Ah ok je ne savais pas mais franchement ça peut porter à confusion

C'est fait pour

sur le site la centrale des SCPI et que tu compares Corum eurion avec cristalrente le taux de Corum euriin et brut de fiscalité étrangère tandis que celui de cristal rentre est net

J’ai vu que l’offre de 50€ pour la mise en place de versements programmés était revenue chez Bourso, mais j’ai un message d’erreur quand je le rentre, erreur technique réessayer plus tard, je suis le seul?

Bah non, l'administration fiscale ne va rien imaginer. Elle applique le CGI, tout simplement.

 
Non, c'est un loyer assez cher pour le prix d'un bien comparable, tu es à 4% de rendement quasiment. Paris premium tu es plus proche de 2%.
Même aux taux actuels tu pourrais être break-even apres 5-6 ans de détention ce qui est peu pour de la RP sincèrement.
 
Fin du HS s'il te plait, topic immo ou epargne

Tu es au courant que c'est le NFP qui est l'alliance qui a le plus de sièges à l'assemblée, et qu'ils sont de gauche, voire très à gauche ?

Bah non, l'administration fiscale ne va rien imaginer. Elle applique le CGI, tout simplement.

Purée ! ce massacre sur le lqq !

Les US baissent => les trackers à leviers suivant les US baissent encore plus

 
Il n'y a aucune volonté de tromper de la part de la société de gestion.
 

 
Les 2 sont brut de toute fiscalité.
 
A toi de comprendre que cristalrente est 100% en France alors qu'Eurion n'est qu'à 14% en France. C'est clairement indiqué sur les fiches de la centrale de SCPI.
La fiscalité qui s'applique aux loyers dépend du pays dans lequel est situé le bien.
 
C'est pas sorcier mais il faut le savoir.
 
La centrale des SCPI ne peut pas t'afficher le net puisque l'impôt que tu vas payer en France dépend de ta situation: revenus du foyer, nombre de parts, TMI etc ..
 
Alors on pourrait imaginer que le site calcule le "net d'impôt étranger mais brut de fisc français", mais il faudrait le recalculer à chaque fois que la SCPI achète ou vends un bien à l'étranger ...

 
Tu as peur de quoi ?
Que Bourso fasse faillite ou d'autre chose ?
 
Parce qu'une AV Bourso, les fonds ne sont pas chez Bourso (c'est que l'intermédiaire) mais chez Generali (l'assureur).

 
Avec une retraite par repartition, compter les retraites dans le budget de l'Etat est de toute façon assez faux; il y a des centaines de €bn de "liabilities" à payer de toute façon, ce n'est pas un budget comme un autre. Le fait que l'Etat compte les contributions retraites comme de simples rentrées est faux également dans le contexte d'une gestion ALM sensée. C'est finalement le point le plus anxiogène : la retraite n'est absolument PAS séparée du budget de l'Etat et peut être abaissée/modifiée sans autre forme de procès. C'est en grande partie cette instabilité qui impose aux gens d'épargner à coté dès qu'ils le peuvent.
 
Effectivement, le reflexe logique devrait être de baisser les retraites à l'espagnole/grecque, baisser de 5-10 points les cotisations retraites et forcer une dose de capitalisation de même montant aux gens. Debloquage sous conditions etc... comme le deuxieme pilier suisse ou le 401k américain. Et abaisser graduellement les cotisations retraites dans le futur en augmentant le curseur coté capitalisation.
 
C'est un suicide politique tant les français ne veulent pas ça. Cela me semble une évidence, cela semble une évidence à tout une partie des français bien renseignés, intéressés par le sujet mais 80%+ ne veut pas entendre parler d'une retraite par capitalisation. De toute façon le simple mot capitalisation, capitalisme, est quasiment une insulte aux yeux de la grande majorité des français et des médias.
 
Donc cela n'arrivera pas selon moi, l'âge de la retraite va reculer, les cotisations vont augmenter jusqu'à plus soif, voila mon scénario. Et il y aura une réduction des retraites au dela de 1800 ou 2000 EUR, essorant encore davantage le salarié de classe moyenne/aisée.

As tu déjà vu une taxe qui baisse ?  

 
La TVA par exemple.

Purée ! ce massacre sur le lqq !

 
tu es sûr d'avoir le profil pour être investi dessus ?

Il faut un profil particulier pour gagner ou perdre du pognon avec le lqq ?  

Ta question n'a pas de sens, c'est tout.

