Reprise du message précédent :

 
Même si c'est ton cas, il concerne moins de 15% des actifs... Donc oui c'est faisable pour une petite partie de la population française. Pour le reste, c'est impossible.
 
Même si ça concerne le revenu net, je te poste quand même un petit graphique pour que tu vois que tu es privilégié.
 
http://img697.imageshack.us/img697 [...] tgorie.gif  
 
Par ailleurs, on parlait de 100 K€ sur un PEA ou un CTO. Tu mettrais presque 80% de ton épargne sur des supports risqués ? Je ne crois pas. Donc pour avoir 100k€ sur un PEA, faut bien avoir 400 K€ d'épargne placé autrement...
 
 

 
Sauf qu'à partir du moment où tout le monde se dit ceci, la filière peut devenir bouchée rapidement (informatique, relations humaines, marketing, communication...)

 
bah putaing, les chefs d'entreprise se gavent comme des lootres depuis 2001/2002 par rapport au reste des CSP

Personnellement j'ai 80% de mon épargne sur un PEA, et 20% sur le fonds en euro d'une AV en ligne (je ne compte pas les 6 000 € que j'ai sur un livret immédiatement disponible en cas de besoin).
 
Quand t'es jeune, que t'as pas de dette, que tu te méfies à juste titre de l'immobilier, et que tu sais que tu auras un salaire relativement élevé, tu peux te permettre de prendre des risques mesurés.
 
Si j'avais 126k € comme l'intervant au-dessus (ce qui n'est malheureusement pas le cas ) j'aurais exactement 100k € sur mon PEA, 20k€ sur mon AV et 6k de liquidités.
 
C'est un petit peu agressif, peut être que 70% en bourse serait plus raisonnable, mais étant donné mon profil et la situation boursière actuelle je peux me le permettre.

 
J'ai 26 ans et je m'inscris exactement dans le même schéma    
Sauf accident de parcours, j'atteindrai les 130-140k€ à 30 ans...de quoi avoir un bon apport immo quand les temps seront plus enclins à l'achat.

Il ne faut pas oublier que le plus important, surtout quand on est jeune c'est en premier le pourcentage de son salaire qu'on est capable d'épargner chaque mois, en deux l'allocation des classes d'actifs, et loin derrière le choix de ces actifs à l'intérieur d'une même classe.
 
1500 € d'épargne avec un salaire de 30k c'est vraiment bien, bravo

Cette règle de 100-age en action c'est valable pour une épargne retraite : à partir du moment où tu investis pour 40 ans, c'est cohérent de partir à fond sur les actions, et puis de réduire progressivement au fur et à mesure qu'on vieillis et qu'on commence à piocher dedans.
 
C'est vrai que pour un patrimoine global (destiné à la conso ou à l'immobilier) c'est un peu absurde. Maintenant les plus grandes fortunes du monde sont majoritairement investies en actions (généralement de leur propre boîte certes), donc c'est peut être pas par hasard

 
Ça fait vivre avec un smic pour quelqu'un qui touche 2500€ net par mois.
Pour un célibataire (ou qq dont le concubin travaille aussi) sans enfant en province, largement faisable sans se priver.

 
OK pour un horizon de placement 40 ans pourquoi pas.
Mais quand on a un achat immo prévu dans 7 ou 10 ans, on se limite  

 
Et pour les extras (au-delà des 1000€ de dépenses mensuelles), on peut vivre sur les revenus de ses capitaux...après quelques années d'épargne à ce rythme, ça représente +200 ou +300€ par mois  

Age// Brut// Net Impot (15%)// Net apres Impot// Epargne/mois //Epargne/an //Cumule //Reste a vivre
23     35000.00 28700.00 24395.00 2032.92 1000.00 12000.00 12000.00 1032.92
24 36750.00 30135.00 25614.75 2134.56 1050.00 12600.00 25080.00 1084.56
25 38587.50 31641.75 26895.49 2241.29 1102.50 13230.00 39313.20 1138.79
26 40516.88 33223.84 28240.26 2353.36 1157.63 13891.50 54777.23 1195.73
27 42542.72 34885.03 29652.27 2471.02 1215.51 14586.08 71554.39 1255.52
28 44669.85 36629.28 31134.89 2594.57 1276.28 15315.38 89731.95 1318.29
29 46903.35 38460.74 32691.63 2724.30 1340.10 16081.15 109402.37 1384.21
30 49248.51 40383.78 34326.21 2860.52 1407.10 16885.21 130663.67 1453.42
 
Soyons serieux. A part Tanguyser chez Papa/Maman, quasi pas sortir, pas de voyage. 130KE d'Epargne avec un bon salaire ca ne tient pas.
 
Edit:  
 - J'ai pris vos hypotheses hautes pour les salaires
     -> Augmentation de 5% chaque annee
 - 4% de placement net d'impot
 - TMI constant...
 

 
situation difficilement généralisable quand même...

ya quoi de mieux que le PEL pour 2.5k?
 
 
merci d'avance

 
Quels sont tes objectifs?
Horizon de placement?
Aversion au risque?
Quel age? Situation familiale?

 
oui, c'est de la gestion pilotée. le top du top quoi  
 

 
je dis pas l'inverse, je dis juste qu'en général les services dont tu parles ne sont pas accessibles à ces montants, mais à 10x plus gros; à moins d'être de piètre qualité

sans risque et hors promo temporaire : rien

25 ans celib
 
le montant peut grossir si jamais c'est intéressant, hsitoire de changer du PEL deja bien rempli

tu as déjà ouvert une assurance-vie ?

