Reprise du message précédent :
En fait si mais n’est pas visible sur les supports en ligne...
Il faut faire une demande au service client, ensuite les arbitrages ou rachats seront gerables en lignes

Cte galère pour transformer l'article 83 de mon ancien employeur en PER…

Je dois faire Article 83 --> PERP --> PER

Je suis à la première étape (transfert art. 83 vers PERP). J'ai ouert un PERP chez Linxea à cette fin (qui est absolument top/réactif sur tous les plans comme d'hab) mais au niveau de mon ancien employeur c'est pas la grosse bousculade….des semaines pour juste avoir mon compte internet...aucun justificatif envoyé tant que je n'ai pas créé de compte

Le montant est de 3k. Pile au seuil de significativité pour moi...mais ça fait quand même beaucoup de paperasse… Cela dt je n'aime pas avoir une kirielle de dispositifs éparpillés, je préfère centraliser tous les dispositifs retraite sur un support unique (PERECO de mon employeur actuel).

 
Dispo sur Evolution Vie ?
 
Je n'y vois que :
 
Aviva Immo Sélection
SCI Primonial Capimmo  
OPCI Aviva Investors Experimmo  

Sérieux ? Service Client d'assurancevie.com ou d'Aviva ? Pas de fenêtres d'investissement ?
 
Edit : Et Aviva Immo Sélection c'est pareil, c'est sur demande ? Car je n'ai pas l'impression que ce soit dispo sur Evolution Vie depuis que j'ai souscrit le contrat en début d'année.

 
reponse plus haut :
 

 
suite à échanges avec le service client assurancevie.com

Ah ouais faut connaître l'astuce !
Comme une arme rare à débloquer dans un jeu vidéo

Evolution Vie est un contrat assez chiant à gérer: ils aiment le papier.
J'étais tenté par une UC l'an dernier pour gratter le bonus sur le fonds€, mais le document devait obligatoirement être envoyé par papier pour valider le bonus    
Flemme, j'ai préféré mettre la moitié sur un autre fonds€ et l'autre moitié sur le PEA, ça m'a pris 3 clics.
 
Les mecs sont coincés dans leur process du siècle dernier, ils n'auront pas mon pognon.  

ah moi pour avoir le bonus quand j'ai ouvert, un scan par mail a suffit

Un proche a ouvert ce contrat pendant le confinement, tout a été faisable en ligne sans rien imprimer ni envoyer.  
 
Pour moi qui l'ait ouvert en janvier, j'avais tout rempli en ligne puis envoyé par la poste.
 
Le confinement a été un vrai accélérateur de digitalisation chez pas mal d'acteurs. À voir si ce sont des dispositifs transactionnels d'exception ou si maintenant que c'est mis en place, ça va rester durablement.

 
Je veux faire pareil mais j’ai encore commencé aucune démarche. Par contre j’ai déjà l’accès Axa à mon compte internet de l’article 83.
Linxea prend en charge les éventuels frais de transfert ?

 
Même parcours Article 83 --> PERP --> PER, et aussi des difficultés ici.

• Ouverture d'un PERP chez Linxea, très réactif, pas de problème.
• Par contre, du côté de Swisslife où se trouve l'article 83, ça traîne des pieds... Pfff. On m'explique au tel que ça peut prendre 2-3 mois.

Au sujet de Swisslife, premier appel téléphonique, je suis tombé sur une nana qui m'a assuré que le transfert Article 83 --> PERP était impossible.    
J'ai protesté, elle est partie se renseigner, au bout de 20 minutes l'appel a été coupé sans réponse. (J'ai rappelé et je suis tombé sur un monsieur compétent.)

Je comprends le principe 83 / PERP / PER pour la sortie en capital.
 
Mais est ce que cette contrainte de sortie en rente serait encore existante sir 83 --> PER / attendre 5 ans / switch vers un nouveau PER ?

En théorie oui.

