Reprise du message précédent :

Tu te mets à la propagande religieuse ?  

Le seul Dieu est le POGNON

 
Il est écrit "Seul Link peut vaincre Ganon" !

C'est nouveau les fonds euro dans leur AV?
 
C'est SCPI max jusqu’à 55 % (puis 15 % max sur CORUM Origin à partir du 15 juin 2023)

 
Je pense que tu as compris : réduire son exposition aux actions américaines dans sa poche action de 65/70% sur un MSCI World pondéré par les capitalisations à 45% dans son allocation est une orientation/pari géographique très marqué. 20-25 points de différence est majeur.

Nous avons une divergence d'opinion fondamentale tous les deux sur ce sujet. Choisir le MSCI World et uniquement celui-ci génère une exposition aux US qui, pour beaucoup, et moi le premier, est excessive. On en a déjà débattu longuement, mais le constat de désaccord est là.

Je pense, comme lui semble-t-il, que le relais de croissance se fera sur les prochaine décennies sur le continent Asiatique / Zone Pacifique et peut être sur quelques émergents. Son exposition me semble globalement opportune, et le pari (risqué) est peut être plus de rester sur une vision occidentale des choses (America First).

L'avenir nous le dira. Les performances passées, bla bla

 
 
Oui, la différence est fondamentale : tu fais un pari géographique en fonction de ton analyse de la macro économie. Tu penses que telle ou telle zone sera le relai de croissance. C'est un pari, voila tout.
Une exposition MSCI World est le simple reflet des capitalisations mondiales et ce n'est aucunement un pari, c'est la grande différence.
 
Pour ce qui est du futur, pas simple de tenter de le prévoir à long terme évidemment. Que la croissance du PIB soit supérieur chez les pays emergents c'est à peu près acquis. En revanche, BOURSIEREMENT, je n'en suis pas sur du tout. Les grands groupes, basés en Europe et aux US captent une portion énorme de cette croissance : que ce soit via la construction (groupes occidentaux), la consommation discretionnaire electronique/luxe/cosmétiques, le transport (ferroviaire, aérien), le financier (asset manager), etc... tout cela est fondamentalement capté par les bourses des pays developpés.
 
Je fais davantage le pari que des grands groupes americains/européens déplaceront leurs sieges ailleurs dans le futur pour des raisons fiscales par exemple. Mais j'ai du mal à faire le pari qu'il faille boursièrement s'exposer davantage aux EM pour capter leur croissance à l'avenir.

Je trouve que son portefeuille ressemble plutôt à un All World, ça ne change pas le propos mais la part des USA est un peu plus basse (60% de ce que j'ai vu)

Sauf que tu peux prendre la L,U ou N à Versailles

  le post d’origine parlait du All world à la base, pas du world, faut lire

Pas tout à fait justement.

L'exclusion d'une partie des pays émergents est plus que dommageable selon moi.
Chine, Inde ou Taïwan affichent des croissances records et désormais des positions de leaders sur des marchés avec des barrières à l'entrée importantes. La structuration de leurs marchés boursiers une réalité, n'en déplaise à la "vieille" Europe.

65-70% c'est de l'US, libellé en dollars (risque de change en bonus) et plus de 10% sur du GAFAM and co, pas du tout à l'aise avec cette pondération / valorisations. Les signaux d'alertes sont nombreux depuis plusieurs années. L'alignement de la parité $/€ a fait mal à certains.

Personnellement j'ai fait le choix de diversifier de manière notable sur :
ETF Stoxx 600 pour l’Europe ;
ETF Topix pour investir au Japon ;
ETF MSCI Asia Pacific ex Japan pour les pays de l’Asie pacifique ;
ETF MSCI Emerging Markets investir dans les pays émergents ;
ETF Dividends
etc.

Sur les 5 dernières années ce choix d'investissement couplé à des FCP/UC reconnues m'a permis de dépasser les perfs d'un ETF MSCI World "classique" tout en diluant/diversifiant encore davantage.

 
Les croissances records des pays émergents ce n'est pas en bourse comme dit par Lookoom. Ceux qui en profitent vraiment sont les grands groupes listés en Occidents, LVMH, Tesla (lol), etc.
 
De nombreuses boîtes chinoises sont listés aux US et pour le reste, il faut faire confiance à un marché financier immature, moins bien régulé et moins bien contrôlés comme le sont les places chinoises.

Yop les frer    
 
Je lurke ici et suis vos conseils depuis quelques années, déjà merci
 
1/ Votre situation familiale :
37 ans, célibataire (colocation d'actifs), pas d'enfant
 
 
2/ Votre situation patrimoniale :
Pas d'immo, pas de crédit, TMI 30 et épargne mensuelle 1400€
 
- AV Spirica Fonds Euro Général (2017) 17K
- AV Bourso Vie Fonds€ Euro Exclusif (2019) 11K
- AV Linxea Suravenir opportunités (2020) 1K
 
- CSL Bourso 8K
- LDDS Bourso 12K
- Livret A 24K
- PEL (2009) 26K
 
- PEA Fortu EWLD 22K
 
 
3/ Vos projets ?
Pas de projet à court terme, vu mon âge et mes choix de vie, je n'achèterai pas de RP à moyen terme non plus. L'immo locatif ne m'attire pas du tout.
 
