien n'est assuré. La location c'est un risque comme un autre.
Si tu dois passer ton temps a géré tes appart (vacances locative, travaux etc...) tu n'es pas forcément toujours gagnant dans l'investissement.

Les investissements sans risque ne rapportent jamais plus que l'inflation.

c'est tout  

L'immo VA grimper !
ius l'a dit !
 
Alléluia mes frères

Il y a deux intérêts à l'assurance vie:
la fiscalité sur les intérêts si tu va au bout du contrat (ce qui rend le rendement réel assez intéressant par rapport à d'autres placements )
et la fiscalité sur la succession, moins attrayante depuis que Nico 1er a augmenté le plafond d'abattement pour les enfants (mais qui a légèrement repris du poil de la bête avec François le Mou), mais encore très intéressant si tu as une maitresse (ou un amant) à qui tu souhaites faire une donation (152 500 non taxé)  

Ah ius se ravise, il nous dit "Sur le long terme"
Et merde, ça veut dire quoi ? D'ici 2030 ou après ? En empruntant à 3,5% assurance incluse sur 19 ans : ça donne quoi ?

Demande lui les numéros du Loto aussi, ça pourrait servir.

L'assurance vie, à l'age du christ j'en ai toujours pas

+100
 
 
Les prix de quoi?
Et des quartier ou batiment qui on vue leur revenue divisé par 10 aussi ça existe
Si tu prends le marcher boursier sur son ensemble t'as aussi des chiffres de dingue
La réalité c'est que tous les investissement ne rapport pas...
 

On ne lit pas dans le futur et on est loin d'un investissement financier qui est beaucoup plus liquide que de l'imo.
Et je ne dis pas le contraire sur "faire attention" j'ai juste repris "c'est sur car ça augmente depuis toujours"  
 

Non ce n'est pas sure surtout quand t'as une reflexion comme la tienne.
Beaucoup de gens en son revenue ce n'est pas un truc sans risque et si tu crois que tu auras à coup sure un retour sans rien faire tu te plantes méchamment.
 

Ben ouais et ça pas mieux que de l'investissement financier (puisque tu peux aussi le gérer à mi-temps et laisser les autres le faire etc...)
 
Encore une fois pourquoi pas mais dire que c'est du sans risque c'est faux, dire que c'est du sure c'est faux
Et si t'as 1,2M faut être con pour tout investir dans un seul élément (que ce soit immobilier, actions, placement etc...)

Je fais un calcul différent.

Je calcule le capital que je représente en actualisant mon salaire brut actuel sur l'ensemble de ma vie pro et en actualisant aussi ma retraite future à partir de 65 ans sur une base théorique de 50 % de mon salaire actuel.

Je tombe alors sur un montant de capital nécessaire pour avoir au moins ma vie actuelle, auquel il faut ajouter la valeur des biens d'usage (résidence principale, secondaire).

Ex : quelqu'un qui a 35 ans et qui gagne 60 ke brut, actualisés à 2 % jusqu'à la retraite à 65 ans, représente 1.35 M€ de capital actuel, auquel il faut ajouter 271 k€ de capital représentant le capital retraite futur (à 50 % du salaire brut, sur une espérance de vie de 20 ans.). Le total est donc de 1.6 M€ hors biens d'usage.

Tant que je n'ai pas atteint ma valeur de capital, il faut que je continue à bosser...

Et je bosse.

 
Ah bah my bad alors...
 
Donc oui conso du capital , faut faire attention, car si tu ne décède pas à la date prévue, tu te retrouves sans rien (minimum vieillesse )...Sans compter sur une baisse de rentabilité de l'investissement...

En cas de dépendance, une maison de retraite ça coûte très cher. Aujourd'hui il faut compter environ 1800-2000€ par mois. S'il faut une maison médicalisée (alzheimer), c'est encore plus cher.
 
Pour moi, le plan de financement ne doit pas consommer le capital, d'abord parce que tu ne connais pas ton espérance de vie (imagine dans 30 ans, on trouve un médicament miracle qui repousse de 10 ou 20 ans l'espérance de vie des séniors, tu auras l'air fin avec ton capital consommé ) et ensuite il faut "en garder sous le coude" pour pouvoir absorber le genre de problème évoqué dans le paragraphe précédent.
 
J'ajouterais bien une 3ème raison, concernant la transmission d'un patrimoine à ses enfants, mais je ne veux pas relancer un énième débat sur le sujet