Reprise du message précédent :

C'est quoi le "bon sens"?
la structure de coûts de la nouvelle offre doit être beaucoup plus légère que l'ancienne, non?

 
Oui je pense aussi : ça ne sort surement pas d'un chapeau, je suppose que leurs équipes ont du analyser le marché pour en arriver à cette conclusion et ce revirement : ils diminueront certainement leur déficit en se débarrassant des produits qui ne leur rapportent rien (livrets...), rajeunir leur image pour attaquer un autre marché + rentable finalement.
 
Edit : il y a 12 ans quand même  - https://www.youtube.com/watch?v=e1691XL5KBo  

Surtout un marché potentiellement existant. Le quinqua sur son yacht, il veut un banquier en costume qui lui donne du "monsieur" en agence et qui coûte cher.

 
Le b.a.-ba d'un business c'est de satisfaire les clients, à l'image d'Amazon, ne serait-ce que pour éviter le bad buzz (Orange Bank). Ils vont certainement réduire ainsi leurs coûts, mais le service attirera-t-il de nouveaux clients ?

Quand il n'y aura plus aucun client, sûrement

Charles a tout perdu :
https://youtu.be/xzBdEBphNbM?si=JQ5zY8F4-OkDzQBY

je dirais que la B.A-BA c'est de gagner de l'argent.

Contrairement à pas mal d’avis je trouve l’offre assez sympa, et ce n’est que l’init, il va y avoir des enrichissements ça me semble évident qu’ils ne vont pas se séparer de leur offre bourse par exemple.

C’est en ce sens que va l’article https://www.moneyvox.fr/banque-en-l [...] rage-a-180

Si la fonction première était de satisfaire le client, il faudrait vendre tout à 0€ les clients seraient très satisfaits...

   
Il est vrai que ces dernières années ça ne rapportait plus rien aux banques d'entreposer du cash en délivrant une rémunération à taux fixe, mais le monde a changé avec la hausse des taux courts, et ça rapporte à nouveau désormais.
 
 

En fait si tu considères que c'est un nouvel acteur qui se lance pour concurrencer Revolut et N26 en France, alors tu te dis pourquoi pas. Faut juste pas associer ce truc à un établissement précédent qui aurait par hasard porté le même nom  

J'ose imaginer qu'ils se sont posés la question de garder le nom ou non, en fonction de la notoriété de la marque etc..
Et que des études un peu sérieuses sont arrivées à cette conclusion.
Je pense pas qu'ils basent leur stratégie sur "l'avis de Jean-Gé D'hfr" (qui ne jure que par les cartes embossées, avec logo CB et "design pas cheap" )

S'ils voulaient se comparer à Revolut et N26, ça commence mal quand même non ?
 
Offre Zen à 4 € / mois mais les paiements en devises sont payants après 1 000 €
Gratuit jusqu’à 1 000€/mois puis 1,95% de commission sur le montant du paiement

T'as raison, ça se compare plutôt à Nickel, tout bien réfléchi  

BORDEL c'est quoi cette nouvelle banque de merde ! Elle était très bien jusqu'ici mais là ça fait peur !
 

OUI c'est ça, LE CHOC, j'ai failli avoir une crise cardiaque en voyant la grenouille.
MON POGNON, rends l'argent !

Oui mais c'était une VRAIE banque, avec de VRAIS employés qui répondent (pas comme chez bourso par exemple). Ils étaient capable de parler non côté par exemple, alors que je n'ai jamais trouvé d'interlocuteur chez bourso ou fortu.
Je me demande quelles seront les fameuses offres 2024.

 
Mais pourquoi les comparer à Revolut ou N26 ? Au vu des offres (chéquier, capacité d'encaissement de chèques, service client...) les concurrents directs sont les autres BEL et je les trouve pas mal placés.

J'ai un compte bforbank (compte poubelle ) faut le résilier j'imagine que ça va disparaitre ?
 
J'ai checké faut envoyer un courrier, c'est bien relou ça en 2023 ...

oui mais IBAN FR, émanant d'un nom connu toussa garantie bancaire.
Il y a peut être un créneau.

très bien mais largement déficitaire.  Elle ne pouvait pas continuer indéfiniment à creuser le trou.

L'autre option pour trouver la rentabilité était de la rendre payante. Cela t'aurait-il convenu?

Il est urgent d'attendre.
 
Ils vont communiquer un peu plus tard sur les offres qu'ils proposeront aux anciens clients.
 
Après pour le courrier, autant faire une portabilité bancaire.
 
Pour ma part, je m'en sers de ma VP BFB, mais pas autant que les autres cartes, les raisons sont diverses, comme les paiements hors zone euro avec frais, pas de virement instantané.
 
Par ailleurs j'avais mis 4 prélèvements chez eux, je n'ai jamais reçu le montant de l'offre B-switch...
 
