[POGNON] Épargne / Placements - Quel est votre patrimoine net ?

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Auteur	Sujet : [POGNON] Épargne / Placements - Quel est votre patrimoine net ?

kimmeria

Reprise du message précédent :

Anacoth a écrit :

Je me demande comment on peut mettre à jour automatiquement un excel/sheet ?
Même si ça a l'air sur, tout connecter à finary ça fait peur, surtout que c'est pas toujours possible avec la double authentification par sms

Sur Excel, tu aura seulement le prix des fonds/actifs qui sera mis à jour automatiquement. Mais il faudra continuer à rentrer manuellement les opérations.

Pour un patrimoine HFR lambda avec une stratégie passive lazy, c'est un non-sujet de toute manière, car tu as logiquement très peu de choses à mettre à jour chaque mois. Et tu peux d'ailleurs choisir de mettre à jour seulement à chaque trimestre.

Message édité par kimmeria le 03-07-2024 à 10:26:35

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Tuxerman12

J'ai fini par ouvrir un CTO chez Boursorama pour me faire la main, j'ai pris ces 3 produits pour commencer :
ISHARES MSCI WOR A
iSHR NASDAQ 100
iSHR S&P500 B A

C'est correct ? [:noxauror]

Message cité 1 fois

cheat_code

Perso je fais qu'un point une fois par an Il n'y a que mon PEA qui bouge. Sur les autres supports, ils ne se passent rien.

chef_keeper

maaah a écrit :

Tous les geeks ont de quoi produire un rapport un rapport annuel/ mensuel / horaire sans lever le petit doigt (ou devoir feuilleter un obscur relevé) : feuille Excel ou Google Sheet qui se met à jour automatiquement pour les plus rudimentaires, ou outils comme Portefolio Performance, Finary…

Je préfère rester simple pour l'instant c'est pour ça j'ai commencer avec une feuille libre office.
Il faut faire un script qui récupère la valeur à un instant T de l'action ?
Dans ce cas il faut quand même que je mette à jour manuellement quand j'augmente mon nombre d'action, ou quand je fais des arbitrages... ?

Message cité 1 fois

__nicolas__

Tuxerman12 a écrit :

J'ai fini par ouvrir un CTO chez Boursorama pour me faire la main, j'ai pris ces 3 produits pour commencer :
ISHARES MSCI WOR A
iSHR NASDAQ 100
iSHR S&P500 B A

C'est correct ? [:noxauror]

Oui c'est très bien.
Très très orienté US par contre.

Message cité 2 fois

Tuxerman12

__nicolas__ a écrit :

Oui c'est très bien.
Très très orienté US par contre.

J'ai vu ça, faut espérer que les USA continuent à jouer leur rôle de maître du monde
Merci pour la validation :jap:

Smb

Irbis a écrit :

Achat de mes premiers LQQ aujourd'hui [:mossieurpropre]

Quel pourcentage de LQQ avez-vous dans la poche actions de votre patrimoine ?

1. < 10%
2. entre 10 et 20%
3. entre 20 et 40%
4. > 40% :ouch:

Je pense viser moins de 10% d'ici la fin de l'année et plus si affinité

evildeus a écrit :

4 :sol:

PsykOoO a écrit :

49% de LQQ. :jap:

C'est pour une exposition long terme de type buy and hold ou vous faites des A/R?
Déjà eu du LQQ de mon côté (et cela a plutôt bien fonctionné dans la période bullish actuelle) mais je suis mal à l'aise à l'idée de mettre des billes dedans et le laisser dormir 10 ans comme un CW8/WPEA.

Message cité 3 fois

__nicolas__

Smb a écrit :

Pourquoi ?
Ma poche LQQ est sur du très long terme.
Oui, le slippage peut niquer la perf.
Mais les backtests "montrent" qu'un levier 2 est tout à fait ok et superforme un levier 1 sur le long terme.

evildeus

koy77 a écrit :

Petite question concernant mon AV sur bouso.

Quel mode de gestion choisir?

Gestion libre, ETF world pour la partie risquée.

