Ah
 
Moi j'ai pas une heure quand même de louchage, j'en suis pas à ce point

 
Ton allocation patrimoniale dépend de ton profil, ton tempérament, tes objectifs.
Il faut nous en dire plus et te présenter comme expliqué en FP
 
Dans un 1er temps tu peux quand même prendre date et mûrir ta décision d'allocation.

 
Yomo c'est pas la peine pour le coup si tu veux investir lazy...
Bourso et Linxea sont des bons choix.
 
Tout dépend de ton appétance au risque.
Moi j'dis déjà ouvre Bourso Exclusif + PEA tracker World et rulez

 
Louchette world prévue pour demain comme prévue ?

 
Je complète mon intro proprement :
 
1/ situation familiale : 30 ans, en couple, pas d'enfants  
2/ situation patrimoniale : Pas proprio de RP , pas de Crédits en cours. Capacité d'épargne mensuelle 500€, TMI 30%
Épargne actuelle et répartition ? 50K€, pricipalement en LA, une AV boursorama ouverte il y a 2 ans.
 
3/ projets : résidence principale, que je compte acheter à crédit (ça serait criminel de ne pas profiter des taux du moment). Vision long-term pour l'épargne, horizon 20 ans.
4/ Votre tempérament : Je pense avoir les nerfs solides. les fluctuations et le caractère cyclique de l'économie sont naturels. D'où l'importance de la répartition initiale et de s'y tenir.  
à disposition évidement si  besoin de plus d'informations  
 
PS : Nico félicitations pour ton site, je l'ai lu allègrement. On ne nous apprend pas ces trucs à l'école malheureusement.

 
Merci camarade    
 
Si tu n'as pas besoin d'apport pour ton achat immo,  
et vu ton tempérament et ta possibilité d'investir à LT...
en théorie tu peux avoir une allocation bien chargée en actions.
Maintenant, commence en pratique avec une petite somme pour voir comment tu vis la volatilité. Par exemple 1k€ en tracker World. Puis progressivement tu augmenteras la dose jusqu'à ton budget actions cible.

Ceux qui sont repartis avec la PV et les dividendes ? c'est le topic Bourse.

2 trades d'achats, 2 trades de vente, tiens ton carnet d'ordres. En avant

Justement c'est pour l'allocation cible que ça coince, pas de repères pour décider. Je vise combien en action, 20% ? 30% ? autre ?Qu'en penses tu

Mon fils !
Je viens de lui ouvrir Linxea Spirit en 100 % ETF World Core
Bon avec juste 750 € de cerises

Dossier papier énorme, ça m'a bien saoulé, j'espère que tout sera OK car j'aurai ptet pas la force de recommencer
Signature des 2 parents sur tout en tant que représentants légaux. Et papier à part pour demander la gestion en ligne.

Hello,
Lurker depuis 2ans, j'ai ouvert il y a 1 an une av linxea avenir pour ma fille car possibilité d'ouverture par les parents mais virement et arbitrage papier. A l'époque spirit etait moins intéressant pour les mineurs que spirit. Ca a changé depuis ? Tu peux me expliqué le papier supplémentaire pour la gestion en ligne ?

Yo

Moi Linxea m'a dit soit Spirit soit Zen pour gérer en ligne, pas Avenir.
Donc ça a dû changer depuis.
Mais pour gérer en ligne, j'ai quand même dû renseigner un papier qui m'a été envoyé par le service client suite à ma demande : "Aussi, afin d'effectuer des opérations en ligne pour un mineur sur le contrat LINXEA Spirit, il conviendra de retourner le document que vous trouverez en pièce-jointe de ce mail."

Demande-leur si c'est possible aussi sur Avenir.

Bordel mon frère qui m'appelle à l'aide.
Problème de thunes...je vais lui prêter 7k€.
 
Il va me rembourser en 14 traites de 500 €.
Je lui ai proposé le prêt conso Bourso mais il est black listé    
 
Il ne veut pas inquiéter mes parents donc c'est moi qu'il appelle.
Et on a 2 autres frères mais c'est à moi qu'il pense.
 
Il fait chier car j'ai besoin de POGNON pour absorber les dépenses du fils et pour mon achat de RP.
Mais je ne peux pas non plus le laisser tomber et après tout c'est même pas 1m² ici
 
Et mon père qui m'engueulait presque il y a 1 mois parce que je gère : "ton frère est YOLO, c'est bien il profite et après tout il peut mourir demain, tout le monde n'est pas comme toi    "
Et je me disais alors qu'il profite c'est bien, mais quand il sera dans la merde dans qqs années ou à la retraite ce sera à moi de l'aider alors qu'il gagne 3600 € par mois et fait n'importe quoi et il n'aura rien...je ne pensais pas que ça arriverait si vite    
Dommage mon père ne saura pas que je l'aide car je garde le secret, et je passerai tjs pour le connard qui gère et mon ptit frère le mec bien qui profite    
 
 
Bref, je fais un virt de 7k€ à mon frère et je lui ai demandé une seule condition, par mail.
 
Une seule condition :
 
 « Quand quelqu'un a faim, on lui donne un poisson puis on lui apprend à pêcher. » Proverbe des frères Africains.
 
