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Avoir son argent bien placé et diversifié c'est CONFORTable    

 
il imite IH  

 
tout dépend du capitale  

 
Bien sûr !
 

Ce honteux placement de produit

Merci pour vos réponses. Je n'en parlerais pas au LCL du coup.

En revanche, est-il possible d'ouvrir une AV Bourso en mon seul nom, même si j'ai un compte joint chez eux? Ca peut être indépendant ou je dois ouvrir un deuxième CC?
je vais fouiller aussi chez linxea

Tu n'es pas marié ?

Oui tu peux ouvrir à ton seul nom.

Ni mariage, ni PACS. Domicile et compte Bourso communs.

ils sont aux japonais absents

Okay, merci du coup de pouce, je vais limiter mon expo US ou partir sur un tracker world hedgé (pas trouvé sur PEA mais j'ai peut être mal cherché) et rester sur cette allocation d'actif 10% sur actions/REIT tant que je ne suis pas agguerri aux marchés. Tant pis, le PEL à 2,1% net et mes AV sur fonds euros composent faiblement mais avec un risque mesuré...

Pas de tracker world hedgé dispo sur PEA. Il existe chez Linxea Avenir.
Tu peux aussi le reconstituer en PEA avec d'autres trackers. Cherche 500H sur la FP.

Je pars sur une allocation simple sur PEA :
70% 500H
30% VEUR
Je vais m'y tenir en faisant du DCA. Ca sera simple et une bonne méthode pour tester le mental, vue la facilité...

 
je rebondis    
 
C'est peut-être pas trop déconnant de ne pas hedger si le patrimoine est déjà bien corrélé à l'euro, non?
ou profiter du PEA pour le 500H et un trackers hedgé a coté pour du 50/50, ca permet de profiter de l’appréciation d'une autre monnaie en limitant "le risque"?

Le 500H est hedgé
Mais oui, c'est intéressant de ne pas tout hedger.

le contrat vient d'apparaître sur linxea vip ( 0€ ).
extrêmement rapide  

 
+1
 
ca ajoute du ("bon" ) risque donc logiquement de la perf à long terme

chèque débité samedi.

Au sujet d'un retrait partiel sur une AV multi support qui a + de 8 ans (nuance 3d     ) :
- capital atteint en ce moment : 21 k€
- montant des  versements : 16 k€
- montant du retrait : 8 k€
 
Si j'applique la formule du FP :
PI = RP - [V x (RP/E)]  
PI : produit imposable, RP : montant du rachat partiel, V : montant total des versements effectués sur le contrat, E : montant de l'épargne acquise au moment du rachat partiel.
 
J'obtient PI = 38%. Donc si je retire 8 k€, ça me fait 2,5 k€ d’intérêt. J'ai bon ?    
 

J'ai testé un rachat total Bourso Vie, demandé le 09/07, pris en compte le 13/07.
Date de valeur au 21/07.
Compte Bourso crédité le 27/07.
 

Pas d appel de bourso pour info/ dissuader?

Non, mais c'était un petit contrat - une louche de trackers.

Faut voir la taille du contrat aussi, si c'est 1k€...

EDIT : grillaide

Clique sur ma signature si tu es en manque

A votre sens, vous investiriez sur quoi ?
Profil :
 - pas encore 40 ans, en famille avec 2 enfants jeunes.
 - Propriétaire de ma RP en province (très grande, donc pas de changement à envisager)
 - TMI : 30%

Actifs :
 - RP (^^)
 - Epargne de précaution : 30k
 - PEA : 10k
 - 1x PEL à 2.5 :38k
 - 2x PEL à 2.0 : 40k
 - PEE bloqué: 42k
 - AV AGPM : 11k, Eparmil, plus de 8 ans
 - AV Bourso : 18k : (10k équilibré, 7k offensif), moins de 8 ans pour les 2
 - FCPI : 6k, bientôt soldé

Passifs :
 - crédit immo : 55k

Epargne moyenne annuelle : variable entre 10 et 30k en fonction des années, en baisse car enfants..

Mon objectif est de progressivement générer un petit revenu en parallèle...
aversion au risque : moyenne à forte, ce qui se voit dans mes placements

Vous feriez quoi à ma place ?

Détails des pel et av stp.

+TMI

En gros : ''présentation comme FP ''

Voilà : bon résumé de ce que nous ferions à sa place

Voila, j'ai complété plus haut
TMI : 30%
détails des AV/PEL plus haut aussi

 
 
TMI 10% ça n'existe pas.
Tu as vu le glossaire en FP ?

Déjà pour les PEL :
 
Ton PEL @ 2.5, tu le gardes et tu le remplis à fond.
Ça te fais du 2.11 net, c'est rare aujourd'hui.
 
Celui @ 2.0, tu peux le garder aussi, mais tu ne le remplis qu'avec le minimum mensuel possible.
(1,69 net, c'est pas si mal que ça, donc mieux vaut le garder...)
 
 
En revanche, je ne comprends pas pourquoi ton PEL @ 2.0 est plus rempli que celui @ 2.5, ni même d'ailleurs pourquoi celui @ 2.5 n'est pas déjà à fond au vu de tes finances.

confondu avec le taux moyen d'imposition ...
Donc 30%, merci les enfants !

 
J'ai ouvert 3 PEL au cas ou j'ai besoin d'en casser un pour un achat
celui à mon nom est à 2.5%, le plus rempli, les 2 autres sont au noms des enfants, mais effectivement le mien serait plus à gonfler !
Je rempli juste assez lentement

 
je m'achèterais des couilles et investirais un peu en bourse  

 
Très classe, il y a d'autres façons de dire les choses, mais tu peux préciser ta pensée ?  
Sinon j'avais >50% d'exposition en bourse, j'ai préféré investir en dans la RP à ce moment la. Maintenant je m'interroge sur l'orientation générale.
Par contre je ne suis pas foncièrement optimiste sur l'évolution de la bourse à mt
 

 
 
Tu veux des revenus ?
 
Sur AV et PEA de plus de 8 ans, tu peux retirer du POGNON régulièrement sans payer d'IR.
Ce serait bien de blinder le PEA (150k€ de versements) d'ici ses 8 ans. Car après un 1er retrait après les 8 ans, tu ne pourras plus verser dessus.
Le PROJET serait d'utiliser AV et PEA pour te servir une "rente" financière non fiscalisée (à part les PS).
 
Il est chez qui ton PEA ?
 
Pour tes AV : AGPM c'est bof. Et Bourso Vie bien surtout pour le fonds €. Tu pourrais éventuellement diversifier sur Linxea Spirit pour un autre bon fonds € et pour les UC.