Reprise du message précédent :

Beau bilan.
Pourquoi si peu d'actions ?

PB versée sur mon AV Fortu  
(probablement aussi sur les autres contrats Suravenir, j'ai pas regardé)

Yo.
J'ai fait un rachat partiel av bourso, où puis je voir en ligne la dose de PV que j'ai racheté ?
Si je fais une simulation de rachat partiel avec l'option '' optimiser l'abattement '' j'ai l'impression que bourso ne prend pas en compte le premier rachat partiel  

Yes  

Bonsoir !

Est-ce que vous savez si un ou plusieurs membres du topic ont ionvesti dans des trackers "exotiques" ?

> tracker à rendement inversé (que ce soit cac40, world ou autre) ?
Genre celui là (combo avec l'effet de levier)
https://www.boursorama.com/bourse/t [...] rs/1rTBX4/

> tracker monétaire

> tracker sur les métaux précieux

etc...

Bonsoir,
oui.

Je croyais que c’était un calcul fait par l’assureur automatiquement lors d’un rachat ?

J'ai voulu prendre un peu d'immomagik papier. Avec le recul, j'aurais fait bien mieux avec un mix fonds € / ETF World sur mes AV avec le pognon du pret.

Mon #bilan2019    
 
+++REDACTED+++

Bilan 2019.
 
L'objectif des 40k€ est largement atteint surtout grâce à la performance boursière exceptionnelle. Pour 2020, l'objectif est d'atteindre les 60k€.
 
Répartition au 1er janvier 2020:
   

 

• Monétaire : livret A.
• Obligations / Fonds € : fonds euros (essentiellement ceux qui sont prétendument boostés) chez Generali, Suravenir et Spirica.
• Actions / U.C: quelques trackers en assurance-vie et de l'EWLD en PEA. Je suis exposé 55% US, 35% Europe, 8% Asie et 2% Emergents.  
• Exotique : or physique.

 
TRI par poche:
 

Pourquoi ne pas utiliser la formule en    
Rachat partiel
Si le titulaire ne récupère qu'une partie des fonds (rachat partiel), le produit taxable est calculé d'après la formule suivante : PI = RP - [V x (RP/E)]
PI : produit imposable, RP : montant du rachat partiel, V : montant total des versements effectués sur le contrat, E : montant de l'épargne acquise au moment du rachat partiel.
 
 
Le montant du rachat partiel (RP) est donc constitué d'une part d'un remboursement partiel du capital versé (Capital Remboursé soit CR) et d'autre part d'un produit imposable (PI), partie des intérêts accumulés sur le contrat.
 
Pour le deuxième rachat partiel, on appliquera la formule suivante :
PI = RP - [(V-CR) x (RP/E)]

180K net à 35 ans, c’est du beau boulot.

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Je rêve à cela. 20/20 pour le graphique.  
 

44 % en ETF, c'est costaud.  

J'aurais pu atteindre les 200 K€ cette année sans l'opération SCPI mais je compte sur l'effet de levier + mes années d'expatriation pour bien booster dans la décennie qui arrive.

 

J'essaye d'éviter le superflu et d'avoir les infos pertinentes. J'ai aussi la version annualisée mais je n'ai commencé qu'en 2017 à revoir et suivre mon patrimoine.

La baisse en juin, c'est les frais d'achat des SCPI je suppose ?  

 
C'est indiqué dans le pdf de rachat partiel que tu trouves dans la partie "mes documents" de ton espace client.  

Ouaip, frais de souscription (je comptabilise à la valeur de rachat dans le patrimoine).

 
J'ai 80% de mon patrimoine en bourse don't 75% en etf sur pea 65k€ environ pour un total de patrimoine financier net de 80k€  

Tu peux détailler
C'est intéressant et couillu de voir autant par rapport au pf mis en bourse

J'avais mis un message de présentation avec ma répartition il y a peu, je sais pas si on peut le retrouvé ?
Depuis, j'ai vendu mon tracker immo us sur cto pour mettre 50% sur brk-b et 50% world sur pea

Voilà !!

Ici pas trop mais sur Bourse oui.
Le BX4 est assez répandu là bas.
Clairement pas à recommander dans une optique de long terme à cause du bêta slippage.

Effectivement  

Reho.st
Ah oui

Pea : 65% world
10% émergent
10% small Europe
10% small us
5% immo Europe
 
Cto: 100% brk-b, soit environ 7.5k€ avec 60% de pv..

Oui, c'est comme cela qu'il faut faire.
 
Je vais poster un bilan de mes 4 SCPI.

D’ailleurs puisqu’on parle de scpi on connaît les rendements 2019 ?  
ça pourrait m’éveiller dans mon choix immo que j’essaie de poser

Ah j'ai fouillé mais je ne l'avais pas trouvé merci
Mmmmh ça ne télécharge pas un pdf mais un '' phtml
En renommant en pdf ça passe.
Petit détail c'est dans '' avenant ''.

Voici un bilan rapide de mes 4 SCPI.
 
La flèche verticale, c'est la situation aujourd'hui.  
A droite de la flèche c'est une projection sur le futur.
 
On voit une grosse baisse de mon gain total en 2017/2018. C'est dû au frais d'entrée des 2 SCPI que j'ai achetées à l'époque : Corum Origin et Novapierre Allemagne.
 
Pierre 48, je ne la revalorise pas dans le futur, car ils ont suspendu les revalos automatiques tous les trimestres, d'où la baisse de la courbe dans le futur, car j'ai un emprunt "in fine" dessus. Mais il y aura des revalos et de la distribution de PV.
 
Je suis aujourd'hui sur une tendance de gain annuel d'environ 10 000 €/an. Prêt et imposition déduits.
 
Ceci pour une portefeuille d'une valeur totale de 237 000 € frais de vente déduits. Ca fait donc du 4,2% net.  
 
 

   
Très propre frer

Ca serait bien d'avoir la répartition par " secteur " .  

Oui, bonne idée.

Rachat partiel de punition envoyé à Generali.
Je te baise Generali  

et un petit fichier excel ?...  

ETF monde ou autre fonds eurals ?

Je louche le pee d'un ami qui va se pacser. Easy abondement

 
Pour le moment seul Corum a communiqué sur ses rendements 2019. Les autres seront bientôt disponibles, et généralement il y a aussi une file dédiée sur le forum IH.

 
Ok merci    
Et beau bilan, on est sur les mêmes bases / âge, club 200 pour moi tout juste dépassé ces derniers jours

PB versée sur contrats Linxea Avenir