Ta question n'a pas de sens, c'est tout.

oh punaise l'offre Linxea d'appel au pognon sur Spirica je sais pas comment l'interpreter. Ils veulent vraiment de la fraiche
18 mois boostés a +1,8% sur le fond euro si on amene 200K, ce qui mene le fond a 4,93% si il sert comme en janvier.  Bizarrement ca compte plus trop les UC en ce moment

Oui, ok, mais c'est du blabla standard de forum que de réagir aux gains ou pertes du jour. Si on l'enlève il reste quoi ? Des posts encore plus stériles et inintéressants.

200k, really ?
https://www.linxea.com/les-offres-bonus-du-moment/

Je pense que la question vient quand c’est un nouveau posteur. Je suis d’accord on en parle souvent sinon  

 
J'ai un portefeuille d'actif pas super diversifié, et y'a des trucs que je sais même pas dans quelle catégorie rentrer ((un peuu noob inside )
 
Typiquement, ma retraite par capitalisation avec versement d'un lump sum à l'âge de la retraite, je sais pas trop comment compter ça. De même pour les versements complémentaires que je mets dans la pension (USS pension).
De même le ISA et USS sont au final des trackers, donc je sais pas comment je les compte.
 
-47% en immobilier (un box en France ou je stock des motos et des vélos )
-5% Livret A
-6% CAT uk (un à 8% et l'autre à 5.6% mais ils finissent dans les 3 prochains mois et les montants étaient limités)  
-5% comptes rémunérés. Je connais pas l’appellation correcte, c'est les pots monzo easy access
-5% ISA stocks and shares (tax free)
-20% USS lump sum+versements complémentaire (14%+6% quand on divise)
-4% de cryptos
-8% de whisky
 
On voit que je suis clairement pas dans un profil de diversification classique et je me demande quels investissement changer en priorité.
Mes 2 comptes à termes se termines cette année, que faire après?
ISA c'est du tax free, géré par blackrock via monzo en profil "aventurier" avec la compo ici https://img.super-h.fr/images/2024/ [...] 369.th.jpg
USS c'est 75% sur Dow Jones Islamic Market Titans 100 Index et 25% sur Solactive USS Developed Markets Climate Transition Benchmark Hedged to GBP TR (je choisi pas les noms )
Les cryptos c'est en perte pour l'instant mais viens la question de la fiscalité en les sortant du wallet et dans quel pays les verser?
Le Whisky, achat d'un new make, je verrais dans 3 ans quand ça sera du whisky puis j'aviserai à ce moment là si c'est revente ou hold.
 
J'ai ouvert une assurance vie et un PEA (en cours de transfert chez bourso ) y'a pas mal d'années (mini 6 ans, faudrait que je regarde la date exact) pour la prise de date, mais jamais rien mis dessus, les frais à la bnp c'était un peu une blague.
 
J'ai pas d'achat de RP prévu, je suis postdoc en uk donc salaire de merde et contrat court, sans savoir ou je serais dans 10 ans (j'en suis à mon 3ème pays sur les 6 dernières années, j'ai pas envie de bouger mais on sait jamais). Et j'ai un super loyer pas cher que mon proprio n'a jamais changé depuis 2004, largement sous le marché, donc le deal en or, la RP c'est niet.
 
J'aimerai principalement investir pour le long terme, et j'ai pas de gros besoin de cash rapidement (j'ai largement assez entre livrets, CAT et comptes rémunérés si j'ai besoin de sortir un truc en urgence).
 
Mes actions sont via tracker (USS et ISA), je sais pas quelle est la meilleur façon de faire vu mon statut (uk ou france, quid de la fiscalité), continuer comme ça ou autres enveloppes? PEA? CTO? AV?
 
Les obligations, j'y bittent rien, donc y'a plus de lectures à faire de mon côté, mais je ne sais pas quel pourcentage y consacré (je verrais ensuite comment, uk ou france).

Faut pas exagérer avec Casino  

pas l'action casino, chère à vonfleck
le casino

Ni l'un ni l'autre  
 
À la rigueur ya que le betaslippage qui peut faire mal...
Edit : si on a pas complètement compris et qu'on en est resté à nasdaq 100x2

 
voilà et en cherchant l'historique de sam, ca ne semble être ni cadre en finance, ni spécialement riche.
donc attention à ne pas trop s'exposer à LQQ sans avoir conscience des conséquences et de la possibilité de perdre 50% de sa "mise" voire plus
 
mise car avec LQQ, on est un peu au casino  
 
et ok pour commenter les variations du jour mais quand on sent la panique/la peur,/la non connaissance, bof bof quoi.

Purée ! ce massacre sur le lqq !

En parlant du LQQ... 1120 € l'action ! et on peu pas acheter des moitiés d'action... cette sélection élitiste !