Reprise du message précédent :

Oui mais ça c'est de la bonne inflation  

 
Ca depend, c'est parfois simplement lissé sur plusieurs mois une fois l'orage passé.

Venant du FMI, ça avait fait pas mal de bruit à l'époque.
 
Ama ce n'est pas impossible, mais pas à CT. Ceux qui le veulent ont largement le temps de mettre en place une stratégie pour s'en protéger si la menace se rapproche.

déjà ne pas trop blinder les f€ car merci la galère pour les rachats

Ça panique chez corum. Appel pour faire le point sur la situation avec mon "conseiller"  

Suggestion à Nico -> mettre en FP des sous définitions valables sur le topic :
 
DCA1 ...
DCA2 ...

Le FMI est le contraire de l'extreme-gauche.
 
Qd ce genre de mesure a été appliquée à Chypre , il n'y a pas eu d'émeutes.
 
Les gvts ne sont pas suicidaires, si nécessaire ils savent adapter et présenter ça de façon à faire passer la pillule.

ils ont laissé un message?

Pas si ça touche le patrimoine > x00 k.
 
(par exemple : >100k par compte à Chypre)

Ils ont du enregistrer une forte décollecte, ils vont devoir revendre leurs bouses  

Oui, sous couvert d'un changement de conseiller, ça voulait faire un point par rapport à la crise sanitaire.

C'était le cas jusqu'à présent, en situation "normale".
 
Mais là ce n'est plus le cas, depuis le début de la crise.

Ca raconte quoi?

Le rendement passe de 6,1 à 5,9%...  

Dites-moi si je me trompe, mais la vente de part ne pouvant se faire que s'il y a un acheteur à l'autre bout, parler de décollecte importante n'a pas de sens, si?

Dur.

Si je me base sur les échos que j'ai eu dans mon entourage, il y a potentiellement une grosse vague de débutants en bourse. Je pense que beaucoup ont dû cliquer sur "ouvrir un PEA" et se sont lancés dans les soldes sans rien y connaître et sans aucune stratégie autre que "acheter des noms connus" . Et parfois sur des sommes importantes.  
 
Si on a une seconde baisse significative ou une récession, ça va faire mal.  
 
Il y a un cours intitulé "Psychological First Aid" sur coursera qui pourrait être utile dans ce cas de figure .  
 

 
Il y a forcément une baisse de dépense pendant le confinement, pour certains elle est couplée à une baisse de revenu du fait du chômage partiel (au moins 2M de personnes d'après les vieux chiffres que j'ai en tête), d'autre ne vont pas s'empresser de redépenser tout de suite par frilosité après un événement pareil... et je ne parle pas des boites qui font faillite donc risque de chômage "complet" pour certains. L'INSEE fait des stats, le chiffre des 30% me parait important et doit concerner les familles particulièrement dépensières hors alimentation (sachant que visiblement, les gens bouffent + en confinement ?). Un petit sondage serait effectivement intéressant même si le pool est forcément biaisé.
 

 
   On est sur un topic d'épargne, je place entre 15 et 20% de mes revenus (avant impôts), je réserve 5% optionnel pour les sorties/loisirs. Du coup, si je sors moins, la différence ne sera pas révolutionnaire    

Plutôt 5-6m de personnes en chômage partiel je crois

Nan mais le FMI peut bien raconter ce qu’il veut c’est pas lui qui applique donc il osef des conséquences politiques ou sociales    
 
Chypre c’est pas la France hein. Chez nous t’as la population dans la rue quand tu dis diminue les APL de 5€.

On est proche des 6% oui

Faut pas dire ce genre de chose, ça donne trop de faux espoirs.

Ah, mes confuses alors.

Pour le reste, moi je vois un redémarrage en trombe avec flambages en loisirs.
Mais d'accord; comme tu le disais, on tirera les conclusions en temps utile.

Je ne sais plus qui parlait de rallonger l'échéancier d'un prêt chez Boursorama de 12 mois.
Dans le récapitulatif il y a la mention frais : 30. Sans unité.
 
Quelqu'un sait à quoi ça correspond ? Elle est gratuite cette action ou pas ?
 
Merci d'avance.

 
C'est ce qu'on appelle "enfoncer une porte ouverte". Va falloir m'expliquer quand est-ce que tu investis en bourse si tu pars du principe que ça peut baisser. Jamais du coup ?
Si on part du principe que l'économie ne va pas s'effondrer avec un retour à l'âge de pierre, il est de toute façon plus intéressant d'investir en plein Krach que quand tout va bien et à LT/TLT, on s'en fiche de quand on entre vu l'impact que ça aura sur la somme engrangé sur 20+années.

 
 
Pas forcément contre non plus. Mais Facile à dire n’étant plus résident.
 
J’ai décidé de reverser désormais 10% de ce que je gagne en dons. Ne payant que très peu d’ir et compte tenu du contexte actuel cela me parait plus que légitime.
A voir sur le long terme si je ne monterai pas le curseur.
 
 

Plus sérieusement, ils viennent d'envoyer un mail.

