Reprise du message précédent :

= CTO

La réponse est dans ta question
 
EDIT :  

 
C'est génial pour du DCA. Et pour ceux manquant de discipline, l'effet dissuasif au 3eme force un peu à s'y tenir.

Hello,
 
Je me rends compte que j'ai un petit supplément de revenu ce mois ci d'environ 2K. Pas forcément envie de les utiliser pour renforcer mon DCA CW8 sur les niveaux actuels et j'envisageais plutôt d'ouvrir des lignes de PE sur assurance vie.  
 
Je comprends que les favoris du topik sont Ardian et APEO. Les deux ont un fond disponible tant sur Lucya Cardif que sur Linxea Spirit 2, mais autant le fond APEO semble être le même autant le Ardian semble différer.  
 
On a ainsi Ardian Multistratégies sur Spirit 2 et Ardian Access Solution sur Lucya Cardif.  
 
Est ce qu'il vaut mieux en privilégier un par rapport à l'autre ou bien c'est sensiblement la même chose ? Cardif et Ardian communiquent pas mal autour de leur exclusivité Access Solution (voir : https://www.ardian.com/fr/communiqu [...] r-offre-de ) mais j'ai du mal à comprendre ce qui est plus avantageux, ou non, par rapport à ce qui est dispo chez Spirica.  
 
Merci beaucoup !

 
Pas réalisé de comparatif entre Multistratégies et Access, as tu les documents précis de ces fonds notamment pour les frais et la composition des portefeuilles ? On pourrait jeter un oeil ici.

 
 
Merci Lookoom, je vais malheureusement rien avoir de très poussé. D'autant que Access Solution est très récent et j'ai l'impression qu'en l'état les fonds sont mis en attente sur le fond monétaire de la BNP
 
Pour Multistrategies :  

• DICI : https://www.linxea.com/document/kit [...] trategies/  
• Reporting : https://www.linxea.com/assets/uploa [...] TEGIES.pdf

Pour Access Solution :

• DICI : https://www.assurancevie.com/assets [...] ardian.pdf  
• Reporting : https://www.ardian.com/sites/defaul [...] LUTION.pdf

Je comprends que l'un est perpétuel, l'autre à échéance, et qu'il y a des nuances dans l'affectation des sommes. Mais ce que je comprends moins c'est l'impact concret.

Pour ceux qui sont sur Boursorama, vous utilisez l'outil Wicount 360 pour voir l'ensemble de votre patrimoine ?
Qu'est-ce que ça vaut par rapport à Finary ?

c'est gratuit
j'ai à priori pluss confiance en bourso qu'un tiers comme finary

Finary et Wicount sont tellement différents que c'est incomparable en fait

Bonjour a tous, jái pas mal squatte le topic bourse pendant la periode yolo covid, je m'en suis sorti avec des perf assez mediocres, du a mon mental extra fin et mon attirance pour les etf asiatiques.
 
Bref, mon PEA est passe sur du 75% euro-str, (c'est pratiquement plus un PEA a ce niveau la), je cherche a renforcer assez massivement mon assurance vie boursorama avec de l'obligataire a echeance juin 2025 max, car je vais probablement essayer de concretiser un projet de travaux a ce moment la, et foutre en l'air mon epargne, vu que les 5 ans du PEA et les 8 ans de l'AV arrivent pratiquement en meme temps.
 
Je cherche donc les obligations, ou le fond obligataire, sans trop de frais qui fera mon bonheur, si jamais vous avez cela en stock. Sinon je reprendrais du fond euro, et de l'estr
 
Merci d'avance pour votre aide

 
ben ils ont fait la même pendant le covid hein
jai encore leurs estimations pour 2021 à base de -10% à Paris...

 
Je ne connais pas du tout ces deux services, quelles sont les différences ?

Finary, ça fonctionne pour voir le montant du patrimoine, par contre, faut pas compter dessus pour voir des plus-values pour l'instant.
Pas de possibilité de savoir le montant versé dans chaque enveloppe, donc %PV impossible à calculer, et on parle même pas de TRI.
 
Du coup, pour moi c'est juste un gadget joli.

Sauf catastrophe, le CW8 est censé monter dans le temps. Donc le haut niveau d'aujourd'hui est le bas niveau de demain.
A ta place, si ton placement est bien horizon long terme, je mettrais les 2k de plus sur le CW8.