Message cité 1 fois

evildeus

Smb a écrit :

20 ans minimum (cela dépendra de mes autres placements et des choix d'études des mini-evil :whistle: )
Actuellement (PEA only)

Message cité 1 fois
Message édité par evildeus le 03-07-2024 à 10:48:55

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PsykOoO

Smb a écrit :

Faible patrimoine (72k€ bruts, 58k€ nets), c'est du yolo + buy and hold. Si ca finit à la cave, ca ne changera rien à ma vie. Si ca monte jusqu'au ciel, tant mieux. :jap:

Message cité 1 fois
Message édité par PsykOoO le 03-07-2024 à 10:51:49

nicolaki

evildeus a écrit :

20 ans minimum (cela dépendra de mes autres placements et des choix d'études des mini-evil :whistle: )
Actuellement (PEA only)
https://i.ibb.co/Vm4Pr3P/PEA-repartition.jpg

C'est beau [:monsieur double jay:1]

Trotamundos

chef_keeper a écrit :

Il existe un topic dédié sur le sujet :jap:

Perso' je calcule le TRI de mes différentes classes d'actif donc je rentre effectivement les arbitrages / achats / ventes. Et je récupère les valeurs à l'instant T quand je fais mes bilans (à mi-année, à la fin de l'année, et quand ça bouge pas mal et que j'ai besoin de vérifier si ma STRAT2GIE est respectée).

Message cité 1 fois

Trotamundos

PsykOoO a écrit :

Faible patrimoine (72k€ bruts, 58k€ nets), c'est du yolo + buy and hold. Si ca finit à la cave, ca ne changera rien à ma vie. Si ca monte jusqu'au ciel, tant mieux. :jap:

T'as des ETF à levier Psy ?

Message cité 2 fois

Velocesuper

lstam a écrit :

Bonsoir,

Je suis sur le site assurance vie.com , j'ai 3000 euros à investir , pouvez-vous me donner un code isin "qui tienne la route" ?

Vous m'en aviez conseillé plusieurs mais aucun n'est éligible sur leur site
LU1781541179
IE0002XZSH01
LU1681043599

Merci.

Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc
LU1135865084 | Ticker SP5C
0.05% p.a

evildeus

Trotamundos a écrit :

T'as des ETF à levier Psy ?

49% juste au dessus

Message cité 1 fois

Trotamundos

evildeus a écrit :

49% juste au dessus

J'avais pas vu :jap:

Chaud [:le smug:6]

wintrow

mnml a écrit :

Voilà exactement.

Je me sens pauvre comme un phoque perso et à poil comme une peau de bite.

Et d'ailleurs, passé un certain stade on se rend compte que l'argent ne résout pas vraiment les problèmes importants de la vie.

C'est une sécurité relative, qui permet de troller sur le topic mais franchement l'intérêt du pognon en soi est quasi nul. Cela permet de voir venir en cas de coup dur, ce n'est pas rien c'est sûr, mais c'est aussi très peu de choses finalement.

J'ai un oncle, père de famille, qui a fait une tentative de suicide qui a failli marcher, à cause de problème d'argent.

Autant dire que je ne te rejoins pas sur le "très peu de chsose".

Avoir la quasi garantie de ne pas avoir de problème d'argent, c'est énorme.

Message cité 1 fois

sam410

Salut.
Vous en pensez quoi de ce Nasdaq x2 sur Avenir 2 ? : FR0010342592

Message cité 1 fois

Skylouck

kimmeria a écrit :

La question initiale était de choisir la date de versement des dividendes pour être sûr de la fiscalité perso qui y sera associée.

J'ai pas compris ce que tu fais avec ton compte courant d'associé du coup. Tu antidates quelle écriture ?

Pas de pb

En gros, si tu fais ta clôture en sept. de l'année YY

Tu peux jusqu'à fin mars décider de distribuer des dividendes (clôture +6mois)
Tu peux le 15 février YY+1, fiscalité YY figée, faire un doc d'AG au 31/12/YY qui va acter ta distribution de dividende en date du 31/12/YY.
Tu fais l'écriture comptable au 31/12 avec en contre partie ton compte courant d'associée.

