Si quelqu'un fait une démonstration intéressante de couverture en précisant les produits et l’efficience de la couverture selon les scénarios pourquoi pas.

En me limitant à ton intervention, clairement non

Messieurs,
 
Je ne dis pas que ça va arriver, mais néanmoins ce pays semble faire un pas de plus vers la faillite.
 
A part vider ses fonds euro pour acheter de l'or ou des cryptos quelle serait le bon produit pour raisonnablement se couvrir ?  
 

Messieurs,
 
Je ne dis pas que ça va arriver, mais néanmoins ce pays semble faire un pas de plus vers la faillite.
 
A part vider ses fonds euro pour acheter de l'or ou des cryptos quelle serait le bon produit pour raisonnablement se couvrir ?  
Short de la dette française ? Short de l'Euro ? Produit avec effet de levier sur l'USD ?... etc

Messieurs,
 
Je ne dis pas que ça va arriver, mais néanmoins ce pays semble faire un pas de plus vers la faillite.
 
A part vider ses fonds euro pour acheter de l'or ou des cryptos quelle serait le bon produit pour raisonnablement se couvrir ?  
Short de la dette française ? Short de l'Euro ? Produit avec effet de levier sur l'USD ?... etc

Il y a plusieurs topics dedies les amis

AK 47 et un max de balles

 
Merci pour ton partage, il y a beaucoup a apprendre de la part des gens qui veulent se lancer je trouve:
 
- Une approche DCA disciplinee
- La souffrance psychologique des variations intra-month qui te font reflechir et te poser 50 questions au moment d'acheter... jusqu'a t'interroger sur l'heure de trading
- L'experience du couteau qui tombe sur les small caps europeennes
 
En bref je dirais deux choses:
 
1/ Tiens toi a ta strategie et si cela t'amuse de faire varier les jours dans le mois grand bien te fasse mais statistiquement tu te planteras aussi souvent que tu ne feras de bons coups a vouloir choisir des jours precis. Quelques 'bons coups' initiaux peuvent creer le biais mental que tu as un don et te faire prendre plus de risque par megarde, c'est classique A long terme, ces variations de 1-2% d'un jour a l'autre pour une petite somme ne vont vraiment rien changer, crois moi.  
 
Toute la bande passante intellectuelle que tu utilises pour surveiller les marches, te poser ces questions etc... est globalement du gachis selon moi: prend des nouvelles de tes amis, ta famille ou passe un bon moment en couple, c'est du temps mieux investi
 
Si vraiment tu veux optimiser des pouillemes, alors vise une date aleatoire entre le 5 et le 10 du mois ou entre le 20 et le 25 mois du mois, eloignes des fin de quinzaines et du debut/fin de mois. En journee, perso je place mes ordres en soiree quand j'ai mon alerte calendrier automatique, je ne m'inquiete pas des mouvements intra-day.
 
2/ Tu souffres sur les small caps europeennes et ca aurait ete idem en ETF Euro Small Caps ou avec ces fonds, le probleme ne vient pas des UC en tant que telles je pense. Tu experimentes avec une classe d'actif qui vient de subir un krach et c'est un bon test psychologique. Comme tout humain tu n'aimes pas voir une position en forte baisse et tu fais tout, meme irrationnellement pour faire baisser ce %, quitte a racheter plus bas sans reelle strategie etablie.
 
Heureusement, tu n'as pas eu ce genre de reflexe sur des classes d'actif sans dividendes/profits/flux de cash sous-jacent comme matiere premiere, metaux precieux, devise ou crypto ou le cours peut rester deprime pendant 10 ans ou ad vitam. Mon conseil: ne rajoute plus un centime dessus, laisse en place en considerant que c'est des actions et tu ajustes le reste de ton DCA en consequence. Si tu n'as plus confiance/envie de ces gerants, vends les UC pour acheter un ETF Europe Small caps a la place et laisse bouillir.
Derniere piste, tu fais une croix sur le rebond small caps et tu realloues cette somme des maintenant sur tes ETF Actions classique et tu refermes le chapitre sereinement, heureux de l'experience psychologique engrangee.

 
En preface, ton scenario n'est PAS mon scenario, neanmoins je respecte tes explorations a ce sujet.
 
Si j'etais dans ton schema, il faudrait distinguer plusieurs sous-situations:
1/ Est-ce que c'est la France seule qui plonge, un peu comme la Grece? Mais le reste de l'Europe souffre de ta deroute sans faillir?
2/ Est-ce que toute la zone EUR tombe avec, c'est la berezina totale?
3/ Est-ce en fait un scenario de crise economique majeure mondiale, 2008 en version tout aussi violente voire pire ? (j'ai ecrit voir avec un e pour nico ) Avec la France en faillite comme victime collaterale ?
 
