Pourquoi ? Les marchés actions se portent très bien pour le moment  

 
Attention, les SCPI ne sont pas necessairement representatives du marche immo residentiel ultra prime qui est concerne principalement par les tombereaux de liquidites intergenerationnelles dues aux effets boomers / fiscaux / taux bas.
L'immo commercial, l'immo de bureau... se porte nettement moins bien tout en etant 'bon'. Les residences seniors, les residences etudiantes non plus ne font pas recette de facon gigantesque actuellement.
 
Bref les SCPI peuvent creer une exposition immo loin de celle voulue et le manque de transparence, les frais, en font quand meme de sacre briques a part que je n'arrive pas a recommander a mes amis et que je n'implemente pas dans mon portefeuille non plus.
 

j'en ai pas pris beaucoup, 10%.
malgré tout ce qui est indiqué partout (echelle de risque à 2), je sais très bien que çà vaut plutôt 5 ou 6.

Il me semble qu'il existait un graphique montrant les prix de l'immo en fonction des salaires, ou quelque chose permettant de mesurer l'évolution des prix de l'immo par rapport à l'inflation/salaire et qu'il était passé ici.

J'ai juste trouvé ça, mais la source est douteuse (le site s'appelle immo-danger ) :

https://www.immobilier-danger.com/I [...] gement.png

 
https://i.imgur.com/oJlrFgh.png
 
Oui c'est petit, oui il faut zoomer, oui c'est une source rare et basee en EUR. Les matrices de correlations ne sont typiquement pas disponible au public, ca demande du boulot et beaucoup de donnees. Ce tableau date de fin 2017 et commence a dater toutefois les chiffres sont toujours bons
 
Dis moi si tu as des questions, tu cherches avant tout des correlations negatives pour baisser la volatilite de ton portfeuille, idealement Barclays Agg ou EUR Gov. vs. d'autres classes d'actif... tout ce qui est correle entre 0.8 et 1 est vraiment dans le meme seau. En dessous on peut commencer a y reflechir.
 
Typiquement entre Actions Europeenes et US il y a 0.8. Entre Actions Europeennes et Japon il y a 0.6. Entre Actions Monde et immo (physique) en Europe il y a 0.35 ... alors qu'au format REIT c'est a 0.70.
Les fonds d'infrastructure sont a 0.24 seulement avec les Actions Europeennes, etc...alors que les smalls caps europeenes vs. large cap on est a 0.9.
 
Bref c'est interessant intellectuellement et ca conforte dans les memes precepts deja enonces ici, pas de revolution mais au moins c'est chiffre

 
C'est Friggit, source sérieuse. Et partagée par de nombreux sites
Mais a voir si son analyse est pertinente...

non mais là y a rien de neuf depuis 2 jours.
C'est juste generali, il n'est pas le seul assureur du marché.
Et rien n'est acté sauf erreur.

le LA et le LDD ne rapporte rien.
leur taux sont négatif en comptant l'inflation.
c'est plus une poche de liquidité qu'autre chose maintenant.

6000 euros

 
Lol c'est peanuts ça, il faudra se faire peur quand ce sera des sommes à 6 chiffres (pour moi on parle de 150 K€ mais certains chez IH investissent dans les SCPI à coup de 500+ K€ !).

La flat tax où plus tu gagnes, plus tu payes c'est perçu comme un cadeau aux plus riches, mais ce projet de loi, où plus tu as du pognon, moins tu vas payer, sera perçu comme un geste envers les classes moyennes

Sachant qu'environ 95% d'une population se définit en classe moyenne, les politiques doivent viser cette cible.
Lookoom par exemple je suppose que tu te définis en classe moyenne?

https://i.imgur.com/oJlrFgh.png
 
Oui c'est petit, oui il faut zoomer, oui c'est une source rare et basee en EUR. Les matrices de correlations ne sont typiquement pas disponible au public, ca demande du boulot et beaucoup de donnees. Ce tableau date de fin 2017 et commence a dater toutefois les chiffres sont toujours bons
 
Dis moi si tu as des questions, tu cherches avant tout des correlations negatives pour baisser la volatilite de ton portfeuille, idealement Barclays Agg ou EUR Gov. vs. d'autres classes d'actif... tout ce qui est correle entre 0.8 et 1 est vraiment dans le meme seau. En dessous on peut commencer a y reflechir.

Bon, je suis quand même sacrément embêté par la politique à venir de Generali.
Je suis en cours de vente d'un appart, environ 180k, avec en projet un achat immo mais pas avant 2 à 3 ans, et sans savoir si j'aurais besoin de l'intégralité de ce capitale.
Mon plan très simple consistait donc à foutre ça en F€ sur Bourso Vie et d'aviser une fois le projet immo passé.  
 
Que feriez-vous sachant que je possède :  
 
- Bourso Vie (bientôt 7 ans)
- Fortuneo Vie (2 ans)
- Linxea Avenir (2 ans)
- Linxea Spirit (2 ans)
- Linxea Zen (1 an)
 
Vu l'horizon court-moyen terme, je suis frileux pour mettre ça en REIT/SIIC/HY  
 
Sachant qu'à côté de ça, je suis déja investir en ETF et UCs

Lookoom se dit "aisé", mais pas "riche"
 
Mais pas classe moyenne non plus, je pense.
 

Lol c'est peanuts ça, il faudra se faire peur quand ce sera des sommes à 6 chiffres (pour moi on parle de 150 K€ mais certains chez IH investissent dans les SCPI à coup de 500+ K€ !).

Vous y croyez vraiment au désinvestissement massif des fonds euros ? L'épargne c'est la garantie de la France pour endetter à de supers taux et continuer à le faire... Sans épargne, ça va coincer.
Donc j'y crois pas trop.... À ce projet catastrophe généralisé.

 
Si on regarde le comportement des epargnants en Allemagne ou au Japon, ils sont juste resignes et laissent sur des rendement a 0.2/0.5% (fiscalises !) car une partie de leur epargne n'a pas vocation a etre risquee, c'est tout.
Je pense que la France va evoluer de la meme facon, avec l'enorme majorite des epargnants qui laisseront leurs fonds sur AV malgre un rendement a 0.8-1.2% en raison de l'avantage successoral. Et tout simplement parce que meme a 1% c'est imbattable pour du cash tres peu risque. Je ne crois pas du tout aux retraits massifs.

Si à l'avenir le fonds € ne rapporte plus rien.

Mis à part le LDD/LA/LEP/PEL, il y a quoi en placement financier non risqué qui rapporte un peu ?

Parce-que niveau risque je suis déjà à 20% et ne veux pas aller plus haut.

De toute façon l'AV est un segment indispensable d'une bonne répartition patrimoniale, et un produit extrêmement flexible, avec une fiscalité intéressante, etc. donc la seule question valable est : combien de contrats et quel(s) assureur(s) ?

 
Le livret A et consors devraient logiquement chuter à 0 % aussi. Sauf si le gouvernement suce les GJ.

Les PEL aussi coutent une montagne - je ne serais pas etonne qu'ils forcent les fermetures.

Les PEL aussi coutent une montagne - je ne serais pas etonne qu'ils forcent les fermetures.

Les PEL aussi coutent une montagne - je ne serais pas etonne qu'ils forcent les fermetures.