Ok merci  

Côté banque y en a t il qui sont connues pour ne pas trop faire chier sur ce genre de virements ?

 
Tiens d’ailleurs par curiosité. Imaginons que je veuille cash out une très grosse somme d’un coup vers mon compte, disons en millions ou dizaines de millions, ça se peut se faire tranquillement via Coinbase ou Binance?
 
Ma banque va d’office tiquer et bloquer, mais elle bloquera comment? Elle va refuser le virement et renvoyer l’argent d’où il vient ou bien elle va accepter le virement, le mettre en attente en gardant l’argent chez elle le temps d’éclaircir?
 
Parce que j’imagine le stresse d’avoir une somme pareille en fiat bloquée sur un exchange le temps que la banque fasse son enquête…

Les alts c'est bon pour deux trois geeks doux rêveurs ou fonds d'investissement en manque de succès. Mais si on demande a Madame Michu ce qu'est la formidable Chainlink y aura plus rien qui sort... Même ETH n'intéresse personne...  

Dans mon cas, ma banque n'a pas bloqué le virement entrant.
 
Mais mon conseillé m'a appelé pour discuter ensemble d'un gros montant arrivant sur mon compte courant.
Suite à ça, somme bloquée avec demande de justificatifs par TRACFIN.
 
Au dire du directeur d'agence, rien à faire la banque doit répondre à ces contrôles.
Sans justificatifs, pas moyen de profiter du pognon qui reste bloqué.
 
SG avec gros compte en banque perso + pro +assurance, carte infinite toussa, bon contact avec le directeur d'agence, bref le combo complet de CSP+ français

RDNR pire bouse de mon PF

Dans mon cas, ma banque n'a pas bloqué le virement entrant.

Mais mon conseillé m'a appelé pour discuter ensemble d'un gros montant arrivant sur mon compte courant.
Suite à ça, somme bloquée avec demande de justificatifs par TRACFIN.

Au dire du directeur d'agence, rien à faire la banque doit répondre à ces contrôles.
Sans justificatifs, pas moyen de profiter du pognon qui reste bloqué.

SG avec gros compte en banque perso + pro +assurance, carte infinite toussa, bon contact avec le directeur d'agence, bref le combo complet de CSP+ français

 
Tu as dû filer quoi comme justificatif ?

gm pour ?

Et sinon en divisant en plusieurs versements plus faibles et espacés, ça passe mieux ?

Tzotzo t’avais dit n’avoir jamais vendu et maintenant tu nous révèles un cash out à 6 chiffres  

Non mais a priori personne ici n’a place d’argent de la drogue
 
Donc tant que la banque ne rejette pas le virement, mais demande juste les justificatifs, c’est bon non? Il faut sûrement être un peu patient par contre.

Non mais a priori personne ici n’a place d’argent de la drogue
 
Donc tant que la banque ne rejette pas le virement, mais demande juste les justificatifs, c’est bon non? Il faut sûrement être un peu patient par contre.

 
Faut juste les prévenir à l'avance qu'un gros virement arrive sur ton compte depuis la banque émettrice X situé dans tel pays.
 
Le virement sera rarement bloqué (car ta banque est bien contente de voir du POGNON arriver), mais il risque d'être un peu retardé s'il est flag par la compliance et que tu n'as pas prévenu à l'avance.
 
C'est dans l'autre sens que certaines banques française bloquent les virements : si tu veux sortir du pognon depuis ta banque traditionnel pour l'envoyer vers un exchange. Là ça peut bloquer.

MTPelerin t’aide à ouvrir un compte en Suisse à partir de 1M (annoncé sur Twitter)

Ha c'est clair que tant que ton argent est "bloqué", il est placé à 3.25% à la BCE.
La banque n'a AUCUN intérêt à débloquer la situation

Le soucis c'est plus si tu ne comptait pas le déclarer aux administrations fiscales françaises

 
Je bosse dans la compliance, c'est exactement ça.
 
Tu reçois un énorme virement, ça va biper de partout, tu vas te faire harceler par mes équipes qui vont te demander des justifs de fonds et + une déclaration à tracfin..
 