En principe si ma mémoire ne me trahit pas, en cas de transfert d'anciens dispositifs épargne retraite vers PER, il faut OPTER pour que la sortie de PER ne se fasse pas en rente (à défaut d'option le principe est la sortie en rente il me semble) et cet "attribut" associé au capital transféré est définitif et suit le capital même en cas de transfert ultérieur PER vers PER.

Maintenant entre la théorie et la pratique...pas certain que tous les gestionnaires appliquent cette règle de garder l'historique de l'attribut de sortie en rente car compliqué pour faire le suivi administratif du capital transféré entrant. Ce point est flou sur le plan réglementaire actuellement.

Tout ce vert sur mes AV  

On va ptet finir l'année dans le vert

Perso, j’en suis à mon plus haut historique depuis 3/4ans (cto/pea)
+10% vs fev 2020

Question de newb: quel avantages/inconvénients des ETF pour du HY ?

Tu retraites bien les versements ?

Comment tu as fait ? Gros renforcements en World dans le creux ?

Le Nasdaq +40 % en qqs semaines, dingue  

Envoi d'une cocotte sur Darjeeling, 70% High Yield 30% Fonds Euros
 
A noter la perf insolente du High Yield depuis mon entrée fin mars, +12.74%  

Pour une personne de 63 ans et qui peut avoir son PERP en rente, aucune raison de migrer sur un PER si c'est possible ?

Pour une réponse détaillée filtre sur les messages de lookoom.

En bref : ça adresse le marché sans discrimination, donc tu retrouves du bon et du moins bon.

Oui mais la FED achète aussi les ETFs High Yield sans distinction

Pour ceux qui serait sensibles à l'investissement ISR, Amundi ETF vient d'étendre sa gamme, avec notamment les 2 ETF suivants éligibles au PEA :  
 
https://www.amundietf.fr/particulie [...] 2109786827
 
https://www.amundietf.fr/particulie [...] 2109787635
 
Le communiqué de presse :  
https://www.amundietf.fr/particulie [...] TF-actions  
 
Les frais de gestion ont l'air relativement maitrisés.  
Ceci ne constitue pas un conseil en investissment.  
 

Oui filtre sur lookoom. Dans mes souvenirs il indique notamment que les ETF ont l'inconvénient de devoir se restreindre à la portion la plus liquide du HY et d'avoir un bid/ask spread important.  Je me souviens avoir checké ce second point pour l'etf HY US de lyxor, le spread n'était pas excessif (0,2%). Les ETF ont l'avantage d'être moins chers (mais souvent à 0,45% chez Amundi/lyxor ) et d'être très benchmarkés. Ca évite de se retrouver avec de la dette HY emergentes sans s'en rendre compte (style drift, risque de gérant..)

je sais pas si je dois poser ma question ici mais un avis sur le CSF  
 
credit social des fonctionnaires  

 
 
Pour faire quoi ?
 
Je m'en étais servi comme courtier crédit immo, c'est pas mal.
 
Mais surtout n'utilise pas le service CGP : ils vont te refiler AV pourrie + Pinel. J'avais testé il y a qqs années

En principe oui. L'Art 83 ira vers le compartiment versements obligatoire du premier PER. Le premier PER sera transféré vers le deuxième avec le détail des sommes par compartiment. Après c'est la théorie, si rien ne se PER en route    

Je n'ai pas compris ton message j'avoue.  
 
Pour faire simple, le fonctionnement du PER, c'est qu'il a trois compartiments dans lesquels les sommes vont selon leur origine :

• Un compartiment obligatoire/catégoriel censé recevoir les versements obligatoires de l'employeur, avec sortie obligatoirement en rente
• Un compartiment collectif censé recevoir l'épargne salariale (intéressement, participation, abondement), avec sortie en rente ou en capital
• Un compartiment individuel censé recevoir les versements volontaires, avec sortie en rente ou en capital

Chaque compartiment a sa fiscalité propre.
 
