Curieux de connaître ceux ici qui comprennent le fonctionnement d'un ETF SWAP, dans son détail, avec l'ensemble des flux des contreparties

Curieux de connaître ceux ici qui comprennent le fonctionnement d'un ETF SWAP, dans son détail, avec l'ensemble des flux des contreparties

C'est pas faux, mais je maitrise pas trop mal ces mécanismes
 
Le crowdlending, est-ce du Private Debt ?

Oui, techniquement.

Je connaissais pas le terme Private Debt, alors que du coup... j'en ai    
Et finalement j'ai aussi du PE (actions en direct, non côté) en y réfléchissant un peu... sans comtper que je possède ma société
 
Un peu plus de 5% du patrimoine au total (or valeur de ma boite)

Tu dis que tu as répondu sans réfléchir ?

!!! ALERTE NOUVEAU SONDAGE !!!
 
Concernant la classe d'actif "Private Equity" et/ou "Private Debt" :
 
(Sondage à 5 choix possibles)
 
- Je ne suis pas exposé à cette classe d'actif et ne souhaite pas l'être
- Je ne suis pas exposé à cette classe d'actif mais souhaite l'être à moyen ou long terme
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente <1% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente entre 1% et 3% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente entre 3% et 5% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente >5% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement en direct dans une Société
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "retail" (<=20k€ de ticket) comme un FCPR, FCPI, FIP, etc.
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "haut de gamme" (>100k€ de ticket) comme un FPCI ou SLP
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "institutionnel" comme un LP (>1m€ de ticket) aux côtés d'Ardian et consœurs
 

11% en PE sur mon patrimoine (hors patrimoine d'usage = RP/bagnole) en FCPR et FPCI.

Curieux de connaître ceux ici qui comprennent le fonctionnement d'un ETF SWAP, dans son détail, avec l'ensemble des flux des contreparties

 
La meilleure approximation reste le message de "Profil Supprimé". Ça ne se digère pas en deux minutes à la première lecture
 
 

!!! ALERTE NOUVEAU SONDAGE !!!
 
Concernant la classe d'actif "Private Equity" et/ou "Private Debt" :
 
(Sondage à 5 choix possibles)
 
- Je ne suis pas exposé à cette classe d'actif et ne souhaite pas l'être
- Je ne suis pas exposé à cette classe d'actif mais souhaite l'être à moyen ou long terme
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente <1% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente entre 1% et 3% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente entre 3% et 5% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif qui représente >5% de mon patrimoine net total
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement en direct dans une Société
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "retail" (<=20k€ de ticket) comme un FCPR, FCPI, FIP, etc.
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "haut de gamme" (>100k€ de ticket) comme un FPCI ou SLP
- Je suis exposé à cette classe d'actif via un investissement à travers un fonds "institutionnel" comme un LP (>1m€ de ticket) aux côtés d'Ardian et consœurs
 

Concernant la classe d'actif "Private Equity" et/ou "Private Debt" :

La meilleure approximation reste le message de "Profil Supprimé". Ça ne se digère pas en deux minutes à la première lecture

oui, censé
L'argument "ma seule rémunération c'est les honoraires - donc plus tu payes cher client, plus tu sens ma grosse indépendance " c'est performatif?

Bonjour à tous,
 
Certains d'entre vous ont-ils choisi de créer une Société Civile (de Patrimoine par exemple) pour loger et gérer une partie (ou l'intégralité) de leur patrimoine financier ?
 
Le cas échéant je serais assez intéressé d'en discuter pour en évaluer l'intérêt (vs investissement en direct).

Pas de vote 9 dans le sondage ...

Salut je voulais mettre mon achat mensuel dans mon PEA bourso de MSCI world via IE0002XZSHO1
 
sauf que je constate maintenant qu'ils exigent un montant minimal de 500€ pour passer l'ordre   j'ai loupé un épisode ?  

J'essaie de me renseigner sur le sujet aussi, dans une optique de transmission.

 
Je suis étonné que personne ici ne se soit intéressé au sujet.
Ceux qui ont des patrimoines financiers >1m doivent nécessairement se poser la question, en particulier pour préparer la transmission en effet.

 
Je suis étonné que personne ici ne se soit intéressé au sujet.
Ceux qui ont des patrimoines financiers >1m doivent nécessairement se poser la question, en particulier pour préparer la transmission en effet.

 
Je suis étonné que personne ici ne se soit intéressé au sujet.
Ceux qui ont des patrimoines financiers >1m doivent nécessairement se poser la question, en particulier pour préparer la transmission en effet.

 
Pas cette opinion du tout non.
 
Le private equity n'aide pas vraiment à préparer sa transmission : ce sont des fonds illiquides pour l'énorme majorité, semi liquides pour d'autres, qui ne facilitent pas les démarches et la bureaucratie, c'est complexe à déclarer et changer de proprietaire vs. une simple part d'ETF ou même un bien immobilier.
 
Pour ce qui est de l'aspect performance à long terme, la classe d'actif est très intéressante. Malheureusement les enveloppes/produits disponibles avec de petits tickets restent decevants pour une grande partie d'entre eux. Je suis par exemple en phase avec cet article : https://www.ft.com/content/ee303801 [...] 99dcee186b Il y a un vrai risque pour que les fonds semi liquides se retrouvent avec les investissements que les fonds institutionnels ne parviennent pas à vendre autrement.
 