Bref rien qui m'incitait à m'en servir plus au quotidien, la VP était plus une carte de backup en cas de défaillance chez Fortuneo ou Boursorama.

 
Oui puis globalement 1000€ de paiements hors zone €, ça couvre les besoins pour l'essentiel de la population française.

oui sans compter que même à l'étranger beaucoup de nos compatriotes payent encore avec une carte avec frais, sans que ça ne les émeuve. (s'en foutent, ne savent pas etc..)

remarque la marque derrière la plus grosse capi boursière mondiale a comme logo une pomme.

Mail. J'ai fermé comme ça sans souci il y a deux ans.  
 
documents@client.bforbank.com
 
Tous les courriers envoyés par mail apparaissent ensuite dans ton espace client, jusqu'à la fermeture définitive.

On peut avoir la même chose, voir mieux, pour moins cher ou gratuit.  

Du coup comment t'expliques que pas 100% des clients sont chez cet acteur gratuit?

Je pense justement que le fait de tout changer en gardant l’ancien nom n’est pas forcément une bonne chose. BforBank, pour les gens, ça reste la banque en ligne « pour papa »un peu haut de game et pas une banque jeune « nouvel ère » a l’autorisation systématique à tout va
 
Comme cela a été dit, je pense qu’on se dirigera plus facilement vers Revolut ou N26 parce qu’elles font ça depuis beaucoup plus longtemps et que leur nom est associé à ce type de banque.

Y'a quand même 5 millions de clients chez Bourso vs. moins de 200.000 chez BfrogB  

L'offre toute neuve a 4€ se fait objectivement poutrer par l'ultim de Bourso
À part la carte virtuelle, et peut être le service client (s'il reste correct) l'ultim fait tout pareil ou mieux pour 0€

Bah perso je suis et reste chez bourso.
Mais manifestement ils n'avaient pas un monopole bancaire en FR, et je doute qu'ils l'aient un jour.
Il y a donc bien des gens attirés par divers aspects, d'autres acteurs, pour tout un tas de raison j'imagine.
Monabanq aussi vivote tranquillement de son côté par exemple, sans que j'y vois un avantage concurrentiel vs bourso.

 
Peut-être, mais si tu n'en as pas besoin c'est quoi l'intérêt ?
 

 
Revolut ou N26 ça peut le faire pour un besoin secondaire spécifique mais pas en compte principal. BforBank par contre ça reste une vraie banque avec des services qui permettent de l'envisager comme un compte principal.

Pour info Revolut donne maintenant un IBAN FR dès l’ouverture, ce n’était pas le cas il y a encore quelques mois où on ouvrait en LT et il fallait attendre le passage en FR avec un délai très aléatoire. Du coup hors Bourso/Fortu qui sont incontournables je trouve que Revolut est maintenant le troisième meilleur acteur du secteur avec leur appli au top et leur offre qui s’étend, le complément parfait des deux Bourso/Fortu en compte secondaire sans contrainte…

 
Tu as une offre à 0€ chez BforB aussi avec carte virtuelle et SC avec service plus étendu et peut-être de meilleure qualité (pas difficile...)  

Perso sur mon expérience B4B est le pire service client que j’ai jamais eu dans une banque, et de loin, difficilement joignable, ne résolvent pas des problèmes simples comme un LDD qui n’apparaît jamais après une demande d’ouverture, conseillers qui ne rappellent jamais malgré ce qu’ils disent etc…

J’ai tout clôturé sans regret

Je sais pas, au hasard : payer moins chère ?

Tu as l'air d'être "in love" avec la grenouille violette
Tant mieux si ça te correspond, mais quand le tableau en fp aura été mis à jour je pense que n'importe qui pourra voir à quel point leur offre est totalement à la ramasse, par rapport à n'importe quel concurrent d'ailleurs

Je ne vois rien, strictement rien, qui ne va chez eux. L'offre à 0€, niveau service c'est aussi zéro
Fortuneo t'offre la même chose avec 10x plus de services pour le même prix

Tu as raison pour l’ancien BforBank, pas pour le nouveau. Ils ont viré les livrets A, LDDS , les découverts. Ils font des prêt jusqu’à 75000€ en te faisant passer par Sofinco. Les plafonds des cartes à autorisation systématique sont ridiculement bas, plus de bourse ni ASV etc… ça ressemble quand même plus à N26 ou Révolut pas à Bourso, Hello, ou Fortu.
Pour moi, il n’est clairement plus possible d’envisager le nouveau BforBank en compte principal.

 
OK je vois. Après perso je suis très loin d'être au RSA pour avoir à chercher à grapiller à tout prix le moindre euro. 4€ c'est même pas la fluctuation qui peut y avoir sur ma facture d'électricité suivant la météo, donc si ça se justifie par par exemple un SC de meilleure qualité ce n'est pas un problème    
 

 
Pas de compte chez BfB et je ne compte pas en ouvrir un  

 
Si le nouveau en reste là je suis d'accord avec toi