Et enfin tu peux récup le cash le 15/02 du compte bancaire PRO vers Perso.

Je fais pareil pour ajuster ma rémunération entre YY-1 et YY

Message cité 2 fois

---------------
Il vaut mieux vivre avec des remords que des regrets

Velocesuper

Luckan a écrit :

Le parrainage n'est plus intéressant chez Yomoni j'ai l'impression

Depuis que les dirigeants ont changé, il n'y a carrément plus rien d'intéressant [:cosmoschtroumpf]
Wesave est moins pire.

Anacoth a écrit :

Un PEL d'avant 2011, à 2.5% on le conserve ou le casse ?
Les fond euros sont autour de 3% actuellement, mais ce n'était pas le cas auparavant et si l'inflation redescend ça sera sûrement le cas également pour les fond euros et livret A

Déjà lu ce message sur Dealabs... 2.08% net... Faut aimer perdre de l'argent pour garder ça :pt1cable:

mnml a écrit :

Voilà exactement.
Je me sens pauvre comme un phoque perso et à poil comme une peau de bite.
Et d'ailleurs, passé un certain stade on se rend compte que l'argent ne résout pas vraiment les problèmes importants de la vie.
C'est une sécurité relative, qui permet de troller sur le topic mais franchement l'intérêt du pognon en soi est quasi nul. Cela permet de voir venir en cas de coup dur, ce n'est pas rien c'est sûr, mais c'est aussi très peu de choses finalement.

Ce que tu décris est juste ton accoutumance à une vie plus aisée.
C'est le même phénomène pour tout le monde, quelque soit son niveau de vie.
Je pense au contraire que la sécurité apportée par le pognon peut réellement transformer ta vie... On peut prendre plus de risques, déménager, changer de pays, de travail...
C'est comme faire du sport à haute intensité ou des arts martiaux... En l'espace de quelques années, tu n'es clairement plus la même personne, tu gagnes en assurance/humilité, c'est indéniable.

Kara a écrit :

Y'a aussi le boost chez Linxea sur Avenir 2 pour le fond € opportunité 2.
Je vais en mettre dessus, même si c'est déjà un peu tard dans l'année si c'est au prorata temporis [:transparency]

Quand tu regardes de taux de base servi par Suravenir en 2023, ils peuvent se le mettre là où je pense, leur boost
J'ai retiré le max sous l'abattement et j'ai arbitré tout le reste [:da_edge:2]

Message cité 4 fois
Message édité par Velocesuper le 03-07-2024 à 12:06:47

evildeus

sam410 a écrit :

Salut.
Vous en pensez quoi de ce Nasdaq x2 sur Avenir 2 ? : FR0010342592

C'est le LQQ dont on parle

Message édité par evildeus le 03-07-2024 à 12:04:51

chef_keeper

Trotamundos a écrit :

J'ai vu le topic sur Portfolio Performance mais pas sur bête suivi épargne lazy avec tableur ?

evildeus

PP a l'avantage de faire tout, tu peux aussi faire des plans d'investissements. Après excel c'est bien aussi, si 1-2 fois par an

Message édité par evildeus le 03-07-2024 à 12:06:38

PsykOoO

Trotamundos a écrit :

T'as des ETF à levier Psy ?

Tout à fait.

Anacoth

Velocesuper a écrit :

Depuis que les dirigeants ont changé, il n'y a carrément plus rien d'intéressant [:cosmoschtroumpf]
Wesave est moins pire.

