Reprise du message précédent :

 
Il ne vit au crochet de personne, t'as la même façon de penser qu'un jeune adulte qui travaille et vit chez ses parents

 
1500 euros de crédit immo pour 4500 , c est que dalle, et vaut mieux rembourser le plus vite possible pour payer le moins d'intérêt. En plus, ca t oblige à moins dépenser le reste dans des conneries tant que payes le crédit. Par contre, faut être certain de conserver le même niveau de rémunération.

Tu es a cmb btbw ?

Je suis dans un domaine ou le pattern de rémunération va se tasser genre à 50% au dessus de mon brut actuel environ, peut etre un peu plus. De belles augments à horizon 1-2 ans aussi me permettant de prendre encore 20% sur le net.  
 
J'aimerais par contre beaucoup retourner dans le consulting et la je devrais faire un bel haircut sur mes revenus fixes, sans doute abandonner le véhicule et l'épargne financière ? Avec l'hypothèse partner dans 10 ans, sachant qu'il y a peu d'élus et beaucoup d'appelés ?  
 
Je me demande également l'incidence qu'aurait sur mon couple un retour dans une carrière plus prenante et une diminution de revenus. Pour le second point je pense pas grand chose, pour le premier par contre aie aie aie.  
 
Bref je suis en pleine introspection, j'over think je pense. Si je vous dérange dites le, je m'arreterai. En tous cas je pense etre vraiment dans le sujet du topic.

 
2300 d'après mes fiches.
Sa compagne est au median me semble, donc 4k a eux deux
@dourbach: non continu, je préfère ça au "débat" compléments alimentaires et bagnoles...

Si pourri que ça ton job pour être prêt à aller faire le larbin en consulting pour gagner moins ?

Non, vu mon taux super bas autours de 1%, j'ai pris sur longue période, je pouvais aller jusqu'à 2k de mensualité, je mets la différence en ETF monde.
 
Payer + d'intéret n'est pas un problème si ca permet d'avoir +++ de plus value et dividendes

 
C'est un lifestyle que tu aimes le consulting ?

Trèèèèèèès ennuyeux, et la visibilité des grilles à horizon 20 ans me déprime. J'ai l'impression d'^^etre là et d'attendre que ca se passe.

 
Avec un taux d'emprunt à 0.8% et une inflation à 5%, c'est totalement l'inverse qu'il faut faire.

Tu dépenses enormement. 1/3 de ton salaire qui passe en bouffe/conneries alors que tu es seul (ta copine ne vit pas avec toi je suppose), c'est énorme. C'est ce que tes dépenses repas/café semblaient souligner, tu achètes des produits cher parce que justement ils le sont. 5€ un café c'est élevé, si tu cuisines un peu et que tu bouffes de saison alors le budget bouffe sera bien moins eleve pour une qualite meilleure.

Après c'est peut-être une petite partie face aux "conneries". Et vu que tu semblais avoir 50 chemises, c'est peut-etre plus vers ca qu'il faut se tourner....
Tu sembles aimer consommer.

Intrinsèquement oui, j'ai juste peur de délaisser ma copine que j'aime énormément.
 
L'idéal serait un entre deux, un job avec un peu de responsabilités en corporate/private banking  

 
Tu as un excel avec le nom du participant ? son brut son net ? ses loisirs ? prorio ou locataire ? en concubinage marié pacsé ou seul ?

 
Ben go en corpo

Oui, je suis en discussion avec des recruteurs, c'est le plan qui se dégage

Ça peut avoir son charme quand on a passé 50 ans et qu'on attend la retraite, mais à moins de 30 ans ça doit pas être top.
Perso je me monterais une boîte de gestion en parallèle pour me motiver et garder la planque pour faire bouillir la marmite dans cette situation.
 
 

Carrément. Bon les taux commencent à remonter ceci dit, mais on est loin des taux élevés de nos parents.
 

 
Exactement

 
L'acte de consommation est en effet un plaisir pour certain, fugace et court. C'est le piège...

