J'ai réussi à avoir cela en négociant

Non pas intéressant dans ce cas, sauf si tu veux payer une TMI supérieure et la PV cette année la

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Je me demande s'il ne serait pas plus judicieux d'opter pour une allocation personnalisée type :
80% ETF World (MWRD)
20% Fonds euro (Objectif Climat)

Bonjour à tous,

J'aurais besoin de vos avis éclairés sur une situation concernant mon père.
Il va avoir 70 ans dans quelques semaines et souhaite effectuer un versement de 20 000€ sur son assurance vie avant de franchir cette limite d'âge (pour des raisons de fiscalité successorale).

Contexte :

Montant : 20 000€
Horizon : plusieurs années minimum (il est en bonne santé actuellement)
Support : AV chez Meilleur Taux
Sa préférence : gestion pilotée profil équilibré

Ma question :

Je me demande s'il ne serait pas plus judicieux d'opter pour une allocation personnalisée type :
80% ETF World (MWRD)
20% Fonds euro (Objectif Climat)

Plutôt que d'utiliser leur gestion pilotée.

Mon père fait confiance aux gestions pilotées, et j'essaie de le sensibiliser aux alternatives.
Mais j'aimerais être sûr de mes arguments avant de le conseiller - au cas où j'aurais tort et que la GP soit finalement une option correcte dans son cas.

Qu'en pensez-vous ?

Les déclarations de revenus et de patrimoine des ministres du gouvernement Bayrou viennent d'être publiées par la HATV : https://www.hatvp.fr/presse/publica [...] is-bayrou/

Toujours marrant d'aller voir comment les ministres organisent leur patrimoine. Evidemment, il y a beaucoup d'immo et très peu d'actions.

Il y a une grosse interrogation avec les données de Manuel Valls : Seulement 120k de patrimoine, dont 100k de collection d'art. wtf.

Primas : 100k sur PEA Bourso et quelques dizaines sur CTO Bourso
 
Une femme qui investit  

Bonjour à tous,
Mais j'aimerais être sûr de mes arguments avant de le conseiller - au cas où j'aurais tort et que la GP soit finalement une option correcte dans son cas.
Qu'en pensez-vous ?

Oui, enfin elle a aussi 3M€ en actions et 2M€ en AV, 200k c'est son DCA

Bonjour à tous,
 
J'aurais besoin de vos avis éclairés sur une situation concernant mon père.  
Il va avoir 70 ans dans quelques semaines et souhaite effectuer un versement de 20 000€ sur son assurance vie avant de franchir cette limite d'âge (pour des raisons de fiscalité successorale).
 
Contexte :
 
Montant : 20 000€
Horizon : plusieurs années minimum (il est en bonne santé actuellement)
Support : AV chez Meilleur Taux
Sa préférence : gestion pilotée profil équilibré
 
Ma question :
 
Je me demande s'il ne serait pas plus judicieux d'opter pour une allocation personnalisée type :
80% ETF World (MWRD)
20% Fonds euro (Objectif Climat)
 
Plutôt que d'utiliser leur gestion pilotée.
 
Mon père fait confiance aux gestions pilotées, et j'essaie de le sensibiliser aux alternatives.  
Mais j'aimerais être sûr de mes arguments avant de le conseiller - au cas où j'aurais tort et que la GP soit finalement une option correcte dans son cas.
 
Qu'en pensez-vous ?

Bonjour à tous,

J'aurais besoin de vos avis éclairés sur une situation concernant mon père.
Il va avoir 70 ans dans quelques semaines et souhaite effectuer un versement de 20 000€ sur son assurance vie avant de franchir cette limite d'âge (pour des raisons de fiscalité successorale).

 
C'est exactement quoi la subtilité de la limite de 70 ans ?  
 
De ce que j'ai pu lire ici ou là, selon les sommes, ça peut être plus intéressant d'ouvrir un contrat particulier par benificiaire après 70ans pour y mettre 30ke, puisque c'est le montant de l'abattement des versements et que les gains sont entièrement exonérés à la succession.  
 
Donc pourquoi faire des placement en AV spécialement avant ? À part quand les sommes sont bien plus importantes bien sûr (on parle de 20ke c'est ça?)

 
Parce que ce sont 2 abattements différents
 
Avant 70 ans : 152 500 euros par bénéficiaire qui sont totalement exonérés de droits de succession  
 
Après 70 ans : 30 500 de versements pour l’ensemble des bénéficiaires qui sont totalement exonérés de de droits de succession (+les plus values générées par ce versement qui le sont aussi en totalité sans plafond)  
Ces abattements se cumulent, donc autant utiliser les 2
 
Et contrairement à ce qu’on m’a dit au dessus, je suis à peu près certain que c’est bien AVANT 70 ANS et qu’un versement fait à 70 ans et 2 jours te fait passer dans la nouvelle « tranche de succession », là où pour l’usufruit/NP le calcul se fait par dizaine d’années révolue, donc 71 ans, 81 ans…. Mais merci de me corriger si je suis dans l’erreur

Solution : n'utiliser le PER que si on est déjà dans la tranche à 45

80% de world à 70 ans ça me parait beaucoup (sans connaître son patrimoine par ailleurs).
 
