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Interessant - d'autres ont des avis differents et j'ai pu voir des rescrits fiscaux illustrants une approche constructive par rapport a ce point  
 
C'est la beaute de la fiscalite, il n'y a pas qu'une realite.

 
Le site fait le pdf automatiquement et transmet electroniquement au SIC donc c'est techniquement expert comptable proof.
Meme si le site te rebalance toute la responsabilite.
On parle d'economiser quelques centaines d'euros, c'est un peu peanuts. Perso ils me demandaient 1200-1500EUR

 
Malheureusement non, c'etait a mon ancien boulot - perso je ne touche pas les SCPI avec un baton
 
Le cas etant que ce sont des titres d'immobilier, que tu brandis une forme de transitivite entre la SCI et la SCPI sous-jacente et donc tu es dans un cas de 'substance over form' dans l'autre sens. J'invite chacun a se munir d'un fiscaliste.

A-t-il un clic-clac?

J'ai porté la mise à jour récente de ma macro de récupération des VL sur les deux classeurs Excel dans ma signature.

Le changement consiste à ne plus avoir qu'une colonne de dates, ce qui permet de se débarrasser des fonctions DECALER()/OFFSET() qui sont nuisibles aux performances du classeur (ceux qui sont intéressés par plus de détails peuvent faire des recherches sur l'impact des fonctions volatiles sur le modèle d'exécution d'Excel).

J'en ai profité pour nettoyer un peu le code de la macro.

Pour ceux qui veulent, je peux mettre à disposition un snippet PHP à associer à un cron job pour profiter d'une mise en cache quotidienne. Ca permet de diviser par deux le temps de récupération des VL.
Le code VB de prise en charge du cache est déjà écrit, mais pas publié d'emblée dans les classeurs (sauf une fonction autrement inutile que les petits malins remarqueront d'emblée).

Faites-en bon usage

Pardon de demander mais pourquoi cherches tu a suivre ta performance avec autant de precision ?

Je vais choquer mais je suis plutot du genre a regarder les marches et l'actualite mais pas mon portefeuille du tout, peut etre tous les mois ou tous les deux mois. Je comprends que l'on puisse vouloir suivre au debut histoire de se rassurer cote methodologie mais je lis entre les lignes des heures de boulot avec des formules excel, un snippet PHP, un CRON job... impressionnant

Mon suivi est mensuel, mais c'est surtout pour suivre mon effort d'épargne.
Pour la partie PV, je fais le bilan annuellement, tout en suivant d'un peu plus près la partie crypto.
Je pars du principe que l'information n'a pas de valeur si elle ne conduit pas à une prise de décision. Et comme j'ai une stratégie lazy...
 
Je ne descends au niveau journée que pour éviter de faire planter toutes les formules de mon tableau de bord à cause d'un décalage d'une journée ici et là sur les VL du mois

Hello
 
Je viens de remarquer sur mon PEA BD un petit changement.  
 
Ma ligne AM S&P 500 ETF D.H est passée à 0 et une nouvelle ligne A.SP500 U.ET.EUR C est apparu à la place.  
C’est normal ?  
Merci

Je comprends, c'est plutot sain dans ce cas
 
 
 
Meme conversion d'instrument que note un peu plus haut chez Spirit: Amundi a change la structure legale de sa gamme d'ETF, au passage reduit un peu sa bande de tracking error autorisee (tant mieux) et introduit des frais de conversion qui ne devrait pas t'impacter.

Top, merci m'sieur

Ma COGIP est aussi dans cette démarche.
CET hyper-restrictif, il n'y a à peu près aucune chance que je puisse utiliser les jours dessus.
Mais de l'autre côté, les fonds proposés sont juste du vol (5% de frais de versement, 1,45% de frais annuels, et ils sous-performent 2 fois sur 3 leur indice de référence).

Donc je joue l'attente. Je pense gagner plus en misant sur une hypothétique promotion en interne  

À voir aussi ce que donnera la réforme en cours (revavie).

Votre cogip ne prends pas en charges les frais des PEE / PERCO ?

Pourquoi ? N'es-tu pas d'accord avec le FP pour diversifier un peu quand on n'a pas de RP ?

À ce propos StephaneF, pourquoi avoir acheté des parts de SCPI en direct sans emprunt pour profiter de la fiscalité avantageuse et que l'offre en AV est quand même conséquente ?

Il a déjà du locatif à côté.

Je suis en  GP depuis le début (28/08/2017) avec 1.5k dès l'ouverture et ma perf est de -0. 38%  

Et je reçois du papier à chaque fois qu'ils arbitrent...

Mais j'ai l'impression qu'ils sont très mauvais ! Surtout si je les compare à Yomoni P7 ou Wesave P8.

Parce que j'avais 70 000 euros et je ne savais pas quoi en foutre.

Merci je vais récupérer ça.  
Par contre il n'y aurait pas moyen de récupérer seulement la dernière valo ? Car l'historique j'en ai pas besoin, et ça ralentit le truc.

Ok

Je pense qu'on s'est compris, oui.

Ah ouais carrément
Je comprends en filigrane que pour nous le peuple y'a pas grand-chose d'autre à faire que de larguer un fonds un peu au feeling après 6 mois de sous-performance   ... ou pas.

