Reprise du message précédent :

Ca dépend de tes capacités de louchage par rapport à l'investissement initial. Si tu as mis 100k en all-in, ce n'est pas un DCA de 500€/mois ensuite qui va beaucoup changer les choses...

 
Je regardais la veille de la faillite de Lehman et toi tu point haut en 2007, la difference vient de la. Bref de debut septembre 2008 (SP TR a 1975 points) vs. avril 2010 (SP TR de nouveau a 1975 points)
 
Pour etre bien sur que les dividendes sont inclus, prend plutot un ETF Acc ou bien l'indice Total Return  
 
Je regardais la : https://finance.yahoo.com/chart/%5E [...] bnVsbH0%3D

 
certes mais si la personne est vieille, disons 50 ans   , et a commencé à investir il y a 25 ans, une grosse partie de son épargne sera déjà investi en 2007 et seulement ses renforcements mensuels viendront après cette date donc il lui faudra sans doute minimum 40/45 voire 50 mois pour redevenir positif (par rapport à son plus haut historique en terme de PV totales, seul critère/valeur qui compte).

Oui mais est-ce vraiment problématique quand tu vois que t'es toujours largement vert par rapport à ton PRU ?

 
oui et non, se repose la question d'alléger en partie quand ça monte très sévèrement et reinvestir plus quand ça baisse
adapter les pourcentages selon les valeurs boursières (ou CAPE) comme suggéré il y a quelques messages qui peut avoir un sens et permettre de faire gagner plus, en limitant les pertes potentielles.
 
après la question de définir les paliers est à discuter et compliquées mais sur la pratique c'est limpide
vendre haut et acheter bas    

En effet, pas le même point de départ et cela change drastiquement le point d'arrivée.
Assez peu d'intérêt à mon sens de regarder l'indice directement, car il n'est pas possible d'investir directement sur l'indice. Il faut obligatoirement passer par un ETF avec frais de gestion + tracking error. L'indice est la théorie. L'ETF est la réalité.
 
C'est plus facile avec un ETF Acc en effet. Mais il n'en existait pas à cette période pour les investisseurs français. Donc obligé de prendre un ETF Dist et de ré-intégrer les dividendes.

Ou plus simplement, respecter son allocation (% d'actions) en fléchant l'épargne fraîche différemment et/ou en rééquilibrant annuellement, non ?

Hello le topic,
Je viens de consulter mes mails chez Fortu, et l'un était passé à l'as, heureusement il n'est pas trop tard, il concerne les titres de S&P 500 que je possède chez eux sur mon PEA.
Apparemment ce n'est plus éligible (code ISIN : LU1681048804)
Je vais donc les vendre afin d'éviter qu'ils me clôturent le PEA...
Sachant qu'il avait quand même bien perf (+52% en quelques années), que me conseillez vous ?
- Mettre la somme récupérée sur mon tracker world qui correspond déjà à environ 50% de la somme sur mon PEA
- Acheter des titres sur un tracker S&P500 éligible PEA ? (FR0011871128 ou FR0011550185 ou FR0013412285)
- Investir sur autre chose
Merci

Hello,
 
Quelle est ta stratégie ? si ton allocation te convenait il n'y pas de raison de la changer, perso je rebasculerais sur un tracker éligible

Bon, va falloir que je rentre mon "surplus" en DCA du coup, si c'est pas près de baisser
 
Non mais y'a le temps...

Pourquoi ? Si tu crois que ça ne va faire que grimper, fais all-in.

Stratégie de B&H.
Je pense en effet que je vais repartir avec FR0013412285 qui a l'air d'être son remplaçant, même si la valorisation et l'encours n'ont rien à voir.
Sinon le FR0013412285 de BNP a l'air d'être bien noté sur Morningstar

 
Nope, je suis pas de ce genre à griller toutes les cartouches d'un coup

L'encours des prêts immobiliers aux US dépassent l'encours pré crise de 2008 pour atteindre 9,400 milliards. Est ce qu'il y a un moyen de trouver où s'il existe un indicateur sur la quantité de prêts douteux style subprimes dans le paquet ?

Très bien les trackers BNP pour le S&P500 (ESE non hedged ou le ESEH pour celui hedged).

 
Tout va bien on nous dit  

Questions aux connoisseurs : le relativement faible encours de l'EWLD, il s'explique comment ? Y a pas de risque sur la pérennité ?

 
Ok, merci pour les conseils !
 