Yomoni ca vaut plus le coup ou seulement le parrainage chez yomoni ?
L'idée de me diversifier avec une gestion piloté est séduisante

Velocesuper a écrit :

Déjà lu ce message sur Dealabs... 2.08% net... Faut aimer perdre de l'argent pour garder ça :pt1cable:

Certes, mais c'est également le cas des fond euros en assurance vie. Tu en penses la même chose ?
On peut pas tout mettre sur un actif volatil, surtout que je viens juste d'ouvrir mon PEA (Etf world) donc je suis bloqué pendant 5 ans

Merci

Message cité 4 fois

Cheval 2 3

Anacoth a écrit :

Yomoni ca vaut plus le coup ou seulement le parrainage chez yomoni ?
L'idée de me diversifier avec une gestion piloté est séduisante

Les performances des gestions pilotées sont généralement assez décevantes. Inutile de se lancer là-dedans, à mon humble avis.

Message cité 2 fois

Anacoth

Cheval 2 3 a écrit :

Les performances des gestions pilotées sont généralement assez décevantes. Inutile de se lancer là-dedans, à mon humble avis.

Surtout que si j'ai bien compris yomoni c'est que des Etf ?
Ça fait un peu doublon avec mon Pea Etf world ?

Message cité 1 fois

Cheval 2 3

Anacoth a écrit :

Surtout que si j'ai bien compris yomoni c'est que des Etf ?
Ça fait un peu doublon avec mon Pea Etf world ?

C'est superflu et sous-performant, oui.

Inutile de chercher à complexifier. C'est un défaut qu'on a souvent quand on débute, en pensant qu'additionner les supports apportera un gain de performance.

L'ETF World c'est déjà un panier ultra-diversifié de 1600 entreprises sur 23 marchés développés. C'est largement suffisant.

Message cité 1 fois
Message édité par Cheval 2 3 le 03-07-2024 à 12:41:54

kimmeria

Skylouck a écrit :

Pas de pb

En gros, si tu fais ta clôture en sept. de l'année YY

Tu peux jusqu'à fin mars décider de distribuer des dividendes (clôture +6mois)
Tu peux le 15 février YY+1, fiscalité YY figée, faire un doc d'AG au 31/12/YY qui va acter ta distribution de dividende en date du 31/12/YY.
Tu fais l'écriture comptable au 31/12 avec en contre partie ton compte courant d'associée.

Et enfin tu peux récup le cash le 15/02 du compte bancaire PRO vers Perso.

Je fais pareil pour ajuster ma rémunération entre YY-1 et YY

Si tu fais ça le 15 fév YY+1 avec une anti-date au 31/12/YY, alors tu sera en retard. Enfait, tu peux éventuellement le faire jusqu'au 15 janvier YY+1. Faut pas trainer dans la prise de décision, et faut avoir un comptable réactif !

Message cité 1 fois
Message édité par kimmeria le 03-07-2024 à 12:50:37

makesimple

Skylouck a écrit :

Y'a pas un Cerfa 2777-D à envoyer avant le 15/01/YY+1 normalement ? (j'imagine qu'il est alors envoyé le 15/02/YY+1)
EDIT : [:benou_grilled]

Message édité par makesimple le 03-07-2024 à 12:57:41

---------------
I try to make it simple, but it is hard.

perchut2

Hell, it's about time...

Accessoirement cela sent fort le faux en écriture.

__nicolas__

Oui enfin on peut faire la même chose sans frauder.
Le 31/12, tu connais la fiscalité donc tu peux décider et faire l'AG pour décider du dividende exceptionnel et le verser le jour même.

Attendre en février pour le faire et antidater au 31/12, oui c'est clairement un faux.

SaintBol

Énergie: 385kcal / 100g

makesimple a écrit :

Merci. J'ai voulu installer l'appli pour voir... Bourso me demande de me filmer pour confirmer mon identité donc j'ai lâché l'affaire.

Et? C'est un problème? Tu refuses de montrer ta tête? Tu ne sors jamais de chez toi? Tu ne souhaites pas être vu? [:morv:2]
Bref, faut faire un léger effort [:risitinvest:10]

__nicolas__ a écrit :

Oui c'est très bien.
Très très orienté US par contre.

