J'ai simplement érodé les positions US et Japon pour les remettre sur l'objectif tactique fixé, i.e. baisse très marginale pour le moment. Ces portefeuilles restent investis en toute circonstance, l'idée est d'être sous-pondéré si on sent un retournement cyclique et surpondéré quand on est dans le cycle... pas de tout couper à chaque fois que le marché monte, sinon malheureusement tu loupes beaucoup trop et ne re-rentre jamais sereinement sur le marché et a tendance à rentrer trop tard. Bref, les portes de saloon.
 
Vendre pour revenir sur son budget de risque, par exemple de x% d'actions, ce n'est pas ne pas avoir d'organe, c'est être discipliné.

 
 
C'est ce que je fais en cette fin d'année, j'allège pour revenir à 20% actions    

Vous vendez mais vous attendrez combien de temps avant de racheter ?  

 
Vivement que t'achètes ta RP parce que 20% d'actions c'est presque transparent avec les autres poches qui te freinent et tendent vers zéro tu m'étonnes que tu dépasses difficilement les 3% au global

Dans une AV. On visualise facilement la perf d'une UC par rapport au versement initial ?
Ou c'est uniquement des periodes fixe genre 6 moi 1 an etc ?

Mais c'est possible de voit facilement l'évolution de versement initial ou il faut se souvenir du montant initial de chaque ligne duc ?

Mais c'est possible de voit facilement l'évolution de versement initial ou il faut se souvenir du montant initial de chaque ligne duc ?

Attention au Tracker World sur PEA il n'y a rien de Hedged et il contient beaucoup de USD.
 
Sur 3 ans le $USD est passé de 1.40 à 1.10 soit 9% p.a.
Un ETF World a rapporté 15% p.a., vu qu'il contient 60% de USD, la hausse du dollars est responsable de 5,5% p.a des performances.
 
Deja avec un $USD stable, il ne faudra plus compter que sur 9% p.a. maximum. Ce qui est encore énorme. Mais quitte à miser sur un USD stable, autant se protéger contre un retournement de situation. Je vois plutôt une allocation telle que :
- Un ETF Amundi ETF S&P 500 EUR Hedged Daily A/I pour la partie USD
- Un ETF Amundi ETF Stoxx Europe 600 A/I pour la partie Europe
- Un ETF Lyxor ETF PEA Japan (Topix) Dly Hdg CEUR pour la partie Japon
-> On couvre 92% d'un ETF World avec ça et on est Hedged sur PEA. Il manque surtout l'Australasie et le Canada.
 
Mais actuellement les marchés battent des records et je ne mise pas trop sur une allocation à base de Trackers.

http://www.lemonde.fr/argent/artic [...] 57007.html
 

100% Tracker world
 
ou
 
40% SP500
30% Stoxx 50 ou Stoxx 600
10% Small US
10% Small Europe
10% Immo Europe
 
Après tu peux mettre du japon, de l'émergent, tu mixes ça comme tu veux ^^

Cet article quasi criminel

80% de l'article expliquant que finalement c'est les avantages fiscaux sans les embetements de la gestion locative
Partie inconvenients, histoire de faire equilibré : on ne peut en faire QUE jusqu'à 10k de defisc, sinon on aimerait en faire encore plus et la liquidité mais tourné sous un angle de long terme, pas de risque, je cite "Attention aussi, ce placement est peu liquide. Vous aurez le plus grand mal à revendre vos parts avant la fin de vie de la SCPI (la dissolution intervient généralement au bout de quinze ans). C’est clairement sur le long terme que ce type d’investissement doit s’envisager."

Je n'avais pas prévu d'enrager si tôt ce dimanche... Une dissolution de SCPI s'accompagne des frais du liquidateurs, entre 1 et 5% par transaction... l'impot sur les PV immobiliere payé dans la SCPI, 26% de mémoire, divers autres frais... bref environ 35% qui part en fumée, très logiquement. Ne pas le mentionner est honteux, comme ne pas mentionner les risques d'éclatement de ces fonds en cas de retournement immobilier.