Les règles pour le transfert des anciens produits vers un PER, c'est :

• Article 83 > compartiment obligatoire
• PERCO > compartiment collectif
• PERP > compartiment individuel

Partant de là, on voit qu'un transfert Art 83 vers PER ne permettra qu'une sortie en rente de ces sommes, alors qu'un transfert via un PERP préalablement permettra de "blanchir" ces sommes et de les sortir en capital.

 
Idem je veux simplifier, et j’ai en stock 3 PEE, 2 Perco et 2 Art83 chez 4 gestionnaires différents

La vache, niveau frais de tenue de compte tu dois douiller, non ?

Quels fonds ?
Car aucun que j'ai en portif (j'en ai 7) n'affiche une telle perf

Les PERCO et Art 83 tu peux transférer vers un PER. Les PEE non, mais si tu en as trois je suppose que deux viennent de boîtes que tu as quittées, donc probablement déblocables en vertu du motif cessation du contrat de travail.

Idem, H2O qui fait +30% mon WLDH qui est quasiment revenue à l'équilibre

Par contre les fonds Afer   encore à -7% sur l'ensemble du contrat, mais j'ai eu la bonne idée d'arbitrer fonds euros > UC le 4 mars aussi

Il n'y a pas un délai pour faire valoir un motif de déblocage ?

 
Aucune idée, l’info n’est pas clairement visible / accessible dans les relevés (ou je ne sais pas lire / chercher ce qui est possible)
 
 

 
Objectif 1 = Solder mon plus vieux PEE qui est libre
Objectif 2 = Regrouper mes différents PERCO dans 1 seul ou ouvrir un PER (mais je crois comprendre des échanges qu’il n’y a pas encore de consensus sur le « bon » contrat  
Objectif 3 = centraliser les articles 83 sur celui de mon employeur actuel (j’ai envoyé les papiers par mail pendant le confinement   )
 
 

 
6 mois généralement.

Pas pour la cessation du contrat de travail

Salut, juste une petite question.
J'ai effectué un rachat sur AV Boursorama (+ de 8 ans) l'an dernier.
Est-ce qu'il y a quelque chose de particulier à faire pour déclarer la PV ? J'ai pas l'impression que ça apparaisse dans l'IFU Bourso.

 
Ils ne sont disponibles qu'à Francfort actuellement, et vu les frais pour cette place chez la plupart des courtiers PEA, je pense que peu de monde en voudra ici...

Ça apparaît sur l'IFU et c'est pré-rempli sur ta déclaration de revenus, normalement.

EDIT : infos ici : https://www.moneyvox.fr/assurance-v [...] aux-impots

 
Merci, mais ça n'a pas l'air d'apparaitre sur l'IFU (en tout cas le même que les CTO).
 
Je voulais vérifier s'il n'y avait pas un autre doc dispo, et évidemment:
 

 
Ma faute aussi pour m'y prendre si tard.

De toute façon rien de compliqué, cf. le lien indiqué, si ce sont des versements effectués avant septembre 2017 ça se déclare en 2DH ou 2CH selon que tu as choisi PFL ou IRPP.

Tu peux aussi te reporter à la notice de la déclaration de revenus pour t'en assurer.

Bon...

En fait:

- La PV n'apparait pas dans l'IFU Bourso, mais
- Elle a été déclarée par Generali au fisc

Toutefois:

- Le relevé de mon rachat partiel mentionne bien que j'ai appliqué l'option barême, et une PV de X €
- L'info reçue par le fisc est une PV de X+15 €, et option PFL  

Vu la réactivité de Bourso pour contacter Generali je pense que c'est mort pour avoir une réponse là dessus. Il va falloir que je prenne la responsabilité de changer les chiffres moi-même  

edit: et pour couronner le tout:

- Le montant de PS prélevés sur le relevé de rachat partiel papier ne correspond pas à ce qui a été effectivement prélevé (3 coups de fils à ce sujet au SC Bourso depuis début Janvier, à chaque fois "on vous recontacte au plus vite", rien jusqu'ici...)
- Le site toujours en PLS "Une erreur est survenue, veuillez réessayer ou si le problème persiste contacter le service client. "