En même temps, de ces temps-ci, si on compte sur l'Europe pour faire la perf, faut bien avouer qu'on se retrouve dans la salle d'attente... [:zest:1]

Luckan a écrit :

Le parrainage n'est plus intéressant chez Yomoni j'ai l'impression

Y a pas que ça qui n'est plus intéressant chez Yomoni, je crois. La perf par rapport à du bête tracker, me semble-t-il

Anacoth a écrit :

Yomoni ca vaut plus le coup

Exact

Anacoth a écrit :

L'idée de me diversifier avec une gestion piloté est séduisante

C'est séduisant de payer plus pour en avoir moins?

Spoiler :

Non :non:

Anacoth a écrit :

Certes, mais c'est également le cas des fond euros en assurance vie. Tu en penses la même chose ?

Il y a du bonus de versement ces temps-ci encore, sur les f€ qui vont bien...

Velocesuper a écrit :

Depuis que les dirigeants ont changé, il n'y a carrément plus rien d'intéressant [:cosmoschtroumpf]

Tous les autres ont fini rachetés ; ils sont toujours indépendants?

Message cité 2 fois
Message édité par SaintBol le 03-07-2024 à 13:27:41

maaah

Anacoth a écrit :

surtout que je viens juste d'ouvrir mon PEA (Etf world) donc je suis bloqué pendant 5 ans

Note: tu n’es pas réellement bloqué. C’est juste qu’un retrait clôturerait le plan et l’avantage fiscal sauterait.

Peyes

PsykOoO a écrit :

49% de LQQ. :jap:

[:tinostar]
Remarque si t'as mis le gros argent au bon moment, t'es rentier non ?

Message cité 1 fois

Skylouck

kimmeria a écrit :

Ok je vois. Mais ça bloque avec la déclaration 2777 qui doit être faite dans les 15 premiers jours du mois suivant la distribution du dividende, pour le paiement à l'administration fiscale des sommes retenues au titre du prélèvement, de la retenue à la source et des prélèvements sociaux sur revenus de capitaux mobiliers.

Si tu fais ça le 15 fév YY+1 avec une anti-date au 31/12/YY, alors tu sera en retard. Enfait, tu peux éventuellement le faire jusqu'au 15 janvier YY+1. Faut pas trainer dans la prise de décision, et faut avoir un comptable réactif !

j'avais zappé ce formulaire et, en effet, j'ai vu que mon comptable m'a envoyé le doc les 15 premiers jours de janvier à chaque fois :jap:

---------------
Il vaut mieux vivre avec des remords que des regrets

koy77

evildeus a écrit :

Gestion libre, ETF world pour la partie risquée.

D'accord, donc je met 100% de l'AV sur un ETF World?

Pour le PEA, je viens d'investir 0.5k sur WPEA et je compte l'alimenter de 0,1k tous les mois.
Faut il vendre à un moment ou juste laisser dormir (combien de temps)?

Merci infiniment pour tes (vos) conseils!

Message cité 2 fois

---------------
FEED ACHAT - VENTE

evildeus

koy77 a écrit :

PAs forcément 100%, 100% de la partie risquée, le reste c'est du fonds euros (tu peux faire 60% F€/ 40% world ou le %age qui te convient)

Laisse dormir jusqu'à en avoir besoin mais en gros minimum 5 ans (minimum PEA pour bénéficier de la réduction d’Impôt), mais plutôt 10+ ans

Message cité 1 fois

__nicolas__

koy77 a écrit :

D'accord, donc je met 100% de l'AV sur un ETF World?

Pour le PEA, je viens d'investir 0.5k sur WPEA et je compte l'alimenter de 0,1k tous les mois.
Faut il vendre à un moment ou juste laisser dormir (combien de temps)?

Merci infiniment pour tes (vos) conseils!

Tu ne vends jamais. Tu laisses dormir jusqu'à ta mort.

Message cité 1 fois

koy77

__nicolas__ a écrit :

Tu ne vends jamais. Tu laisses dormir jusqu'à ta mort.

Haha! Je prends note de ce conseil :lol:

Ce que je voulais dire par "vendre", c'était vendre pour se positionner sur autre chose :pt1cable: ?

Message cité 1 fois

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FEED ACHAT - VENTE

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