A l'inverse moi je ne m'arrêterais de travailler plus tôt que si j'ai les moyens de vivre dans un confort minimum :  
- résidence payée en centre ville,
- études du gamin terminées,
- une personne en charge de l'intendance (ménage, courses, repas),
- un jardinier occasionnel,
- Voyages à l'étranger 2 fois par an + quelques week-ends
- Activités sportives,
- Changement de voiture tous les 5 ans,...
 
Ce qui signifie environ 4 K€ de revenus nets d'impôts mensuels

 
Tu associes boulot avec salaire, c'est une difference de definition. Le but n'est pas de vivre en ermite coupe de tout, mais de faire des choses qui tiennent plus a coeur, par passion comme tu le dis. Si salaire il y a pourquoi pas, mais ca ne sera plus le "driver"... J'ai plusieurs vies de projets qui me tiendront occupes sans souci.

 
Non, pour le couple (et le chat   ). En gros, on mettrait ~1/3 dans notre lieu de vie maximum et le reste place en epargne. On part sur ~2K€/mois, avec le logement integralement paye. On tape dans le capital, pas d'enfant donc le but est de cramer ca au fur et a mesure.  
 
Avec les hypotheses actuelles, on partirait en "pre-retraite" dans 9.5 ans et on tient a l'aise jusqu'a 85 (il resterait encore quelques x00K€, donc va falloir prevoir l'Aston). Tout ca sans compter les heritages s'il y en a, et potentiellement des activites remunerees.
 

 
Tu penses vraiment te générer 2k€/mois avec 800k€ ?

Tu as demandé le prix d'une voiture à Filob toi, non ?

Parce qu'il me semble que tu ne mettais pas plus de 4k€/an de côté, donc je suis surpris qu'à ton âge tu arrives à avoir plus de 30k€

Tu penses vraiment te générer 2k€/mois avec 800k€ ?

 
La différence avec Youmou qui planifie 2M c'est qu'il pioche dans le capital.
 
Mais en effet pour moitié moins il planifie la même somme mensuelle

 
A voir quel est l'impact sur les placements financiers, la duree, quels sont les secteurs impactes,...
 

 
Oui, c'est clairement beaucoup moins que ce beaucoup pense. Tu as plusieurs variables d'ajustement de la somme totale, comme la valeur immobiliere (380K€), le "revenu" cible que tu extrais chaque annee (24K€), le rendement (2.25%), duree (>100K€ a 85 ans). Je t'ai mis mes hypotheses entre parenthese.  
 
Tout est considere sans beneficier d'aucune aide, ni retraite. En realite, a l'age de la retraite, on aura egalement certaines rentrees d'argents automatiques (quelques miettes des systemes francais/japonais pour moi, et une retraite d'un de ses employeurs pour ma femme - on a tous les deux en sus, des plans de retraite par capitalisation (les "PERP" sont pris en compte dans ces 1.2M€)). Et si le revenu universel se met en place, fortes chances qu'on bouge en France un peu plus tot  

 
Non, pour le couple (et le chat   ). En gros, on mettrait ~1/3 dans notre lieu de vie maximum et le reste place en epargne. On part sur ~2K€/mois, avec le logement integralement paye. On tape dans le capital, pas d'enfant donc le but est de cramer ca au fur et a mesure.  
 
Avec les hypotheses actuelles, on partirait en "pre-retraite" dans 9.5 ans et on tient a l'aise jusqu'a 85 (il resterait encore quelques x00K€, donc va falloir prevoir l'Aston). Tout ca sans compter les heritages s'il y en a, et potentiellement des activites remunerees.
 

 
Non, la différence c'est que tu n'as toujours pas compris ce que j'écris.
 
Quand tu dépends des intérêts, il faut être prêt psychologiquement à encaisser des pertes lors de crises financières. Comment réagir dans ce cas ? Réduire la voilure est une action logique, la question est à quel point.  
 
2k€, c'est le montant en dessous duquel je ne voudrais pas passer. Je vise $60k/an pour 2 actuellement.

Tu arrives à vivre avec ça à l'heure actuelle ?

Je compte consommer, je vois pas le but d'offrir 800K€ a mes survivants, que ca soit des neveux/nieces ou bien l'etat.

 
Le problème qu'il se pose c'est en cas de reprise d'inflation alors que ton capital est déjà bien entamer si ça dure quelques années tu peux vite te retrouver en difficultés...  
Ceci dit 2k€, c'est "à peine" plus que le minimum vieillesse pour un couple (1243€/mois actuellement) du coup il doit y avoir moyen de réduire un peu la voilure en cas de coup dur...  

2K€ brut, a deux, c'est quasi du net. L'impot sur le revenu devient marginal dans ce cas. Apres tu peux arguer CSG/RDS ainsi que impot foncier/locaux. Le 2.25% est net de prelevement donc tu peux ignorer le 1er element. Pour les impots sur la baraque c'est qqchose a prendre en compte sur l'enveloppe immobiliere globale.

Sadlig > 400K€  le budget immo.

 
2K€ avec le logement paye, donc ca laisse de la marge.
Et comme repondu precedemment, l'inflation ne s'applique pas sur tout de la meme facon. Si c'est bouffe, energie ca represente ~15% du budget mensuel. Si c'est petrole, je passerai au tout electrique et velo   . Si electronique, je m'en fous au niveau mensuel... Bref, difficile de juger. Et si l'inflation repart, les taux d'interets reaugmenteront egalement  

 
Dans mon modele, il nous reste 270K€ a 85 ans et la RP, on devrait avoir encore assez pour le budget Pute/Champagne et Dignitas quand on en aura eu assez    
 

 
Dans mon modele, il nous reste 270K€ a 85 ans et la RP, on devrait avoir encore assez pour le budget Pute/Champagne et Dignitas quand on en aura eu assez    
 

T'as compté les 15k€ de chaudière ou encore ravalement de façade tout les 15-25 ans ?

Changer de véhicule tout les 10 ans, etc.

 
+15k d'implants dentaires à 64 ans, le traitement pour l'arthrose, etc etc.

Quelqu'un qui travaille et dont les revenus suivent l'inflation....

 
C'est vrai, mais si l'inflation repart alors qu'ils te reste plus que 200k€ et que en 5 ans, au lieu d'avoir besoin de 2k/mois pour vivre tu as besoin de 4k/mois, ça change rapidement les hypothèse du calcul....