Moi j'ai l'impression que les fonds/parts de fonds dispos en 0% sont rarement les meilleurs (notamment à cause des rétrocessions plus importantes sur les frais de gestion), et qu'à long terme ce n'est pas forcément le bon plan.

Faudrait que je fasse quelques comparaisons chiffrées pour confirmer ou infirmer cette suspicion, mais je manque de pratique avec les outils en ligne pour être efficace

Attention, pour de gros montants, le taux d'IS passe à 28% puis 33.3% (25% à terme?), donc ça change pas mal l'équation !

Très facile à faire.
Je m'en occupe dès que j'ai 5 minutes

Merci pour ton retour
Peut-être un rachat total de cette AV en début d'année prochaine alors, je serai en TMI faible en plus

Ayant une connaissance quasi-nulle de ce genre de ratios, je me rends compte que certains de mes a priori sont assez biaisés / faux

 
Ben suivre les reporting mensuel permet de vour l’orientation que prend le fonds même si on est d’accord que ça ne remplace pas 10% d’une rencontre, observer les mouvements, l’allocation permet de voir si le gérant tend vers un modèle que l’on approuve pas, mais ça demande évidement qu’à la base le fonds ait été selectionné pour autre chose que classement perf 5 ans et basta où forcément la décision est plus random
 

 
Bof ya de tout comme d’hab, sur fortu tu as plein de fonds 0% qui sont top  
 

 
Souvent les SCI sont multipliées pour éviter ça

Cool !
Il faudrait que le fichier puisse faire les 2.

Il faudrait aussi pouvoir récupérer le CAC40 et autres indices...

Tu grattes les petits fours aux AG d'associés d'ailleurs ?  

Je vais rendre ouvertement configurable la date de début (pour l'instant on ne peut la modifier que dans le code VBA).
Il sera donc facile d'y mettre une fonction Excel pour ne choper que la semaine passée, ou les 15 derniers jours.

Je déconseille de ne vouloir récupérer que la date du jour ou de la veille, car certains OPCVM/FCP ne cotent qu'une fois par semaine, comme tu le sais.

Un ETF avec une TE faible ne fait pas le boulot ?
Tu voudrais l'indice en points ?

Rien que pour ça, c'est dommage que tu aies dédrap le topic pendant un temps
"lire le reporting" / "lire la documentation" est un message toujours insuffisamment poussé ici.

Quelqu'un est déjà allé à des AG de SCPI d'ailleurs?    
 

Les frais PEE/PERCO pris en charge sont juste les frais de garde (ouai, le truc qui titre"O" dans la première BeL venue).
 
Les frais sur les FCPE/OPCVM/Whatever-else sont à la charge du salarié.
Du coup, l'intermédiaire financier se paye grassement sur la bête (comme toute bonne DEFISC en fait).

 
Tu en est où dans ta réflexion sur les SCPI finalement ?

Oui, c'est vrai. Y'en a même qui côte une fois par trimestre...  
 
 

Je voudrais le CAC40. Si possible.

Non jamais. J'ai failli, mais pas eu le temps.

Chez nous ils payent aussi les frais d'entrée et de sortie des fonds.

Sans emprunt, je pensais m'être décidé : 4 à 5 % de mon épargne, répartis sur 3 SCPI logées sur Linxea Spirit - 80 % sur 2 SCPI "proches de mes valeurs" (PFO2 et Primovie) et 20 % sur une exposée sur le marché UE et plus particulièrement allemand (je ne me souviens plus du nom).

À long terme, je me demande cependant s'il ne vaut mieux pas privilégier l'achat en direct : performance non rongée par les frais de gestion et argent qui part aux impôts plutôt que sur le compre en banque d'un assureur.

Si c'est en direct, pourquoi une SCPI plutôt qu'une foncière cotée alors ?

Tu gagnes déjà 3 ans de loyers en frais et tu gagnes une flexibilité immense.

+1 même si la volatilité est pas la même.
C'est assez drôle le côté "optimisation des frais pour payer plus d’impôts". Je vois pas trop l'intérêt de cramer du cash pour prendre des SCPIs en direct sans levier mais bon ...

+1

 
la peur des actions    
et aimer payer 10% de frais d'entrée vu que les SCPI fournissent la crème avec les loyers chaque année  

Le problème c'est que je pense qu'on est beaucoup à ne pas avoir de conviction sur les modèles/stratégies des fonds à privilégier
Donc on regarde la perf passée.
 

C'est vrai qu'il y a des fonds corrects.
 
Après psychologiquement ça fait mal de voir les frais rétrocédés, qui sont au niveau d'une AV (sauf qu'en AV évidemment on cumule rétrocession + frais assureur sur UC)

 
Je salue la transparence ceci dit (je ne crois pas que ce soit une obligation, me semble pas avoir vu ça chez les autres).

 
Je dois être recontacté par Primaliance cet aprem pour voir ce qu'il peuvent me proposer à crédit, les 1ers échanges par mail avec quelques simulations me font un peu douter de l'intérêt
Si je devais acheter en direct, je me dirigerais effectivement sur des SIIC en CTO, mais je n'arrive pas à me dire que je passe à côté du levier (et seules les SCPI permettent d'en profiter)... Quid d'un bon taux sur 15 ans ?