Comme répondu, c'est joli ça fait des graphiques. Après l'estimation des biens immobiliers c'est au petit bonheur la chance.
Ma maison estimée 608 k€ dessus, j'ai fait une estimation par Maison rouge : "avis de valeur se situe entre 430.000€ et 480 000€"
 
ça permet d'atteindre le million sur le papier  

 
Pas simple.
 
Access Solution est une enveloppe qui va investir 50% directement en societés de PE LBO et Growth selectionnées par Ardian et jusqu'à 50% en fonds Ardian ou fonds tiers, sans plus de precision. Ardian est connu mondialement pour être très bon en selection de fonds tiers, leader mondial à ce sujet ou au minimum dans le top3 donc pas de grande inquiétude à ce sujet, plus de clarté aurait tout de même été appreciée.
Les frais de base sont de 3.35% par an, auxquels s'ajouteraient les frais des fonds dans lesquels ils pourraient investir jusqu'à 50%, d'où les "jusqu'à 1%" dans le tableau recapitulatif.  
Rachats possibles durant la vie du fonds mais avec un gating à 6% c'est à dire qu'ils n'honorent que jusqu'à 6% de demandes de rachat vs. taille du fonds à chaque fenêtre, tu attends la prochaine en faisant la "queue" si la demande excède ce %. C'est mieux que rien et rare.
 
Multistrategies est une enveloppe qui investit uniquement ou presque dans des fonds Ardian, 70% en Europe et 30% en fonds secondaires PE. Pas de possibilité de sortie avant les 10 ans du fonds, lancé en mars 2020.  
Les frais sont différents puisque de 1.15% "seulement" pour le fonds lui même et jusqu'à 1.75% pour les fonds sous jacents, total un peu moins de 3%. Contre plus de 4% pour Access.  
 
Bref, Access est beaucoup plus cher en frais et s'expose nettement plus aux US, est partiellement liquide. Multistrategies est nettement plus européen, ce qui n'est pas "grave" en PE car les deux marchés sont vivaces et de qualité, moins cher et illiquide jusqu'à 2033.  
 
A titre personnel j'ai une preference pour Multistrategies en raison des frais et parce que la stratégies Secondaire est pertinente est la grande expertise de niveau mondiale chez Ardian.

Le CAT Bourso 18 mois à 3.5% éventuellement ? Ça irait pile poil au niveau dates

Merci je vais regarder les comptes a termes

What ? T'es dans un coin où il y a peu de transactions ou l'algo est juste aux fraises ?

 
Merci beaucoup ! Le ticket d'entrée étant peu élevé, je vais probablement ouvrir une ligne sur chaque avec le mini et observer tout ça de loin. Je ferai un retour au forum si utile

Beaucoup de transaction mais biaisé par des achats de promoteurs qui ont acheté haut par rapport à des particuliers. (ils s'y retrouvent au final avec la montée des prix en Bretagne ne t'inquiète pas).
Et après meilleurs agents.com ne connait pas l'état du bien ou que sommairement. Une agence sera plus au clair à mon avis.

Très bon outil pour voir l'ensemble, les répartitions (géographique / sectorielle, que ce soit au global ou par enveloppe), les calendrier loyers/dividendes, les frais... Mais la partie calcule de perf est effectivement plutôt à la ramasse car à part les PV basique...
Faut donc voir la composition de ton portefeuille... si t'es team ETF World, Finary n'a pour ainsi dire aucun intérêt.

Les estimations immobilière se font par leur partenaire Price Hubble (leader européen dans le domaine et qui est gros partenaire avec les SCPI et agents immobilier). L'estimation qu'il en ressort ne peut donc se faire que sur les paramètre que TOI tu as mis... y compris la qualité et état... et naturellement on a souvent tendance à surestimer ces points. Au contraire d'un agent qui aura un point de vu plus objectif.

Merci  

Escusez moi, mais vous parlez de ardian??, de fond Apeo??...
Des trucs que je ne pige pas.  
Mais comment vous saviez tout ça, des cgp de banque privé?
Donc reservé au uhnwi?  
Les frais sont hauts?
Ca semble risqué mais sur le long terme, c'est ca?
Et question ultime, ca perf à combien sur 10 ans???
 
Si vous pouviez me repondre, vous aviez titillé ma curiosité.

 
Il y a divers profils sur le topic, notamment plusieurs CGP, plusieurs banquiers privés ou ex banquiers privés, gestionnaires de fortunes etc...
 
Et sinon tout simplement des gens passionnés par le sujet qui ont tout appris sur le tas en ligne, par l'échange.
 