=> On fera un point dans 6 mois ou 1 an (une fois que tu auras la tête hors de l'eau) pour voir comment tu peux gérer simplement pour te construire un patrimoine et ne plus jamais te retrouver dans la merde, de quoi te construire un avenir serein. OK ?
 
Vu qu'il n'est pas du tout discipliné, il a vraiment besoin d'une épargne forcée. Donc je le mets sous "tutelle" et je lui dirai d'acheter sa RP à Nice (il a les moyens de mettre 1200€ de traite mensuelle, de quoi avoir un appart sympa là-bas) + ouverture d'une AV avec versements mensuels programmés de 200 € par mois. Ainsi, je suis sûr qu'à la retraite il sera proprio + X0 k€ d'épargne, il ne devrait plus me demander de POGNON. Bordel il a 32 ans, il serait temps qu'il prenne sa vie en main et d'arrêter de faire l'ado. C'est aussi lui qui ne payais pas son IR et appelait à l'aide mon père...heureusement maintenant il y a le PAS.

 
3600€/ mois et endetté de la sorte. Le paternel qui le prend comme modèle en opposition avec ton mode de vie...  
La cigale et la fourmi    
 
Tu ne pouvais pas tourner le dos à ton frère ça se comprend.  
Comme indiqué notamment par Lookoom, souvent source d’emmerdes.
J’ai déjà eu 3 amis qui m’ont sollicité pour 1 prêt: le premier 5k€ (reconnaissance de dettes et pas d’échéancier car situation spéciale. Remboursé au bout de 2 ans. RAS. Cela nous a même rapproché), la seconde 2k€ (une sex friend qui a mis 3 ans pour me rembourser alors que cela devait se faire en moins de 6 mois. Je n’ai pas réclamé d’intérêts moratoires au vu de la relation   mais ça a cassé notre amitié in fine). Le 3ème émargeait entre 6 et 8k€/mois et endetté à cause de ses sorties nocturnes    j’ai dit niet mais je l’ai aidé à se remettre à l’endroit. Pas eu tant de taf que ça pour l’aider à remettre de l’ordre dans sa vie (prélèvement auto/mensualisation pour toutes ses dépenses contraintes et quelques conseils basiques) et en 6 mois il était remis complètement à flot.
Mon seul conseil est de ne pas stresser si il avait du retard pour régler les échéances mais dans ce cas là, l’aider petit à petit à mieux se gérer tout en lui laissant une fois les dettes payées son bac à sable de dépenses plaisirs   et ne plus lui reprêter (si un prêt n’est pas enregistré c’est potentiellement chiant dans le cadre d’un décès éventuel et n’oublie pas que tu as un héritier à présent)  

 
 
   
 
Dans environ 1 an, je le motiverai à acheter sa RP plutôt que 900 € par mois de loyer.  
Entre 1k€ de traite mensuelle + 200 € de virt programmé sur AV + 400 € de PAS, il lui restera 2k€ d'argent de poche par mois.  
Il pourra tjs se faire très plaisir tout en commençant enfin à se construire un patrimoine à 33 ans.
 
Ma femme m'a prêté 7k€ pour que je puisse prêter 7k€ à mon frère    
Ça m'évite de sortir du POGNON de l'AV et je la rembourserai en 2-3 mois. Et mon frère me remboursera sur 14 mois. Quel bordel
 
 
 

Ma femme m'a prêté 7k€ pour que je puisse prêter 7k€ à mon frère  
Ça m'évite de sortir du POGNON de l'AV et je la rembourserai en 2-3 mois. Et mon frère me remboursera sur 14 mois. Quel bordel

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV

 
OPCVM versus SCI
 
D'un côté, c'est à partir d'actions cotées, d'où : plus grande liquidité, plus grande volatilité, plus grande transparence, plus grande diversité géographique (OPVCM comme Allianz Foncier et ETF immo).
 
De l'autre côté, parts non cotées : moindre volatilité, moindre liquidité, frais pas très clairs, et sans doute, moindre diversité interne et choix de stratégie plus typé (par ex : choix de l'immobilier 'prime' en bureaux à Paris et RP).
 
Pour la rentabilité et le risque, et la comparaison entre ces divers types de placements, je ne sais pas.
 
Il y a sans doute plein d'autres choses pertinentes à dire ! Par plus compétent que moi !

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV  

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV  

 
OK merci !
Donc un fonds comme l'Allianz Foncier ce sont des actions des sociétés qui font les SCI.
Ca me va mieux je pense pour diversifier un peu sur de l'immo.

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV

Le topic répète tout le temps que le livret A ne sert plus à rien, car le fonds Euros des AV a un meilleur rendement et le POGNON est dispo en 72h chez Bourso par exemple.
Et maintenant on apprend que ... finalement c'est quand même chiant, il vaut mieux faire un crédit à sa femme pour ne pas toucher l'AV

Tu pourrais monter à 80 %
Mais commence par viser 20 % à atteindre en 6-10 mois. C'est un 1er jalon. Ensuite tu verras si tu encaisses bien la volatilité pour pousser à 25 %, puis 30 %, etc.