Le Help to Buy a effectivement l'air interessant - mais il faut vouloir acheter aux UK etc, c'est assez restrictif.  
 
Mon Pension Plan est chez Scottishwidows, mon employeur contribue deja a hauteur de 8%. Je peux choisir de volontairement y contribuer, et dans ce cas il rajoute 25% (dans la limite de £1000), vous pensez que cela vaut le coup de mettre les £4000 pour maximiser "l'abondement"? Je ne suis pas certain qu'il soit possible de sortir avant la retraite en revanche...
 
Pour les actions, je vois que cela fait pas mal debat, je pense que la conclusion c'est qu'en ayant une strategie de long terme, on termine toujours pas retomber sur ses pattes, mais que le cout d'opportunite peut etre eleve si on attend (cf l'article assez interessant de suzebull). Faut que j'y reflechisse parce que je me dis quand meme que plus tu entres bas meilleur est ton return final, meme si tu reinvesti et que le marche est forcement haussier a LT.  
 
Qu'en est-il de se leverager ou de shorter des actions, vous estimez que de maniere generale c'est trop risque?
 
Merci

 
ETF uniquement limite aux PEA : aucun investisseur serieux ne peut aller dessus.
A priori pas de risque sur sa perennite car Lyxor va vouloir garder un support eligible PEA a long terme pour sa clientele retail toutetois tu n'est jamais a l'abri d'un changement reglementaire autour des PEA qui force Lyxor a restructurer le vehicule et changer d'ISIN/ticker ; le PEA n'a pas dans l'esprit pour vocation d'investir de facon aussi globale, c'est pense pour les titres vifs de la zone EUR initialement.

Post marrant, j'ai re-regardé the big short hier soir

Je le revois régulièrement, excellent.

   comment ça sérieux?
On parle bien de FR0011869353
 
Edit : je viens de saisir le sens , tu veux dire gros investisseur

   
 
Période "2003->2006" bien balèze.
Fort % d'actions sans flancher et sur des UC    

+ les entreprises. Elles n'ont pas de PEA.

Un vrai conseiller qui conseille selon les intérêts de son patron, ou du client ?

 
 
Si on oublie que le pognon ne COMPOSE pas en attendant un hypothétique emprunt, oui.
Edit: sans oublier l'érosion par l'inflation que tu prends en pleine poire sans amortisseur    
 
Le taux est connu a l'avance, ou c'est la surprise ?

Pour tes perfs, de mémoire tu as tes camemberts du coup tu ne fais pas de TRI annuel.
Tu les suis comment ? Il faut que reprenne des anciens posts, depuis le temps, à une époque j'avais regardé ce que faisait Woka puis Corran ou Prince
Quand je vois l'usine à gaz sur le topic idoine pour l'intégration des dividendes dans la perf...

Oui c'est l'ETF de Monsieur et Madame Michu
Une famille fortunee, une fondation artistique, un assureur, une entreprise qui souhaite dynamiser sa tresorerie, un fonds de pension allemand...tous ces sympathiques investisseurs qui investissent par tickets de 20-30m EUR sans y reflechir a deux fois ne peuvent pas investir sur EWLD. Donc evidemment, a coup de 'louchette' mensuelle en centaines d'euros, l'AUM de ce tracker a du mal a decoller, ce qui n'est pas dramatique en soi...

Tu as des points et une PROMESSE que tu auras un bon taux, lol.

+1
Ces trucs hypothétiques... Un tiens vaut mieux que deux tu l'auras
 
 

 
C'est sidérant de voir encore ce genre d'offres à la con   .  
 
Personnellement je place ma confiance dans les engagements contraignants et des rémunérations chiffrées. Pour un prêt immo je crois en la mise en concurrence des banques à l'instant t ou j'en ai besoin.
 
Ici il n'y a pas d'intérêts, non on gagne des bons "points" et la "promesse" que le jour ou l'on souhaitera un prêt, ces bons points serviront à réduire le taux proposé, dans une proportion inconnue. Mais bon c'est une "promesse" on peut parier sur l'altruisme de cette banque, même si elle y perd, pour proposer une contrepartie intéressante dans x années.
 
