Reprise du message précédent :

Chez bourso ?

Trop tard, j'y suis déjà.

tient ING fait une offre 7% pendant 3 mois en ce moment :

https://formulaire.ingdirect.fr/for [...] EDIA=47598

Je préfère quand même les 6% pendant 6 mois de cortal (en fait je vais surement ouvrir les deux, comme ca ca me fera du 7% sur 3 mois puis 6% sur 3 mois )

Je viens de recevoir un email dessus, j'ai rien compris: des fois c'est 6, d'autre fois 7% au sein du même email...
 
6% = 3.3% augmenté de 3.7%, etc.
 
Mais comme j'ai déjà "souscris" à leur offre 6% pendant trois mois il y a un mois et que je veux récupérer l'argent début Février, je ne le fais pas cette fois-ci, vu que les sommes retirées avant la fin ne comptent pas pour la suivante.

Si j'ai bien compris, leur offre 7% est valable pendant 48h uniquement
par contre moi ce que je soupsonne grandement, c'est que le taux de toutes ses offres attrayantes soit révisé très grandement à la baisse dès le premier janvier, vu qu'il se reserve le droit de changer le taux comme ils veulent

De toute façon, les 1000 euros que j'ai placé à "6%" vont illico aller sur mon PEE début Février donc...

c'est sur que pour 1000€ ca fait pas gagner grand chose

On fait avec c'qu'on a...
 
La recherche, ca eu payé.

ça paye toujours...  
...mais pas en France

en parlant de fond à formule : les pertes d'exigence13 viennent de dépasser le tiers du montant total

Moi dans 1 mois mon CAT se fini

tu en reprends un autre dans la foulée, j'imagine ?

Sans doute ouep.
 
Enfin jvais sans doute changer en partie d'banque, là à l'instant je découvre qu'une fois de plus ils ont foiré chaipasquoi sur une remise de chèques, y a une diff qui correspond à aucun montant cumulé ou quoi que ce soit

avec les taux de CAT actuellement, vaut clairement mieux prendre du monétaire ou des obligations

 
Sauf que je vais dépasser largement le seuil de cession, donc c'est plus pareil

ING Direct la quelqu'un a déjà essayé? C'est pas de la carote?
 
Sinon , je voudrai poser une question qui semble logique...  Si jamais j'ouvre aujourd'hui un compte sur livret avec intérêts 3.5% brut, étant donné que les intérêts sont versés tous les 1 janvier de l'année suivante, je ne reçevrai que les intérêts pour 1 mois donc 0.3% n'est pas?

A ton âge, blinde déjà un livret jeune et un livret A, si ce n'est pas déjà fait.

 
Quand je cherche sur l'interface bourse de ma banque "OAT", j'ai des centaines de résultats... Comment savoir laquelle prendre?  

 
Tient salut! Ca faisait longtemps   .
 
Ah je viens d'ouvrir un CSL au lieu du livret A... J'ai pris la déclaration sur l'impôt sur le revenu (11%), mais si je n'ai pas de foyer fiscal indépendant je ne dois pas déclarer n'est ce pas?

Si, sur la déclaration de tes parents.
Franchement, à la limite, cloture le direct et prends Livret Jeune, puis Livret A quand il sera plein. C'est rentable, c'est pas fiscalisé, c'est génial.

 
 
J'ai un livret jeune qui a déjà atteint le plafond... Un PEL qui a expiré sur lequel je ne peux plus faire de versements mais que je laisse actif pour garder les intérêts de 4.5% au lieu des 2% actuels, la j'ai fais ma demande hier pour le CSL, et j'ai un compte titres (-43%   ) auquel je ne compte pas toucher....
J'ai aussi un livret jeune actif dans une autre banque, mais je le laisse "finaliser" l'offre promotionnelle de 6% pour l'instant...
 
Tu me conseillerai de prendre quelles OAT?

Mais prends un Livret A !!
C'est super rémunérateur, sans risque, liquide, sans fiscalité. A ton avis, pourquoi tout le monde en a ici ?

