Reprise du message précédent :

On ouvre autant d'AV qu'on veut.
Ça doit être écrit en FP.

Bonsoir à vous !
 
Imaginons que je décide d'avoir 30% de mon patrimoine en actions. Est ce qu'il faut tout de suite, que j'ai 30 % d'action et que je sécurise tout ce qui dépasse.  
Ou plutôt en mettre 15%, capitaliser les intérêt et sécuriser au delà de 30%.
 
   
 
Je vous demande ça car j'ai des louches à passer et j'ai fait quelques projections de répartition...  d'où mon dilemme    
 
Comment avez vous abordez votre répartition de votre coté ?
 
 
 

Ben si tu commences par 15% le respect de ton allocation commence mal
 
Tu peux lisser le changement d'allocation sur x mois jusqu'à arriver à ton allocation cible, mais mettre 15% pour espérer que ça aille à 30% n'a que peu de sens pour moi

 
attend un petit trou d'air/krach pour entrer / no redface
 
ou sinon tu commences avec 5% et toutes les baisses de 500 points, tu ajoutes 5%  

 
Pas mal de questions a se poser.
As-tu la possibilite de te declarer impatrie fiscal en France? Si oui, no brainer, ramene tout ici.
Sinon, as-tu un statut hybride pendant 1-2 ans de type RND que tu peux negocier? Si oui, selon ton appetit pour le risque en investissements financiers, cela peut etre interessant d'investir depuis UK plutot que de rapatrier. Ensuite, une fois ce statut hybride converti, il faudra tout rapatrier en France mais entre temps tu auras deja lance le chronometre sur certaines enveloppes fiscales interessantes.
Si tu n'as aucun statut particulier, a part te creer des complexites de declaration fiscale hallucinantes, je ne vois pas l'interet de garder les sommes en UK.
 
Stocker des GBP est vraiment facile, tu ouvres un compte en GBP a ta banque, meme la credit mutuel le fait. Au pire tu ouvres un compte brokerage de type IB, Saxo, etc... et tu ouvres un sous-compte en GBP dessus.
Les taux d'interets en GBP sont plus eleves qu'en EUR donc prendre quelques obligations en GBP, soit au format fonds ou en direct est probablement pas stupide. En revanche ca ne va pas monter en cas de chute future de la devise.
Seuls investissements de correlation negative, les foncieres anglaises les business tres locaux anglais, bref des actions.
Derniere piste que j'avais utilise quand j'etais plein de CHF, mettre en place des dual currency deposit (DCD), typiquement en banque privee de type HSBC ou UBS qui te permettent de profiter des taux de depots en GBP, booste d'une prime. En contrepartie tu acceptes que tes GBP soient convertis en EUR si le cours atteint a certain palier (qui te va bien). Ca me servait d'ordre de change take profit au niveau psychologique qui me convenait et me servait du 3-4% par an. Ca s'est converti tres recemment puisque j'avais mis 1,15 EUR/CHF
 

 
On dirait une armée de Kiwai10.  

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H2O Multibonds qui dépasse les 300  

 
Oui, j’appliquerai le DCA si je dois m'exposer plus.  
 
Je vais peut être tendre vers mon allocation cible et graviter autour à  +/- 5%
 
Genre passer de 35 à 30, de 33 à 28, etc.

Sinon, boursorama changement le 02/11, aucun prono/estim de la nouvelle prime ?
Genre va t'on avoir + de 80 côté filleul,
 
 

 
CP = COmpte principal non ?
Je vais checker.

C'est clair, Multibonds c'est de l'énergie atomique. Je n'ai placé que 100 euros dessus, dommage...

MAIS: à surveiller comme le lait sur le feu.

Marrant ta deuxième phrase, tu as senti le souffle chaud derrière ta nuque de frer d'orient ?

C'est quoi un compte principal ?
Tu parles de ton compte courant ?

 
Le Compioutaire Personnel.  

pas compris.

Devoir moral d'une dernière volonté "pour acheter ta maison mon petit Simboss que j'aime" ?

 
 
Ouais
La fatigue désolé ...

OK donc je confirme.

Regarde sur la poche espèces de ton PEA.
C'est là que sont prélevés les frais (transaction, droits de garde...), pas sur ton CC.

Relis la FP, notamment le paragraphe sur le PEA

 
Merci, je vais étudier ça.
A priori pas de statut d'impatrié, il me manque quelques mois...
RND je n'ai aucune idée, a creuser.  
 

 
Pas d'impôts sur les PV lors de l'héritage d'un bien immo si réinvesti dans une résidence principale.
Vu que la donation avait été faite il ya longtemps, la PV était conséquente.  

Je vois ce que tu veux dire.
Pour les +20 et -20%,  ça je maîtrise

Merci pour les explications  
Je vais mettre à jour ma formule  

Pourquoi tu affirmes un mensonge ? Tu essaies de prêcher le faux pour connaître le vrai ? Ridicule.
J'habite chez moi depuis de nombreuses années

0 € par mois de loyer

Not that shit again please.

Je regrette tellement d'avoir alimenté le troll au début.

 
 
J'avais lu que le Premier post de la FP
Pas vu le second... Naïf je suis...

