Question 2024 : Est-ce que quelqu'un aurait des placements intéressants à mettre dans son PEA-PME ?

Le mien végète depuis des années car je n'y ai rien trouvé à mettre dans un optique d'épargne...

PS : Au niveau titres vifs, j'ai eu de quoi faire avec quelques succès et beaucoup d'échecs

AV Bourso : Bonus de + 1,5% prolongé jusqu’au 30/06.

Édit : vu sur l’application mobile, rubrique « produits/assurance vie ».

Dans l'ensemble, enveloppe inintéressante sauf conviction particulière chez toi ou énorme patrimoine.

Faut 20k minimum seul petit problème

 
Oui mais avec 60k, ça va pas aller super loin malheureusement... Avec emprunt, j'espérais monter à 200 ou 300 k de patrimoine.

https://www.sofidy.com/app/uploads/ [...] l-1t24.pdf
 
PART EN ATTENTE = 1.7% de la capitalisation / +50% de parts en attente depuis le précédent trimestre.
AU 31/03/2024

NAV = Net Asset Value = VL = Valeur Liquidative

C'est la valeur officielle d'une part de fonds, évaluée comptablement en sommant tous les actifs, valorisés au prix de clôture ou équivalent selon les types d'instruments.
Donc dans un ETF World on valorise l'Europe à 17h35, les US au prix de 22h00, etc.
Evidemment ça fait une valeur différente de celle de 17h35.
Sauf que c'est la valeur officielle du fonds, et la seule qui permette de comparer entre elles les performances de fonds concurrents.
Le prix de marché est censé être autour de la NAV "instantanée" sauf qu'il peut arriver qu'un prix de clôture soit constaté exceptionnellement un peu au-dessus ou en dessous pour des raisons diverses, ce qui rend la comparaison entre concurrents non valables ponctuellement selon le point de référence pris.
On compare des ETF sur la base de NAV, ensuite l'exécution évidemment au prix de marché dépend des conditions propres du moment où chacun traite (intraday, open, close, au marché, à cours limité) : ce n'est pas cela qui doit servir de critère.

NAV = Net Asset Value = VL = Valeur Liquidative
 
C'est la valeur officielle d'une part de fonds, évaluée comptablement en sommant tous les actifs, valorisés au prix de clôture ou équivalent selon les types d'instruments.
Donc dans un ETF World on valorise l'Europe à 17h35, les US au prix de 22h00, etc.
Evidemment ça fait une valeur différente de celle de 17h35.
Sauf que c'est la valeur officielle du fonds, et la seule qui permette de comparer entre elles les performances de fonds concurrents.
Le prix de marché est censé être autour de la NAV "instantanée" sauf qu'il peut arriver qu'un prix de clôture soit constaté exceptionnellement un peu au-dessus ou en dessous pour des raisons diverses, ce qui rend la comparaison entre concurrents non valables ponctuellement selon le point de référence pris.
On compare des ETF sur la base de NAV, ensuite l'exécution évidemment au prix de marché dépend des conditions propres du moment où chacun traite (intraday, open, close, au marché, à cours limité) : ce n'est pas cela qui doit servir de critère.

 
Est-ce qu'une information fiable d'évolution du NAV est accessible aux pauvres mortelles ?
J'ai effectivement des variations bien différentes entre Tracking Insight et JustETF

Bonjour à tous   ,
J’ai découvert ce topic il y a quelques jours, et je me décide à suivre le conseil en FP et à vous soumettre mes interrogations. J’espère que mon post ne sera pas trop long.
 
Situation familiale :
- 49 ans, célibataire, sans enfant
- 1 maman, 2 frères, 2 nièces
 
Situation patrimoniale :
- Proprio de ma RP (appart valeur 75k€)
- Pas de crédits en cours
- Capacité d'épargne mensuelle = 300€ ou + selon contraction future d’un prêt immo
- TMI : tranche haute 11%
- Epargne : LA (plein) LDD (plein) CEL (2k€) + 1AV (26k€) ouverte en 2005 avec terme en 2040 (mère bénéficiaire par défaut)
- 1 somme de 50k€ à placer
… et peu de connaissances en la matière
 
Objectifs :
- En cas de décès, transmission du patrimoine en limitant la fiscalité successorale, pour l’un de mes frères et mes 2 nièces
- Epargne retraite (pour complément ou départ anticipé)
 
Projet moyen terme : changement de RP, ou achat RS, peut-être via prêt immo
Tempérament : pas trop joueur
 
Après lecture du topic, je pensais à faire ça :
- AV existante : désigner mon jeune frère en bénéficiaire + versement mensuel de 100€.
- Ouverture d’une autre AV type Linxea Spirit 2, mes deux nièces en bénéficiaires, versement des 50k€ initial + 200€ mensuel (60% euros / 40% ETF world en gestion libre) OU BIEN ouverture de deux AV identiques, même principe, mais une AV par nièce bénéficiaire soit 2x(25k€+100€/mois).
 
Les AV permettraient soit de transmettre hors succession donc abattements plus avantageux, soit de devancer et/ou compléter ma retraite avec des rachats partiels.
Pas encore d’idées pour la transmission du patrimoine immo par contre.
 
Qu’en pensez-vous ? Merci d’avance.

Enveloppe inintéressante pour la majorité des particuliers.  
A fermer  

Ouais, c'est du bon.  

