Reprise du message précédent :
Zéro frais !

Il n'est pas sensé faire au moins un ordre par mois pour la gratuité ?...

Sur un Bourso 0% avec des SICAV "0%" c'est en effet zéro.

T'ain, j'avais rien capté depuis le début...
Ca m'apprendra à lire toujours ce topic en diagonale.  
 
 

 
Zéro de frais de garde + courtage + d'abonnement ?!, car je me suis un doute en tête
 
Merci de vos réponses

oui c'est vraiment 0, zero.
Ils y gagnent à générer du trafic sur leur site (il y a de la pub) et ils touchent un petit bonus de la part des gestionnaires.

Pas un petit bonus, ils reçoivent une partie des frais de gestion des Sicav !

 
C'est nawak, j'ai un LDD et je suis l'archétype du Tanguy/étudiant pourri-gâté.

C'est noté.

J'ai rien compris et je vois pas le rapport...
Je maintiens que le LDD est ouvert aux contribuables français.

Tanguy et étudiant pourri-gâté sous-entend que je ne travaille pas et vie du fruit du travail de mes parents .

@slyde : Oublie pas de noter que j'ai deux livrets jeune aussi .

c'est que ton banquier n'a pas controlé, ce qui est souvent le cas.
En théorie t'as pas droit au LDD.

Ouais j'avais bien compris que j'étais un cas particulier de toute façon

J'vais aller gruger pour un LDD alors, si c'est comme ça  

on peut gagner qqch en dénonçant une personne ?
 

Le banquier n'a pas contrôlé, mais les livrets réglementés comporte sur la première page je crois une déclaration sur l'honneur de ne pas avoir d'autres livrets du même type déjà ouverts (en tout cas sur les PEL, LDD, ...), d'être contribuable si besoin est,  que le client signe.

Bon je reviens vers vous pour vous exposer ma situation qui est plutôt simple :
- LDD plein
- Livret Jeune plein
- Livret A plein
- CEL plein (ou presque)
- PEL ré-ouvert récemment pour profiter du taux d'emprunt à 4.2% (j'avais un vieux PEL) avec une mise de 7000€
 
Maintenant j'aimerais ouvrir une AV pour au moins prendre date (Linxea, bourso ?), et puis un compte titre bourso pour prendre des SICAV par exemple...c'est la bonne option ?
 
Merci d'avance pour vos conseils !

As-tu penser au Livret d'Epargne Populaire ?

Déjà, ouvre une assurance-Vie (AV) à la fois pour prendre date mais aussi verser un peu sur le fond € par ex (rendement ~4,5%). Si tu as le droit au LEP (Livret d'Epargne Populaire), ouvre-le aussi (rendement > 4,5% au 1er août 2008 plafonné à 7700€). Attention toutefois, il faut payer moins de 720€ d'impôts sur le revenu (IR).

Sinon, tu peux ouvrir un compte bourso 0% et placer sur des sicav monétaires (LU0011957437 ou FR0000001265), rendement ~4,2%. Encore une fois, fais attention de ne pas faire plus de 25K€ par an de cessions, sinon tu paierais des taxes sur les plus-values.

J'te parraine pour bourso ?  

 
Malheureusement, je suis imposable donc je n'ai pas le droit au LEP.

ça dépend de combien tu paies d'impôts

 
Le reste te convient ?

 
Ah oui et puis j'ai 35 ans aussi, mais bon au point où j'en suis maintenant j'peux tout déballer .
 
Sinon, il y a un membre qui a fait référence à son PEl et il dit qu'il l'a "ré-ouvert", qu'est-ce que cela signifie exactement ?

Qu'il l'avait fermé et qu'il en a rouvert un, je suppose.

Ben il est pas gagnant en fermant son PEL . Enfin bon vu les comptes blindés qu'il a... Je vais pas plaindre ce richard....

ça dépend, il peut y gagner si son droit à taux était plus élevé que maintenant  
ET que le taux de son livret-PEL est inférieur à une sicav monétaire de maintenant

Dites,je suis a la caisse d'eaprgne depuis + de 10ans (dans le Nord)
J'habite en RP depuis 1ans,est il preferable de changer de banque et de prendre une CE la ou j'habite ou de la garder dans le Nord ?  
(je me pose la question car je me dit qu'etant donné que je n'ais jamais eu de soucis avec la CE du Nord et que j'y suis depuis plus de 10 ans,ils me connaissent peut etre mieux ?
 
Merci.

 
Rien comprite, on pourrait discuter de mon PEL toi et moi en MP ?

avoir une banque à guichet et habiter loin, c'est un peu du gachis.
Transfert ton compte à la CE près de chez toi, où si tu peux te passer de guichet, ouvre un compte dans une banque en ligne, c'est moins cher.

 
Exactement : le taux de prêt était de 5,25% et vu que le PEL avait plus de 10 ans j'étais sur des intérêts à 3,42% nets    
Aucun intérêt de le conserver donc !

Ben ouais bien spur, l'emprunt que t'allais faire avait un taux intéressant plus que celui de ton PEL.... J'ai tout compris ? Au fait zossimov, quels sont tes âge/profession/diplômes/salaire/situation familiale etc... Merci pou ces précisions cela m'intéresse beaucoup tu sais .

et tant que tu y es, donne nous ton numero de CB avec le numero de verification à l'arriere
 

Le LEP passera à 4.5% au 1er aout, au lieu de 4.75 (ou même de 5%)
 
Source :
http://www.guide-epargne.fr/placem [...] -aout-2008
 
Avec l'annonce bien mesquine faite longtemps après celle du livret A
Le décret de janvier 2008 qui mettait le rapport LEP/Livret A à +0.75% n'aura donc été appliqué qu'une fois.
Je leur conseille de fixer le ratio à "on fait ce qu'on veut" ou à "suffisament bas pour que le LEP rapporte moins que les fonds euro des AV, sinon c'est pas normal vous comprenez".

 
Bah envoie moi ça par MP, tu seras pas le premier, je suis très discret t'sais .
 
Sinon je voulais savoir si je fermais mon PEL dans les jours qui viennent sachant que je l'ai depuis un an qu'est-ce qui va se passer ? J'ai 350 euros dessus hein .

 
Pas mal.

il sera fermé  

Enfin je veux dire on va me retirer des intérêts non ? Pas de pénalité ?

tu ne toucheras pas la prime d'Etat

Vous savez si le taux d'interet du Codevi (LDD) est indexé sur le livret A et passera aussi à 4% ?