Reprise du message précédent :

Nous avons 6500 euros net à deux. Avant le PAS.
 
Plus les revenus des scpi.

Pour rappel tu as quel age ?

45 ans.

Copain, plus ou moins.

La stratégie full-trackers marche, par contre les fonds actifs...

- Spirit, avec un mix d'UC pas du tout équilibré par noobisme que je corrige progressivement, depuis 08/2016 quasi flat (-0,05 %, hors valo f€ 2019)
- Avenir, avec du tracker World Hedgé et du Keren Patrimoine en légère PV (~2%, hors valo f€ 2019)
- PEA depuis 11/2016 full tracker (CW8 + EWLD) +13 %
- PEA-PME avec une louche pour prendre date sur Découvertes C 05/2018 -15 %  

... Sauf qu'au total comme la majorité des pépettes sont sur AV pour garder un peu de liquidités accessibles à moyen terme via les f€... La montée en puissance de ma capacité d'épargne en 2018, au plus haut, a pas aidé aussi. J'me fait Josianed par les Livret-Ateux

Franchement c'est beau de voir qu'on peut épargner un myon avec des revenus de cadres moyen  
Je vais relire ton interview pour plus d'information !

Mon but est vraiment de faire du TLT sur la bourse. Je compte pas vendre mes actions.
 
Par contre, je partirais sur le CW8 et ELWD quand/si la bourse sera < 4800 ( avec le risque de ne jamais aller dessus )

 
Ne pas oublier qu'une part non négligeable du million vient de la vente des parts d'une startup. Donc pas mal de "chance" là dedans (biais du survivant inside).
 
Mais oui clairement, cadre sans enfant c'est tout à fait faisable d'avoir 500k€ à 45 ans par tête (en épargnant et plaçant correctement).

Faut pas oublier que StéphaneF a valorisé des parts de start-up de mémoire, avec une très belle PV. C'est pas rien

EDIT : grillade.

Tu penses que tu seras un meilleur stock picker sur un CAC a 4800 que sur un CAC a 5500 ?

 
 
J'ai plusieurs dizaines de K€ qui viennent de sortir de mon PEG et que je dois réinvestir
 
Est-ce qu'il y a des offres de prime en ce moment sur de bonnes AV, que ce soit en ouverture ou en dépôt complémentaire ? (Pour info, j'ai déja Linxea Zen, linxea spirica, Suravenir fortuneo et boursorama)
 
 

C'est l'inverse qu'il dit

bien vu

Bonjour.
 
J'ai un peu de mal à trouver le code google finances pour ces deux ETF.
Bizarrement, j'ai trouvé tout de suite pour les autres que je cherchais....
 
Pourriez-vous svp m'aider?
 
https://bourse.fortuneo.fr/trackers [...] 1042609-23
 
https://bourse.fortuneo.fr/trackers [...] 1045370-23
 
Merci pour votre aide

http://www.epargnissimo.fr/actuali [...] tlife.html
http://www.epargnissimo.fr/493-off [...] tions.html
https://www.assurancevie.com/nos-co [...] speciales/
https://www.bforbank.com/assurance-vie.html
https://www.altaprofits.com/assurance-vie/digital-vie
https://www.ing.fr/assurance-vie/

Et contraindre ses dépenses jusqu'à passés 40 ans. C'est pas anodin non plus, tout le monde n'en a pas envie

On voit qu'au debut de sa vie d'epargnant Stephane était dans une logique d'investir sur tout ce qui bouge (assurance vie à 4.5% frais d'entrée, des introductions en bourse, RP, SCPI)
Pas sur que ce soit lié a de la chance. Il a bien diversifié ses placements avec des choix certes litigieux, et ca a payé

 
 
 
En même temps quand tu vois que ceux ayant investi en décembre 2018 font entre +15 et +20% à fin avril 2019 sur à peu près tout et n'importe quoi, tu te dis qu'au prochain krach (et pas juste une correction) il y a de quoi s'en mettre plein les fouilles

 
Qu'entends-tu par "la bourse" ? Le CAC40 ?
Tu te bases sur le CAC40 pour timer ton entrée sur un ETF MSCI WLD dans lequel le CAC40 représente une toute petite part ?    
 
 

Je pars du principe que si le CAC tend vers 4800, le reste sera aussi dans cette tendance.

Les tickers sont indiqués juste à côté de l'ISIN sur tes pages fortuneo (et aussi dans l'URL).

Donc EPA:CEU et EPA:AEEM sur Google finance

Waouh vous ête à fond sur ce thread... impossible de tout lire    
Si je résume > plutot AV que de profiter d'un levier pour mettre mes 200€ sur un capital ?

 
A ce compte là, tu risque de ne jamais entrer....

Merci!!  
 
Je le vois dans l’URL en effet.  
Mais pas dans le recap  
 
Sinon, je cherche un ETF small cap Europe mais je n'en trouve qu'avec des en cours < 100 millions.
Est-ce que vous m'en conseilleriez un?
 