Merci pour l'information.
Il faudra attendre fin avril pour voir le vrai impact du confinement.

+ 1 mais...

Du coup ils ponctionneront tout ce qui depasse des capacités d'épargne hors des possibilité de mme michu soit >100ke

Ça retombe finalement sur du methode chypriote  

 
Non, en avril sont versés les loyers du premier trimestre, donc quasi aucun impact.
C'est fin juillet que ça va saigner (loyers T2)

 
La raison c'est surtout que c'est une énorme fake news, reprise de proche en proche par les journalistes économiques français, dont l'incompétence n'est plus à démontrer.
 
Reconstituons la fabrication de cette fake news :
 
Etape 1 : Une petite "box" dans le Fiscal Monitor du FMI d'octobre 2013 (https://www.imf.org/en/Publications [...] xing-Times) mentionne l'idée d'un "one-off capital levy", sous l'angle théorique et historique, pour aussitôt rejeter cette idée (notez bien : REJETER) :
 
Box 6. A One-Off Capital Levy?
 
The sharp deterioration of the public finances in many countries has revived interest in a “capital levy”—a one-off tax on private wealth—as an exceptional measure to restore debt sustainability. The appeal is that such a tax, if it is implemented before avoidance is possible and there is a belief that it will never be repeated, does not distort behavior (and may be seen by some as fair). There have been illustrious supporters, including Pigou, Ricardo, Schumpeter, and—until he changed his mind—Keynes. The conditions for success are strong, but also need to be weighed against the risks of the alternatives, which include repudiating public debt or inflating it away (these, in turn, are a particular form of wealth tax—on bondholders—that also falls on nonresidents).
 
There is a surprisingly large amount of experience to draw on, as such levies were widely adopted in Europe after World War I and in Germany and Japan after World War II. Reviewed in Eichengreen (1990), this experience suggests that more notable than any loss of credibility was a simple failure to achieve debt reduction, largely because the delay in introduction gave space for extensive avoidance and capital flight—in turn spurring inflation.
 
The tax rates needed to bring down public debt to precrisis levels, moreover, are sizable: reducing debt ratios to end-2007 levels would require (for a sample of 15 euro area countries) a tax rate of about 10 percent on households with positive net wealth.
 
Etape 2 : La presse française synthétise cette analyse : "Le FMI préconise une super taxe de 10% sur l'épargne" (Le Parisien, 10 octobre 2013)
 
Notez bien : PRECONISE. Mauvaise compréhension de l'anglais ? Abus d'alcool ? Volonté de faire le buzz ? Désir de nuire ? Ou tout simplement incompétence crasse ? On ne sait pas trop - on parle de journalistes économiques français, donc toutes ces explications (pas forcément mutuellement exclusives) sont plausibles.
 
Etape 3 : HFR Epargne réagit avec calme et rationalité, 7 ans après :    
 
Vous ne m'en voudrez pas de trouver certains commentaires ici pitoyables. Je pensais qu'on était plus ou moins à l'aise en anglais ici, et surtout qu'on avait un minimum de rationalité et de rigueur scientifique (= toujours remonter à la source primaire, quand quelque chose semble clocher). En tout cas c'est ce que j'attends d'un forum de geeks, perso.

bfmb en parlait ce matin

Par contre quand on parle de sa copine ou des allusions aux orientations sexuelles en fonction du portefeuille, là c'est open bar

Bfmb veulent faire peur aux museaux type BBS

Chypre était un paradis fiscal pour les russes ... tu m'étonnes qu'ils sont pas aller manifester dans les rues
Rendez moi ma fraude fiscale !
 
Bref encore du délire d'apocalypse à base de haircut.
Et si on parlait des faillites des assureurs / banques maintenant ?

Bank run ?
 
C’est pour un ami.    
 
 

Ça c'est pour la suite, faut laisser un peu de saveur après ce -6 %  du pib .

 
Déjà discuté et j'avais donné toutes les informations lorsque je l'ai fait :
 
- Allongement ou réduction de la durée (et donc respectivement baisse ou hausse des mensualités)  = 30 € forfaitaire
- Maximum +12 mois par rapport au type de prêt, avec max pour le prêt personnel = 60 mois
- Opération possible à partir du 7ème mois sans problème dans le paiement des mensualités
 
Bien entendu l'idéal étant d'avoir un prêt personnel 48 mois à 0.95% que l'on fait passer au bout d'1 an à 60 mois (toujours à 0.95%), en payant les 30 € de frais d'opération.

Soit des euros, soit des francs s'ils ont pas mis leurs CGV à jour depuis plus de 20 ans.
 

Tu as un statut particulier qui te permet de payer peu d'IR ?

Je crois que ça s'appelle Malte

Les gvts ne sont pas suicidaires, si nécessaire ils savent adapter et présenter ça de façon à faire passer la pillule.
 
Par exemple :  
- si pret du FMI conditionné à ce genre de mesure (gvt : "c'est pas notre faute, c'est le méchant FMI" )
- si saisie partielle appliquée seulement au dessus de x00k, aucun JG dans les rues. Je ne vois pas les "riches" faire des émeutes.