Reprise du message précédent :

 
Si mais cet apport n'est pas en livrets c'est pourquoi j'essaie de garnir ceux-ci, et j'ai du mal.

Pauvre petit biquet va
Merde, quelle galère, après avoir claqué 400 000 euros d'apport pour l'achat d'un T4 à Nantes je me retrouve en galère pour remplir mon LEP et mon LDD
 
Allez va...

Sa vie est bien.

Pas de LEP, juste livret A et LDD mais mine de rien pour 2 personnes cela fait 42600 € et ce n'est pas évident à épargner.

Pas de LEP, juste livret A et LDD mais mine de rien pour 2 personnes cela fait 42600 € et ce n'est pas évident à épargner.

 
T'es chômeur maintenant?

2 saisons aux cerises

 
ça eu payé, cela ne paye plus depuis quelques années déjà.

 
bah non mais je peine à épargner

Faut passer DAF niveau 2.

Je vais essayer ça ! Mais cela n'empèche pas mon interrogation

en y mettant de l'argent

Non, ça permet de lisser la rémunération, même sur les placements sans risque : ex : sicav monétaires+ass-vie en euros.

ça peut rapporter beaucoup plus que les livret apres impot ? par rapport au risque, temps toussa.

Ces personnes ne sont peut être pas propriétaires, ou du moins n'ont peut-être pas mis 400k€ d'apport.
De plus, quand tu dis que tu n'arrives à à remplir tes livrets, c'est subjectif. Certains diraient la même chose car ils n'arrivent pas y mettre 500€ par an et d'autres penseraient pareil en plaçant "que" 10 000€ par an.

L'ass-vie oui, les sicav monétaires, ça dépend des années. Bien entendu pour les sicav c'est en deçà de 25k€ de cessions et l'ass-vie, c'est avec retrait après les 8 ans.

Euh... ça t'arrive de réfléchir/te renseigner avant de répondre ?
L'ass-vie en euros ne présente aucun risque, et le monétaire proposé par les banques non plus.
De plus, je n'ai jamais dit que ces placements sont à la place du livret, mais en plus.

 
toutes les banques ? , y a eu des disparitions de capital avec la faillite de la banque anglaise ?

Pourquoi tu ":lol:"?
 
Mais c'est quoi ce topic, entre Sadlig qui a du mal à boucler ses fins de mois et austrogoth, j'y comprends plus rien.

Elles ne baissent quasiment jamais voire jamais pour certaines (faut une catastrophe pour que ça baisse), et le client qui souscrit ces sicav connait l'infime risque associé. Donc, oui, on peut parler d'absence de risque tellement il est minime et modéré.
Mon "aucun" était un peu abusif dans mes propos.

Les clients sont informés du risque minime. De plus, les banques françaises ont une gestion beaucoup plus prudente que les fameuses banques anglaises.

Le monétaire "pure", s'entend. Nous ne parlons pas ici de monétaire dynamique, qui peut baisser, lui.
 
En plus, il y a le fonds de garantie à 70.000 euros par banque et par usager (même chose pour les assureurs).

 
loin de moi l'idée de te corriger ^^, j'ai juste eu en memoire la mise faillite d'une banque anglaise, il y a du avoir des disparition de capital dans ce cas la non ?

Tout à fait.

 
resonnance
 
sinon, je vois pas mal de tres grosses sociétés, qui degringollent parfois de 30% en deux jours pour des raison tres mediatiques, et dont on peut être sur qu'elles vont reprendre leur cour plus tard, c'est un bon plan ce genre de truc ?

Quand on parle de SICAV monétaire pure, on parle de ca:
http://www.boursorama.com/opcvm/op [...] =MP-482559
 
ou ca:
http://www.boursorama.com/opcvm/op [...] =MP-828132
 

 
La banque anglaise en question était spécialisée dans les crédit à risque. D'ailleurs, elle a été nationalisée si je me souviens bien. Ou est en train de l'être.

yop quelle banque choisir pour un étudiant de 17 ans
 
j'ai 30euros qui rentre par mois ( )
jai 1100euros sur mont livret jeune la poste , c'est mon compte courant  ( avec carte retrait poste ) > swing
 
Je veux :  
-Un compte courant avec interets convenable
-Une carte me permettant de retirer , mais surtout de payer chez quasi tous les commercants !!!
-Pas tres tres cher
 
j'ai pensé au compte bagoo toujours a la poste ?
 
votre avis ...
 
ps : je compte placer 1000euros dans un PEL pour un futur achat de maison , pas sur pel , je place ca ou ? je veux pas les toucher , les bloquer quoi.

 
+1 Papillonnette, c'est effectivement subjectif.

 
Je n'ai jamais dit que j'avais du mal à boucler mes fins de mois   Mais cela ne signifie pas que je puisse remplir des livrets rapidement. Mais c'est justement ce qui fait que je m'interroge quand je vois autant de personnes avec tous leurs livrets pleins.

 
Compte courant avec interets convenables : existe pas.
Le compte bagoo, connait pas, quels sont les frais mensuels ?

1k € pour acheter une maison?

non ... mais constituer un début d'épargne vois tu
 
quand meme je suis pas un débile XD

 
Petit up, est-ce que quelqu'un aurait des conseils ?  
Merci d'avance  

Bah, c'est pas évident. Si c'est dans le but d'acheter un bien immo, il faut que la somme soit sécurisée.
Tu veux un placement non bloqué 4 ans ce qui revient à dire pas bloqué du tout.
Donc à part prendre des comptes à terme ou des livrets bien rémunérés et sans plafond, je ne vois pas trop (comptes, ING... et ponctuellement dans diverses banques).

Ouai, enfin si tu n'as pas de revenus fixes, épargner pour un projet immobilier...

pas possible de s'en servir comme début , puis quand les revenus seront fixe , continuer ?

Compte courant avec interêts sa existe pas pour ta catégorie de revenu. (et c'est rarement intéressant)

Il me semble que pas mal de banque font des carte bleu "jeunes" qui sont souvent gratuite. (caisse d'epargne, credit mutuel)

Tu n'as que 17 ans, je te conseille plutôt de garder ton argent "liquide", tu pourrai en avoir besoin un jour (panne de voiture, etc...) et c'est dommage de s'en priver alors que quand tu travailleras, tu pourras mettre l'équivalent de côté assez rapidement, en quelques mois.

Le PEL oublie, il faut un versement de 45 euros par mois. Mais pourquoi pas un CEL, pour prendre date (300 euros d'ouverture). Ca peut etre une bonne idée, tu le compléteras quand tu travaillera, puis par un PEL