Reprise du message précédent :

 
 
Tu pourrais monter une SASU.
Fais le calcul ou vois un expert-comptable, mais te "faire chier" pourrait te faire gagner pas mal de k€ par an et être plus rentable que grapiller les € en optimisant ton épargne.

Ah en effet. Dans ce cas la couverture te fait gagner de l'argent mais ça te ramène juste aux taux US (un peu moins avec le coût d'exécution du hedge). C'est une bonne stratégie si tu es basé aux US, en complétant avec du HY US. Si tu étais basé en Europe la question ne se poserait pas de la même façon, et dans ce cas autant prendre de l'obligataire US non hedgé pour ton budget d'exposition au change sur obligations.

Bonjour,
 
Petite question déclaration d’impôt sur les placements fiscalisés.
Les années précédentes, la technique était de décaler le montant 2TR en 2FA et le montant 2BH en 2CG et laisser 2CK inchangé.  
Pour économiser plusieurs dizaines d’euros. Oui je sais.
Sur la déclaration de cette année, ne figurent plus 2FA et les cases 2TR, 2CG,2CK sont préremplis.
 
Par contre, je vois une nouvelle case 2OP qui je crois correspond au fait de renoncer à la flat tax.
 
Y’a t’il un truc à optimiser comme les années précédentes?
 
Merci  

 
Dividendes en flat tax (12.8%) plutôt que IR, en TMI 41% c'est pas négligeable

Je tease un peu
 

 
 
Je suis en France  et je ne veux pas être exposé a une hausse de l'euro puisque on est a 1.12-1.13.
 
En resumé j'investie dans le HY libellé en euro avec une part de fonds en dollar avec une couverture de change contre une hausse de l'euro.  
 
Ce qui me ramène donc à être sur du HY euro avec le bonus de couverture de change en ma faveur a cause du différentiel de taux entre les 2 zones sauf si je fais une erreur quelque part ...

Tellement de hype, merci pour le trailer  

Hâte de voir une interview de Fink sur ce site.  

 
Repondu sur IR

Yes merci frer    
Je me disais que c’était une question cross topic epargne.  

Mais si tu es exposé en USD tu es par définition exposé à une hausse de l'euro et protégé de sa baisse puisque c'est ta devise de référence. Ou alors au contraire tu as peur de gagner de l'argent ? J'ai du mal à suivre la logique.
 
Pour illustrer, si tu investis 100€ en USD au cours actuel tu as $112. Si l'euro monte à disons 1,30 alors tu as toujours $112 mais qui valent désormais 86,15€.

J'ai du me tromper  ça ne marche  que du point de vue américain mon truc …
 
 
Donc intéressant seulement pour quelqu'un qui reste tout le temps en dollar *

En te couvrant en USD pour des obligations EUR tu seras exposé au change USD/EUR. Pour ne pas être touché par le change il faudrait avoir des obligations EUR non couvertes, ou des obligations USD couvertes en EUR (c'est à dire exactement l'opposé de ce que tu fais).
 

Mais si tu te leverage en EUR pour profiter des taux faibles et investir en obligations USD (ou EUR hedgé en USD) tu seras exposé au change de toute façon... Il n'y a pas de martingale.

À part celle de l’achat d’actions avant le détachement des dividendes évidemment.

oui oui je me suis emmêlé le jambon.
 
 
Ca ne marche que pour quelqu'un qui investirai en dollar sur des obligation en euro hedgée lui il pourrait profiter du taux de couverture a notre profit , merci *

C’est quoi la différence d’imposition entre une SAS et une SARL ?

Mais sans abattement

Bon petit déjeuner à tous devant c'est votre argent

Si tu fais des mauvais choix personne ne peut rien pour toi en même temps...

dans mes bras mon frr    
je vous souhaite de vivre 6 mois formidables et inoubliables

oui bien entendu cela dépends des besoins, comme une chambre d'enfant sans enfant c'est moins utile
Je reçois des amis pour le week end 10 à 15 fois par an, alors pour moi c'est un critère

 
Et encore tu comptes pas tout ce que tu balances (sans jamais le revoir, faut pas se leurrer) en retraites
en CSG, etc

Sinon pour les SIIC

J'ai du mal à saisir. Ca a l'air bcp plus volatile et soumis aux marchés ? ( logique..)

Le rendement des dividendes est intéressant.

Mais toutes les foncières ont perdu énormement lros du mini crash d'octobre.

Dès lors, pour un rendement de 5-6 % , quel intéret par rapport à une SCPI?
pas de frais d'entrée?

edit  : pas de PEA pour les SIIC

 
Sur un euro d’honoraire payé j’en récupère moins de 5% en supernet, mais j’ai une spécialité à investissements lourds....

 
La fiscalité, flat tax versus ir a 45%.

Flat tax vs ( IR à 45% ( ) + prélèvements sociaux de 17,2% ) non ?

Plus liquide, fiscalité plus intéressante, statut différent (une SIIC peut s'endetter)…

 
Exact!
 
Mon expert comptable m’a conseillé de fuir l’immo physique ou SCPI dans l’etat actuel des choses.

Il y en a qui dont du Pinel ici en région parisienne ?  
 
Les prix du neuf me semblent délirant et les loyers trop bas pour se retrouver avec un cash flow acceptable.  
 
L'avantage du pinel étant que je trouve ça moins galere que de prospecter les biens un peu partout et tomber sur la bonne affaire qui s'auto finance en LMNP.  
 
Malheureusement je suppose que qu'il n'y a pas de free lunch ?

C'est devenu pas terrible cette émission je trouve.

Oui à moins de faire du LMNP et frauder (genre faire des travaux dans sa propre maison et les mettre en frais sur ses locs) l'immo pue un peu si TMI haute...

 
Sauf qu'on a pas d'effet de levier avec les foncières cotées...  
 
Je vois pas comment on peut se faire un patrimoine en partant de 0 sans effet de levier

En gagnant beaucoup !
Oh wait ...

Les foncières cotées sont elles-mêmes endettées, il y a déjà du levier.  

 
 
Voilà.

Hypothèque et cascade de prêts in fine, si tu reçois 75% de la valeur des actifs nantis ça fait déjà un levier x4, 90% x10, 100% tu diverges  

 
Il y a patrimoine et patrimoine.  
 
Pour atteindre le million ça me parait compliqué sans effet de levier

Tu dis ça car la dodue frisée n'est plus la  
Sinon  

 
Happy boulot 8h50. https://bfmbusiness.bfmtv.com/media [...] py-boulot/

Pour info la dernière newsletter gratuite de l'IH est intitulée "Pourquoi le cours des foncières cotées peut baisser ou monter fortement “sans raison” ?"

https://www.devenir-rentier.fr/blog [...] etter/976/