APEO, Ardian, etc... ce sont des briques patrimoniales assez inutiles pour l'épargnant moyen : illiquides ou peu liquides, horizon d'investissement très long et esperances de performance nettes de frais à peine au dessus des actions, de l'ordre de 8-10% p.a. Parce que les frais de ces enveloppes sont très elevées pour les fonds destinés aux particuliers. Les fonds de private equity aux frais "normaux", déja elevés, sont accessibles avec des tickets très importants.
 
Bref pas le premier sujet à maitriser dans l'ordre des choses

Et membre de la conformité  , déconnez pas  

Un nom ?

Je demande

Hello,
 
Il va falloir que je sorte partiellement (+/- 20% du pognon) du marché jeu d'ici avril 2024 (6-7 mois) sur de l'ETF SP500 non hedgé.  
Une cible de sortie réaliste ?  
 
1. J'ai presque envie de me dire que 1.06 $ combiné à 4600 sur le SP500 serait pas mal, ce qui me ferrait 5% ?
 
2. Imaginons que ma cible soit atteinte assez vite, c'est safe de basculer sur du HY€ (plutôt que Fond €) en attendant avril ?  
Par safe, j'entends pas de chute de 10% ou plus en 6 mois comme en 2022, même si je pourrais me le permettre.
 

C'est pour financer quoi ?

A ta place je sortirais maintenant. Inutile de vouloir timer le marché, d'autant plus sur une période aussi courte.

Puis je mettrais sur LA ou LDDS si ces derniers ne sont pas pleins.

Sinon fonds € car tu n'aurais pas le temps nécessaire pour profiter des CAT.

A110 GT
 
Je me dis que 6 mois à +/- 6% net de PS, c'est mieux que 6 mois à 3%, donc je suis joueur
Mais, oui, je peux déjà mettre la moitié sur le livret A qui est vide.

Joli arbitrage d'actif en passif
 
Pour moi l'épargne n'est pas un jeu mais après je respecte les avis de chacun

Le terme joueur est volontairement taquin :
Disons que j'ai du mal à supporter d'avoir de l'épargne qui a une EV de 3% quand elle peut avoir une EV de 6% sur une somme non critique, l'impression de jeter de l'argent.
 

Tu nous partages le mémo sur cette analyse pour une période temporelle de 7 mois ?

Avec 17,5% de performance YTD, je ne ferais pas le fou sur le S&P 500. Je prendrais gentiment ma PV.

De plus, as-tu calculé le delta de 3% de performance pour une période de 7 mois sur le montant que tu souhaites retirer pour le financement de la bagnole ? Le risque en vaut-il la chandelle ?

l'EV, c'est l'EV annuelle LT nette de PS.  
ça fait 1.5% sur 6 mois    
Bon, je vais déjà remplir le livret A

Bien

free-riders, j'attends avec impatience le reporting du mois d'août.
 
As-tu automatisé la production du deck ?
 
Réserveras-tu une surprise à tes followers dans la mouture d'août ?
 
Ne ressens-tu pas une certaine frustration à voir le top management du topic indéboulonnable ?
 
Des envies de fuir pour une petite boutique où l'on reconnaîtrait ton véritable potentiel de topic owner ?
 
Merci pour tes retours
 

Cher Goldmankind,

Je ne sais pas encore s'il aura lieu, si la valorisation est trop basse, je ne veux pas avoir honte devant les topacs  

Mais ma justice de la transparence me fera surement poster  

Elle arrivera en septembre normalement la surprise  

Si en effet.
J'ai compris les jeux de pouvoir de la modération depuis. Je ne souhaite plus lutter en vain.
En 2023, on préfère une personne silencieuse à celle qui dynamise le topic.

Oui très envie de créer un topic "épargne" non sérieux sur le forum "Loisirs" qui ne serait pas du tout en concurrence avec celui-ci.
Ce topic prônerait le second degrés très fortement  

 
le 2 pour 6 mois avec un gros risque de chute et avec des taux sans risque à 2.5/3% ?
 
honnêtement, sauf si tu as un profil avec déjà beaucoup de risque, je sortirai déjà la somme.
tu n'as vraiment pas les liquidités déjà actuellement pour couvrir ton besoin et ne pas sortir les 20% ?
 
il manque des infos pour répondre plus précisément et te "suggérer" au mieux quoi faire.

Et merci d'avoir récupéré ma signature hein    
 
je l'ai vu  

 
dans ce cas, go emprunt à 5% vu que tu places à 6%