Bonjour à tous,
 
Je cherche une solution pour gérer mes comptes en ligne
 
Ce que j'en attends:
- Rapprochement automatique avec un nombre important de banques et comptes (3 banque + une dizaines de comptes)
- Interface "conviviale" ( dans le contexte, conviviale = relativement simple visuellement)
- Repérage et mémorisation des catégories
- Prix raisonnable càd inférieur à 3€/mois  (<=> 36€/an)
 
Là ou ça coince bien souvent c'est dans:

• l'impossibilité de répartir une opération sur plusieurs catégories (exemple typique: 150€ dépensés en grande surface réparti de la façon suivante: 100€ en alimentation, 30 en produit d'entretien et 20€ en soin/hygiène/beauté. C'est ce que j'appelle la VENTILATION
• L'impossibilité subsumer plusieurs catégories dans un LABEL (Enfants, vacances etc)

Je vous fais un rapide bilan de ce que j'ai déjà testé:
 
Banking => pas de ventilation possible.
 
Linxo => idem (option demandée par les utilisateurs depuis plus d'un an...) Dommage car l'interface était pas mal.
 
Boursorama => Pendant longtemps c'était ma solution de référence. Hélas la dernière update de Moneycenter le rend inutilisable. A noter: les développeurs semblent sourd face aux très nombreuses protestations des utilisateurs. (Notamment sur le fait que, précisément, on ne puisse plus faire ces ventilations)
 
Moneydoc=> Très élaboré (trop je trouve) et très cher. (5€ à 10€ / mois la version gratuite n'étant vraiment pas intéressante car trop bridée.
 
Gérer mes comptes=>Possibilité de ventiler une opération en plusieurs catégories ok
En revanche, il n'est pas possible de créer un libellé/label regroupant toutes les catégories existantes pour les dépenses faites pour son enfant par ex.
 
Monyspot => A l'air très bien (notamment son interface qui me plait beaucoup) C'est la solution que je privilégierai volontiers...sauf que

• Manque de transparence (sur le prix de l'abonnement. J'ai toujours pas compris si c'était gratuit ou payant...)
• Je ne parviens pas à importer mes comptes (test effectué sur 3 banques différentes et à plusieurs jours d'intervalle, aucune erreur possible sur les login/password car j'utilise un gestionnaire de mdp). C'est ballot!

La question est donc. Avez-vous trouvé un site de gestion de compte qui corresponde à ces attentes. (Pour celles et ceux qui utiliseraient monyspot, pouvez-vous en faire un retour d'expérience?)
 
nb: je ne cherche pas un logiciel (money/Quicken etc...)
 
Bonne journée,  
 
Ed

Salut Ed,
 
Je me suis aussi mis aux logiciels de gestion de compte et de budget ya à peu pres 1 an.  
Bon résumé des sites même si je ne connais pas encore Monyspot.  
Donc je peux pas te renseigner la dessus.  
 
Par contre personnelemnt j'ai fini par adopter MoneyDoc (version Prenium).
C'est vrai que c'est plus cher que d'autres mais c'est le meilleur (pour moi en tout cas: j'aime la complexité ahah). Surtout pour ce que tu appels la "ventilation" et le "label". On s'habitue vite.  
 
Et surtout, je sais pas si ça t'interesse, tu peux foutre toutes tes factures et doc sur leur site, c'est bien pratique. Et de souvenir aucun des autres ne proposé ça, c'est dommage.  
 
Je suis interessé pour des info sur MonySpot aussi si tu en as.  
 
Bonne journée  
 
 
 

Concernant Monyspot : Je le définirai un peu comme l'équivalent de Mint. (https://www.mint.com/) On peut ne pas apprécier le concept car c'est assez intrusif, mais l'interface est super lisible et c'est important.
 
