Le taux de l'ISF a été fixé dans les années 80 avec 4% d'inflation et des bons du trésor à 5% à 10 ans. Les Livrets A de l'époque payaient 4%.
 
Ca ne choquait personne de contribuer un peu aux finances du pays avec 1.5% sur son assise.
 
Aujourd'hui avec les taux sans risques, payer cette somme nécessite de prendre du risque action pour battre ISF+Inflation+taxes, puisque l'ISF se paye avec de l'argent net d'IR/TF etc...

Mais l'ISF, c'est la fortune personnel donc si c'est 3 baraques et que t'en as aucune en location, tu payes l'ISF sur un truc qui ne te rapporte pas de pognon.

Il me semble bien ne pas m'être présenté avant d'avoir participé à ce très bon topic   ....
 
1/ Votre situation familiale : Marié, séparation de biens et 1 enfant (- d'1 an)
2/ Votre situation patrimoniale : localooser en RP... et une très mauvaise répartition de mon épargne (en gros, 40% liquide sur LA & LDD, 40% PEL (à 2,5%   ), 10% AV/OPCVM
3/ Vos projets ? Aucun pour le moment si ce n'est de préparer les études de mon fils (bien parti pour être fils unique). Potentiellement l'idée d'acheter ma RP à moyen terme (on vient de se ré-installer en région Parisienne, tout se passe bien donc on attend le contre-coup   )
4/ Votre tempérament : Assez moyen sur le risque. ça ne me stresse pas de perdre quelques 10zaines de % sur quelques lignes, c'est du long terme donc j'ai le temps (et pourquoi pas me renforcer, cf. louchage/écrémage)
 
En tout cas je lurke pas mal le topic que je trouve plutôt sympa !
 
Au plaisir !

 
Humm, je vais effectivement regarder ça de plus près alors (en plus, je viens d'ouvrir un PEA-PME donc je vais pouvoir ventiler entre les 2 avec le PEA pour pouvoir fermer l'un ou l'autre indépendamment)
Par contre, avec l'abattement de 50% sur les PV au bout de 2 ans sur le CTO, ça ne reviens pas moins cher que le forfaitaire à 22.5 du PEA + PS ? (car ça joue sur la TMI 30 et sur les PS 15,5% ! )
 

Camarade  

Je t'avais répondu hier pour tes prises de date sur AV Linxea et Yomoni en plus de Bourso que tu as déjà.
Tu as lancé ça ?
Pour le LT ce sera mieux que tes LA/LDD où tu as trop épargné...

Définis-toi un % max d'actions, par exemple 30% max de ton patrimoine et quand tu t'approcheras de l'achat de la RP tu diminueras ton exposition actions  

Merci, j'avais vu tes réponses mais pas les MP.

je comprends pas cette phrase
 
si t'as 1 myon, t'es taxé ou pas?

Merci, j'avais vu tes réponses mais pas les MP.

C'est une imposition sur la fortune, pas sur le rendement..
 
Le fait que certains politiques se plaignent de l'ISF à cause de la baisse des rendements c'est un angle d'attaque
 
Quand le LA rapportait 4 % on les entendait pas se plaindre à cause de la baisse des rendements mais d'autres pretextes...

 
Aujourd'hui, tanguy découvre les effets de seuil.

Ça reste du vol l'isf !    
 
Je préférerais le remplacer par une taxation à 90% des successions.  

 
Pour faire une société juste ET efficace, il faut faire les 2 : ISF + gros impôt sur les successions.

Abattement de 30% sur la RP. Si avec ça, tu as encore plus de 1,3 M€ de patrimoine avec 3 maisons, c'est qu'elles doivent être pas trop mal (ou alors t'as aussi la chance d'avoir un PEA et 5 AV pleines ). J'ai rien contre une résidence secondaire (chacun fait ce qu'il veut), mais si tu veux pas assumer 3 *belles* maisons, faut revoir ta gestion. Et me sortez pas le coup de l'héritage massue, où tu veux absolument garder les 3 maisons pour des raisons sentimales mais que ça plombe ta vie parce que tes revenus sont pas à la hauteur pour l'ISF :')  

Pour faire une société juste ET efficace, il faut faire les 2 : ISF + gros impôt sur les successions.

assise sur plus d'1,5M€  

 
Abattement de 30% sur la RP. Si avec ça, tu as encore plus de 1,3 M€ de patrimoine avec 3 maisons, c'est qu'elles doivent être pas trop mal (ou alors t'as aussi la chance d'avoir un PEA et 5 AV pleines ). J'ai rien contre une résidence secondaire (chacun fait ce qu'il veut), mais si tu veux pas assumer 3 *belles* maisons, faut revoir ta gestion. Et me sortez pas le coup de l'héritage massue, où tu veux absolument garder les 3 maisons pour des raisons sentimales mais que ça plombe ta vie parce que tes revenus sont pas à la hauteur pour l'ISF :')  
 