Dans le scenario 1/, franchement simplement surponderer les actions americaines dans ton portefeuille suffirait, en USD non hedge afin de bien beneficier de la chute probable de l'EUR dans le sillage des soucis francais. Au lieu des 50-60% d'actions USD dans ton portefeuille et de 20-30% d'USD dans ta portion action, monter a 70% Actions US me semblerait sain, pourquoi pas sans hedge si vraiment ton scenario est quelque chose que tu souhaites manifester puissamment. Pour aller plus loin, tu peux decider de retirer les actions francaises de ta portion action europeennes en te concentrant sur un tracker DAX, FTSE 100 (UK) et SMI (Suisse) pour etre principalement ex-EUR.
 
Dans le scenario 2/, tu peux aller encore plus loin dans la surponderation US/Japon vs. Europe et en Europe etre 100% ex-zone Euro. Une crise de cette ampleur verrait le CHF, le JPY monter violemment ainsi que l'or, que je prendrais en proportion moderee quand meme, pas plus de 10-15% du patrimoine car ca ne verse pas de dividendes. Il va de soi que dans ce scenario tu ne peux pas etre expose au fonds euro, il faut articuler ta portion ex-Action en obligataire US, mix de Gov et d'IG principalement.
 
Dans le scenario 3/, rien ne sera epargne veritablement. L'or et l'obligataire Gov US seront les derniers remparts qui seront moins malmenes que les autres et profiteront mais c'est faible malgre tout car passe une hausse initiale tu toucheras peu de coupons sur les obligations et rien sur l'or.
 
Notes complementaires: Les cryptos sont a eviter en toutes circonstances actuellement selon moi, le hype est derriere nous et elles sont en periode de fort discredit, je doute vraiment que cela joue son role de valeur refuge en cas de grande crise a ce stade. Ca reviendra peut etre dans le futur. Enfin, shorter est tres rarement une bonne idee; shorter des instruments qui payent des dividendes/coupons a un cout, celui precisement de ces coupons/dividendes que tu dois payer a celui qui te fait shorter, logiquement. Resultat, tenir un short sur 2-3 ans dans l'attente de la grande crise est tres couteux. Shorter n'a un sens tout relatif que lors de short courts pour un evenement donne (elections par exemple)

Tain la gueule que vont avoir les bilans cette année

En espérant que 2019 soit plus favorable

+1
Là c'est comme quand tu dois acheter un nouveau SSD mais que tu sais qu'il y a le Black Friday dans 3 semaines, tu attends comme un con

ça régularise fort de bon matin  

Pour les habitués de Linxea : un rachat partiel, si on envoie le formulaire par mail à gestion@linxea.com ça suffit ou bien il faut faire un courrier ?

Wesh wesh,

Les versements volontaires sur les PEE sont déductibles des impôts ou pas ? C'est bloqué 5 ans tout de même...

Pourquoi les PEE ont toujours des supports dégueulasses d'ailleurs ? Hors cas spéciaux avec simili trackers ou actions de sa propre entreprise

 
Clair c'est super chiant, c'est pareil pour l'article 83.
 
Ah quand un acteur distruptif qui fasse une offre vraiment intéressante avec peu de frais d'entrées, de gestion et un large choix d'ETF à la place de leur fonds pourris ?

Pourquoi les PEE ont toujours des supports dégueulasses d'ailleurs ? Hors cas spéciaux avec simili trackers ou actions de sa propre entreprise

En même temps, c'est grâce à ce système que "ceux qui savent" peuvent avoir accès à des courtiers 0%.

Mon message n'était pas clair...
 
A titre privé on a accès à des courtiers 0% car ils se financent sur le dos des boites.

 
Ah ok donc effectivement c'est mort, fais chier.
 
Putain vu les sommes qui partent là dedans en plus: 8% de mon salaire brut avec 4.5% de frais d'entré et des fonds moisis...

 
Ah ok donc effectivement c'est mort, fais chier.
 
Putain vu les sommes qui partent là dedans en plus: 8% de mon salaire brut avec 4.5% de frais d'entré et des fonds moisis...

 
Clair c'est super chiant, c'est pareil pour l'article 83.
 
Ah quand un acteur distruptif qui fasse une offre vraiment intéressante avec peu de frais d'entrées, de gestion et un large choix d'ETF à la place de leur fonds pourris ?

Nous les fonds sont moisis mais les coûts de fonctionnement sont heureusement nuls (pas de frais d'entrée ni d'arbitrage).

Yomoni propose des PEE et PERCO en épargne salariale. Par contre, je ne sais pas si le niveau de frais est le même qu’en individuel.

C'est vraiment un truc de tocards qu'on a...
 
20k€ souscrits depuis 4/5 ans: gain de 50€... Et pourtant j'ai pris un fond "Dynamique" (j'ai pas pris l'offensif).
 
C'est ça le fond: FR0007025184
 
Vous avez quoi en fond équivalent "dynamique" (risque 5/7) que je compare ? C'est pire que le mien ou mieux ?

 
C'est vraiment un truc de tocards qu'on a...
 
20k€ souscrits depuis 4/5 ans: gain de 50€... Et pourtant j'ai pris un fond "Dynamique" (j'ai pas pris l'offensif).
 
C'est ça le fond: FR0007025184
 
Vous avez quoi en fond équivalent "dynamique" (risque 5/7) que je compare ? C'est pire que le mien ou mieux ?