Ce qui est curieux c'est que si Monyspot est censé être dispo sur l'appstore (pas googleplay) en fait Itunes te dit que c'est pas compatible avec l'appstore FR. (Alors que l'appli est 100% française)  
 
Parenthèse, Boursorama ne rend pas les choses aisées car ça coince souvent à ce niveau alors qu'avec les autres banques ça passe...Et naturellement chaqu'un renvoie la balle à l'autre.
 
Concernant la récupération des données (factures etc) je pense que ce concept d'agent agrégateur a de l'avenir (cf Securibox par ex, interview ici: http://billaut.typepad.com/jm/2011 [...] aris-.html) Par contre Securibox est dépassé à mon sens vu qu'il n'est pas ATAWAD.  
 
En ce qui me concerne je bosse déjà dans l'Administration donc ça me donne de l'urticaire ce genre d'usine à gaz  
Perso j'utilise Googledrive, tout est classé j'y met des docs que je scanne au fur et à mesure sinon les facture EDF impôts remboursement CPAM etc je laisse ça sur les sites et le jour ou j'en ai besoin (c'est pas hyper fréquent non plus) je vais le récupérer. Le seul truc indispensable c'est ...un bon gestionnaire de password par contre Mais je comprend que ça puisse plaire le concept de Moneydoc. (Tu m'enlèveras pas de l'esprit en revance que 60€/an ça reste cher ^^)
 
Si j'arrive à lancer convenablement Monyspot je te fais un retour.
 
Pas d'autres expériences dans le forum, on est que 2 à faire nos comptes via ce genre de services??    
 

Le jeu en valait la chandelle  
Et je ne regrette pas mon investissement pour l'instant.  
J'espere que tu trouveras ton bonheur !  
 

Je pense pas avoir trouvé mon bonheur    mais voici ou j'en suis:
Agacé par les problèmes récurrents avec les importations de mon compte chèque Boursorama (sécurité du site régulièrement bloquante pour réaliser cette opération quelle que soit le PFM choisi) J'ai fini par ouvrir un compte chez ING. Quant au PFM j'ai basculé sur Winancial, je le rajoute donc aux sites testés ici:
 
Winancial - Pour: le prix (4 formules: Gratuit, 0.99, 1.99 et 2.99€ par mois), nombreuses fonctionnalités (préférence affichage filtre et trie, export excel, ventilation), assistante technique réactive (cf forum dédié)
Contre: Interface flash (ou un truc du genre)vraiment démodée, impossibilité de zoomer l'affichage de la fenêtre (mes yeux ne disent pas merci). Cela rend l'expérience utilisateur rapidement pénible.
Ce choix technologique fait que je changerai de PFM dès que les concurrents compléteront leurs fonctionnalité. A moins que Winancial décide d'abandonner le flash...
 
A suivre  

Hello,
 
J'utilise Winancial depuis 4 ans maintenant et je fais le même constat que EdCercueil.
 
Je commence quand même à me demander si ces solutions en ligne ne nous tiennent pas captives au bout d'un moment car si vous voulez prendre vos données et les intégrer sur un autre service, c'est quasiment impossible. Soit l'option d'export n'existe pas ou est partielle ; et même si elle est complète, je n'ai pas encore trouvé comment charger un fichier avec 4 ans d'historique et tout retrouver bien catégoriesé et tout et tout.  
 
Au final, peut-être qu'une appli en dur sur mon PC à la maison, c'est pas si mal ...