+1
 
Je vois plein de collègues autour de la trentaine qui ont un train de vie que je trouve presque supérieur au mien (iphone haut de gamme, vêtements de marque, week-ends et vacances à l'étranger) et qui en même temps se plaignent de ne pas pouvoir acheter en IDF.
 
Ben ouais, même les boomers devaient faire des choix

 
L'iphone HDG ça va c'est pas une si grosse dépense.
 
Non je ne cherche pas à me justifier

À crédit avec un forfait à 40€

Disons que ca s'accumule, les iPhones, costumes à 500€, etc, ensuite la canada goose, bref, le bling bling. Il faut choisir ses batailles. l'iPhone seul n'est pas un problème en effet.

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1200€, 1 mois de vie pour qq'un à bas revenu. 2 semaines de vie pour un btb... Ça fait cher

Tout cela nous est bien étranger ici.

Tout ce qu'on achète relève généralement du très fonctionnel et moyen de gamme, rien de premium (sauf l'immobilier).

Pour les tél, ma femme utilise son pro (iPhone 8 je crois), moi un Samsung de milieu de gamme (A42).

 
Non comptant quand même et avec le forfait free à 10€    
 
Mais le plus dur c'est de résister au consumérisme, de se retenir de prendre le prochain au prix d'un smic  

 
C'est parce qu'ils partent du principe que même en baissant leurs dépenses, la marge dégagée ne leurs permettraient pas d'acheter leur logement en IDF.
A tort ou a raison.
Du coup ils dépensent la proportion qui aurait dû aller en épargne pour avoir un apport dans les couples classique, comme un espèce d'exutoire.

 
Il faudrait plutôt réfléchir en mois d'économie.

 
lol

 
 
Perso j’ai toujours vécu à peu près au dessus de mes moyens et mes revenus se sont alignés sur mes dépenses. Et je le regrette pas du tout non plus

 
Ca peut être un des éléments.
 
Quand tu vois qu'un jeune diplômé avec un bac +5 ne peut prétendre s'acheter un studio en IDF (dans le 92 vers la défense) c'est difficile. Alors que tu lis sur HFR qu'un studio dans le 18eme, je crois, avait été acheté pour 6k € en 99.
 
Puis y a aussi le fait de ne pas vouloir acheter en IDF. Dans mon cas ce choix prend une place très importante puisqu'on envisage avec ma compagne de descendre plus dans le sud dans les années à venir.
 

 
Faut bien ça pour jouer à Candy Crush et prendre magali en photo à la Ciotat  

 
Ramené au temps passé dessus (certains dépasse les 5h par jour écran du smartphone allumé), ça reste modeste.

 
Beaucoup de costumes même à ce prix font "bling bling", pas besoin de dépenser €1-3k pour ça sincèrement.
 
A titre personnel j'adore les chaussures mais j'ai toujours eu du mal à dépenser plus de €1k pour mes costumes typiquement.

 
Bien sur, mais comme je ne connais pas le budget de chaque individu, je prends un raccourci qui permet de reflechir sur cet aspect.

 
5h sur son téléphone, quelle vie de merde  

Perso quand j'en avais besoin je faisais de la semi-mesure à 600€ environ et c'était très bien.

Ma copine veut s'acheter le dernier Samsung S22 Ultra.
J'ai pas réussit à la convaincre d'attendre un an pour l'acheter.

 
J'ai déjà 1h30 chaque jours d'écran sur le téléphone pour le chrono à la salle de sport  

Oui bien sur il y a toujours plus, mais un suit supply retouché à 300€ fait l'affaire, voir un chino + chemise selon le contexte pro

 
Oui, moi aussi, en années de banque d'affaire à "consommer" 2-3 costumes par an (en en ayant 6-8 au total, qui tournaient), c'était ce que je dépensais : €500-800, en demi mesure ou bien en pleine mesure à l'étranger.
 
Maintenant que j'en porte nettement moins, dans un style different, dépareillé, etc... je les use très peu et je peux être tenté de dépenser davantage pour un très beau pantalon ou belle veste mais sans aller à des sommes incroyables non plus. Avec des bébés, un accident est encore trop vite arrivé pour justifier des sommes folles