Mail promo reçu à l’instant de Boursorama : 3,25% seulement pour l’avance sur titre my lombart
 
Bon, en tout petit, on voit que les conditions ne sont pas les mêmes que d’habitude : 3,25%(1) TAEG fixe seulement de 300 000€ à 2 000 000€ (au lieu de 10 000€ minimum habituellement )

Pourquoi inintéressante ?

Si c’est considéré comme Actions c’est vraiment pas terrible comme perf sur 5 ans.

Mais vous mettez ça dans quelle “catégorie”?
Si c’est considéré comme Actions c’est vraiment pas terrible comme perf sur 5 ans.

est-ce qu'on peut s'attendre à ce que le fonds de dette privée Blackstone ECRED FR001400L0X2 soit disponible courant mai/juin au sein de l'AV Lucya Cardif ?

FCPR, donc actions. Même si beaucoup d'obligations dedans je crois.

En fait tu es encore jeune et tu as des objectifs pas totalement définis.
Si c'est pour préparer ta retraite, il y a un peu moins de frais sur un PEA et surtout, aucun IR après 5 ans, uniquement les PS.
Sur AV, tu as aussi ce mécanisme mais avec un plafond annuel.
 
C'est peut-être pas très grave vues les sommes.    
 
Ca c'est pour l'enveloppe. Il reste le support et avoir un projet immo à moyen terme, ce n'est pas nécessairement la même chose que de vouloir se créer une rente. En gros, fonds € ou monétaire sur AV d'un côté et de l'autre, un ETF World, fire & forget.

 
Intéressé aussi, il me semble que l’exclu avec la banque privée est tombée

Toujours savoureux de voir des gens mettre 20k+ sans connaître le produit  

Aller sur le site de l'émetteur et télécharger l'historique de NAV de l'ETF concerné.
Attention à compaer des NAV dans des devises semblables.

Toujours savoureux de voir des gens mettre 20k+ sans connaître le produit  

 
Tu as mis 20k dessus sans savoir ce que c’est ? Oo
 
C’est de la dette privée pour l’essentiel, assimilable à des obligations à haut rendement. Moins risqué que les actions au global, et surtout moins volatile.

Bonchouuuur,

Je vais la faire courte parce que la question est (relativement) précise.

J'ai une AV au CIC depuis 15 ans, sur laquelle dorment gentiment ~1000 euros de premier versement + intérêts sur la période.

Contrat PLAN ASSUR HORIZONS n°OJ 9657733

Suite à un changement de boulot, ma capacité d'épargne a fait un gros bond en avant, et on voit arriver assez vite le moment où tous les livrets de la famille seront pleins.

A priori, je n'ai pas vraiment de raison de sortir des thunes dans les 8 années à venir (les probabilités seraient plutôt dans le sens d'un besoin de placement qu'autre chose, étant donné l'âge de mes parents)

Donc la question :

Alimenter cette AV, ou en ouvrir une autre chez Bourso?? (qui est notre banque principale, le crédit immo est au crédit agricole, mais le remboursement anticipé n'est pas une option, on est à 1.12%)

Si école confort Bourso oui sinon Linxea Spirit 2

Sur ton contrat actuel au CIC tu dois te manger des gras frais d'entrée + des frais sur UC de folie. No brainer de ne plus y toucher

 
Lapin compris le "si école confort Bourso"?
 
Je vais vérifier tout ça sur ce contrat CIC, oui.
Merci.

Aller sur le site de l'émetteur et télécharger l'historique de NAV de l'ETF concerné.
Attention à compaer des NAV dans des devises semblables.

?

Je voulais dire que j'avais pas compris cette partie

Si tu cherches la ferrari des AV, alors tu peux aller sur Linxea Spirit 2.

Assez d'accord sur le côté peu intéressant (erreur de "débutant" il y a de nombreuses années).
Mais comme c'est déjà ouvert et que j'y ai quelques k€, je me dis "autant les investir".

Bizarre ton truc. Les autres n'ont pas eu ça.

Faut 20k minimum seul petit problème

Je devrais peut-être prendre date sur un pea-pme tiens

Enveloppe inintéressante pour la majorité des particuliers.
A fermer

Pourquoi inintéressante ?

Alimenter cette AV, ou en ouvrir une autre chez Bourso??

Ou Lucya Cardif    

Merci bien  

EDIT: Je n'ai aucun soucis pour HSBC et iShare, mais pour le site d'Amundi je ne trouve que le fichier des VL YTD...

Dommage de ne pas garder des cartouches pour profiter des opportunités.

Dommage de garder des cartouches pour sous performer

Lapin compris le "si école confort Bourso"?

Cette première AV, ça peut valoir le coup de la garder pour si j'ai de grosses sommes qui rentrent?

Je ne trouve pas l'historique des valorisation sur la page du produit WPEA  

Si tu fais parti de l'école confort (i.e. avoir tout centralisé) tu peux partir sur l'AV de Bourso qui est pas mal.
Si tu cherches la ferrari des AV, alors tu peux aller sur Linxea Spirit 2.

Dans tous les cas, ne reverse jamais sur le contrat CIC

Investirais-tu dessus si c'était vide?
Si non (et en principe la réponse est non ), alors aucun sens d'investir dessus, inutile de céder à ce biais.

Bourso.
En outre, être chez Bourso et ne pas y avoir déjà une AV, c'est un scandale