X NEAR Protocol (@NEARProtocol)
NEAR AI has joined the @nvidia Inception Program to accelerate verifiable, privacy-preserving AI.
 
The program provides advanced access to NVIDIA’s GPU resources, developer tooling, and technical expertise to help NEAR AI power secure, enterprise-grade AI systems at scale.  

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║              MEGAETH AIRDROP FARMER v3.0                 ║
║               20 SESSIONS AUTOMATIQUES                      ║
╚══════════════════════════════════════════════════════════════╝
 
 2026-01-15 12:05:47
 
Ce script va exécuter 20 sessions de farming MegaETH.
Chaque session: 7 transactions aléatoires (cap_app, onchain_gm, owlto, mintair)
 
 Lancer le farming? (y/n): y
 
 Démarrage du farming automatique...
 
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 SESSION 1 / 20
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 Début: 12:05:51
 Préparation (comportement humain) (11 secondes)...
  Done
 
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 MEGAETH - Session 1
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 Régénération des tâches...

X Cointelegraph (@Cointelegraph)
HUGE: Institutional investors have purchased approximately 6x the newly mined Bitcoin supply in 2026, around 30K $BTC bought versus 5.7K $BTC mined, per Bitwise.

X Cointelegraph (@Cointelegraph)
JUST IN: Senate Banking Committee cancels tomorrow's scheduled markup for crypto market structure legislation, following Coinbase's withdrawal of support, per Eleanor Terrett.  

les "named virtual accounts" qui permettent de recevoir des virements fiat (via IBAN/SEPA ou ACH) et de les convertir automatiquement en stablecoins (USDC ou EUROC) directement dans un wallet self-custodial sur Solana. C'est annoncé comme une grosse nouveauté dans leur thread du 14 janvier 2026, et ça vise à rendre l'app une alternative "internet-native" aux banques traditionnelles, sans besoin d'exchanges centralisés.Pour Deblock, c'est un peu différent, même si ça semble proche à première vue. Deblock existe depuis avril 2024 (lancement en France, avec déjà 300 000 utilisateurs fin 2025).  
 
 Ils offrent un IBAN personnel (européen, pour les virements SEPA instantanés) intégré à un compte courant fiat, ce qui permet de recevoir des salaires ou virements en euros directement.  
 
 Ensuite, tu peux échanger ces euros contre des cryptos ou stablecoins dans leur wallet non-custodial (multi-chaînes, incluant Solana).  
 
La clé : chez Deblock, la conversion n'est pas automatique à la réception. Tu reçois le fiat sur ton compte (qui est custodial pour la partie fiat, car régulé par l'AMF et l'ACPR en France), et tu dois ensuite faire un swap manuel (ou configuré) pour passer en stablecoins.  
 
 
 Ils ont une fonctionnalité "convert your salary to crypto" listée comme "done" sur leur roadmap, ce qui implique une option pour convertir les salaires entrants en crypto, mais ça reste une étape active – pas un auto-convert seamless comme chez Avici.  
 
Pourquoi Avici le présente comme une "grosse nouveauté" ?C'est fully on-chain : pas de solde fiat intermédiaire ; tout atterrit directement en stablecoins dans ton wallet self-custodial.  
 
Alimenté par MoonPay (pour les virtual accounts) et Iron, avec un focus sur la compatibilité globale (USD/EUR) et l'envoi inverse (stablecoins → fiat pour les destinataires non-crypto).
Deblock est plus "hybride" et régulé comme une banque (MiCA-compliant), ce qui est super pour l'Europe, mais moins "décentralisé" pour la partie fiat. Avici pousse le côté DeFi/Solana pur, sans holding fiat.
 
En bref, Deblock fait du fiat-to-crypto depuis longtemps (depuis 2024), mais avec une étape manuelle et un compte fiat. Avici rend ça plus fluide et direct, ce qui justifie le buzz comme innovation pour les users crypto-native. Si tu utilises Deblock, ça marche bien pour les salaires EU, mais Avici pourrait être plus adapté si tu veux tout en stablecoins auto.
 

Exactement, Avici n'offre pas un compte bancaire traditionnel comme Deblock. Voici les détails pour clarifier :Avici : Ils proposent des "named virtual accounts" avec un IBAN (ou équivalent pour ACH aux US) pour recevoir des virements fiat (EUR ou USD). Mais c'est virtuel et temporaire : les fonds entrants sont automatiquement convertis en stablecoins (USDC ou EUROC) et atterrissent directement dans ton wallet self-custodial sur Solana.  
 
 Pas de solde fiat persistant – tout est on-chain, sans custody par Avici. C'est plus une rampe d'entrée/sortie pour crypto que un vrai compte chèque ou épargne. Ils insistent sur le fait qu'ils ne sont pas une banque, mais une infra décentralisée.  
 
Deblock : Là, c'est différent – ils fournissent un compte courant fiat réel avec un IBAN personnel (EU/SEPA), où tu peux holding des euros, recevoir des salaires, faire des virements instantanés, et même avoir des cartes de débit physiques/virtuelles.  
 
 La partie fiat est custodial (régulée par l'ACPR en France comme établissement de monnaie électronique), tandis que le wallet crypto est non-custodial. C'est plus proche d'une néobanque comme Revolut, mais avec crypto intégré.  
 