 
 
Je l'ouvre dans nimportequelle banque c'est la même chose?  

Mais justement, c'est pas la diversitée des comptes d'épargne qui fait la sécuritée??

ca dépend, les cats actuel sont dans le 3.81% sur 6 mois brut, t'as un meilleur taux sur le monétaire. après si ce que tu voulais dire c'est que tu veux éviter de péter le seuil de cession sur les actions, c'est autre chose

ca c'est quand t'as fini de blinder ton livret A et autre LDD que tu commences à te poser la question

j'ai aussi un compte ING dont je ne me sers plus vraiment
oui tu recevras les intérêts du nombre de quinzaine complètes pendant lesquelles ton compte était ouvert
donc 2 quinzaines si tu ouvres aujourd'hui, 1 seule si tu ouvres mardi prochain
 

tant que tu n'as pas 70k€ dans la même banque, ça sert à rien de diversifier

moi je suis allez finaliser ce matin l'ouverture de mon compte 10% chez Barclays. D'ailleurs ils m'ont dit qu'ils avaient aussi des CATs à 5.25% sur 5 mois, ca peut être interessant pour ceux qui ont déjà blindé les comptes à 6 et 7% qui trainent

Pour le moment y'en a qu'à la caisse d'epargne, à la poste, et au crédit mutuel (il s'appelle livret bleu au CM mais c'est exactement le meme)
Au 1er janvier il sera dispo dans toutes les banques.
 
Et oui, c'est strictement le meme produit partout

Ouvre déjà un livret jeune.
C'est toujours rémunéré au dessus du livret A (+0.5% en plus) et donc ça te rapporte plus. Par contre, le plafond est faible (1600€).
Ton livret jeune, tu l'ouvres où tu veux.
 
Ensuite, si tu as plus de 1600€, ouvre un livret A. Comme dit dans un autre post, tu peux l'ouvrir à La Banque Postale, La Caisse d'Epargne, et au Crédit Mutuel (où au lieu de l'appeler Livret A, ils l'appellent Livret Bleu, mais c'est exactement la même chose). Et au premier janvier, tu pourras l'ouvrir n'importe où, donc si t'as une préférence pour une banque près de chez toi, tu peux attendre le premier janvier pour ouvrir ton Livret A.
Certaines banques te proposent même de t'inscrire dès maintenant pour le premier janvier prochain.
 

Va sur un site de banque, genre celui de La Poste, il est assez clair, et regarde les descriptions des produits classiques (LJ, LA, LDD, CEL, LEP, PEL) qu'ils proposent, ça te permettra de mieux comprendre et connaitre les produits de base.

c'est sur que maintenant, les CAT, avec tous les taux euribor sous les 4%, ca rapporte plus grand chose...
Et les Livrets A qui devraient passer a 3% au 1er fevrier 2009, entrainant dans leur chute CEL, LEP, livrets jeunes....

je dirais plutôt 3.25% ou 3.5%

La baisse des taux d'intérêts probable des livrets A entraînera forcément une baisse des autres produits d'épargnes comme le dit Steph921 (cel, lep etc)?

CEL et LEP oui, mais pas du PEL : il n'a pas été bougé pendant la hausse (de l'inflation), pas de raison de le bouger pendant la baisse
le livret A n'aura pas non plus d'influence (autre que la même cause => même effet) sur les sicav monétaires et fonds euro d'av

oui
et c'est un plus dans la cas d'un CEL

Qu'est-ce que vous pensez des placements dans les banques étrangères ?

Exemple ici :
http://www.deutschebank.be/fr/cont [...] te_epargne

5,25% la première année, -25% de taxes, soit 3,9% net.

Pas de plafond. C'est quasiment un Livret A / LDD sans plafond.

Je peux me déplacer, je ne suis pas loin de la frontière. Ça me coûtera moins en essence que ça pourrait me rapporter en intérêts.

K : )

ils vont ptêt te demander un justificatif de domicile...

C'est pas marqué que c'est réservé aux belges.