 
4/ Votre tempérament :
Lazy : je fais mon virement de 1000 sur EWLD le premier de chaque mois, et 400 sur AV bourso.
J'ai atteint 25% actions, donc je vais peut être ralentir côté actions.
Je lis "pognon" de temps en temps, et on verra plus tard si ça a monté ou baissé. Je viens de mettre à jour mon Excel patrimoine, il risque de rester fermé d'ici Décembre 2023
 
 
Si je poste ma situation c'est pour vos conseils concernant l'immobilier.
Comme je disais je ne souhaite pas acheter de RP, être locataire me convient. Par contre, j'ai peur de passer à côté de l'immo en tant qu'investissement (et comme toit pour mes éventuels vieux jours, aussi...).
Un achat de RS, en location quelques semaines/mois par an, histoire de rembourser le crédit et ne pas payer double loyer, pourquoi pas.
 
Des avis sur mon allocation, l'immo ?

Quand les marchés dits "émergents" deviennent mûrs, je suppose qu'ils sont intégrés au MSCI World à un moment donné, non ?
 
Dans quelques années, l'Inde, la Chine et Taïwan devraient donc rejoindre le World... ?

Quelques décennies plutôt...

Reflet très très très partiel, dans le sens ou les small et mid-cap ne sont pas représentées. Partiel dans le sens ou le portefeuille global de marché est aussi composé des autres classes d'actifs, liquides et moins liquides. En fait, avoir du World c'est en soi faire un pari relativement au portefeuille global de marché.  

+1 avec DeltaVega.
 
J'ai oublié de parler du cas des small/mid caps qui au prix d'une volatilité majorée peuvent générer des perfs tout à fait attractives...

Un bon réveillon à la team POGNON

Bon réveillon à tous les investisseurs

Déjà les mid sont représentés. C’est 85% du marché liquide actions développé  ce qui est le sujet. Le all world représente le small aussi et les pays non pris en compte. Pour les autres classes d’actifs tu prends d’autres ETF ou instruments disponibles
 

Oui ben tu prends du all world ou un world mid-small cap en sus. Ça doit être difficile à comprendre

Lookoom a clairement un "biais " occidental que je ne partage absolument pas si l'on souhaite être le plus pragmatique possible.  Dans ce cas on prend les plus grosses capitalisations mondiales,  et c'est tout,  sans autre critère personnel.  Et le classique World ne fonctionne pas ainsi,  en excluant certaines valeurs de par leur situation géographique. Après il assume hein, tant mieux,  mais il ne faut pas déclarer que le World représente la planète boursière,  c'est faux.

J’ai quelques petites lignes SCPI sur linxea spirit
Est-ce que l’on peut visualiser quelque part les loyers versés sur le F€ ?
Je vois qu’il monte de temps en temps mais j’ai du mal à visualiser les dates et montants de versements pour alimenter mon suivi
 
Merci  

Les finances d'une famille de MVVA : c'est le youtuber Matthieu Louvet. Qui parle de ses investissements en ETF.
 
Il vit seulement de sa chaîne qui lui rapporte 156 k par an.  

 
Voilà pourquoi les jeunes ne veulent plus rien foutre et qu’on trouve personne a recruter. Ils veulent gagner du pognon sans rien foutre.

Le mec a seulement 60k abonnés,  et sa chaîne n'a pas l'air terrible.  
 
Étonnant les 150k de revenus.

En effet  

Avec la remontée des taux, je n'ai plus de fonds en euros,  à part 25k sur ALT2.  

Il doit toucher des commissions de produits fi mis en avant non?

 
En tout cas, les vues c'est 1500 par mois que ça lui rapporte donc faut chercher ailleurs.
Il dit aussi avoir un patrimoine de 160k en août de cette année.

D'après l'article il a 900 clients. Et il a un diplôme de CIF (ingénieur sup aéro à l'origine )
 
Il fait certainement le CGPI...

Tu as pris de l'obligataire?

Historique des opérations
Elles sont labellisées « Distribution de revenus de SCPI » et dans le détail tu as le nom de la scpi qui a distribué.

Non, je m'en suis servi pour loucher ces derniers mois.
Et j'ai retiré le reste pour mettre sur un LA. full.
 
J'ai ouvert un deuxième livret A pour Madame en attendant les 3% en février.  

Z'aviez vu ça sur les virements vers un livret d'un autre établissement ?
https://www.moneyvox.fr/livret/actu [...] us-imposer

UC monétaires ?
Tu peux nous partager les codes ISIN ?
 
Edit : je viens de voir ta réponse juste au dessus

Je suis étonné que ton allocation citée ait fait mieux les 5 dernières années. Qu'elle fasse mieux les 5 prochaines, je veux bien l'étendre mais dans le passé, ça m'étonne quand même. C'est grâce à 2022 avec une grosse sur performance ?

Tout à fait, topic banque:

 
Aucunement un 'biais', on en a parlé 20x ici d'ores et déjà
 
Un Msci world c'est large+mid de tous les pays où les actionnaires sont traités dignement.  
 
Cela ne représente pas la planète boursière, cela représente le juste niveau de diversification boursière ajusté du risque.
 
Plus d'exposition géographique, tu prends des risques pays nettement plus forts, parce qu'il y a des nationalisations sauvages (Brésil), des gouvernances d'entreprise ou le fils du ceo reprend l'entreprise contre le vote des actionnaires (Corée, Vietnam, Indonésie), l'incapacité pour des entreprises privées non adoubées par l'état de se lister de façon ouverte pour les non locaux  (Chine)
 
Plus d'exposition vers les small caps et tu exploses le budget de volatilité pour une sur performance à long terme très marginale, de façon non efficiente.
 
Bref, ce n'est pas un biais, c'est documenté et plus proche d'un fait que d'une opinion.

il y a le cheat code "UCs communicables qu'en MP"
à partir de là...