Reprise du message précédent :

 
Suffit de lire ce topic pour voir que c'est pas si simple que ça
Entre le cout du logement à Paris et à Clermont Ferrand déjà tu va pas provisionner pareil

Une intuition.  
C'est une hypothèse basse avec les rallonges nécessaires tout au long de la scolarité prélevées sur les revenus courants. Disons que c'est le capital nécessaire à la base.

 
Ok, je vois. Le problème c'est que dès qu'il commence à y avoir des montants non négligeables, un patrimoine relativement illiquide (immo) et des contraintes (pas possible de commencer les donations trop tot), il y a à priori pas de miracle, il va falloir payer des droits de succession.  

 
Le jugé d'expert j'aime pas trop

Mikalkwin qui pense à ce qu'elle va léguer et se fixe des abjectifs en fonction.

Je prends la base sur Bruxelles, c'est le plus cher localement par rapport aux possibilités d'études. Si après il veut partir sur du Paris/NY/San francisco/whatever, le surcoût sera a sa charge.

 
J'ai aucun problème pour en payer, je veux juste le faire en connaissance de cause surtout qu'a priori, y'a des chances pour que je dépende de la fiscalité allemande pour tout ce qui est non immo français.

 
Yep, j'ai un méga arbre de décision qu'est en train de pousser/grandir dans ma tête là

J'avais annoncé dès le départ que c'était pas convenable

Bah autant que ce pognon revienne à tes enfants alors. J'ai eu un cas de désheritage dans ma famille il y a des années, c'est vraiment moche à voir.

Commencé ça il y a deux semaines avant un voyage en couple sans les enfants, histoire d'être dans le clair en cas de disparition simultanée, et c'est un peu plus complexe que je ne le pensais en raison de notre statut d'expatriés, qui nous oblige à choisir sous quel régime testamentaire se placer (FR/UK).
Ca m'a permis aussi de réaliser que l'impôt sur les successions est vachement élevé ici (40%), donc il faut que je sorte plus de capital pour qu'il soit considéré comme extérieur au Royaume-Uni et exempté de l'inheritance tax.
Bref, faut que je discute avec un avocat pour faire un testament en bonne et due forme.

Edit: Bon après j'ai aussi une assurance décès fournie par la boîte pour £700k.

Testament devant notaire + assurance décès effectués en couplage avec le PACS dans nos premières années de vie commune  vu son train de vie et le mien c'était presque obligatoire si je ne voulais pas me retrouver à la rue  
Du coup si il décède tout est payé (la maison + local pro) et une somme d'argent me sera versée  

T’attends quoi pour le buter ? /Vendredi

La question que tout se monde s'est posé en lisant le post  

j'ai pas encore le code de sa clé cryptomonnaies

tellement

Quand la vie entière devient une sorte de grand viager, ouais.

 
A priori, pour la convention franco-allemande en tout cas, si le capital est en France mais que j'habite en allemagne, ça sera taxé quand même en allemagne. Faut voir où tu veux sortir le capital du coup...

Pour le coup c'est une mesure de bon sens.

Si je meurs demain, vu mes différentes assurances (sur le prêt, sur ma personne + la prévoyance du boulot) mes enfants seront aides jusque à leur études, ma maison sera payé, et ma femme touchera à peu près 500 000 balles.

Et tu dors bien?  

EDIT: je serais curieux de savoir comment tu arrives au 500k...

 
Ça me paraît beaucoup aussi ... que la maison soit payée, soit. Mais 500K€ de rab ? ...

+1 pour les 500k,   c'est un bon plan à partager.

ben il a peut-être souscrit à une fat assurance ?

Dante il doit tellement raquer en assurances  

+1 500K en prévoyance c'est le genre d'assurance chere... déjà un capital décès de 50K c'est a plus de 15 balles par mois en général...

Sur la convention fr/uk, de ce que j'ai compris, je peux choisir sous quelle loi civile placer le testament. En revanche, en tant que résident fiscal anglais, c'est forcément l'inheritance tax locale qui s'applique.
C'est un système différent où la taxation de 40% s'applique sur la succession avant qu'elle ne soit distribuée (contrairement à la France où elle s'applique indépendemment pour chaque héritier).... mais en tant que résident non domicilié, tout ce que je garde à l'étranger (Jersey pour l'instant) ne sera pas considéré dans l'assiette tant que ça ne revient pas au Royaume-Uni. Donc faut juste que je m'assure que le montant de mes avoirs au RU reste inférieur à l'abbatement de l'inheritance tax...

J'imagine que c'est une grosse part de prévoyance du boulot.
J'ai l'impression qu'on en a pas d'ailleurs ici...

Ça me semble classique dans les grosses boites anglo saxonnes (en tout cas je me souviens avoir vu la boite de gestion des benefits de la notre qui nous disait que c'était un truc assez standard, généralement un multiple du salaire annuel).

pareil ici. La loi civile je peux choisir (je choisi la France d'ailleurs). Pour la fiscalité, a priori, si jétais résidente fiscale allemande, ça serait la fiscalité FR qui s'appliquerait sur mes biens immo FR et la fiscalité DE qui s'appliquerait sur tout le reste, indépendamment du lieu où se trouvent les capitaux (tout est en France et n'est jamais venu ici en allemagne). C'est pas vraiment étonnant que les anglois fassent différemment, je sais pas pourquoi je suis surprise

500k ça fait bcp. On en a 1 ici depuis cette année, faut que je regarde mais ça m'étonnerait que ça soit si elevé.

Sur un gros salaire ça va vite. En général, les prévoyances boulot s'expriment en multiple de rémunération annuelle. Dans ma boite lambda je suis à 3 déjà. Bon, après il me manque les 150K€+ annuels pour arriver à 500K€ mais l'idée est là, ça grimpe vite.    

 
Perso j'ai aucune idée de ce que ma boîte propose sur ce plan.

 
J'ai regardé, en fait, j'aurai une rente en cas de dépendance si je peux plus bosser. Pas de capital. Et pas en cas de décès.

 
C'est dommage de pas s'y intéresser car c'est clairement un truc à prendre en ccompte dans certains calculs. Typiquement, ça a joué lors du choix du niveau d'assurance de mon prêt immo avec ma femme.
Avec quelques jolies économies à la clef.

 
Ca induit de garder le même employeur sur une très longue durée.

Tu peux contracter une assurance décès en dehors de ton emploi.

Vous êtes joyeux aujourd'hui dites donc.

Bah cad que t'as pas besoin de cotiser en // chez un assureur tiers pendant ce que t'es chez cet employeur.

Oui, si tu empruntes sur 25 ans, et que tu commences dans la vie active, c est moins pertinent bien sûr.

La seule vraie raison de monter sa start-up :
 
https://www.electronicsweekly.com/b [...] s-2018-07/

250 +100 +100