Mon portif tracker / actions :

Observation : mes trackers performent mieux que le stock picking (et heureusement que j'ai fait un excellent choix/timing avec BNP sinon l'écart serait énorme

Et on ne peut même pas dire que les trackers ont été acheté globalement bien avant les actions, c'est pas forcément le cas

Tiens, j'ai enfin pris en compte ta macro pour les VL
Simple comme bonjour!
 
En revanche, je galère pour parser les pages HTML (je télécharge beaucoup plus que les VL).
Mais j'ai bien avancé. Je vais voir, dans un futur proche, ce que ça donne avec les données financières du WSJ

 
Aucun bon plan HFR    

T'es dur, pour les trackers il y a du bon plan HFR

Le SMAE m'a été indiqué par Artefact7. Il m'a évité d'acheter un fonds ( Pluvalca Initiatives PME A )  à l'époque où j'hésitais, fonds qui a fait bien mieux que le tracker  + 60 % sur le même laps de temps (l'autre fond avec lequel j'hésitais a fait + 40 % )

Le MSCI World ça revient tout le temps

BNP effectivement choix perso, VW idem (même si je savais qu'un frer du topic en avait ou voulait en acheter), Gap idem, et EDP idem

Tesco copié collé du forum IH, et effectivement ça fait 4 ans que je suis collé dessus et pourtant à l'époque j'avais eu un bon timing relatif pour renforcer car certains partaient déjà avec 30 / 40 % de MV par rapport à moi de mémoire
Le C2800 petit bras aurait revendu depuis longtemps dans la panique.
Là j'attends sagement les 200 % de PV de dans 10 ans

Dis moi ce que tu veux et je donne un coup de main !

Smae est pas peapme ok

Que tous ce qui ont aussi du Cominar et DreamOffice pour les mêmes raisons, lèvent la main.

Après, je conserve quand même car il faut bien avoir de la grande distri en portif, et de l'UK  
 
Et puis plus les années passent plus je me rapproche de l'abattement fiscal de 65 % quand je serai en PV

1/j'utilisais jusqu'à maintenant queryfs. Simple, puissant. Problème, à chaque fois qu'un site change un peu la mise en forme, il faut rentrer dans le dur du code, lui-même peu lisible.
Ta procédure GET/send est très simple à mettre en oeuvre et du instr avec du HTML permet de faire un code plus lisible, voire plus robuste aux modifications. Je suis donc en train de traduire mes anciennes macros vers cette nouvelle procédure.
 
En plus des histos, je récupère les indicateurs (plus/haut 52 semaines, beta, dividendes..) et les data financières sur le WSJ.
 
2/ta macro exploite un super outil que je connaissais pas: tools de morningstar. Qui plus est formaté en xml. Génial.
Est-ce qu'on peut récupérer d'autres choses que les histos avec ce site?
 
3/pour les autres, j'utilise:
- getelementbyid: mais les sites se protègent des parsers et ne mettent pas d'id.  
Mais par exemple, morningstar sur la page de résumé, il y a un id "root" et je ne parviens pas à le chopper.  
-getelementsbytagname: idem, il ne choppe pas tous les "span" sur la même page.
 
Sans ID, difficile de se "situer" dans la page avec les innertext. Du coup, obligé de passer par du innerhtml avec des instr successifs.
 
Pour résumer:
- preneur si tu sais comment extraire en xml ces pages (FT/Morningstar/WSJ)
- des procédures efficaces pour parser du innerhtml
 
Sinon, je m'en sors. Indicateurs et histos, c'est bon. Mais il y a peut-être plus simple.

@dJe781 Je viens de voir que dans ton comparatif d'ETF tu avais en S&P500 Capitalisant Lyxor :
 
- SP5C (LU1135865084)
- au lieu de PSP5 (FR0011871128) qui correspond à la version PEA, et moins cher en VL

Salut    
 
N'y connaissant pas grand chose j'ai ouvert l'an dernier chez bourso un compte d’épargne financière pilotée (profil équilibré), qui me semblait pas mal en attendant de lire le topic et de voir pour autre chose (j'ai aussi une AV chez bourso).
 
Question, c'est normal que ce truc ai un rendement pire que le livret A alors qu'ils annoncent des rendements astronomiques ? Nan parce qu'on est bientôt fin de l'année et en gros dans le meilleur des cas çà va sortir du 1%, autant dire de la merde ??

Avec versements automatiques ?
Isin du fonds stp

 
 
Ils annoncent des "rendements astronomiques" pour la même période et même mandat que toi ?
 
Tu as versé progressivement ?
 
Tu as comparé au tracker World sur la période ?

On ne nait pas tous avec une cuillère en argent dans la bouche  

Sur ce topic, il paraît normal d'avoir des mensualités de 1 à 2k pour se loger   et d'optimiser son capital sur les fonds 100% en euros

 Merci à toi

C'est des parisiens ou couronne de paris ici.
 
Pas moi

 
Tout à l'heure, je suis allé voir des piaules de 15 M² dans une random ville de province que je pourrais un jour être susceptible de devoir louer    
 
Les apparts d'étudiant de -+ 15 M² sont à  +- 350 boules, soit 70 % de tes dépenses menuelles.
 
Donc même en vivant dans un cagibis, tu ne peux pas dépenser seulement 500 balles par mois, puisque pour les 150 qu'il te reste il faut payer TOUT LE RESTE.