Dans les podcasts US il y a quelques années, la règle grosse maille était de réduire la quantité d'actions au fur et à mesure, selon la formule 100-son âge, soit environ 30% à 70 ans.

Je me permet de rebondir sur ce message que j'avais mis dans mes favoris. Nous signons la semaine prochaine, et après avoir demandé comment cela se passe pour la différence d'apport assez conséquente et de remboursement du prêt, le notaire m'a juste renvoyé un "TABLEAU PROPORTION ACQUISITION COMPLETE" qui me semble un peu bancal d'après ce que tu énonces.
https://i.ibb.co/QjMSdQVT/Capture-d [...] 213736.png
Je dois lui demander de revoir sa copie ? Je lui envoie ton exemple pour lui mâcher le travail ?
Merci

Les déclarations de revenus et de patrimoine des ministres du gouvernement Bayrou viennent d'être publiées par la HATV : https://www.hatvp.fr/presse/publica [...] is-bayrou/
 
Toujours marrant d'aller voir comment les ministres organisent leur patrimoine. Evidemment, il y a beaucoup d'immo et très peu d'actions.
 
Il y a une grosse interrogation avec les données de Manuel Valls : Seulement 120k de patrimoine, dont 100k de collection d'art. wtf.

Là, ils parlent de 70 ans révolus :  
https://www.goodvest.fr/blog/assura [...] ns-revolus
 
Mais d'autres sites parlent de 70 ans. Donc y'a un doute !  

 
Je pense qu’il n’y a plus de doute là : https://www.lerevenu.com/diversifie [...] nt-70-ans/  
 
Mais j’étais déjà sûr de moi sur ce sujet
 
En revanche, pour le calcul de l’usufruit/NP, là oui, c’est 70 ans révolu pour basculer dans la nouvelle tranche

Bonjour, le topic suggère quelle formule pour le PEA Bourso?

 
Je vois 3 PEA pour Elisabeth BORNE :
 
https://rehost.diberie.com/Picture/Get/r/401233
 

Salut,
Je préfère ma version (évidemment ). J'envisage dans mon modèle quantité de choses qui ne sont pas mentionnés dans son tableau. Pas forcément d'erreur à première vue dans la version que tu partages, mais des points non précisés : En cas de vente, faut il bien considérer que le prix de vente sera partagé en considération des % d'acquisition, chacun devant alors rembourser la fraction du solde du prêt dont il est redevable ? Ce qui signifie par exemple que en cas de revente immédiate au prix d'achat, Mme perd 42% de son apport et Monsieur 20% ? Quid en cas de prise en charge du prêt par l'un de vous pour une part > à ce qui est prévu initialement ? Est-ce que ça fonde une créance sur l'autre ou pas ? etc etc.
Prend rdv avec le notaire avant la vente pour discuter ces points en amont sereinement. Mon texte est une version custom de la version proposée par un éditeur pro, pas de problème à ce qu'il soit utilisé ailleurs ou serve de source d'inspiration, il est de toute facon sans doute perfectible.

Fortuneo qui vient de rembourser le free trade Amundi de Février  

Le fonds Europe de w Higgons est toujours recommandé aujourd'hui niveau valo?

J entends partout dire que le sp500 est cher

Vous mettez toujours des billes dessus ?

Tortuneo      
 

Il est recommandable dans l'absolu pour remplir un PEA-PME.

Personne ne peut le dire valablement sans boule de cristal en bon état de marche.

Pas tant que je n'ai pas un PEA plein de World.

Je continue de fureter sur les fonds evergreen, j'ai eu un call avec un des fonds. Le mec est surpris, curieux et content de voir un particulier qui trouve leur fond, mais il ne peut pas gérer les particuliers en direct du genre désolé mr teg, les investisseurs mettent 200m€ sur la table en général.

 
Merci, tu ferais un bon taulier  

Le boulot reste le même pour le GP que tu mettes 50k ou 50m€ dans un fonds

Bonjour à tous,
 
J'aurais besoin de vos avis éclairés sur une situation concernant mon père.  
Il va avoir 70 ans dans quelques semaines et souhaite effectuer un versement de 20 000€ sur son assurance vie avant de franchir cette limite d'âge (pour des raisons de fiscalité successorale).
 
Contexte :
 
Montant : 20 000€
Horizon : plusieurs années minimum (il est en bonne santé actuellement)
Support : AV chez Meilleur Taux
Sa préférence : gestion pilotée profil équilibré
 
Ma question :
 
Je me demande s'il ne serait pas plus judicieux d'opter pour une allocation personnalisée type :
80% ETF World (MWRD)
20% Fonds euro (Objectif Climat)
 
Plutôt que d'utiliser leur gestion pilotée.
 
Mon père fait confiance aux gestions pilotées, et j'essaie de le sensibiliser aux alternatives.  
Mais j'aimerais être sûr de mes arguments avant de le conseiller - au cas où j'aurais tort et que la GP soit finalement une option correcte dans son cas.
 
Qu'en pensez-vous ?

Je vois 3 PEA pour Elisabeth BORNE