En résumé, si tu veux un compte pour gérer du fiat au quotidien (comme un vrai compte bancaire), Deblock est plus adapté. Avici est optimisé pour les users crypto qui veulent éviter les intermédiaires et tout garder en stablecoins. Si c'est pour un usage spécifique (comme des paiements globaux ou DeFi), Avici pourrait suffire sans le "compte banque" full.
 

Avici et Revolut sont deux plateformes fintech qui intègrent des fonctionnalités crypto, mais avec des approches fondamentalement différentes : Avici est fully décentralisé et self-custodial sur Solana, tandis que Revolut est une néobanque hybride custodial avec des services crypto intégrés. Revolut est beaucoup plus établi (valorisé à 75 milliards de dollars en 2025), avec plus de 65 millions d'utilisateurs, alors qu'Avici est émergent (valorisé autour de 50-90 millions de dollars), mais souvent qualifié de "Revolut de la crypto" pour son potentiel disruptif en DeFi.  
 
Voici une comparaison détaillée, axée sur les aspects crypto :
 
Technologie et Custody
 
Avici : Tout est on-chain sur Solana (et partiellement Polygon/Arbitrum pour les stablecoins). Wallet self-custodial : vous contrôlez vos clés privées, pas de custody par Avici. Les fonds sont dans un smart wallet, avec des swaps zéro frais et faible slippage . Idéal pour les users DeFi qui veulent éviter les intermédiaires.
 
Revolut Crypto : Custodial – Revolut détient vos cryptos. Support multi-chaînes (Ethereum, Solana, Tron, etc.) via Revolut X (exchange avancé). Intégration avec Polygon pour des remises zéro frais et staking de POL. Plus centralisé, mais sécurisé par régulation MiCA (EU).
 
Cartes et Dépenses
 
Avici : Carte de crédit Visa (virtuelle/physique) collateralisée par crypto – vous obtenez une ligne de crédit basée sur vos holdings (USDC, etc.), sans vendre vos assets. Intégration Apple Pay/Google Pay, retraits ATM avec frais (1$ + 0.65%). Pas de frais de top-up, mais FX jusqu'à 3% (actuellement 1%)  
 
Revolut Crypto : Carte de débit (crypto-backed) – dépensez vos cryptos convertis en fiat instantanément, sans frais d'échange. Support pour 280+ tokens, avec Apple Pay/Google Pay. Frais variables selon le plan (gratuit pour les basiques, premium pour plus de perks) . Plus orienté vers les paiements quotidiens fiat-crypto hybrides.
 
On-Ramp/Off-Ramp et Comptes Fiat
 
Avici : Comptes virtuels nommés (IBAN/SEPA, ACH) pour recevoir fiat auto-converti en stablecoins (USDC/EUROC) directement dans votre wallet self-custodial. Pas de compte fiat persistant – tout est crypto .  
On-ramp facile pour USD/EUR/INR, avec off-ramp vers fiat  
 
Revolut Crypto : Comptes fiat réels (IBAN EU, multi-devises) avec swaps USD-stablecoins à 1:1 sans frais. Dépôts/retraits crypto via 35+ tokens, remises P2P gratuites entre users Revolut. Plus fluide pour les virements internationaux (140+ pays)  
 
Rendements et Investissements  
 
Avici : Intégration DeFi pour earning (staking, yields sur stablecoins via Solana), mais pas de taux spécifiques listés. Focus sur swaps low-fee et P2P on-chain.
Revolut Crypto : Staking (jusqu'à 5-10% sur certains tokens comme POL), learn & earn (récompenses pour éducation crypto), et paiements en stablecoins en hausse (10,5 milliards en 2025). 200+ cryptos pour trading, avec outils analytiques sur Revolut X (frais maker 0%, taker 0.09%)  
 
Régulation et Sécurité
 
Avici : Non-régulé comme banque (ils insistent : "pas une banque" ), mais sécurisé par self-custody et smart contracts. Disponible globalement, mais restreint dans certains pays. Risque plus élevé dû à la décentralisation.
Revolut Crypto : Régulé MiCA (EU), CySEC, et autres. Protection des fonds fiat (jusqu'à 100k€ via FSCS-like), mais cryptos non couverts par assurances. Focus sur anti-fraude et conformité.
 
Public Cible et Autres
 
Avici : Pour les users crypto-native qui veulent full décentralisation, self-custody et DeFi. App mobile iOS/Android, croissance rapide (millions en volume cartes). Token $AVICI pour gouvernance DAO.
Revolut Crypto : Pour les débutants et users fiat-crypto hybrides. Super app avec banking complet (épargne jusqu'à 5.5% APY, investissements, voyages). Plans payants pour perks avancés.
 

@scottmelker
 
CRYPTOQUANT CEO KI YOUNG JU: "RETAIL HAS LEFT BITCOIN MARKETS AND WHALES ARE BUYING."

Aujourd’hui, ces ratios évoluent en zone de survente extrême, une configuration qui plaide en faveur d’une future rotation au profit du BTC. Néanmoins, un marché peut demeurer survendu bien plus longtemps qu’on ne l’anticipe avant de produire de véritables signaux de retournement. Cela impose donc une surveillance étroite de ces niveaux, car la dynamique de rotation se rapproche, sans être encore confirmée
 

@ki_young_ju
 
Bitcoin ETF cumulative inflows this year have reached 3.8K BTC, surpassing 3.5K BTC in the same period last year.  
 
Historically, January inflows are modest, with major inflows typically starting between February and April.