 
Cet article quasi criminel
 
80% de l'article expliquant que finalement c'est les avantages fiscaux sans les embetements de la gestion locative
Partie inconvenients, histoire de faire equilibré : on ne peut en faire QUE jusqu'à 10k de defisc, sinon on aimerait en faire encore plus et la liquidité mais tourné sous un angle de long terme, pas de risque, je cite "Attention aussi, ce placement est peu liquide. Vous aurez le plus grand mal à revendre vos parts avant la fin de vie de la SCPI (la dissolution intervient généralement au bout de quinze ans). C’est clairement sur le long terme que ce type d’investissement doit s’envisager."  
 
Je n'avais pas prévu d'enrager si tôt ce dimanche... Une dissolution de SCPI s'accompagne des frais du liquidateurs, entre 1 et 5% par transaction... l'impot sur les PV immobiliere payé dans la SCPI, 26% de mémoire, divers autres frais... bref environ 35% qui part en fumée, très logiquement. Ne pas le mentionner est honteux, comme ne pas mentionner les risques d'éclatement de ces fonds en cas de retournement immobilier.

Pour WeSave on peut tout faire en ligne ou il y a toujours l'incontournable dossier papier à renvoyer ?

 
Cet article quasi criminel
 
80% de l'article expliquant que finalement c'est les avantages fiscaux sans les embetements de la gestion locative
Partie inconvenients, histoire de faire equilibré : on ne peut en faire QUE jusqu'à 10k de defisc, sinon on aimerait en faire encore plus et la liquidité mais tourné sous un angle de long terme, pas de risque, je cite "Attention aussi, ce placement est peu liquide. Vous aurez le plus grand mal à revendre vos parts avant la fin de vie de la SCPI (la dissolution intervient généralement au bout de quinze ans). C’est clairement sur le long terme que ce type d’investissement doit s’envisager."  
 
Je n'avais pas prévu d'enrager si tôt ce dimanche... Une dissolution de SCPI s'accompagne des frais du liquidateurs, entre 1 et 5% par transaction... l'impot sur les PV immobiliere payé dans la SCPI, 26% de mémoire, divers autres frais... bref environ 35% qui part en fumée, très logiquement. Ne pas le mentionner est honteux, comme ne pas mentionner les risques d'éclatement de ces fonds en cas de retournement immobilier.

De mémoire, j'avais tout fait en ligne

100% en ligne.

 
C'est parce qu'il faut aller un peu plus loin et lire les articles associés : "5 questions avant d'acheter SCPI" et "Gare aux défauts cachés des SCPI fiscales"

 
Ça dépend de ton interface assureur.  
En principe oui, sinon tu as une mauvaise AV.  

pourquoi conseilles tu linxea avenir et fortuneo vie alors ?

? C'est quoi DCA pour toi ?
 
Il suffit juste de verser tout les x mois automatiquement sans timer le marché

Bon je crois que je vais attendre l'objectif que je m'étais fixé en janvier 2016 sur le topic de franchir la barre des 200k€ de patrimoine fi à 30ans   Faut vraiment que je réfléchisse à me mettre à l'immo maintenant, mais ça me branche vraiment pas
 
Récap annuel début 2017!

Avec du distribuant, je suis d'accord qu'il suffit de verser tous les x mois.
Avec du capitalisant, la valeur va monter automatiquement avec les dividendes, remettant en cause le principe du DCA.

Bon je crois que je vais attendre l'objectif que je m'étais fixé en janvier 2016 sur le topic de franchir la barre des 200k€ de patrimoine fi à 30ans   Faut vraiment que je réfléchisse à me mettre à l'immo maintenant, mais ça me branche vraiment pas
 
Récap annuel début 2017!

25k à 27 ans
 
Par contre le salaire a fait 24k -> 28k -> 40k (cette année) -> 60k en 2017 -> 80k en 2018 normalement, mais ça va rester chaud pour épargner 175k en 3 ans.
Surtout si le projet de chiard se concrétise

Pour information, j'ai franchi les 200 k à 33 ans . Mais c'était à deux.
Si on prend 400 k c'était 5 ans plus tard à 38 ans.  
 
Aujourd'hui 5 ans plus tard encore, j'en suis à 43 ans et 900 k.  
 
En gros ça double tous les 5 ans.