Reprise du message précédent :
Uniquement le sacro-saint Excel

donner mes login et de l'argent pour un service qui va me dire ce que j'ai sur mes comptes.. non merci

Donne les CL2

 
10 HFRCoins et t’as mon vote

Le fait de ne pas savoir combien combien le fond a touché de dividende.
Sur un ETF distribuant j’aurais une ligne dividende qui apparaîtrait.
 
La j’ai l’impression, et sana doute stupidement, que rien ne me dis que le fond augmente et donc que mes parts augmentent

Tu peux le voir en comparant la performance de la VL d'un ETF World distribuant vs. un qui capitalise

Moi je l'utilise et j'en suis content. J'ai pas envi de passer 300h pour maintenir Excel pour obtenir une vision complète de mon patrimoine. Note que cela ne m'empêche pas d'avoir mon Excel à côté avec sa vision plus simpliste/synthétique ainsi que mon budget.
 
Ils ont revu un peu l'offre:
- gratuit: limité à 3 établissements (pas de limite sur le nombre de compte d'un établissement)
- lite: nombre d'établissements illimités
- plus: fonctionnalités insigh, mode famille, etc...

Y a un GoogleSheet pas mal qui avait été fait => https://forum.hardware.fr/forum2.ph [...] w=0&nojs=0
 
Faut tweaker deux-trois choses à cause des sites qui changent leur code source de temps à autre.

+1 pour le googlesheet de Mitch2Pain il est très bien.
 
Sinon, il y a l'excellent Portfolio Performance (gratuit, pour ordinateur)

Punaise j'ignorais qu'ils avaient intégré une limitation du nombre d'établissements. A priori t'es good si tu as fait l'intégration avant, vu que j'ai eu aucun redflag. Je trouve l'outil sympa, visuel, clairement moins archaïque que nos excel mais bien moins pertinent pour calculer de la perf. En fait, carrément irrelevant pour déterminer une perf (IRR) d'une période. Il te dit que ton pea a pris x€ et c'est à toi de déterminer quelle est la part des louches et quelle est la perf des marchés.

Comme toi, j'utilise ça pour avoir une vision spot en milieu de mois, le excel est maintenu en fin de mois COB. Pas avant, pas après.

La limitation c'est récent, fin juin / début juillet de mémoire. Dans leur dernière maj de cet été, ils ont rajouté la distinction performance / évolution... mais le calcul de la perf est... très perfectible (pour rester gentil)... là dessus ils sont clairement en retard.

Le Googlesheetet et Portfollio, oui, il sont très complet, je ne dirais pas le contraire. Ils font même tout ce qu'il faut si on ne veut qu'avoir la perf.

Mais...
Pas de répartition sectoriel
Pas de répartition géographique
Pas de calendrier dividendes/loyer scpi
Pas d'analyse des frais

Alors certes la majorité du topic c'est "full etf world" donc n'a pas grand chose à faire de tout ça. Mais chacun a ses propres besoins.

Question sur les transmissions par AV suite à un podcast de la Martingale que je viens d'écouter.
Grosso modo, il est dit que l'abattement de 152500e est théorique et qu'en pratique on ne peut pas transmettre une part trop importante de son patrimoine via AV car de telles sommes peuvent être considérées comme «manifestement exagérées» et réintégrées dans la succession (donc taxées).
Exemple de prime jugée exagérée :
"A été jugée exagérée une prime d'un montant total de 8 700 € (en quatre versements sur deux ans), le contrat ayant été souscrit par une femme de 89 ans dont les revenus nets mensuels s'élevaient à 640 € et qui ne laissait aucun bien à son décès."
Source : http://www.patrimoine.com/dossiers [...] erees.html
Pourquoi n'évoque t'on jamais cette subtilité lors qu'on parle de l'abattement des AV ?

C'est à l'appréciation du fisc. Mais à 89 ans, oui ça peut facilement être requalifié.  

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Je plussoie, je l'utilise aussi  

 
 
Mais à 68 ans aussi car on approche de la limite des 70 ans (abattement de 152500 sur les versements avant 70 ans) ?
C'est très ambigu et c'est vrai qu'on n'en parle jamais.
Par exemple, sur ADI, il y'a l'exemple d'un couple qui transmet 25% de son patrimoine total via AV.
https://avenuedesinvestisseurs.fr/d [...] -heritage/
Est-ce raisonnable comme montant ?
Est-ce que 50% le serait ?

Sans plainte d'un héritier qui se sent lésé je ne vois pas comment l'affaire peut remonter aux autorités

question : quand on vois les risques sur un etf, par exemple 6/7 ou 7/7 , ça correspond à quoi ?