Salut Kto,
 
Je comprends ton sentiment, perso j'ai commencé par Money qui m'a convenu pendant 8 ans, ensuite Money Center (Bourso) puis à cause de la dernière MAJ catastrophique je me retrouve un peu sans solution réellement satisfaisante.  Néanmoins, par rapport au bon vieux fichier Excel je ne le ferai pas pour plusieurs raisons:
1) La solution locale c'est pas pour moi vu que je change souvent d'interface (boulot -maison)
2) Faut quand même être rigoureux (je pense notamment aux périodes de vacances ou tu fais chauffer la CB toute la journée, l'idée de revenir et de me taper une demi journée de saisie Excel ...)
3) Les solutions externes ont un petit côté "pseudo officiel" qui peuvent avoir un intérêt (exemple, preuve de dépenses pour son enfant en cas de divorce ou autre, compte tenu du fait que le bénéficiaire est clairement indiqué, alors que la base excel peut être inventée de toute pièce. Zébulon, sors de ce corps )
 
Quant à la notion d'historique, mis à part pour les gros investissements qui nécessitent pour le coup un bon tableur, je me rend compte que ça ne me sert pas vraiment. En tout cas je n'ai jamais éprouvé le besoin de réinstaller Money sur une machine pour regarder mes datas  2003/2012...
 
Par contre, pour revenir à Winancial j'ai lâché prise après avoir bien explorer ce soft pendant 2 jours. Vraiment l'interface je la trouve presque pire qu'Excel!. Donc pour le coup, entre Winancial et Excel si je devais en prendre un ça serait Excel sur le drive (sans préciser n° comptes toussa)
 
Bref, retour à la case Linxo avec le regret de ne pouvoir scinder une opération pour la ventiler mais là je sature un peu au niveau des tests  
(En ce qui concerne Moneyspot, ils n'ont pas prévu de liaison avec ING, réponse du service technique)
Ne reste donc plus qu'à attendre que le marché soit dynamité par Mint...
 
@+

 
   
 
Surprenant que le bon vieil Excel ne te convienne pas ! C'est sûr que si tu pars de zéro il faut toucher sa bille pour monter quelque chose de propre esthétiquement, mais après, ça n'a que des avantages :

• Le problème du stockage en local est un faux problème, à partir du moment où tu synchronises ton fichier sous GDrive ;
• La saisie sur Excel en vacances : si tu as un smartphone sous Android, Quickoffice te permet de renseigner sommairement des feuilles Excel ; il te suffit d'en construire une adaptée "mobile" que tu peux importer ultérieurement dans ton fichier classique ;
• L'intégration des pièces justificatives : rien ne t'empêche d'associer directement la pièce en objet OLE sous Excel, ou de faire un lien hypertexte relatif sur ton dossier GDrive ;
• N'importe quelle banque te permet d'extraire les écritures dans un format utilisable sous Excel ; OK ça demande une manipulation manuelle, mais au final, quand on voit l'efficacité des sites de budget à récupérer automatiquement ces infos...  
• Quant au côté "chiadé" des éditions, là encore Excel peut parfaitement faire l'affaire et donner l'illusion d'un truc "pro" : il suffit de jeter un oeil à la bibliothèque de modèle proposée par Microsoft qui en propose de très "esthétiques" et de l'adapter...

Et je parle même pas des aspects gratuits et confidentiels

 
+1 évidemment. En plus tu gardes le contrôle sur tes données et, si ta situation évolue, tu peux faire évoluer ton modèle bien plus facilement qu'un Moneycenter et autre, le tout sans risque de changement radical du service.
 
En terme d'organisation du fichier pour ma part c'est :
- onglet données avec toutes les écritures récupérées des banques
- onglet données du patrimoine mis à jour chaque mois
- onglets d'analyse qui construisent en recherchev un P&L & une vue cash