Toutefois les BONS fonds retails semi liquides vont livrer 8-12% p.a. sur longue periode nets de frais et la classe d'actif est interessante car elle resiste habituellement très bien en cas de crise des marchés cotés MAIS prend des années à digerer et rebondir ensuite.  
 
A titre personnel j'ai fait mon tout premier ticket en PE l'an passé, chez le fonds Ardian Secondaries IX auquel j'avais accès au fonds instit directement pour un ticket de $500k d'engagement. J'ai jugé que c'était suffisamment diversifié (GPs/Millésimes) pour un ticket unique annuel, sachant que ces stratégies appellent habituellement 50-60% de l'engagement seulement, bien qu'il faille se préparer à être completement appelé au cas où. Je vais continuer avec un ticket de $500k tous les ans en stratégies Secondaries.  
 
J'ai attendu que mon patrimoine financier soit bien au dela de 1m pour débuter cet effort et considère que ça n'a pas vraiment sa place dans l'allocation financière tant les Actions sont investissables à faibles frais, de façon ultra efficace. Si la comparaison était actions avec des fonds à 2% p.a. et PE, alors oui, la place du PE serait évidente assez vite. Mais avec des Actions à quasi 0 de frais et du PE à 3% p.a. de frais carry compris pour les parts retails/semi liquides, il est plutôt logique que cela ait nettement moins d'intérêt.

Je suis hors sujet en effet.

Je suis hors sujet en effet.

Bonsoir,

Je souhaite diversifier mon « patrimoine » (un peu de capital de ma RP et un LA suffisant pour l’épargne de précaution).

Je pensais investir, à mon rythme, en bourse, peut-être une centaine d’euros par mois pour commencer - je garde à l’esprit que ce capital peut s’envoler - en ouvrant un PEA avec une plateforme en ligne style Fortuneo. L’idée étant de se constituer un capital à long terme.

36 ans, un gamin, marié. Je pourrais certainement acheter un appartement à louer vu que je suis loin de seuil des 33% d’endettement mais je n’ai pas envie d’investir dans de l’immobilier locatif par crainte des impayés + ça m’intéresse pas.

Vous en pensez quoi? Vous feriez quoi?

Merci d’avance !

Bonsoir,
 
Je souhaite diversifier mon « patrimoine » (un peu de capital de ma RP et un LA suffisant pour l’épargne de précaution).
 
Je pensais investir, à mon rythme, en bourse, peut-être une centaine d’euros par mois pour commencer - je garde à l’esprit que ce capital peut s’envoler - en ouvrant un PEA avec une plateforme en ligne style Fortuneo. L’idée étant de se constituer un capital à long terme.
 
36 ans, un gamin, marié. Je pourrais certainement acheter un appartement à louer vu que je suis loin de seuil des 33% d’endettement mais je n’ai pas envie d’investir dans de l’immobilier locatif par crainte des impayés + ça m’intéresse pas.
 
Vous en pensez quoi? Vous feriez quoi?

Merci d’avance !

 
Pas cette opinion du tout non.
 
Le private equity n'aide pas vraiment à préparer sa transmission : ce sont des fonds illiquides pour l'énorme majorité, semi liquides pour d'autres, qui ne facilitent pas les démarches et la bureaucratie, c'est complexe à déclarer et changer de proprietaire vs. une simple part d'ETF ou même un bien immobilier.
 
Pour ce qui est de l'aspect performance à long terme, la classe d'actif est très intéressante. Malheureusement les enveloppes/produits disponibles avec de petits tickets restent decevants pour une grande partie d'entre eux. Je suis par exemple en phase avec cet article : https://www.ft.com/content/ee303801 [...] 99dcee186b Il y a un vrai risque pour que les fonds semi liquides se retrouvent avec les investissements que les fonds institutionnels ne parviennent pas à vendre autrement.
 
Toutefois les BONS fonds retails semi liquides vont livrer 8-12% p.a. sur longue periode nets de frais et la classe d'actif est interessante car elle resiste habituellement très bien en cas de crise des marchés cotés MAIS prend des années à digerer et rebondir ensuite.  
 
A titre personnel j'ai fait mon tout premier ticket en PE l'an passé, chez le fonds Ardian Secondaries IX auquel j'avais accès au fonds instit directement pour un ticket de $500k d'engagement. J'ai jugé que c'était suffisamment diversifié (GPs/Millésimes) pour un ticket unique annuel, sachant que ces stratégies appellent habituellement 50-60% de l'engagement seulement, bien qu'il faille se préparer à être completement appelé au cas où. Je vais continuer avec un ticket de $500k tous les ans en stratégies Secondaries.  
 
J'ai attendu que mon patrimoine financier soit bien au dela de 1m pour débuter cet effort et considère que ça n'a pas vraiment sa place dans l'allocation financière tant les Actions sont investissables à faibles frais, de façon ultra efficace. Si la comparaison était actions avec des fonds à 2% p.a. et PE, alors oui, la place du PE serait évidente assez vite. Mais avec des Actions à quasi 0 de frais et du PE à 3% p.a. de frais carry compris pour les parts retails/semi liquides, il est plutôt logique que cela ait nettement moins d'intérêt.