Les banques ont des scenario de transaction monitoring : en gros, ça détecte les comportements atypiques, style tu as déclaré un salaire non hfr compliant et tu reçois 15K depuis ton exchange favori

MSTR quasi 100 milliards de market cap

 
Qu'est ce que tu risques ? De toute façon ya plus de chance qu'on fasse 100 => 80 que 100 => 150 directement.

 
Contre-exemple, au "mur" des 10k on n'est pas retombé à 8k, on est allé directement à 19k  

RDNR pire bouse de mon PF

juste louper pleinement le krach haussier et la route vers les 200k

Ok merci    
 
Côté banque y en a t il qui sont connues pour ne pas trop faire chier sur ce genre de virements ?

 
Faut juste les prévenir à l'avance qu'un gros virement arrive sur ton compte depuis la banque émettrice X situé dans tel pays.
 
Le virement sera rarement bloqué (car ta banque est bien contente de voir du POGNON arriver), mais il risque d'être un peu retardé s'il est flag par la compliance et que tu n'as pas prévenu à l'avance.
 
C'est dans l'autre sens que certaines banques française bloquent les virements : si tu veux sortir du pognon depuis ta banque traditionnel pour l'envoyer vers un exchange. Là ça peut bloquer.

Dans mon cas, ma banque n'a pas bloqué le virement entrant.
 
Mais mon conseillé m'a appelé pour discuter ensemble d'un gros montant arrivant sur mon compte courant.
Suite à ça, somme bloquée avec demande de justificatifs par TRACFIN.
 
Au dire du directeur d'agence, rien à faire la banque doit répondre à ces contrôles.
Sans justificatifs, pas moyen de profiter du pognon qui reste bloqué.
 
SG avec gros compte en banque perso + pro +assurance, carte infinite toussa, bon contact avec le directeur d'agence, bref le combo complet de CSP+ français

 
Tu as dû filer quoi comme justificatif ?

Et sinon en divisant en plusieurs versements plus faibles et espacés, ça passe mieux ?

Bah je suppose qu’il faut prouver l’origine des fonds, donc la(les) mise(s) de base.

Oui, c'est ce que je comptais faire, je me demande aussi.
Quitte a payer quelques €uro de plus, car plus de transactions, osef, on sera tellement blindé  

Tu seras peut-être pas embêté pour les premiers virements mais à force si les sommes finales sont importantes, une petite lumière rouge va s'allumer informatiquement chez les contrôleurs financiers
 
Sauf à espacer sur plusieurs années
 
Faut pas rêver, si tu gagnes 2000€ et que d'un coup 100K€/1M€ arrivent sur ton compte un justificatif sera nécessaire.
Acte notarié en cas de succession ou de vente immo, idem pour les gains de jeux (euromillion etc), virement et provenance des fonds pour PEA ou exchange crypto etc..
Justificatifs qui seront également à fournir ensuite à l'administration fiscale

 
Je bosse dans la compliance, c'est exactement ça.
 
Tu reçois un énorme virement, ça va biper de partout, tu vas te faire harceler par mes équipes qui vont te demander des justifs de fonds et + une déclaration à tracfin..
 
Les banques ont des scenario de transaction monitoring : en gros, ça détecte les comportements atypiques, style tu as déclaré un salaire non hfr compliant et tu reçois 15K depuis ton exchange favori

juste louper pleinement le krach haussier et la route vers les 200k

c'est aussi mon poste dans une banque.
le plus simple est d'envoyer les fonds vers le compte qui a aussi enregistré les flux au débit vers la plateforme de crypto actif.
dans mon expérience les flux n'ont jamais été bloqués dans un compte à part mais on pouvais réduire les possibilités d'opérations faisables sans accord ou avec l'appli bancaire afin que le client doivent venir au guichet avec les bons papiers

On va venir ouvrir un compte chez toi histoire qu'on puisse cashout nos M sans nous faire chier

https://i.imgur.com/WF4N48Ul.png