Le bon coin c'est vraiment convenable.
 
12€ le sac plein de fringues bebe petit bateau, à peine le prix d'un thee shirt...
 
Pas besoin de gagner trop d'argent, du coup

Et moi, un jour, j'avais froid et j'ai mis mon pull bleu.  
 

 
Mais non, tu as dormi dans la chambre du bas parce que tu avais prêté ton pull, rien à voir.

Rah j'étais au téléphone j'ai pas pu le dire, puis devancée par Filob    
(oui je lis HFR quand je suis au téléphone, enfin quand je "bosse" par tel et que ça m'ennuie )
 
Sinon je commence à comprendre ceux qui veulent bosser moins pour mieux profiter de la vie plutôt que bosser plus pour gagner plus (à partir d'un certain niveau de revenu, surtout). En ce moment j'apprécie bien mes horaires légers, et ma pause de midi à rallonge pour aller faire du sport.

J'ai mis des guillemets, en fait je bosse pour aider quelqu'un mais pas pour le boulot
En fait c'est un peu comme si un informaticien aidait son cousin à réparer son pc par téléphone, quoi

 
Belle introduction pour mon budget pauvreté certifiée..
 
Famille de 4 personnes dans une métropole de province:
 
Dépenses communes: 1990 1895€
* Loyer: 770€
* Energie: 115€
* Internet: 35€
 *Nourriture/entretien/fringues/bouquins/…: 480 500€
* Cadeaux/Vacances: 40€
* Cantine et garderie: 100€
* Nounou (CAF déduite): 230 115€
* Voiture (hors assurance): 100€
* Assurances: 65€
* Impôts (TH): 55€
 
Dépenses perso 1 : 205 80€
* Mutuelle: 25€
* Tél mobile: 10€
* Transports urbain + Train : 150 15€
* Cantine Repas du midi: 30€
 
Dépenses perso 2 : 85€
* Transports urbain: 45 25€
* Tél mobile: 10€
* Cantine Repas du midi: 30 50€
 
Total des dépenses 2280 2060€
------------------------------------  
 
Ressources
* Salaire 1: 1700 1275€ --> Passage à 75%
* Du coup, complément de la CAF: 145€
* Salaire 2 200 1800€
* CAF (PAJE + AF): 315€
* Crédit d’impôts: 130€
Total des ressources 2345 3665€
 
-----------------------------------  
Résultat : épargne de 65 1605€

Au fait tu fais quoi, toi, Darya ?  
 
Un vrai boulot j'espère. Pas comme ton feignant de copain

"Mon feignant de mari"    
 
Oui moi je fais un vrai boulot, avec des chiffres et des réunions, une bonne cogipienne comme il en faut pour plaire aux bailleurs
Je ne m'amuse pas à lire Snoopy toute la journée comme lui

Oui par exemple, un métier avec une vraie valeur ajoutée quoi
 
Bon aujourd'hui j'ai calculé que je pouvais épargner environ 1000 euros par mois (lissé sur l'année, avec mon bonus et mon 13ème mois). J'étais contente jusqu'à ce que je me dise que c'est pas 12000 euros de plus qui nous aideront à acheter le bien de nos rêves
Je devrais plutôt tout dépenser en putes et coke tiens.

En complément de l émission d arte sur les classes moyennes je vous conseille l émission de radio ci dessous  
 
http://www.franceinter.fr/emission [...] nne-baisse
 
Avec le réalisateur en invite,  des témoignages d auditeur intéressant,  et surtout quelque chose qu on suppute tous :la classe moyenne ne représente irl plus la majorité de la population.  
 
Il s agit d un terme qu on utilise pour parler de la partie de la population qui a accès à la société de consommation.

Je me colle à la mise à jour + d'1 an après

 
Au final, le 2ème salaire serait à 100% de l'épargne, s'il n'y avait pas eu le temps partiel.
Pour les impôts 2015, on ne sera pas imposable. Et pour les 2016, si on l'est, ça ne sera pas de grand chose.
Le seul truc qui risque d'augmenter à la prochaine évaluation, c'est la cantine et la garderie; mais bon.. de l'ordre de 30€/mois maxi.

 
Comme toutes les semaines, non  

Avec le réalisateur en invite,  des témoignages d auditeur intéressant,  et surtout quelque chose qu on suppute tous :la classe moyenne ne représente irl plus la majorité de la population.  
 
Il s agit d un terme qu on utilise pour parler de la partie de la population qui a accès à la société de consommation.

D'ailleurs qq1 a un lien pour le replay? Ca se lance pas sur le site d'Arte, faut payer? Je lance peut etre le mauvais lien...