Tiens qu'en est-il actuellement au fait ? Petite simu sur leur site, 2 fonctionnaires de 25 ans qui veulent emprunter 400k sur 20 ans : il faut huit-cent-fucking-milliers-de-points pour obtenir le fabuleux taux de ... 1,11% (sans assurance)   . Mais bon ca peut -être pire, si on a pas autant de bons points, avec seulement 400.000 le taux passe à 1,41%, pour monter jusqu'à un risible 1,65% si l'on en a que 8000.  
Assurance comprise avec 8000 images gagnées c'est une offre à 2,10% sur 20ans. Sans rire, à des fonctionnaires qui ne peuvent être virés. C'est beau. C'est de l'art.

 
AUM, c'est quoi ? L'encours ?  
Je suis allée sur le site de Lyxor, ils ont eu jusqu'à 30 millions d'encours en 2016 (pic en fait). Bon aujourd'hui, c'est presque 19 millions. Y a un an, c'était à peine 13 où 14. C'est pas mal !  

 
ici on louche CW8 gros argent  

 
Voilà.
Attrape-nigauds comme le PREFON.
Ça marche bien auprès des fonks.

Les gros ETF sont en milliards, parfois en dizaines de milliards donc 19m c'est vraiment petit en comparaison.

Il faut regarder combien de CA cela génére. Avec 19m et les frais c'est de l'ordre d'à peine 60k par an... A peine de quoi payer le salaire chargé et le bureau d'un profil lambda à la SG...!

 
Avec les cotiz' patronales, le mec est payé 30k net avant impots ?
 
D'ailleurs, pour savoir:
Ca génère une grosse masse de boulot au quotidien pour l'émetteur, de proposer ce genre d'ETF ?  Ou c'est plutôt la mise en place du bouzin et après ça roule quasi tout seul ?

Vu que c'est peanuts et que ça décolle pas, quel intérêt pour Lyxor, au-delà d'être la star des investisseurs amateurs ?

 
 
Mon hypothèse : c'est un compartiment dans un gros truc (où il y des sicav et des ETF divers), et ce n'est pas excessivement cher de rajouter de tels compartiments de 'niche'.

Bonsoir à tous, comme le veux la première page on se présente rapido, y'a déjà ma tronche  ->  
 
1/ Votre situation familiale : 32 ans célibataire en rémission de 5 années de LOVE INTENSE (LOVE)
 
2/ Votre situation patrimoniale : en salaire on va faire une moyenne à 1500 net, CDI depuis 4 ans, en épargne on est à 40k non placé genre livrets et compte de dépôt(ouai c'est de la merde je m'y intéresse très tardivement...). Mon PEL sent le poisson, ouvert récemment => 1% Sinon, environ 30k vont bientôt se débloquer (la fameuse cerise)
 
3/ Vos projets ? À quel terme ? Combien de temps puis-je bloquer mon capital ? Ai-je besoin d'une grosse épargne disponible de suite ?  
 
Je commence tout doucement à m’intéresser aux solutions possibles d'épargne et quand je vois qu'il est possible d'avoir des intérêts supérieur à la perte lié à un emprunt ça me tente. Je pense donc acquérir une RP avec crédit. Si on part de ce principe on peut dire "long terme" car le/les placements suivront la durée du crédit. Sauf catastrophe sociale/professionnelles où il faudrait débloquer les fonds.  
 
4/ Votre tempérament : aversion au risque (pour les AV notamment) ? Si mon investissement actions chute de 10% en 1 mois, je réagis comment : je vends en panique ? je fais le dos rond ? Je renforce ?  
 
J'ai peur de perdre des thunes donc le manque à gagner me passe au dessus de la tête. Par contre bien que je n'y connaisse rien en action, pour répondre à l'exemple je dirais que je suivrais ma stratégie initiale : long terme = des hauts et des bas et ça se lisse.
J'ai beau être trouillard je ne serai certainement pas du genre à regarder tous les jours ni même toutes les semaines.  
 
 
J'ai commencé à lire des articles sur les assurances vies car ça m'a l'air la solution de simplicité dans mon cas. Surtout en fonds euros. Mais je suppose que des compromis peuvent être fait, genre ouvrir 2 AV avec une plus risqué que l'autre (ça vaux le coup? seul madame irma le saura...)
J'ai un peu de mal à savoir quoi faire vu mes lacunes.
 
Je ne sais pas si ma présentation suffit mais pressé de rattraper les 7k pages précédentes !

Cest justement pour ça que j'ai posté, je l'ai revu le semaine dernière. Christian Bale est juste génial  

Vous laisseriez toute la place à amundi ?

Et en bonus ca paie le salaire de Gmk