 

 
-> Je fais mes comptes de paye à paye, car je pars du principe qu'une paye doit permettre de tenir jusqu’à la prochaine (même si normalement je n'ai pas d'écart d'un mois sur l'autre entre mes dates de paye).
Je peux comprendre qu'il est plus logique de considérer qu'une paye doit plutôt couvrir ce qui s'est passé depuis la dernière. Je vais peut-être plutôt passer sur ce système.
Du coup je fais bien le calcul des Revenus - Dépenses pour chacune de ces périodes.
Par contre je ne place pas automatiquement ce montant si il est positif, selon le "coussin" que je garde sur mon CCP (c'est ça que vous nommez trésorerie ?) Oui
 
Les "effets de trésorerie" ça ne me parle pas beaucoup j'avoue.
 
Pour faire simple, tu travailles tout le mois et tu es payé le mois m+1, mais c'est bien pour ce mois m que tu as été payé et le salaire doit donc couvrir tes dépenses (au moins pour ce mois-là). Ce qui est placé c'est le solde, mais ici on raisonne en "flux", en mouvements si tu veux, par sur le solde.
 

 
Là je ne vois/comprends pas.    
 
Et bien le fisc va recevoir certaines informations venant des banques/teneurs de comptes, il convient de vérifier que c'est correct.
 

Oui, en fait leur formulaire est pourri, et la souscription se fait depuis la page d'accueil de ton compte (t'as un lien "souscrire un LDD" en-dessous du résumé de tes comptes).
 
Attention, solde minimum de 500€ jusqu'à 31/12/2017

Hello la team Pognon,
 
Est ce que parmi vous certains ont adhéré au  Compte d'Epargne Financière Pilotée de boursorama ?
Si oui qu'en pensez-vous ?
 
Les performances annoncées sont très bonnes... Qu'est ce que ça cache ?

ca dépend, on parle du tableau "stock" ou du tableau "flux" ?

 
 
ok je viens de comprendre.
 
En fait, j'essayais de calculer les "flux" et les "stock" sur le même tableau mais ce n'est donc pas possible.
 
Il faut bien séparer les deux type de suivi.
 

 
 
 
C'est un CTO avec la fisca qui va avec...
 
Les perfs sont vraiment très bonnes par rapport aux GP (gestions pilotées) des concurrents ? Vraie question hein, j'ai pas checké    

J'ai allégé un peu mes AV avec H2O multistratégie et Axa Gold et matières premières. +- 20 % de PV depuis l(es) achat(s) en quelques mois, j'ai revendu grosso modo 1/3.  
 
Sachant que je continue mes versements mensuels
 
Au final ça a valu le coup de faire le dos rond pour H2O, par contre avec + 20 % ça prend trop d'importance dans mon patrimoine, déjà que j'avais déjà vu gros...

Le taux de l'ISF a été fixé dans les années 80 avec 4% d'inflation et des bons du trésor à 5% à 10 ans. Les Livrets A de l'époque payaient 4%.
 
Ca ne choquait personne de contribuer un peu aux finances du pays avec 1.5% sur son assise.
 
Aujourd'hui avec les taux sans risques, payer cette somme nécessite de prendre du risque action pour battre ISF+Inflation+taxes, puisque l'ISF se paye avec de l'argent net d'IR/TF etc...

Non, l'abattement ne joue que sur l'IR, pas sur les PS
 

quand je parle de date de valeur, c'est plutôt le mois de valeur
 
voici le template du fichier utilisé :
http://reho.st/self/0167adba9fb646 [...] ec0b91.png

 
Mais quelle horreur !!!    
 
Quelle idée de s'infliger de remplir un tel tableau chaque mois... et surtout quel intérêt ?    
Je n'ai jamais compris ce que tu pouvais bien ressortir du fait que t'aies dépensé 28€ en coiffeur en mars et 78€ de péage en août.

Dans tout les cas, payer 30% sur la moitié des PV au lieu de 22,5% forfaitaire sur l'ensemble des PV, ça ne fait en comparaison que 15% !

Mais quelle horreur !!!  

Quelle idée de s'infliger de remplir un tel tableau chaque mois... et surtout quel intérêt ?  
Je n'ai jamais compris ce que tu pouvais bien ressortir du fait que t'aies dépensé 28€ en coiffeur en mars et 78€ de péage en août.