Ca dépend de la date du décès. Si il a lieu à 71 ans, il y a un risque. Si c'est 80 ans, ça passe large.
C'est pour cela qu'il faut blinder le plus tôt possible.

 
le fisc doit bien voir quand quelqu'un reçoit des gros virements

Ces gros montants sont taxés au delà de 152500 euros

En tous cas l’article en question :
http://www.patrimoine.com/dossiers [...] erees.html
… ne parle que de cas où c’est un héritier lésé qui entame les procédures. Je ne sait pas du coup si c’est fréquent que le fisc intervienne pour casser le cheat code des AV…

Le risque de ne faire que 6 fois voire 7 fois la mise seulement.

Sinon c'est un indicateur de risque synthétique, composé d'une mesure de risque de marché et d'une mesure de risque de contrepartie. La mesure de risque de marché étant pour ton ETF une volatilité (non estimée via un écart-type attention) estimée au travers de la notion de « la perte potentielle a minima attendue sur la période de détention recommandée dans 2,5% des pires configurations de marché ».

Tout simplement.

Depuis quand? J’ai cela sous PP (sauf le calendrier puisqu’il fait le rentrer manuellement )

Merci je n'avais pas trouvé l'information du calcul de cette valeur  

Personne ne connait ces supports   ?

Plus de détails ici: https://quantgestion.fr/priip/
 

regarde les document DICI de tes fonds, ex
990000015329 UFF ÉPARGNE ALLOCATION ÉQUILIBRE
L'indicateur de référence auquel le porteur pourra comparer a posteriori la performance de son investissement est un indicateur composite : 25% STOXX Europe ex UK Large Net Return EUR + 25% S&P; 500 Total Return Index
+ 50% FTSE MTS Eurozone Government Bond 5-7Y Index.

faut lire tout le doc, la c'est juste l'indice qu'il va sous-performer

 
Il va enfin y avoir un split ? Vous avez enfin trouvé la fonction "division" ?    

 
tu fais comment la répartition sectorielle ?  
 
Perso, je vais chercher la répartition sur le site d'amundi et je décompose comme cela de manière calculatoire les balances d'ETF.
Un peu archaïque, si tu as une autre méthode, je suis preneur;
 

Tu as les classifications. Bon après effectivement pour un ETF non sectoriel c’est compliqué

C'est pas terrible à ce que je comprends ?

 
Je suis en train de créer mon compte Lynxea et iL y a une tétrachié de fonds.
 
C'est possible de me donner le numéro de réf de ETF WORLD ?

je ne les ai pas étudié en détails tes fonds,
 
je suis aussi dans le cas ou je dois arbitrer 5ans dans mon PEE BNP avant de les retirer (aucun abondement )
et les fonds sont vraiment pas fou, j'ai mis ceux qui tentent d'atteindre les perf d'un world ou stoxx

Linxea Spirit 2 => LU1437016972 (Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR - C)
Linxea Avenir 2 => FR0010315770 (LYXOR MSCI WLD UCITS ETF DIST)

     
 
Je vois que les ETF ne sont pas éligibles aux versements programmés, dommage

A mettre en FP et à compléter avec autres AV régulièrement citées
 
Fortuneo Vie => FR0010315770 (LYXOR MSCI WLD UCITS ETF DIST)
Boursorama => FR0010315770 (LYXOR MSCI WLD UCITS ETF DIST)
Placement-Direct => FR0014003IY1 Lyxor MSCI World (WLDC)

J'allais poser la même question, ça tombe bien  
 
En tant qu'expatrié, je dois renvoyer les documents par courrier, pas de souscription en ligne possible.
 
J'ai un doute là-dessus :
 
GARANTIE DE PREVOYANCE OPTIONNELLE EN CAS DE DÉCÈS
A condition que l’(les) Assuré(s) soi(en)t âgé(s) de plus de 12 ans et de moins de 75 ans, la garantie décès plancher présentée en Annexe des Conditions Générales peut être retenue à la souscription.
X J’opte pour la garantie décès plancher et je reconnais avoir pris connaissance des caractéristiques de la garantie décès plancher présentée en Annexe des Conditions Générales.
 
Est-ce qu'il y a des frais si on coche la garantie ci-dessus ?
 

 
Merci, vivement que tu sois le taulier ici pour élever la qualité de ce topic

 
oui enfin il suffit de chercher "world" dans la liste des UC de son AV  

 
 
Je suis non imposable cette année du coup ouverture d'un LEP @6%