Bonjour,
 
Entièrement d'accord avec vous sur le fait qu'Excel est le plus fiable, qu'on peut se l'approprier, qu'on n’est plus dépendant d'une décision hasardeuse de sa banque et, enfin, qu'avec un drive ou assimilé le problème du local est un faux problème. Sauf que, ce qui est un détail pour vous ("C'est sûr que si tu pars de zéro il faut toucher sa bille" ) ne l'est pas nécessairement pour le quidam moyen (je m'inclue dedans).  
Je veux dire que la solution "construire sa base" + importer ses données bancaires (sachant que j'ai 3 banques et plus de 10 comptes) + "construire une feuille adaptée "mobile" que [je] peux importer ultérieurement dans [mon] fichier classique en renseignant sommairement les données » ça ne me parait pas tout à fait être la solution adaptée universelle du simple point de vue de la simplicité et/ou incompétence et/ou flemme...
Naturellement, sur le forum hardware.fr ça peut paraître la solution à privilégier je peux le concevoir. Mais honnêtement rien que de me loguer sur 3 banque et exporter à chaque fois les fichiers Excels compte par compte  c'est quand même assez fastidieux..
En outre, de par le gain de temps qu’ils procurent via l'automatisation des tâches, des champs (c'est tout c*** mais ca fait gagner un temps fou qu'il apprenne au fur et à mesure que la RATP correspond à la catégorie transport par ex etc etc), de par la surveillance permanente (j'apprécie par ex de recevoir des alertes selon certains critères de solde etc.), il me semble que les PFM correspondent à un réel besoin pour de nombreuses personnes...  
BTW L'avenir dira qui a raison...

Tu sais, construire un budget sur excel ne nécessite pas nécessairement de connaissances poussées en la matière... Pour l'export des comptes, je peux comprendre surtout si tu utilises ton "budget" pour suivre tes encours.
 
Mais pour ce qui est de l'automatisation de l'application de libellés, avec quelques formules bien placées, Excel fera toujours mieux que le reste
 
Si jamais l'aventure te tente, tu as des forums spécialisés où tu obtiendras toujours des réponses, du type www.excel-downloads.com
 
Mais perso, j'ai vraiment du mal à laisser un site accéder à la liste des mes dépenses / entrées d'argent...

Merci pour le lien, je suis déjà inscrit et j'ai déjà eu l'honneur de glaner quelques info pour pour des bases de données pro   , effectivement y'a des passionnés sur ce site (et je le comprends, Excel est assez fascinant comme outil)
 

Plus que tout le reste c'est vraiment ça qui limite parce que rien que dans les comptes courant par ex j'ai 3 CB dont une qui est régulièrement "empruntée" (faites des enfants...) et quand elle revient faut pas trop rêver non plus pour avoir les tickets de caisses qui vont avec donc ça oblige à un suivi assez rigoureux de ce point de vue.
 
Mais bon, une chose est certaine c'est que lorsqu'on est habitué à faire un budget c'est assez déroutant de plus pouvoir accéder à ses outils de base tous les 2/3 ans (et c'est bien ce qui arrive quand on passe par des prestataires)  
 
Donc, comme il ne faut jamais dire jamais, sans doute un jour j'en aurai vraiment marre d'attendre l'outil-parfait-qui-arrive-jamais  

Mode déterrage de topic...
 
Finalement j'ai laissé tomber la question quelques temps puis ai finit par opter pour MS Comptes bancaires.  
 
J'en suis très satisfait. Cela ressemble beaucoup à Money, avec un coup de jeune. L'export des données est possible en excel (perfectible néanmoins) mais le vrai plus ce sont les présentations qui sont très propres. Le genre de chose qui peut aider en cas d'accident de la vie Quand au prix il est négligeable par rapport au retour sur investissement.
Après il suffit de le mettre sur un espace perso pour l'utiliser sur plusieurs machines (Au hasard boulot/maison...)
Voili voilou, ça prend pas mal de temps au début à paramétrer et certaines banques sont pénibles pour exporter ses datas (boursorama si tu nous écoutes..
Je fais pas de test plus avancé je suis pas payé par la boite non plus mais la version de d'essai est valable 1 mois donc ca donne déjà une idée pour qui serait intéressé.
 
Bonne journée
 
Ed'

Merci pour tous ces tests EdCercueil.
 
Je vais tester MS Comptes bancaires même si on perd la consultation depuis l'iphone comparé aux autres solutions.
 
Gérermescomptes m'allait très bien mais il y a trop de bugs.