Exemple de ceux que j'ai trouvé avec un faible en cours (ce qui ne me paraît pas fiable):
 
https://bourse.fortuneo.fr/trackers [...] KWQ0M75-23
 
https://bourse.fortuneo.fr/trackers [...] 0900076-23
 
Merci pour votre aide  

Clairement, c'est surtout la revente de ses parts de startup qui lui a permis d'atteindre le million. J'en ai débattu avec nico sur le site ADI, parce que je trouvais l'interview et les commentaires de nico trop déconnecté de la réalité en faisant croire que le million avait été atteint par un cadre moyen, simplement grâce à une épargne disciplinée et correctement allouée  

Pour bien avoir le truc en tête. Tu t'imagines avoir ~300k de patrimoine total (hors valorisation des parts startup). Et tu revends des parts pour ~300k d'un coup, donc ton patrimoine fait +100% en une année sur un montant déjà assez conséquent (donc passage à ~600k). Ca change drastiquement la croissance futur de ton patrimoine avec les intérêts composés & Co. Alors évidemment, StephaneF a aussi su gérer correctement son épargne avant ça, et surtout après la revente, pour maximiser la croissance de son patrimoine. Une autre personne aurait peut-être dépensé les 300k en villa à Las Vegas. On est bien d'accord  

Bonjour,
 
lurker de longue date et ayant appliqué pas mal des stratégies énumérées en FP avec succès(AV, PEA avec ETF world...), j'aurai une question suite aux primes de participations de ma copine. Jusqu'à présent, elle les récupérait sans trop se poser la question, mais cette année elle (nous) fait un peu plus attention à son POGNON. Il faut dire que l'an passé la récupération de la prime nous a fait changer de tranche pour les aides de la CAF, soit environ 1200€ d'aide en moins pour avoir dépasser de 300€...
 
Nous sommes dans la TMI 14%, et la somme est petite (750€). Pas d'abondement.  
 
Les fonds proposés par sa boite et le gestionnaire (Amundi) sont les suivants :

• Placement monetaire [100% EONIA CAPITALISE (O.I.S.) (BASE 360)]
• Esyo Oblig Euro [100% BARCLAYS EURO- AGGREGATE (E)]
• Amundi Label Equilibre Solidaire Esr - F
• Gestion Epargne Prudence [85% EONIA CAPITALISE (O.I.S.) (BASE 360) + 15% MSCI WORLD]
• Gestion Epargne Equilibre [50% EONIA CAPITALISE (O.I.S.) (BASE 360) + 50% MSCI WORLD]
• Gestion Epargne Dynamisme [75% MSCI AC WORLD INDEX + 15% BARCLAYS EURO- AGGREGATE (E) + 10% EONIA CAPITALISE (O.I.S.) (BASE 360)]
• 100% Indice Actions Euro [100% MSCI EMU]
• 100% Indice Actions Monde [100% MSCI ACWI NR EN EURO]

Je suis preneur de vos avis, car pour le moment la stratégie serait de tout mettre sur "Placement Monétaire" pour y récupérer dans 5 ans.

La bourse c'est du long terme donc t'inquiéter de fluctuations sur 1 mois est un souci.... Soit tu as trop mis, soit tu regardes trop, soit c'est pas pour toi.

 
c'est sérieux ca ? jamais été confronté aux effets de seuil.

Qu'est ce qui te fait croire que tu vas faire mieux avec un cac à 5500 avec du stock picking qu'avec un tracker World ? Question rhétorique pour te faire réfléchir.

Pour un couple avec un enfant de moins de 3ans, en passant de en dessous de 46123€ à au dessus :

• L'allocation de base de 92.31€ par mois n'est plus versée => 1107.72€
• L'aide pour la garde passe 295.62€ à 177.36€ => 1419.12€

Soit 2526.84€ d'aide en moins  
Après sur les 1419.12€ de garde a payer en plus, j'enlève 50% vu que y a le crédit d'impot soit plus que 709.56€
 
Ce qui fait un total de 1817.28€ en moins, j'étais gentil avec mes 1200€ en fait

Stéphanef chez le médecin.
 
Votre poids/Taille?
 
Stephanef: 3m50 et 140 kg à deux.  

il y a une part de chance, mais qu'il a su provoquer aussi
c'est pas en full fonds € que ça peut arriver
Après le paradoxe c'est clair en lisant comme ça le blog de Nico, c'est qu'en mettant en place l'architecture d'épargne proposée, on arriverait jamais au myon avec ce genre de salaire.
D'ailleurs le titre du billet de blog est putaclique ou malhonnête, puisqu'il est évoqué un épargnant lazy, avec une surveillance journalière de la bourse, des mouvements en fonction, des produits de défisc, des choix tranchés de fonds actifs market timés, des parts de start up...

Que cet article n'est pas pertinent.
Un bon fonds € sur bonne AV fait mieux avec moins de contraintes.

Ça sert à quoi d'avoir du EWLD et cw8 ?
C'est pas sensiblement le même tracker ?

 
Mi-temps en COGIP, tu restes toujours à bosser faire de la présence dans une COGIP, ca fait toujours rêver selon toi?    
Jcapte pas ta logique.  

J'ai pris du CW8 quand la part unitaire était inférieure à 250 €. Pour conserver des louches inférieures à 500 €, et limiter les frais, j'ai switché sur EWLD. #TeamConfort

On est en communauté de bien. Je suis obligé de compter les 2.

IE00BK1PV551

Clairement sur mes 3 chefs 2 sont à 90%, cela ne les freine en rien apparemment. D'ailleurs ces 2 là sont des hommes, mais avec enfant en bas âge. Tandis que l'autre, à temps complet, est une femme, sans enfant. Donc je pense qu'il est plus concevable de s'épanouir ailleurs que dans le travail (sans négliger ce dernier pour autant) quand on a d'autres centres d'intérêts.

 
Donc si tu divorces tu perds 500 K€ ?
Faut relativiser le coût d'un enfant pour le coup

Bah oui.

Certes mais en termes de revenu ça le classe dans la classe moyenne.

 
tu parles de quels frais? ceux du CW8 sont inférieurs au EWLD