Oui par exemple, un métier avec une vraie valeur ajoutée quoi

Bon aujourd'hui j'ai calculé que je pouvais épargner environ 1000 euros par mois (lissé sur l'année, avec mon bonus et mon 13ème mois). J'étais contente jusqu'à ce que je me dise que c'est pas 12000 euros de plus qui nous aideront à acheter le bien de nos rêves
Je devrais plutôt tout dépenser en putes et coke tiens.

 
Nous à 2, avec 4k net par mois, on doit faire 500€ d'épargne alors qu'on ne fait aucune folie, et très peu de sorties, merci le fisc  

Non, pas que le fisc..  Votre IR, c'est genre 300€/mois; il reste un delta de 800€.
 
Et bon, tu compares 4k de salaire pour 2 Vs 3,1k de salaires pour 4; donc logique que le fisc ne soit pas le même.
Ce qui est sûr aussi; c'est que c'est chaud de faire moins de folies que nous.
 
 
 
La vrai conclusion, c'est que les gosses sont rentables financièrement. D'ailleurs, si je fais le bilan sur eux sans même compter l'IR:
- Rentrées: CAF + crédit d'impot = 445€ /mois
- Dépenses: nounou + cantine/garderie + leur part des achats (150€) = 365€ /mois
Mais c'est à modérer quand même:  
- Ça sera de - en - le cas en grandissant, car il faudra de + en + de fringues (le petit mettra de - en - les fringues de la grande) et d'activités
- Sans eux, Madame n'aurait pas eu besoin de se mettre à temps partiel pour avoir une journée à elle / ses cours (prof)

 
On a 4800€ de fisc par an (ir +th).
On vit en union libre, et on va avoir un bébé dans quelques mois . On ne sait absolulent pas comment optimiser les coûts et "revenus" du futur membre du foyer, sachant qu'on va continuer tous les 2 à travailler à temps complet. Si vous avez des conseils, je suis preneur :-)  

La vrai conclusion, c'est que les gosses sont rentables financièrement. D'ailleurs, si je fais le bilan sur eux sans même compter l'IR:
- Rentrées: CAF + crédit d'impot = 445€ /mois
- Dépenses: nounou + cantine/garderie + leur part des achats (150€) = 365€ /mois
Mais c'est à modérer quand même:  
- Ça sera de - en - le cas en grandissant, car il faudra de + en + de fringues (le petit mettra de - en - les fringues de la grande) et d'activités
- Sans eux, Madame n'aurait pas eu besoin de se mettre à temps partiel pour avoir une journée à elle / ses cours (prof)

 
Déjà pour l'équipement/fringues à de rares exceptions près, récup de la famille/amis ou bon coin font très bien l'affaire, pas la peine d'engraisser l'industrie de la puériculture et de mettre d'autres merdes en circulation
 
Pour la bouffe : fait maison, c'est bien moins cher et meilleur que les daubes Nestlé. Ne rien acheter "spécial bébé" type yaourt, aucun intérêt. Si ta femme compte allaiter, c'est toujours ça d'économisé mais c'est pas le premier point à prendre en compte, si elle veut pas tant pis
 
Pour la garde y'a pas trop de mystère ni de bon plan
 
Voilà, tu as déjà économisé une somme énorme si tu suis ces principes

 
On se pose justement la question du mode de garde : €€€. Il passera probablement 50h/semaine chez une assistante maternelle. On ne voit pas trop comment calculer les sorties et rentrées d'argent à ce niveau là

 
On se pose justement la question du mode de garde : €€€. Il passera probablement 50h/semaine chez une assistante maternelle. On ne voit pas trop comment calculer les sorties et rentrées d'argent à ce niveau là

 
Ça fait 120k au bout de 10 ans (voir même largement plus si tu suis les conseils de "je sais plus qui" qui disait faire 10% par an facilement)    
 
Potentiellement ça fait une différence, par contre il faut attendre 10 ans....

On a 4800€ de fisc par an (ir +th). On vit en union libre, et on va avoir un bébé dans quelques mois .  
On ne sait absolulent pas comment optimiser les coûts et "revenus" du futur membre du foyer, sachant qu'on va continuer tous les 2 à travailler à temps complet. Si vous avez des conseils, je suis preneur :-)  

Si tu te pacses (au cas où tu veux pas du mariage), ca permettra pas de déduire de l'ir ?

Mouai, nous on commence à peine à sentir que l'épargne va grandement nous faciliter le futur, mais on est à 50k annuels

Mais ça c'est un problème psychologique...

Bah oui et non, par exemple si tu vises un achat immo de l'ordre du pastor, il te faut 20 ans d'épargne...  

Pour l'acheter cash...

Bah oui et non, par exemple si tu vises un achat immo de l'ordre du pastor, il te faut 20 ans d'épargne...  

Mais ça c'est un problème psychologique...