1500 € d'épargne mensuel avec un salaire de 30-35k€ et un loyer de 500-700€ ?
35k€ brut annuel = 2200 € net mensuel - 700 € (loyer) = 1500 €
 
Tu ne vis pas ou ne manges pas à côté ?  
Sinon sans loyer oui c'est possible d'épargner 1500 € par mois avec un salaire de 35k€ (mon cas, les 700€ de loyer sont dépensés pour la bouffe et les sorties) et d'atteindre 100k€ à 30 ans (mon objectif) mais de là à dire "on y arrive sans effort particulier", je ne me voile pas la face et je dois surtout cela à l'aide des parents...

 
Vue ton horizon de placement et pour valoriser ton capital plus que ce que fait ton PEL, tu peux prendre date sur une assurance vie.
Choisis une AV en ligne sans frais, à 4% net sur fond € pour un capital garanti. Pour un rachat après 4 ans, tu seras imposé maxi à 15% si tu choisis le PFL, ou moins suivant ton revenu.
 
Conserve ton PEL, tu en auras besoin pour avoir un prêt immo intéressant dans 4 ans et pour débloquer la prime d'Etat.

 
D'une part, vous êtes des exceptions. Et d'autres part, ça confirme que ton épargne n'ira pas sur un PEA mais dans de l'immo...

 
Y'a pas de mérite quand on est logé, blanchi, nourri gratuitement par papa/maman. C'est à la portée de tous d'économiser les 3/4 de son salaire quand on est un tanguy...

 
2500 € net / mois en province quand t'es jeune et célibataire; ça court pas les rues... C'est même franchement très rare.  
 
Je rappelle que les cadres sont moins bien payées en province...
 
 
 
Je vis avec 1200 / 1400 € et je suis en couple. Alors 1000 € en étant chez les parents, c'est juste un budget monstrueux. Tu te fais très plaisir.

 
Je confirme, je vis avec 1200€ chez ma mère, mais je tanguyse pas, je participe aux dépenses, et quand je vois ce que ca me coute jme dis que je serais déjà ultra-riche si j'avais pas besoin d'aider ma mère.

 
Je vis avec 1200 / 1400 € chez moi. Pas chez mes parents.

Oui j'avais compris, je faisais référence à

j'aurais du affiné la quote sorry

 
C'est une épargne moyenne sur 7 ans (23 à 30).  

Bonjour à tous, avant de m'engager j'aurais aimé avoir vôtre avis sur ma stratégie:
jusqu'ici je voguais sans trop me poser de questions de super-livret en super-livret pour placer mes liquidités, en optant pour le PFL.
 
Mais cette année c'est un peu particulier car je vais me PACSER et par conséquent le PFL sera moins avantageux que l'imposition. Ce qui m'amène aussi à réétudier la question de l'assurance vie.
 
Les offres promotionnelles de mes super-livrets se terminant à la fin du mois, je suis fortement intéressé de faire la chose suivante à partir du 1er Mars:
 
Placer mes liquidités sur le fond Internet Opportunité de Lynxea Evolution, et procéder à un rachat partiel dernière 15aine de Décembre (en laissant 500€ dessus). D'après mois en faisant çà les intérêt bruts seront soumis aux 12.1% de PS, puis inclus dans l'impot sur le revenu donc, abattement de 10% dessus puis imposition à hauteur de 14% (ce sera ma tranche).
 
Vous voyez un bug dans tout çà ?
Est-ce que les CG de Lynxea Evolution ne resservent pas de mauvaises surprises si je verse et retire la même année ?
 
Merci en tout cas à ceux qui pourront m'apporter des réponses.

 
Ton projet tient la route, je ne vois pas de problème.
 
Bon choix pour Linxea évo, niveau fiscalité c'est bien vu aussi.  
Pas de mauvaise surprise pour un dépôt et retrait la même année, mais tu passeras à côté de la participation aux bénéfices sur le montant retiré, car la PB est versée en début d'année N+1.
Si tu laisses juste le matelas de 500€, ton AV continuera de courir, tu auras pris date dès l'ouverture    

t'auras pas d'abattement de 10% sur des revenus mobiliers.  
C'est sur les salaires uniquement.

 
 
Bonjour,
 
 
Je viens de voir la composition de Linxea évo, et regardes:
 
 
Y a pas comme un petit problème la ?    
 

 
 
Ils ont des obligations Grecques échéance 2019,   !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
 
     
 

Et alors, quel est le problème?

6% c'est pas la mort
Et si jamais la Grèce ne peut plus payer, je crois qu'on aura d'autres soucis en tête que le rendement de linxea evo

 
Tiens, tu es revenu de chez les TT  
 
Investis sur ton CAT d'Albanie si tu as + confiance